集資詐騙罪的相關法律適用問題分析

摘 要 集資詐騙罪是當前一種比較常見的金融犯罪，而且一旦發生所涉及的被騙的人數比較多，數額比較大，對社會產生的負面影響也比較嚴重，嚴重擾亂了國家正常的金融秩序，侵犯了公私財產的所有權，因此針對集資詐騙案件要及時的進行處理，有效的維護社會的穩定和群眾的根本利益。在本文的介紹中，主要是圍繞集資詐騙罪的相關法律知識進行分析和研究，針對集資詐騙罪的概念進行簡要的敘述，分析集資詐騙罪和非罪之間的界限，探索使用詐騙方法是否為本罪構成要件問題，旨在對我國的司法有所幫助。

關鍵詞 集資詐騙罪 法律問題 詐騙方法

作者簡介：宋秀華，山東煙泰光遠律師事務所，二級律師，山東大學法學本科，研究方向：土地糾紛及政府法律服務。

中圖分類號：D924.3 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?文獻標識碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.07.154

隨著我國經濟市場的發展，資本主義市場之間的矛盾在不斷演變的過程中逐漸的加深，在現階段，關于非法集資的事件層出不窮，雖然我國司法針對這種現象已經出臺了相關的法律，并針對非法集資的行為進行嚴厲的處罰和制約，但是在集資處理中還存在一定的問題和困惑。集資詐騙罪的發生不僅對群眾的切身利益存在一定的威脅，并且針對社會的穩定和諧產生了一定的負面影響，擾亂了市場經濟的秩序。因此在當前的社會管理和司法制約過程中，還需要對集資詐騙罪的處理給予足夠的重視和關注，區分詐騙行為之間的差異，為司法的判定提供合理的方向。

一、集資詐騙罪的概念和犯罪構成

集資詐騙罪是指使用詐騙的方法，以非法占有為主要的目的進行非法集資的行為，一般來說，非法集資的數額相對都比較大，這種行為對國家的金融秩序產生了非常嚴重的負面影響，對社會產生了嚴重的危害，侵犯了公私財產的所有權。從客觀的角度進行分析，集資詐騙罪的構成主要滿足兩個條件，第一是使用詐騙的方法，在進行非法集資的過程中，行為人在騙取他們資金的時候惡意隱瞞事實的真相，虛構原本的事實，實施詐騙犯罪的過程，因此在集資詐騙罪的構成中，詐騙是最基本的構成要素，如果沒有詐騙，那么集資詐騙罪就不能成立 。比如說在騙取他們資金的時候虛構某一個投資項目或者是制造虛假證明文件，用高于銀行利息的回報作為誘餌引誘公眾進行投資，對投資者進行欺騙。第二是進行非法集資，即行為人采用欺騙的方法對社會的公眾和企業進行籌集資金，違反了相關的法律和法規，在實踐的過程中，非法集資所針對的對象是社會上不特定的人群，不僅人數比較多而且涉及的范圍比較廣，數額比較大，當集資詐騙罪發生的時候，可能會涉及幾百人，有的是機關單位的工作人員，有的是城鎮農村的普通居民，對現代社會的和諧產生了一定程度的負面影響，破壞了市場經濟的穩定 。

從主觀的方面進行分析，集資詐騙罪的行為是故意的，什么叫做故意，就是說行為人在進行犯罪的過程中明明知道自己的行為會給他們帶來什么樣的影響，或者是會為社會產生多么消極的影響，但是還是一如既往放任或者是希望這種結果的發生，具體的表現是在上述過程中講到的以非法占有為主要的目的，根據司法的實踐，如何界定非法占有，主要是分為下面幾種形式：第一種是明知道自己沒有歸還能力還大量的騙取資金的行為;第二種是在非法獲取大量資金之后逃跑的;第三種是將騙取過來的資金進行惡意的揮霍的;第四種是通過騙取資金從而進行犯罪活動的;第五種是將騙取過來的資金進行轉移或者是隱匿來逃避資金的歸還;第六種是將騙取來的資金進行隱匿，除此之外還進行假倒閉，迷惑事實真相，以此來逃避歸還資金;第七種是將現有的資金非法侵占，并且拒不歸還的行為，以上的幾種行為都是屬于非法占有，構成了集資詐騙罪 。

二、 集資詐騙罪和非罪的界限

（一）集資詐騙罪和詐騙罪的區別

根據行為和定義進行分析，集資詐騙罪是屬于詐騙罪中的一種，在兩者之間存在一定的相似性，都是因為行為人故意欺騙的行為來獲取被害人的信任，進而獲取被害人的資金，而行為人在這個過程中能夠獲取一定的經濟利益，但是通過細分和對比，這兩者之間還是存在一定的差距，首先，侵犯的對象是不相同的，對于詐騙罪來說，可能被害人只是單一的主體，但是集資詐騙罪來說，所涉及的人可能比較多，在上述的過程已經了解過，有個人，有集體也有相關的金融機構。其次，行為人在進行詐騙的時候，所采取的手段是不一樣的，對比詐騙罪來說，集資詐騙罪操作的時候規模相對來說比較多，目的是為了引誘更多的人參與到這個活動中來，更有甚者，還是借助媒體的力量進行宣傳，從而造成更多的受害者參與到集資的活動中來。再者，和詐騙罪相比的話，集資詐騙罪的詐騙金額相對比較大，因此在進行判決或者是懲罰的時候，兩個犯罪行為的處理結果和力度也會不一樣，集資詐騙罪的懲罰力度相對來說會重一點。最后，兩者之間所涉及的犯罪主體是不一樣的，詐騙罪所涉及的只能是自然人，而集資詐騙罪相對來說比較的復雜，可以是自然人，也可以是某一個單位，因此這兩者之間還是存在一定的差別的，無論是從犯罪對象還是從主體上進行分析，兩者都不相同，因此詐騙罪包含集資詐騙罪 。

