論涉眾型經濟犯罪的風險特點及打防對策

萬芳

關鍵詞涉眾型經濟犯罪 風險特點 打防對策

涉眾型經濟犯罪是指涉及眾多受害人，特別是眾多不特定受害群體的經濟犯罪，其中較典型的是非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領導傳銷活動等犯罪。近年來，涉眾型經濟犯罪案件增幅明顯且大案要案頻發，嚴重侵害人民群眾財產安全、破壞金融秩序，且極易引發群體性事件和其他刑事案件。對涉眾型經濟犯罪的風險隱患進行分析，完善打防對策，已成為一項亟待研究解決的重要課題。

一、當前涉眾型經濟犯罪的風險特點

（一）案件高發態勢明顯，涉案金額巨大，涉及地域廣

隨著我國經濟總量的快速提升，涉眾型經濟犯罪發案數量快速增長，呈集中爆發態勢，大要案頻發，涉及區域不斷擴大，大量案件牽涉全國多個省份。近年來發生的“泛亞”“錢寶”“善心匯”等案件，涉案金額都在數百億元。轟動全國的錢寶案，其官網信息稱，錢寶網注冊會員人數近2億，入駐48萬余商家，累計集資總額超千億元，該案幾乎涉及全國所有省份。

此外，全國各地還有大量由當地政府主導處置、尚未正式立案偵查的非法集資線索。許多城市的寫字樓里遍布著大大小小的理財公司、融資擔保公司、金融服務公司，網絡上各種名目的投資平臺、網絡商城平臺，很多都涉及非法集資行為，其中不乏純粹的空殼公司，甚至無照經營公司，容易在特定時間、空間和領域內集中爆發，風險隱患極大。

（二）被害人數眾多，層次身份復雜

涉眾型經濟犯罪中被害人員眾多，往往成千上萬甚至幾十萬人積極參與其中。“善心匯”傳銷案中，全國涉案人員約600萬人。此類案件中受損群體身份各異，階層交叉，從下崗職工、農民、一般離退休人員和無業人員，到個體老板、企事業職工，乃至黨政公務人員，幾乎涉及社會各階層，年齡涵蓋老中青。其中以下人群尤其值得關注：

1.老年人、下崗人員、低收入人群等弱勢群體比例較高。這類人員本就生活困窘，為了改善家人生活孤注一擲，傾其所有甚至舉借外債，一旦遭受損失，便面臨傾家蕩產、老無所養的境地，極易情緒失控，采取極端行為。如某個以養老產業為名的集資案中，受害人全是老年人，犯罪嫌疑人開設的養老院里，有100多個70歲以上的老人在里面生活，年齡最大的94歲。某地案件中還出現，受害人將家人車禍死亡所得的全部賠償金投入，結果血本無歸的情況。

2.職業化人群的出現。目前已出現專門參與非法集資投資的職業人群。這些人員對各種非法集資平臺公司非常熟悉，在明知是騙局的情況下，依然短期內大量投資、火中取栗，意圖在爆雷前獲取高額返利離場。在傳銷案件中，位于金字塔底層的大量受害群眾，有些為了挽回損失，不惜欺騙親朋好友加入傳銷，從受害人轉化為犯罪分子的新生隊伍。這些人在案發后往往只是受到輕微懲處，但他們熟知犯罪手段，一旦踏上這條“迅速致富”的犯罪道路，往往難以自拔無從脫身。一些案件中出現，有人同時是“精彩生活”“善心匯”“京廣和”等多家傳銷組織的會員，長年以此為職業謀生。

（三）欺騙手段多樣化隱蔽化，網絡平臺成為重要載體

當前，涉眾型經濟犯罪的作案手段花樣翻新。犯罪分子往往緊隨市場熱點，打著“支持地方經濟發展”“倡導綠色消費”“互助養老”等旗號，以合法公司名義假借投資理財、創業投資、黃金期貨交易、分時度假、消費返利等五花八門的形式，精心設立騙局大肆宣傳，制造實力雄厚的假象，以高回報為餌，誘騙群眾財產。曾有傳銷組織選擇到井岡山開“業務大會”，傳銷人員還身穿紅軍衣，到烈士陵園獻花圈，極具欺騙性。

網絡成為涉眾型犯罪的重要載體。犯罪分子充分利用網絡成本低、傳播廣、虛擬便捷等特點，建立網站進行公開宣傳營銷，通過微信、QQ等手段遠程遙控犯罪活動，使用電子銀行、網絡支付平臺等全天候快速轉移資金。“E租寶”案中，犯罪分子得以在短短一年半的時間內非法集資700多億，受害群眾90萬，如果不是借助網絡傳播的便捷快速，在傳統型的集資犯罪案件中是難以想象的。

（四）非正常上訪行為持續增多，維穩壓力大

與普通刑事案件不同，涉眾型經濟犯罪往往案結事難了，后期維穩壓力不斷。很多案件審結后，雖然追究了犯罪分子的刑事責任，但由于案發時資金鏈已經斷裂、大量資金已被揮霍轉移，根本無法追回，追贓挽損比例低。基于共同的經濟訴求，投資人往往抱團取暖，串聯聚集、四處上訪、以群體行為向政府施壓，引發大規模的群體性事件，嚴重影響社會和諧穩定。

二、涉眾型經濟犯罪的治理對策與建議

（一）統籌部署，形成風險化解工作合力

1.提升認識，堅持黨委、政府統一領導下的綜合治理原則。全國金融工作會議上，習近平總書記指出，金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分。涉眾型經濟犯罪不僅僅是經濟犯罪案件，更是影響國家和地方金融安全、百姓生活、社會穩定的重大政治問題，應該上升到社會綜合治理的角度來認識看待，必須堅持黨委、政府統一領導下的綜合治理原則。各地公安機關處置此類大要案件時，必須及時向當地黨委、政府報告，全程得到黨委、政府的領導和支持。

