家庭養老功能弱化了嗎？
——基于經濟與服務的雙重考察

黃健元 常亞輕

一、引言

在持續低生育、人口大規模流動以及女性就業率提高的情形下，中國家庭結構核心化、小型化趨勢明顯，直接造成代際關系簡化，不斷沖擊傳統家庭養老模式。與此同時，人均預期壽命提高和高齡老人帶病、殘障存活期延長，日趨增多的高齡老人對養老照料資源和經濟供養提出了更高的要求。大量的核心家庭出現和老年人口養老需求急劇擴張導致我國傳統的家庭養老功能面臨嚴峻的危機，許多學者據此得出家庭養老功能弱化的結論。但近30年來，個體和家庭一直是承擔養老責任的主體，且我國社會化養老服務體系尚不健全、現實效果也亟需改善①郭林：《中國養老服務70年（1949—2019）：演變脈絡、政策評估、未來思路》，《社會保障評論》2019年第3期。，家庭仍是最基本、最富有生命力的養老模式②穆光宗：《中國傳統養老方式的變革和展望》，《中國人民大學學報》2000年第5期。。家庭養老功能經受著嚴峻考驗，修復提升家庭養老功能對緩解新時代老齡化壓力、解決老有所養問題具有重要的現實意義。

在大多數亞洲社會，家庭成員一直被視為年邁父母的主要照顧者，這與許多西方國家提供大量正式老年服務形成了鮮明的對比①Man Guo, et al., "Trajectories and Determinants of Elder Care in Rural China During an 8-Year Period: Why Having Sons Makes a Difference," Research on Aging, 2016, 38(5).。一方面，有學者認為工業化、城鄉移民以及福利國家等現代社會制度的發展導致家庭對老年人支持的重要性下降，甚至出現“家庭衰落”的現象②David Popenoe, "American Family Decline, 1960-1990: A Review and Appraisal," Journal of Marriage and the Family,1993, 55(3).。如家庭規范、結構和行為模式的變化影響了家庭在幫助年邁父母方面的作用③Jenny Dejong Gierveld, Pearl A. Dykstra, "Virtue Is Its Own Reward? Support-giving in the Family and Loneliness in Middle and Old Age," Ageing and Society, 2008, 28(2).，老年父母與成年子女獨立居住的跡象表明家庭已經失去了早期為需要贍養的老年人服務的功能④Merrill Silverstein, Vern L. Bengtson, "Intergenerational Solidarity and the Structure of Adult Child-Parent Relationships in American Families," American Journal of Sociology, 1997, 103(2).。然而，快速的人口老齡化使得許多歐洲國家在解決老年人口護理需求時財政負擔過重，并呼吁家庭承擔贍養責任⑤Van Den Broek, et al., "Adult Children Stepping in? Long-term Care Reforms and Trends in Children's Provision of Household Support to Impaired Parents in the Netherlands," Ageing and Society, 2019, 39(1).。另一方面，家庭養老作為我國尤其是較為缺乏正式支持的廣大農村地區的主要養老模式如今面臨諸多挑戰。國內學界針對家庭養老的研究絕大多數認同家庭養老功能弱化論觀點。通過中國知網數據庫檢索2000—2019年主題詞為“家庭養老功能”的文獻1866條，觀點為家庭養老功能“弱化”或“減弱”或“式微”的1430條，占比近80%。有學者強調在社會快速轉型期，人口流動⑥陳芳、方長春：《家庭養老功能的弱化與出路：欠發達地區農村養老模式研究》，《人口與發展》2014年第1期。和家庭結構變遷⑦鐘漲寶、楊柳：《轉型期農村家庭養老困境解析》，《西北農林科技大學學報（社會科學版）》2016年第5期。造成家庭養老功能弱化并陷入嚴重的困境。有學者從現實和預期差異測量了家庭養老弱化程度，發現農村家庭養老已經全面弱化，經濟支持、生活照料和精神關愛分別弱化了25%、5.6%和30.7%⑧于長永等：《現實與預期：農村家庭養老弱化的實證分析》，《中國農村觀察》2017年第2期。。也有學者在家庭養老功能弱化視角下，展開了貧困老年人口的社會支持研究⑨慈勤英、寧雯雯：《家庭養老弱化下的貧困老年人口社會支持研究》，《中國人口科學》2018年第4期。。對此，僅有少數學者提出了質疑。肖振禹認為經濟供養、生活照料和日常服務仍是現代家庭養老的重要功能，因家庭結構變化引起家庭功能變化，就認為家庭養老功能弱化或消失缺乏足夠的理論和現實依據⑩肖振禹：《我國現代家庭與養老》，《南方人口》1994年第3期。。韋克難通過實證分析發現中國人家庭養老觀念比較強，且更傾向于理性與務實，家庭小型化、人口流動、市場化反而使家庭養老觀念有增強的趨勢?韋克難、許傳新：《家庭養老觀：削弱抑或強化——來自四川省的實證調查》，《學習與實踐》2011年第11期。。我國家庭的強抗逆力特征使傳統的家庭形式對代際成員依然具有較強的吸引力，生、養及教化功能大多仍由家庭承擔?楊菊華、何炤華：《社會轉型過程中家庭的變遷與延續》，《人口研究》2014年第2期。。

