企業資金管理存在的問題及對策分析

梁釵輝 浙江諸暨萬寶機械有限公司（萬安科技子公司）

一、加強企業資金管理的意義

（一）避免企業資金風險問題的出現

研究表明，在現代企業日常運轉的過程中，通過加強企業資金管理工作的開展，能夠通過加強企業資金監控機制的完善，以此來對企業經營運轉過程所使用的資金進行實時監控，以此來降低風險問題出現的概率，同時對企業內部資金的正常流動進行保障，在最大程度上保障并提高企業自身的市場競爭力[1]。

（二）保障企業自身的資金收益

同時，通過加強企業資金管理工作的開展，還可以對企業內部資金的使用情況進行統籌規劃，促進現代企業內部資金利用率的提高，同時降低某些不必要的資金消耗，進而促進相關企業自身經濟效益的提高與發展。

（三）加強企業內部資金安全管理水平的提高

由于傳統觀念的影響，相當一部分企業管理人員對資金管理等工作缺乏足夠的了解與重視，導致當企業日常運轉時，由于現代資金管理工作的水平較低，導致企業內部資金流動時極易產生風險性問題，極大地阻礙了相關企業自身的進一步發展；因此，企業內部管理人員優化完善資金管理工作，同時對資金管理方面的制度與規范進行優化創新，確保企業內部資金的流動的規范與標準，同時降低財務風險問題出現的概率，以此來推動相關企業正常穩定的運轉與發展下去。

二、企業資金管理的現狀及常見問題

（一）忽視企業資金管理工作的重要性

當現代企業進行日常生產經營過程時，資金管理工作需要財務部門與其他各個部門進行充分的聯合，以此來保障資金管理工作的水平，不過，由于企業管理人員自身思想觀念缺乏創新，忽視了資金管理工作對企業自身的重要性，由此造成相關企業沒有配備相應的管理機構，極易導致企業內部資金管理的混亂，對企業整體的決策工作造成影響，并由此而影響著相關企業的健康發展。

（二）缺乏足夠的風險意識

同時，在現代企業的運轉過程中，相關人員自身思想過于傳統局限，且缺乏足夠的風險防范意識，對風險問題缺乏足夠的了解與重視，在實際工作過程中極易引起風險問題的出現，并在另一方面對企業自身的正常運轉與健康發展造成阻礙[2]。

（三）企業內部缺資金管理制度存在缺陷

通常情況下，通過制定健全完善的管理制度，能夠對相關人員的日常工作進行充分的規范，避免工作問題的出現，以此來確保相關工作的正常進行；不過，由于傳統觀念等因素的影響，部分企業進行資金管理時，企業內部的管理制度存在一定的缺陷與不足，無法對企業員工的日常工作進行規范，并由此而增加了企業資金管理漏洞與缺陷問題出現的概率，極大的影響著企業資金的安全性。

（四）企業內部資金應用及管理過程混亂

隨著時間的推移，財務風險防范意識的普及，促使大量企業建立起了相應的財務部門，不過，由于傳統觀念的影響，相關企業內部的財務部門普遍進行單純的賬單核算與匯報等工作；而在對企業資金進行管理的過程中，也只是將資金存入銀行以獲取利息，缺乏相應的規劃性，極大的影響著企業自身的正常運轉，同時對其自身經濟效益的發展提高造成影響。

（五）企業資金監管體系存在漏洞

除了以上問題之外，在現代企業資金管理的過程中，為了確保現代企業內部資金管理工作正常開展，企業管理人員及內部員工需要加強外界優質理念與工作模式的引進，并結合有關部門的政策制度，以此來加強企業內部資金監管體系的健全完善；不過，由于相關人員對資金管理工作存在忽視現象，導致企業內部缺乏有效的監管體系，并由此導致企業內部資金出現問題時，相關人員無法在第一時間得知，導致企業內部經濟效益受到極大影響，并在另一方面阻礙到相關企業及行業整體的進一步發展。

三、企業資金管理問題的優化解決措施

（一）加強傳統觀念的轉變

當前時期，為了能夠在最大程度上解決企業內部資金管理工作中的常見問題，企業管理人員首先需要借助外界先進的知識技術，轉變自身思想觀念，以此來加強對資金管理工作的重視，為了實現這一目標，相關企業管理人員需要引進外界優質理念與資源，以此來對企業內部員工進行全面的宣傳教育，促使企業員工都能夠認識到資金管理工作對企業自身的重要性，同時加強其自身風險意識的提高，以此來加強企業內部資金利用率的提高，同時提高企業內部資金的安全性，以此來為企業自身的健康發展提供充足的依靠與保障[3]。

（二）優化完善企業內部資金管理的制度

通常情況下，為了能夠在最大程度上解決企業內部資金管理方面的問題，相關人員需要先對企業日常生產運營的實際情況進行明確，了解企業資金的流動，同時根據我國有關部門所發布的政策規定，以此為基礎來對企業內部原有的資金管理制度進行優化完善；此外，企業管理人員需要將其應用于企業日常運轉過程中，對企業財務人員進行規范管理，保障其自身的工作水平，同時避免資金管理工作失誤等問題的出現，進而為企業后期的運轉與發展奠定基礎。

（三）加強資金應用規劃的創建

同時，相關企業管理人員還需要創建出資金應用的規劃方案，以此來對企業資金的流動及運轉進行規范管理，避免資金缺口、盈余等現象的出現，確保企業自身經濟效益能夠逐步的提高；同時，為了對某些突發現象進行處理，相關企業還需要制定應急方案，確保當企業內部資金出現缺口問題時，相關人員能夠及時調撥足夠的資金進行處理，確保資金能夠正常運轉下去，進而促進企業自身的健康發展。

（四）加強現代先進資金管理方式的研發應用

在現代企業資金管理的過程中，管理方式的水平與質量同樣發揮著極為重要的作用，并對相關企業日常經營運轉與發展造成影響；改變這一現狀，企業管理人員需要借助現代先進技術與設備，以此來引進外界優質理念與工作方式，同時，還可以促使企業技術研究人員對資金管理方式進行研究開發，并將其應用于日常經營管理等工作中，為企業自身的進一步發展提供充足的依據與保障。

（五）優化創新企業資金監管體系

除了以上措施之外，為了能夠更加科學高效的解決現代企業資金管理工作中出現的問題，企業管理人員還需要借助現代資金監管體系的建立，同時創建相應的監管部門，對現代企業資金的流動進行實時監控，確保當企業資金運轉過程中出現問題之后，相關人員能夠在第一時間得知，并采取相關措施對其進行處理，強化提高企業對資金管理風險問題的抵抗能力，同時保障其自身能夠正常穩定的運轉與發展下去[4]。

四、總結

綜上所述，隨著時間的推移，我國各行各業及其內部企業都在穩步的發展中，不過，在這一過程中，企業資金管理工作占據著極為重要的位置，并對企業日常生產經營等方面都會造成較大影響；因此，企業管理人員可以通過現代先進技術與設備的引進，為現代企業資金管理優質理念與工作模式的創新提供基礎與保障，同時加強對資金管理專業人才的培養，強化提高其自身的工作水平；同時，相關企業管理人員還需要創建出更加科學優質的管理制度，以此來對企業內部資金管理工作的質量進行保障，同時避免企業遭到相關行業及市場的淘汰，進而推動相關企業及行業整體健康穩定的運轉與發展下去。