2.完善行業監管機制，形成打擊合力。涉眾型經濟犯罪滲透于企業的日常經濟行為之中，發案前涉及工商、稅務、金融、質監、信訪、宣傳等諸多行政部門的監督管理。要明確各行政部門的監管職責，建立完善行政監管發現查處機制，強化責任追究，推動各部門切實履職，將涉眾型經濟犯罪的防范打擊陣地前移，避免案發后一味兜底的被動局面。

涉眾型經濟犯罪的防控打擊是一項系統工程，必須在“地方政府屬地負責、行業主（監）管部門一線把關、處非辦、打傳辦組織協調”的工作機制框架內，通過召開聯席會議、聯合開展專項行動、情報信息共享等方式，建立公檢法等司法機關與有關行政部門協調溝通機制，形成打擊合力。

（二）向信息化要警力，依托情報信息推動偵查工作

1.用信息化提升預警能力。打早打小、早發現早處置是涉眾型經濟犯罪打防處置的最佳狀態。公安機關要充分利用大數據理念和技術，圍繞涉眾型經濟犯罪的兩個關鍵軌跡——資金和人員，開展信息跟蹤，發現案件線索。該類案件資金普遍存在“存入賬戶分散、短期迅速積聚、大額整筆轉移”等特點，公安部門要認真分析，把握特點，形成“類案分析模型”。要聯合金融監管部門，建立違法資金查控平臺，對接各商業銀行、第三方支付企業的數據庫，將資金數據定期導入平臺滾動碰撞，及時發現犯罪嫌疑。人員方面，公安部門要發揮基層派出所覆蓋面廣的優勢，把經偵工作的觸角盡力向基層一線延伸，緊緊依托社區警務網絡，動員治安巡防等有生力量，完善社會網格管理，增強對社情的掌握度，及時排查發現犯罪線索和苗頭。

2.用信息化提高辦案效能。公安機關偵辦案件時，要查明并收集所有投資人的基本情況、投資金額、各種交易憑證協議等資料，尤其是在涉及全國的大要案中，面對海量的數據收集和整理工作，傳統的手工操作不可能完成。公安人員必須轉變觀念，創新思路，用信息化手段提高辦案效能，解決警力不足的問題。要設置涉眾型經濟犯罪專案工作平臺，由主偵地公安部門統一筆錄標準、證據規格、資料收集要求等，向全國各地推送，協作地公安在平臺上錄入資料辦理案件。各種數據在平臺上匯總，再根據辦案需要，發布指令由計算機自動完成分析、梳理、分類、匯總等工作。

（三）偵穩并重，維穩先行，案件偵辦和維護穩定工作同步推進

1.完善偵查工作機制，依法規范偵辦案件。公安機關要嚴格依法辦案、積極作為、敢于擔當、上下聯動、多警合成，全力偵破大案要案，努力遏制涉眾型犯罪勢頭。各地公安偵辦跨區域案件時，要嚴格落實公安部制定的“三統兩分”（統一指揮協調、統一辦案要求、統一資產處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩）原則，由共同的上級公安機關統籌，以主辦地公安機關為主進行偵查，協辦地公安機關積極協助。

2.全力追贓挽損、妥善處置涉案財物。辦案過程中，公安機關不僅要嚴厲打擊犯罪，還要切實為廣大受害群眾利益著想，積極追贓挽損。要充分發揮職能優勢，利用民事、刑事、行政等各種手段全力追討，爭取追贓成果最大化，并將所做工作及時告知受害群眾，得到群眾的理解和認可。

公安部門應對追繳的違法所得和查封、扣押、凍結的贓款贓物權屬進行查證，并提供相應的證據，對應當返還被害人合法財產的案件，不可以擅自處理。涉案財物的返還要在黨委政府或相關協調處置機構領導下，依據人民法院判決統一處置，公安機關依職責參與，積極配合執行。

3.統一領導，科學做好穩控工作。辦理涉眾型經濟犯罪案件要落實偵穩并重的原則，要在當地黨委政府的統一領導下，由經偵、治安、國保、網安、技偵、情報、信訪等共同參與，做好維穩工作。要將維穩貫穿于案件偵辦始終，準確把握打擊處置的政策、范圍和時機，做好風險評估和應急預案。要摸清底數、提前研判，將有可能上訪鬧事的受害人納入勸化工作重點。對于群眾報案和反映情況的，熱情接待，統一答復口徑，耐心解釋，合理引導，給受害群眾打好“預防針”，降低預期，直至理性應對。積極開展群眾工作，保持與受害群眾的良好溝通，探索由被害人代表反映訴求的機制，提高接訪的效率和效果。強化屬地維穩，由派出所對本轄區的重點涉穩人員做好穩控工作。要掌握涉穩群體動態，關注網上網下動向，保持與媒體的直接接觸，澄清與事實不符的報道，對于案件的基本情況在不涉秘的前提下可以主動發聲，引導輿論方向。

（四）強化宣傳教育，引導群眾理性投資

有關職能部門要扎實有效地推進金融體制改革與創新，嚴格金融監管，依法拓展各種投資渠道。要正確引導銀行、證券、保險等金融機構和其他市場主體依法經營，各種經濟行為不得超出法律的邊界。要大力加強正面宣傳，通過新聞媒體、網絡平臺等宣傳涉眾型經濟犯罪的危害，利用典型案例，揭穿各種欺騙手段，提升人民群眾風險防范意識和能力。普及“投資有風險、風險須自擔”的經濟常識和法律常識，重塑居民家庭理財價值取向，引導民眾走理性投資之路。