爭取今年新增10家上市公司

蔣李 楊佑安

黨的十九大報告提出，健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線。這一背景下，一場地方金融監管的改革潮席卷全國。

這場改革的核心舉措，是將各省（市）地政府各類金融監管職能進行整合，組建金融監督管理局。據支點財經記者不完全統計，去年10月至今，國內絕大部分省市已掛牌成立金融監督管理局。

其中，湖北省地方金融監督管理局（以下簡稱“湖北省地方金融監管局”）于去年11月23日掛牌成立，是將湖北省政府金融辦的原有職責與省經信委、省商務廳、省工商局相關金融監管職責整合而設立的省政府直屬機構。

為何要成立地方金融監管局？該機構將如何進一步促進金融服務實體經濟？在推動湖北企業上市工作方面，湖北還將有哪些具體舉措？圍繞以上問題，支點財經記者近期專訪了湖北省地方金融監管局局長段銀弟。

職能擴容

《支點》：湖北省地方金融監管局的成立有何現實意義？

段銀弟：第一，該舉措有利于完善地方金融監管體系。

從我國金融監管體制來看，國家層面已先后制定了《商業銀行法》《證券法》《保險法》等，也設立了銀保監會、證監會等監管機構。

但隨著經濟社會的不斷發展，融資擔保、融資租賃、典當行、商業保理、小額貸款、地方資產管理、區域性股權市場等新興金融業態發展迅猛，這些新業態的監管處于“模糊地帶”，存在監管缺位的情況。

成立地方金融監管局不但填補了監管真空，還將構建地方統一監管框架，對地方政府金融監管職責權限、監管對象、組織架構和人員配備等制度作出相應安排，最終形成在省級行政區內，由中央監管部門派出機構與地方各級金融監管部門共同承擔監管職責，各有側重，相互配合，共同維護地方金融穩定運行的局面。

第二，有利于化解局部性的金融風險。

由于金融業務具有較強的風險外溢性和專業性，必須要求有專門監管機構對其加強監管，否則就會產生較大的金融風險隱患并進而引發系統性金融風險。

剛才提到的各種新興金融業態在提高金融資源配置效率的同時，也引發了區域性、局部性的金融風險。以往相關監管職責散落在各職能單位，整合各單位職責成立地方金融監管局后，則有利于形成合力，防范、化解相關局部性金融風險。

第三，有利于更好地服務實體經濟。

金融能否為當地實體經濟服務，既需要中央金融監管部門監管指導和金融機構回歸本源，更需要地方金融監管部門引導更多金融活水流向實體經濟。

成立地方金融監管局，有利于將中央金融監管部門的“硬約束”和地方金融工作的“軟引導”結合，通過對全省金融業發展績效進行考核等措施，對金融資金投向實體經濟規模、價格、占比等指標進行評價，引導金融支持實體經濟。

通過提高金融對實體經濟發展的支持力度和效能，不斷提升地方金融服務的可獲得性和精準程度，推動金融更好服務湖北經濟社會發展大局。

《支點》：湖北省地方金融監管局與原湖北省政府金融辦有何不同之處？將具備哪些具體職能？

段銀弟：原省政府金融辦是省政府金融管理領導小組辦事機構，主要負責協調在鄂金融機構、防范化解地方金融風險、全省資本市場建設等工作。

全新組建的湖北省地方金融監管局，將承擔起加強地方類金融機構監管、防范化解金融風險、促進金融改革創新等工作職責。

按全國金融工作會議要求，結合地方金融工作多年的實踐，我認為省級地方金融監管局應承擔的工作職責主要包括以下四個方面：

首先是防范化解金融風險。主要包括嚴厲打擊非法集資、非法校園貸、非法交易場所與非法證券期貨等違法違規金融活動。

進入經濟新常態以來，金融風險已成為當前最突出、最顯著的重大風險，防范化解金融風險是地方金融管理部門首要職責。

如開展互聯網金融風險整治工作；清理整頓各類交易場所；防范和化解地方類金融機構風險；會同中央金融監管部門，防范和化解上市公司等重點實體企業的債務風險，防止其通過傳導引發金融風險。

其次是強化地方金融監管，按照全國金融工作會議關于中央和地方金融監管工作職責的劃分，履行地方金融監管職責。

主要包括制定小額貸款、融資擔保、區域性股權市場、典當行、融資租賃、地方資產管理公司等地方類金融機構監管政策；會同有關部門推動全省社會信用體系建設；推進改善金融生態環境，推進全省金融知識宣傳普及工作。

再次是促進金融改革發展。圍繞促進金融更好地服務實體經濟，推動金融改革發展，引導更多資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節，支持創新驅動和新舊動能轉換，促進經濟高質量發展。

此外，地方金融監管局還需負責聯系協調國家金融監管部門、金融機構及其駐湖北分支機構，做好配合協調、信息交流和監管聯動工作。

整合中要處理好“四種關系”

