證券營業部服務地方經濟開展業務工作的幾點想法

摘 要： 2013年，對于中國的證券行業而言，是具有里程碑式意義的一年，在這一年，該行業舉行了創新大會。伴隨著時間的流逝，距創新大會已經過去了六年，證券行業的業務創新無論是在深度還是廣度方面都呈現出不斷擴大的發展趨勢，券商服務于企業以及地方經濟的能力也在逐步增強，這也是證券行業今后的一個發展方向。揚州市作為一個具有悠久文化歷史的城市，面對時代的發展，自然也要與時俱進，在全量開發客戶方面走出一條屬于自己的道路。目前，就該證券營業部的情況來看，將其客戶群體大致分為了三大類，即：政府平臺和相關地方國資控股公司、各類企業客戶、個人客戶。針對不同的客戶群體，要為其量身打造適合他們的業務，滿足他們的需求，只有這樣，才能夠提高客戶群體的忠誠度。本文以揚州營業部為例，來闡述證券營業部服務地方經濟開展業務工作的思路，希望能夠為其他地市的證券營業部提供一點可供借鑒的經驗。

關鍵詞：證券營業部；服務地方經濟；全量開發客戶

證券營業部作為證券公司的一線業務部門，承擔著對相關產品進行營銷、承攬各項業務、為廣大客戶群體進行服務等一些關鍵的智能。尤其是伴隨著證券業創新發展的不斷全面深入，證券營業務無論是在業務模式、組織結構，亦或是在人員需求等各個方面都發生了比較突出的變化，客戶對于證券行業的業務需求也在不斷變化。揚州營業務針對自身的實際，在對客戶進行全面深入分析的基礎上，提出了全量開發客戶的思考，這也是證券營業部服務地方經濟開展業務工作的具體體現。本文主要針對揚州營業部所劃分的三類客戶群體的不同情況，為其量身打造屬于他們的個性化服務，使得服務更加貼合客戶的需求，增加客戶黏度。毋庸置疑，證券行業的各個分支機構，是總部在地區的重要服務窗口，如何能夠通過自己的努力扎根服務地方、深耕地區市場，這是是否可以經營好營業部的關鍵所在。

一、揚州營業部目前業務開展情況

最近幾年，揚州營業部時刻對城市的發展狀態進行高度關注，主要開展了下述幾項工作：其一，協助上級工作和市政府簽訂了相關的戰略合作框架協議，充分利用自身所具有的專業優勢，對揚州市經濟的發展起到了較好的促進作用，使得揚州各個企業參與資本市場的能力得到進一步增強，促進了企業的不斷規范運用。其二，對市場積極進行培育，通過自身的實際行動來支持企業的發展。營業部組織人員積極對企業進行走訪，尤其是對于園區企業、現代農業等相關企業所給予的關注度更高。通過走訪，了解企業的需求，使得企業同資本市場可以實現進一步的深度對接，以便使得各個企業可以借助于資本市場這一有利的平臺將自身發展的更大、更強。其三，加強對投資者的教育，使得揚州市證券市場能夠穩定、持續地發展。揚州市的證券市場經過多年的發展，在發展的過程中，交易品種在不斷豐富，交易方式也越來越多樣，所以，投資者所面臨的投資風險也在不斷擴大。面對這樣的現狀，營業部始終將投資者的教育工作放在一個極為重要的位置，通過對他們進行證券基礎知識的普及，加強對他們的風險教育，使得本地居民的投資理念得到了培養，引導廣大投資者在自己可以承受的風險范圍之內來進行投資，這對于整個揚州市證券市場的繁榮以及穩定起到了很好的促進作用。其四，規范運營，依法納稅，對地方經濟建設在力所能及的范圍內提供大力支持。

二、對客戶群體的劃分

針對于揚州的具體實際，證券營業部對客戶群體進行了深入、細致的調研，在此基礎上，對其進行了劃分，大致分為了下述三大類，其主要特點分析如下：

（一）政府平臺和相關地方國資控股公司

地方政府金融平臺公司，通常指的就是地方政府所屬的金融控股公司，其同地方民營企業形成的金控平臺進行比較的話，具有非常濃郁的政府色彩，也就是說無論是在獲取政策支持方面，還是在摘取金融牌照等方面優勢更為明顯。他們是基于政府機構，同時又通過股權的形式來對市場關系進行處理。這些公司大部分都是純粹型控股模式。