（二）集資詐騙罪的一罪和數罪

集資詐騙罪相對來說比較的復雜，其主體在實施犯罪的過程中可能也會涉及其他的犯罪行為，因此集資詐騙罪可能是一罪也可能是數罪。而集資詐騙罪當中的一罪是在行為人在進行詐騙的過程中只是將他們的財產非法的進行占有，不涉及其他的違法行為，而數罪的情況相對就比較的復雜，是指行為人在進行詐騙的過程中，冒充國家的工作人員或者是偽造公文、印章，亦或是向銀行貸款但是不予償還，以上這三種行為是行為人在詐騙的過程中構成了其他的犯罪行為，叫做數罪，而在集資詐騙罪進行判決的過程中，不僅會涉及此項罪名的成立，與此同時還會涉及到其他的罪責，在懲罰的時候也會進行數罪的并罰。

（三）集資詐騙罪的司法認定

在司法程序對集資詐騙罪進行認定的過程中主要分為三個方面，首先是在詐騙手段上進行認定，即是在實踐的過程中對犯罪主體進行認真的分析，看是否存在詐騙的手段和利用詐騙的方法進行集資，也就是說行為人在集資的過程中有沒有故意的隱瞞事實的真相，或者是虛構事實，在群眾做決定的時候進行誤導，比如說兩者在共同經營一家公司的時候，在經營的過程中出現了連續虧損的現象，另一人在明知道自己無力償還的情況之下，故意吹噓能夠得到高額回報的開發項目，以此來借款，行為人在這個過程中故意隱瞞了事實的真相，這樣的行為就叫做是集資詐騙范圍。其次是非法集資的認定，在對這個行為認定的過程中存在一定的復雜性，比如說在進行集資的過程中，已經取得了相關部門的許可和認定，但是集資的主要目的就是為了非法占有他們的財產，而這樣的行為也被認定為非法集資，按照法律的規定，依法判定非法集資詐騙罪，或者是在集資的過程中沒有經過相關部門的批準，亦或是偽造相關的文件而從事非法的集資活動，都可以被定位為集資詐騙罪。最后是關于詐騙金額的認定， 在司法對集資詐騙罪認定的過程中，金額的認定相對來說是比較重要的環節，因為如果詐騙的金額沒有達到相應金額的標準，那么就不能視為本罪。

三、集資詐騙罪法律適用的對策

（一）非法占有的合理認定

集資詐騙罪最典型的要求是在主觀上以非法占有為目的進行認罪，結合司法實踐中的經驗，如果在具體情況中出現了以下幾種情況，就可以認定為具有非法占有的目的。第一是對中間人支付相應的提成和介紹費，造成大部分的資金不能及時的返還。第二是資金的大部分用于償還自己的債務。第三是指自身沒有歸還的能力，也沒有實際的運用從而騙取資金的。第四是將集資的資金用在風險比較高的營利活動上面造成了嚴重的虧損。第五是將集資的資金用在行賄或者是進行揮霍的。第六是將集資的資金用于違法犯罪活動的。第七是攜帶資金潛逃的。第八是有條件償還相關的債務但是故意轉移拒不歸還的。第九是將財務賬目故意的銷毀逃避資金的返還。第十是為了繼續的騙取資金，將現有的資金用在不營利的生產經營項目的投資上面。最后一種是其他類型的非法占有資金的行為。凡是出現以上幾種形式，可以直接進行非法占有的認定。

（二）對象不特定性的判定

在集資詐騙罪認定的過程中判斷非法集資人是否向公眾進行集資的標準有以下幾個方面：首先是集資的對象有沒有隨時增加的現實危險性。其次是根據集資人的合約，是否可以按照規定的時間地點和當時，任何人都可以向其提供資金。如果在最開始的時候，集資人就已經將自己的對象限定為單位的內部職工人員或者是親人，那么就已經不具備隨時向對人數擴展的危險性，也就是說不能被認定為向公眾進行吸收存款，同理如果可以認定人的行為屬于非法集資，那么在認定非法集資的金額的時候，就不能將親友和單位的內部職工人員的數額扣除。

（三）公開宣傳具有虛假性

在集資詐騙罪認定的過程中，集資人的行為往往會借助某一個經營主體的名義進行虛假的宣傳，蒙騙社會群眾，從而達到騙取資金的目的，通過上述的過程中我們可以了解到集資詐騙罪的本質就是隱瞞事實的真相，采取欺騙的手段違反相關的規定向社會公眾吸收資金，其所用的宣傳方式也是虛假的、欺騙性的宣傳。

四、總結

綜上所述，隨著市場經濟的發展，在現代社會建設過程中，集資詐騙罪的犯罪率在逐年的上升，因集資詐騙罪所涉及的人數比較多，所牽扯的集資金額也比較大，受騙的群眾有可能是城鎮的普通居民，也有可能是政府部門的工作人員，對社會的和諧發展產生了極其惡劣的影響，對經濟金融市場的穩定也產生了一定程度的負面影響，因此在這樣的時代背景下，一定要嚴厲的打擊集資詐騙罪，無論是在司法程序的執行上面，還是在相關犯罪行為的研究上面，都要不斷的改進和完善，及時的進行處理和判定，控制集資詐騙罪的犯罪率，有效的減少群眾的財產損失，幫助相關的法律機構更好的解析集資詐騙罪。

注釋：

徐強.集資詐騙罪的司法認定[J].中國集體經濟，2018（3）：116-117.

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