廣西科技型企業知識產權質押融資現狀及對策研究

吳延

【摘 要】知識產權質押融資是科技型企業創新創業金融服務的重要手段和主要途徑。廣西科技型企業知識產權質押融資工作穩步推進，取得了一定的成績，但同時也暴露一些問題，迫切需要通過營造適合廣西發展的知識產權質押融資政策制度環境、建立相關部門認可的協同推進有效機制、構建廣西科技型企業知識產權融資服務體系等有效途徑，推進廣西科技型企業知識產權質押融資服務工作。

【關鍵詞】知識產權;質押融資;廣西

【中圖分類號】F275 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2019）04-0001-02

知識產權質押融資對科技型企業來說，是有效的融資方式，是重要的融資手段，也是主要的融資途徑。知識產權質押融資的發展在當前的新形勢下必將大有可為。我國借鑒歐美國家先進的經驗，大力推廣知識產權質押融資，作為有效解決科技型企業融資問題的重要舉措。《國務院關于強化實施創新驅動發展戰略進一步推進大眾創業萬眾創新深入發展的意見》（國發〔2017〕37號）提出“推廣專利權質押等知識產權融資模式”。《國務院辦公廳關于推廣支持創新相關改革舉措的通知》（國辦發〔2017〕80號）進一步提出推廣“貸款、保險、財政風險補償捆綁的專利權質押融資服務”。2019年全國知識產權局長會議報告提出要“促進知識產權金融服務創新，擴大知識產權金融服務范圍”。在國家政策支持并推進知識產權質押融資工作的大氛圍中，我國知識產權質押融資總額得到快速增長，廣西作為欠發達地區，也通過多方面的努力，加快知識產權質押融資工作進程。

1 知識產權質押融資對科技型企業發展的重要意義

1.1 科技型企業核心知識產權與日俱增，推進知識產權質押融資業務的發展勢在必行

隨著當前我國產業轉型升級和企業自主創新的加快，擁有核心知識產權的科技型企業大量涌現，知識產權數量大幅增加。對于我國一個資金需求大國而言，知識產權融資業務發展遠不能滿足市場對于資金的需求，科技型企業又是我國科技創新的重要推動力，因此加速推進知識產權質押融資業務的發展勢在必行[1]。對于廣西科技型企業來說，自身合法擁有的核心知識產權是最直接、最重要的獲取融資的質押物。因此，科技型企業對于知識產權技術的轉移轉化、交易推廣也越來越重視。

1.2 知識產權質押融資為科技型企業提供新的融資途徑，解決流動資金短缺問題

科技型企業雖然富有活力且能高度適應創新性要求，是當前經濟發展不可或缺的重要部分，但科技型企業普遍具有規模不大、固定資產短缺、有形抵押物不足等特點，特別是研發階段對資金需求量相對較大，開拓市場很大程度上受資金短缺的限制。知識產權質押融資為科技型企業提供了新的融資途徑。這種新的融資方式得到了我國各級政府的大力支持，通過這種方式科技型企業可以將自己所擁有的知識產權在最大程度上實現了經濟價值，并且擁有廣闊的市場前景[2]。

2 廣西科技型企業知識產權質押融資現狀

2.1 自治區政府部門高度重視廣西科技型企業的知識產權質押融資服務工作

在自治區政府各級部門對廣西科技型企業知識產權質押融資服務工作的高度重視下，廣西首批知識產權質押融資貸款于2013年4月成功發放，南寧市兩家高新技術企業——廣西金雨傘防水裝飾材料有限公司、南寧市桂福園農業有限公司共獲流動資金貸款1 150萬元。為進一步推進知識產權質押融資工作，廣西知識產權部門將該工作列入了《廣西深入實施知識產權戰略行動計劃（2015～2020年）》《廣西特色型知識產權強區建設試點工作實施方案》等政策文件中，從多個方面拓寬了廣西知識產權質押融資協同推進機制的渠道，全力推進廣西專利質押融資工作。

2.2 廣西科技服務機構配合發力，在廣西范圍推進知識產權質押融資工作

2013年以來，廣西知識產權交易中心作為廣西知識產權運營服務的平臺，得到重點的培育建設，已經取得初步成效。在廣西知識產權交易中心、生產力促進中心等科技服務機構的推動下，政府、服務機構、金融機構三方合作平臺得到進一步有效運行，通過召開“廣西知識產權質押融資銀企對接會”等形式，大力支持企業以專利權質押融資，拓寬融資渠道，推動南寧、柳州、桂林、梧州、欽州、河池、百色等市開展了專利質押融資工作。

2.3 廣西企業質押專項項目得到快速增長

2018年，廣西新登記質押專利項目184件，比2017年增長275%，新登記專利權質押融資金額達到15.25億元，為2017年的11倍多;廣西新登記商標質權17筆，企業獲得貸款4.04億元。其中，廣西電網質押一件核心專利與中國建設銀行簽訂了4億元的質押合同;桂林銀行純知識產權質押貸款成功落地廣西巨星醫療器械有限公司，給予企業7項專利權質押綜合授信5 000萬元，成功發放首筆3 000萬元“科創融智貸”[3]。