對這一類的客戶群體進行分析之后便可以發現，其體量是非常巨大的，他們無論是在融資亦或是投資的需求方面都是非常強烈的，但是也應該看到，由于這部分客戶群體本身還兼具管理以及引導地方經濟的功能，因此就其需求而言呈現出多樣化的特點，針對于此特點，則需要集合各個不同的部門以及產品來為其量身定制立體化的服務模式，只有這樣，才能夠滿足此類客戶的需求。

（二）各類企業客戶

這一類客戶是整個地區經濟活力的代表，他們全部為股權融資，在資本市場上是絕對的主力軍。基于此，如果想多層次的進行資本市場的建設，那么這一類客戶的參與就顯得格外重要。在他們當中對于企業登陸A股的各個板塊進行篩選，選出優秀的資源和新三板，這樣一來既能夠股權融資這樣的一種方式來幫助企業加速發展，使其能夠盡快騰飛，同時也為廣大投資者提供了更好的投資標的。

（三）個人客戶

從我國目前的現狀來看，個人客戶是數量最為龐大的一類投資群體。雖然在經過了四十年的改革開放之后，我國的經濟發展速度迅猛，但是就資本市場的總體現狀來看，還不能夠稱得上發達。對所有的個人投資者進行分析之后便可以發現，他們中絕大多數都不具備專業水平，甚至于對于什么是正規的金融機構，什么是非法三方理財機構都無法清楚地進行分辨。基于此，對于這些個人投資者而言，其最需要的就是正規機構所給予的金融理財知識的普及。

三、揚州營業部在業務開展中存在的問題

對于揚州市營業部所面對的這三種類型的客戶群體，在具體業務開展的過程中，取得了一系列的成就，當然也在所難免地存在著諸多不容忽視的問題。

（一）更好地服務地方經濟需要專業人才及業務能力

近些年來，揚州營業部的業務在不斷進行創新，揚州市的經濟也在不斷發展，在這種現狀下，對于整個營業部所有的員工而言，要求也在日益提高。作為一名現代社會的證券從業人員，需要具備的素質如下：對于業務知識的全面了解掌握，對于經濟形勢具有較強的分析能力，對于自己所面對的企業客戶情況比較了解并且能夠進行跟蹤，為企業提供具有針對性的財務咨詢。但是，就目前揚州營業部的具體情況來看，對于當地的企業情況在進行初步了解之后，便推薦給公司的專業部門來跟進，后續的服務業也是由其完成的。作為營業部層面，為客戶所提供的服務數量是比較少的。隨著業務的不斷開展，業務量呈現出不斷擴大的趨勢，對于專業部門而言，他們所面對的是整個揚州市的市場，所以在具體實踐的過程中便極有可能出現在前期與企業的業務合作已經談成，但是由于后期無論是在支持還是在服務上卻無法及時跟進，讓客戶的服務打了折扣。針對這種情況，對于營業部來說，在今后的工作中，應該加大對所有員工培訓的力度，使得專業團隊能夠盡快建立起來，使得營業部與上級公司的無縫對接得到實現，這樣就可以為廣大企業客戶提供更為優質的后續服務。

（二）企業對于券商的融資業務在認知和可達到的條件方面具有一定偏差

就目前揚州市來看，由于受到地區經濟以及企業經營模式的深刻影響，其中一部分企業對于券商的融資業務無論是在認知程度方面，還是在可達到的條件方面都具有一定的偏差。目前，營業部接觸了幾家企業，這些企業對于新三板上市具有極為強烈的意愿。然而，其意愿卻很難得到實現，因為這些企業前期的財務狀況出現了不規范的地方。另外，還有相當數量的企業由于經營等各方面的原因，導致他們的資金處于短缺的情況，他們急需資金的注入，但是企業的管理者對于證券類融資在認識上存在嚴重的不足，所以目前依然處于初步洽談階段。針對于此類情況，應該從兩個方面來進行解決：一方面由營業部首先選擇那些符合當前政策支持的企業，加強同企業的溝通以及交流，換位思考，設身處地的站在企業的角度來對其具體情況進行分析，繼而提出具有針對性的實施方案。另外一方面，作為當地政府部門，要在政策上予以一定的傾斜，扶持幾家符合條件的企業完成最終的改制上市，如此一來，便可以起到以點帶面的示范引領作用。毋庸置疑，推動企業上市，企業是主體；對于政府而言，是引導者；而作為券商來說，則是服務機構。所以，只有經濟環境不斷進行改善，企業的認識逐步到位，各個方面的力量能夠進行協調，那么才能使得揚州市上市企業的數量在原有的基礎上不斷得到增加。除此之外，對于其他的業務品種在操作模式上也具有共同性，只有先推出其中的1-2家，讓其他的企業能夠看到實際效果，看到他們成功，才能夠使得這項工作得到全面的開展。