對科創板重點后備企業視同于“金種子”企業，在專項資金、項目用地、金融扶持、綠色通道等方面優先支持。

《支點》：金融管理職責整合過程中，存在哪些難點、要點？

段銀弟：存在的要點和難點主要是要處理好“四種關系”。

首先是處理好地方政府不同職能部門之間關系，有效整合各類監管資源，形成地方金融監管合力；

其次是處理好地方金融監管局與中央金融監管機構之間的關系，有效協調監管力量，共同服務地方經濟發展；

再次是處理好類金融機構監管與原有金融機構監管之間的關系，出臺科學監管規章，有效堵塞相互間有可能出現的監管真空；

最后則是處理好地方金融監管目標與金融監管力量之間的關系，組建懂金融業務、有金融監管經驗和能力的隊伍，避免“心有余而力不足”。

《支點》：可否具體談下湖北省地方金融監管局將如何與“一行兩會”等中央金融監管機構進行業務協同？

段銀弟：省地方金融監管局將通過如下舉措，與“一行兩會”在鄂機構進行更好的協同合作，從而促進湖北經濟高質量發展。

一是探索建立地方金融監管協調機制。

如建立聯席會議（工作例會）制度、專項工作協調機制等制度，充分發揮各自優勢，增強協調配合，推動工作落實，防控金融風險，維護金融穩定。

二是加強信息共享合作。

包括金融運行形勢分析、金融風險監測分析、統計數據及信息披露與資源共享合作等，確保信息收集、整理、交換的及時性和準確性，降低監管成本。

三是共同應對新型風險。

如面對互聯網金融等新業態帶來的風險問題，地方監管部門與“一行兩會”也應加快適應混業監管的需要，以功能監管為導向，實現監管的無縫銜接，打造有地方特色的“地方金融縱橫監管網”。

四是合作支持實體經濟發展。

如企業上市審批部門是中國證監會，但企業在上市前的改制及培育工作往往是地方政府部門協助完成。

只有地方金融監管部門和“一行兩會”通力合作，才能第一時間了解到企業的訴求，再按各自職責幫助企業解決困難和問題。

力爭2019年新增10家上市公司

《支點》：在當前IPO常態化、“科創板+注冊制”即將推進的情況下，湖北省地方金融監管局在推動湖北企業擁抱資本市場方面有何目標？

段銀弟：2018年以來，我們在全省實施了“企業上市倍增計劃”，計劃用五年時間讓全省上市企業數量翻番。

去年湖北新增境內上市企業5家，過會待發1家，新增境外上市公司4家，新增境內企業上市數量排名由2017年的全國第16位上升至第6位。2019年，我們力爭全省新增上市公司10家，力爭1-2家企業在首批科創板上市。

《支點》：為實現以上目標，湖北將有何具體舉措？

段銀弟：一是明確目標，增強推進企業上市動力。

將繼續推進上市后備企業“金種子”“銀種子”計劃和各級上市后備資源庫建設，強化企業上市“綠色通道”制度，充分發揮滬深交易所資本市場湖北基地培育服務功能，落實好企業上市各項獎補政策。

二是完善機制，凝聚推進企業上市合力。

全方位聯動構建立體化企業上市工作機制，充分發揮湖北省企業上市工作領導小組統籌協調作用，不斷完善資本市場相關考核指標，指導地方金融監管部門出臺地方上市政策，協助省直部門制定支持企業上市的行業政策，形成省、市、縣三級共同主導的上市工作體系。

此外，還要積極謀劃、群策群力，聯合各類機構形成推進湖北企業上市工作的合力。如組織交易所、保薦機構、會計師事務所、律師事務所、投資機構的專家隊伍，對重點地區、重點企業進行常態化專業指導。

三是強化措施，激發推進企業上市活力。

在全省范圍內實施市、縣領導包保上市后備企業制度，指定專人做好包保企業上市服務工作，全程跟蹤服務，及時協調解決企業在上市過程中遇到的問題。

四是優化環境，提升推進企業上市內力。

如儲備各類資本市場專家人才，建立湖北省企業上市專家庫；定期開展資本市場知識培訓，提高各級領導干部和企業家對資本市場的認識；支持金融機構在風險可控前提下，對上市后備企業制定綜合融資方案；強化信息化建設，打造全省企業上市云服務平臺，及時掌握全省企業上市狀態、上市進程和儲備情況。

最后，最重要的一點就是要搶抓科創板的歷史機遇，推動湖北企業在科創板上市。目前我們正按照科創板上市參考標準，建設通過各市州上市辦、重點券商和國家級開發區等渠道，遴選了一批“科技含量高、市場潛力大、規范性強、具備一定產業規模”的科創板后備企業庫，后備企業動態保持50家。

對科創板重點后備企業視同于“金種子”企業，在專項資金、項目用地、金融扶持、綠色通道等方面優先支持。2019年我們將重點選擇90家左右的科創板后備企業向上交所推薦。

關注“重點領域與薄弱環節”

《支點》：未來將如何進一步促進金融服務實體經濟？

段銀弟：湖北省地方金融監管局將按照黨中央和省委、省政府的決策部署，把促進實體經濟高質量發展作為金融工作的出發點和落腳點，進一步提高金融服務實體經濟的效能，把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節。

一是增強金融有效供給。

圍繞服務供給側結構性改革，鼓勵金融機構大力開展金融產品和服務創新，切實加大對關系湖北發展全局的“三農”、小微企業、民生、產業轉型升級等國民經濟重點領域和薄弱環節的金融支持力度。

二是降低企業融資成本。

包括會同監管部門將銀行業金融機構服務收費工作與日常監管工作相結合，將監管評級、市場準入、高管人員任職資格審核、評先表彰等與銀行合規收費、減費讓利情況相掛鉤，切實改善銀行服務收費；進一步清理規范企業經營服務性收費，減輕企業負擔。

三是加強銀、政、企對接力度。引導金融機構按融資需求與企業開展精準對接，增強金融機構服務實體經濟的主動性、實效性。

包括組織金融“早春行”、重點項目銀企對接、小微企業銀企對接活動；大力實施“百萬千億金惠工程”，推動緩解民營小微企業融資難問題。

四是大力推動金融產品和服務創新。

如鼓勵金融機構開展訂單質押、動產質押、商標質押貸款以及銀證通業務。推動轄內商業銀行機構與稅務部門開展銀稅合作；創新貸款還款方式，綜合利用循環貸、年審制貸款、無還本續貸、貸款重組等方式，減輕企業還款壓力。