3 廣西科技型企業進行知識產權質押融資存在的主要問題

雖然廣西科技型企業專利質押融資項目得到快速增長，但是與全國特別是廣東等發達地區相比仍存在較大差距，想進一步推進廣西知識產權質押融資工作，還需認清當前存在的問題。

（1）知識產權質押融資政策有待進一步完善。盡快出臺廣西知識產權質押融資扶持政策，是廣西科技型企業知識產權質押融資得以有效推進的重要政策依據。據了解，到目前為止，全國31個省（自治區、直轄市）只有山西、云南、廣西3個省區未出臺省級相關政策。原廣西知識產權局曾于2018年7月公開征求《廣西壯族自治區專利權質押融資項目管理試行辦法》意見，但具體管理辦法目前尚未見發布。廣西亟待出臺相對完善的引導政策，加強知識產權融資業務的有效指引。

（2）知識產權質押融資服務有待加強。知識產權質押融資工作的專業技術性非常強，涉及科學技術、知識產權、法律、金融、商業經營等多領域的專業知識，需要政府、法律、評估、擔保等各種機構的大力支持，需要提供價值評估、融資服務、技術擔保、質押知識產權處置等相關服務的綜合平臺。目前，廣西自治區級的知識產權質押融資聯動工作機制尚未建立，科技服務機構在知識產權融資服務方面起到的橋梁紐帶作用還需要進一步加強，這在一定程度上影響了廣西知識產權的評估和處置，進而影響了知識產權質押融資工作。

（3）金融機構對專利權質押融資貸款積極性有待加強。現階段，知識產權質押融資仍存在較大風險，風險主要來源于知識產權本身存在的技術不確定性，例如評估立場、應用方式等許多相關因素直接影響了市場評估的價值。科技型中小企業知識產權質押融資難在金融機構方面主要表現為銀行對知識產權質押存在估值風險、變現風險、法律風險、行業評估風險等不確定性[4]。由于缺乏風險分擔機制和質權處置程序的不完善，貸款風險大多由金融機構承擔，因此金融機構在進行知識產權質押融資時，更愿意選擇的合作伙伴是行業信譽良好或有擔保的企業。這種假借知識產權質押之名，實為信譽、實產、擔保融資的現狀并未實現真正的知識產權質押，而是“換湯不換藥”。特別是近年來在廣西開展知識產權質押融資業務的銀行遇到了不少企業還貸不及時等問題，致使對知識產權質押融資持觀望態度，缺乏積極性。

4 關于推進廣西科技型企業知識產權質押融資服務工作的建議

（1）構建適合廣西現狀的知識產權質押融資政策制度環境。圍繞廣西特色型知識產權強區建設目標，結合最新機構改革知識產權職能調整優化情況，在參考借鑒國內省（市）成功經驗基礎之上，盡快出臺適合廣西的知識產權質押融資相關管理辦法或指導意見，完善引導政策，規范經費使用，明確風險分擔，為切實推進廣西知識產權質押融資工作營造良好的政策環境，給科技型企業進行知識產權質押融資提供政策依據。

（2）建立協同推進機制。加強與財政、金融、銀行、銀監、保監等相關部門的溝通合作，爭取其對知識產權質押融資工作的重視與支持，將知識產權的系統優勢與相關部門資源優勢有機結合形成合力，在此基礎上，建立多方認可的廣西知識產權質押融資的扶持政策、企業專利質押管理制度和具體工作機制。

（3）完善自治區知識產權融資服務體系。一是繼續依托廣西知識產權交易中心，通過不斷提升其知識產權融資服務能力，搭建融資功能齊全、融資體系完善、規范化與市場化相結合的一站式自治區知識產權質押融資綜合服務平臺。二是要進一步建設廣西科技型企業的知識產權評估體系，規范廣西知識產權評估管理、科學合理地制定各項知識產權評估規則、明確知識產權評估各方的責任、公開知識產權評估流程、加強知識產權評估監督等。三是要借鑒區外高水平的知識產權融資機構的成功經驗，并根據廣西的實際，不斷拓展適合廣西發展的服務新模式。四是加強廣西知識產權質押融資工作人員的培育，提高知識產權質押融資參與人員的專業水平和工作質量，為加快推進廣西知識產權質押融資奠定人力資源基礎。

（4）提高金融機構參與知識產權質押融資的積極性。建議自治區金融、財政部門牽頭制定知識產權質押融資貼息、保費補貼和風險補償等方面的激勵政策;自治區銀保監部門牽頭制定簡化知識產權質押融資流程、強化風險管理、培育知識產權保險市場的政策措施。建議設立自治區專利權質押融資專項經費，用于專利權質押融資風險分擔、補貼部分專利權質押貸款利息、保費等，進一步提高金融機構參與的積極性。

參 考 文 獻

[1]張亞峰，劉海波.支持中小企業發展的知識產權政策對比與借鑒[J].中國軟科學，2015（9）：142-150.

[2]彭彤，孫寶民.論權利質押的成立[J].國家檢察官學院學報，2002（2）：11-19.

[3]李新雄.廣西知識產權創造量質齊升[N].廣西日報，2019-02-18（5）.

[4]黃麗清，張成科，朱懷念，等.科技型中小企業知識產權質押融資模式博弈分析[J].科技管理研究，2018（1）：178-183.

[責任編輯：鄧進利]