四、針對不同客戶群體打造個性化、立體式服務

通過上述分析可以看到，目前揚州市證券營業部依然存在這一部分不容忽視的問題，當然，在發現問題的基礎上，營業部也在積極研究對策，除了上述提及的之外，營業部還將客戶群體進行了細致分類，主要分為了三大類。針對于這三類不同的客戶群體，揚州營業部應該充分把握時機以及客戶的具體需求，來為其量身定制具有個性化以及立體式的服務模式，使得服務能夠具有較強的針對性，讓所有客戶都能夠滿意。

（一）針對政府平臺和相關地方國資控股公司的服務

針對這一類客戶，揚州營業部要結合具體實際需求，可以同政府進行聯手，工同來設立相關的產業引導基金，在實現政府產業引導的基礎上，通過參與各種優質股權，繼而能夠實現良好收益，而且還能夠培育一大批具有潛力的優質企業，并且幫助其孵化上市。據相關數據統計，目前揚州營業部同揚州市共同發起的節能環保基金的金額已經達到了5個億。與此同時，還應該將頭部券商所具有的優勢充分發揮出來，將各個金融機構匯集在一起作為平臺，為廣大控股公司有效解決有限融資的相關問題，這也是企業最為關注的一個方面，充分用好發改委、交易所以及銀行間者三個市場的融資渠道。另外，還應該密切結合地方政府針對于不同企業所制定的上市鼓勵政策，抓住政策所給予的機遇，通過舉辦多層次的資本市場交流會，使得企業家對于上市的問題能夠有一個全面而深入地了解，打消他們目前所存在地顧慮并且為其打開企業進一步發展地思路。

（二）針對各類企業客戶的服務

針對于這個群體地所有客戶，作為揚州營業部應該選擇并且對其中的頭部客戶來進行輔導，通過這樣的一種方式，輔導其IPO或者是新三板，對于資本市場實現融資以及發展的基于要充分利用好，同時還要密切關注企業在后續的一些工作，諸如兼并、收購等等。至于其中的一部分企業則可以通過揚州營業部所制作的具有強大功能的企業客戶平臺來實現戰略客戶的引進、兼并等，使得上市公司能夠做大做強。對于投資端而言，部分資源型企業客戶可以引入商品期貨實現套期保值，這樣企業的穩定經營便能夠得到很好的實現。對于本行業有著深刻了解的企業則可以通過這一平臺，來進行優質企業股權的認購。對于那些現金流較好的企業來說，還能夠進行理財產品的進一步認購、量化對沖、股票多頭等與之橡皮拍的具有投資風格的產品。

（三）針對個人客戶的服務

毋庸置疑，對于揚州營業部來說，個人客戶是目前該營業部所面對的規模最大的群體，這就要求營業部，必須要在這一群體上花費大量員工的精力。具體要從下述幾點來做：其一，要做好這一部分客戶的KYC工作，KYC指的就是對客戶的投資風險承受能力以及投資能力的一個識別，通過這項工作，在對客戶進行分類。就目前整個市場上的產品而言并沒有好壞之分，有的只是合適于不合適。因此，在針對此部分客戶的時候，對于揚州營業部來說，就是要將合適的產品推薦給最適合他的客戶。為了能夠讓每一個參與證券投資的客戶對市場上目前所存在的各種分析以及對沖工具有充分的了解，要實行每周為投資者進行專題講座的制度；為了讓所有的客戶都能夠對相關產品的配置有深入了解，應該堅持邀約客戶見面制度，對投資的風險類型進行深入分析，同時還要為他們分享沒哭泣那市場上最新最全的產品知識。

結語

通過研究可以看到，目前揚州市營業部充分本著服務地方經濟開展業務這一理念，積極配合政府來對不同的客戶進行具有針對性的業務量身定制。這樣的一種服務，使得該營業部在客戶群體中樹立起了“以人為本”的理念。文章將營業部所面對的客戶群體分為了三大類，每一類都具有自己不同的特點，根據不同的特點來為其量身打造專屬于他的業務，這樣的業務會更貼心，會促進企業的可持續性發展。

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作者簡介：

吳勇軍，男，1983年9月，江蘇泰州人，中信建投證券股份有限公司揚州營業部總經理，多年從事證券營業部的經營、管理工作，深耕揚州、泰州等地證券市場