試析當前主流經濟學的心理學轉向

摘 要：當前西方經濟陷入危機狀態，一些主流經濟學如同經濟形勢一樣陷入“理論危機”，經濟學界出現了一些從心理學角度對主流經濟學“理性”假定進行質疑的新的研究成果。

關鍵詞：主流經濟學；心理學；經濟危機

主流經濟學陷入“理論危機”后，經濟學界出現了一些從心理學角度對主流經濟學“理性”假定進行質疑的新的研究成果。這些研究成果與本研究有著密切關系而應該得到較多的重視。

一、主流經濟學的轉向背景

2008來金融危機以來，以美國為首的西方國家經濟陷入停滯狀態。這種全球性的經濟危機，引發了經濟學在理論上的深刻探討。傳統經濟學的假設，有關理性人的設置在解釋經濟危機的過程中顯得匱乏無力。在“機械論”和“邏輯實證主義”的影響下，主流的新古典經濟學為了追求“科學實證化”，在研究行為體決策方面在繼承古典經濟學的“經濟人”假定的基礎上對之進行了“更加嚴謹”的改造，通過假定行為體具有“完美的理性”即行為體偏好具有完備性、自返性、傳遞性、連續性等公理而抽取了“理性人”中“較為主觀”的心理方面因素。在主流新古典經濟學者看來，行為體的心理因素實際上已經超出了他們理論的研究范圍。然而，隨著市場和經濟規模的不斷擴大，信息不完全所導致的低效率的現象隨著經濟規模的不斷擴大和信息技術的不斷發展而表現得越來越明顯，在這種情況下，針對傳統理論過分強調完美的工具理性的傾向，赫伯特·西蒙通過借鑒心理學的相關內容提出了“有限理性”理論，認為不管有機體在學習和選擇情境中的行為多么具有適應性，這種適應能力都遠遠無法達到經濟理論中理想的‘最大化’狀態。顯然，有機體的適應能力都往往只能達到‘滿意’而非‘最優’。在西蒙的“有限理性”基礎上，經濟學家，心理學家，甚至是國際關系理論家均試圖對“有限理性”假定進行進一步的演繹，致力于通過心理學的視角描述個體在信息不完全，不確定狀態下的具體決策過程。與主流經濟學理性模型所不同的是，這些研究成果并不認同傳統決策理論中的“完備理性”而是深入到具體行為過程和不同行為情境之中，探究真實行為體的效用體驗和策略動機，因此被成為“描述性決策理論”范式。較具影響力的包括卡尼曼和特沃斯基等人的研究。他們的主要著作包括《注意與努力》，《不確定條件下的判斷：啟發式與偏差》等等。

二、主流經濟學向心理學轉向內容

對于“描述性決策科學”而言，他們的研究結果中最為值得注意的是在對“有限理性”進行演繹而提出的，強調行為體在實際情況中對于收益的風險規避和對于損失的風險追求的“前景理論”。西蒙和卡尼曼這兩位心理學家分別于獲得1978和2002年的諾貝爾經濟學獎則表明經濟學的這種“心理學”轉向已經開始獲得了主流經濟學界的認可。

值得注意的是，作為“有限理性”的另一個演繹維度的以道格拉斯·諾斯為代表的新制度經濟學的制度變遷理論在20世紀90年代也經歷了“心理學”轉向，開始研究“共同心智模型”，人的認知等心理因素對于制度的影響。在與阿瑟·鄧兆合著的論文《共同心智模型：意識形態與制度》一文中，諾斯提出，意識形態和制度一樣對行為主體處理復雜的社會決策具有很大的幫助。意識形態在諾斯等人看來屬于“共同的心智模型”，這些共同的心智模型實際上是“個體所創造的約束和處理環境的外部機制。……意識形態和制度可以被視為共同心智的范疇。”諾斯和鄧兆強調了行為體在不確定性復雜條件下選擇的動機和對信息處理的過程，在他們看來，學習過程是非常重要的。他們提出“有必要發展一種結構以識別不同的信號。這一結構可以被視為一個經常被用以解釋世界所提供的數據事件空間……建立在這些范疇的基礎上，我們形成了共同的心智模型去解釋和說明環境，根據新的經驗反饋，范疇和心智模型將共同演化，反饋可能會強化和凝固我們的初始性范疇和模型也可能引導我們對初始性范疇和模型做出修正。”在諾斯的最新著作《理解經濟變遷進程》一書中，諾斯也強調了認知結構對文化和制度的重要意義，強調從認知心理的角度理解制度。

如上文所分析，制度變遷的動力是行為體的理性選擇，即，舊的制度和商品一樣具有效用遞減性，當效用遞減到一定程度就使得制度的變遷成為必要，新制度獲得的收益一旦大于變遷所花費的成本，變遷則是順理成章的事情。然而，這種“新古典式”的制度變遷理論則暗含這樣一個假定，“行為體具有完備的信息和完美的理性”對過去，現在和未來各個時間維度所需要的決策信息了如指掌，這一點恰恰為描述性決策理論所否定。因此，在信息不完全，不確定和有限算計能力的前提下，在選擇問題上表現出來的行為體心理規律就成為研究制度變遷的一個特別重要的因素。可以說，描述性決策理論涉及了原有主流新古典經濟學假定為前提的領域，在分析行為體行為方面獲得了更加深入和更加貼近現實的了解，因此，行為體的主觀心理規律也成為研究歷史變遷即制度報酬遞增性的一個不能繞開的內容。

三、小結

總體來看，在信息不完備的不確定情況下，既有的制度將在執行過程中由于“學習效應”而塑造了一種與之相配套的認知體系，這在諾斯的理論看來是一種主觀模型，這種體系一旦建立就有自我強化的趨勢，通過排除對已有信息不符的認知從而使得對于決策行為體對于變客觀事物的認知在客觀條件已經發生極大變化的情況下仍然保持原有的狀態。這就使得決策行為體在主觀上很難看到制度報酬遞減所帶來的負面狀況，從而制度變遷的必要性并沒有在主觀認知中獲得很好的注意。從而使得制度的變遷無法發生在新古典經濟學所認為的最佳的時間點內，以至于制度具有報酬遞增性而在低效率運行的情況下仍然能夠生存并繼續發揮作用。

參考文獻

[1]莊錦英著：《決策心理學》，上海：上海教育出版社2007年版 p89

[2]Arthur Denzau and Douglass North（1994）：Shared Mental Models：Ideology and Institutions Kyklos Vol.47（1）p4----Douglas C.North（1996）：Economics and Cognitive Science，Work Paper，Department of Economics，Washington Uninversity at St.Louis.

作者簡介：

張伯遠，中國人民大學附屬中學，研究方向：經濟與管理。

（作者單位：中國人民大學附屬中學）