雖有少數學者對家庭養老功能弱化論提出了質疑，但對具體如何變化沒有給出更深層次的解釋。2015年以來，筆者在對居家養老服務、民營養老服務機構、老齡用品相關企業和醫養結合服務機構現狀調查過程中，發現部分家庭子女為老人購買居家上門服務，這種養老服務由社會提供，而購買服務的資金則由子女提供；經常遇到在機構養老的老人使用的是自己的養老金，但也有些住在機構的老人由子女補貼部分或提供全部費用，子女也會定期探望住在機構里的老人，陪老人進行康復訓練、聊天等。值得思考的是，這些老人無論是住在機構，或是在家庭購買居家養老服務，并不是單一的養老模式，其中有自我養老、家庭養老，也有社會養老。部分家庭用經濟資源彌補弱化的養老照料功能，這種家庭養老功能是簡單地弱化了嗎？事實上，當前盛行的“家庭養老功能弱化論”在理論和實踐上均存在嚴重的誤區，具體表現為：（1）理論誤區：對家庭養老功能內涵界定不清，主要關注生活照料、精神關愛等服務功能，而忽視經濟供養功能，雖有少量研究關注經濟支持，但更多的是關注日常照料提供；（2）實踐誤區：政府、學界和社會對社會養老模式充滿熱情，家庭養老研究嚴重不足，難以支撐有實踐價值的家庭養老扶持政策。

明晰家庭養老功能概念是避免陷入“雙重誤區”的前提。中華人民共和國成立前后，我國家庭養老經歷了從絕對主體到相對主體的轉變，但形式和內容出現了分離①王萍、李樹茁：《農村家庭養老的變遷和老年人的健康》，社會科學文獻出版社，2011年，第79-80頁。。因老年群體經濟保障能力的差異，家庭養老形式趨于多元化，較高收入的老年人對基本需求之外高質量的養老、助老服務提出了要求。從養老資源提供者角度可以把養老分為家庭養老、社會養老和自我養老②穆光宗：《中國傳統養老方式的變革和展望》，《中國人民大學學報》2000年第5期。。結合現代社會養老需求的變化，本研究認為：在人均預期壽命延長、病殘擴張背景下，養老服務需求已從生活照料為主，不斷地向基本醫療、康復護理、精神關愛及安寧療護等拓展，故家庭養老不僅是家庭成員為老人提供經濟供養，還包括為老人提供的全方位服務。由此可將家庭養老功能分離為經濟供養和服務提供功能兩個方面，服務提供功能指家庭成員為老年人提供的全方位服務支持,經濟供養功能則關注資金支持。為準確闡釋家庭養老功能的變化，本文利用人口普查、中國統計年鑒等宏觀數據和實地調查資料分別剖析家庭養老經濟供養和服務提供功能變化情況，進而整合“經濟-服務”功能，驗證家庭養老功能是否弱化，為修復提升家庭養老功能、明確養老主體責任分擔等提供理論支撐。

二、分析框架及家庭養老功能變化可能形態

（一）相關理論及分析框架

傳統的家庭養老模式在現代社會面臨著挑戰和被再認識的命運。當前，無論是普遍認同的家庭養老功能弱化論，還是少數質疑“弱化論”的觀點，都表明現代社會中的家庭養老功能正在發生深刻的變化，而引起變化的原因主要有如下方面。

一是受家庭現代化理論的影響，片面強調家庭結構核心化對家庭養老的削弱作用。家庭現代化理論是進化論和結構功能主義的混合物，它預測隨著社會經濟現代化程度不斷深入，擴展的親屬關系會被弱化，核心家庭將成為獨立的親屬單位①Martin King Whyte、伊洪：《中國城市家庭生活的變遷與連續性》，《開放時代》2005年第3期。。國內學者對這一理論的認知一直存在片面性，簡單將其指代為家庭結構核心化、小型化和親屬關系削弱等，而忽略了該理論被修正及發展過程中的新要素②唐燦：《家庭現代化理論及其發展的回顧與評述》，《社會學研究》2010年第3期。。從宏觀層面看，由于家庭現代化理論在解釋世界性的家庭變遷所具有的權威性，部分學者對我國家庭現代化范式的評價受到影響，認為家庭結構小型化、核心化發展不斷沖擊傳統的養老模式，家庭養老功能面臨嚴峻的考驗。

二是人口急劇老齡化和“病殘壓縮-擴張”的協同效應。2015年全國1%人口抽樣調查數據顯示，我國65歲及以上人口有14374萬人，占總人口的10.5%。曾毅等預測2050年我國65周歲及以上的人口將增加到3.6億，占總人口的25.6%，其中最需照護的80歲及以上高齡老人會從2010年的2000萬增加到2050年的1.2億③曾毅、胡鞍鋼：《整合衛生計生服務與老齡工作，促進億萬家庭福祉》，《人口與經濟》2017年第4期。。同時，隨著人均預期壽命延長、醫療技術和生活水平的提高，“病殘壓縮”④Kaare Christensen, et al., "Ageing Populations: The Challenges Ahead," Lancet, 2009, 374(9696); James W. Vaupel, "Biodemography of Human Ageing," Nature, 2010, 464(7288).和“病殘擴張”⑤Ernest M. Gruenberg, "The Failures of Success," Milbank Quarterly, 1977, 55(1).效應在我國高齡老人群體中并存且產生協同作用，即高齡老人年齡別死亡率下降而平均軀體功能殘障率卻增高⑥曾毅等：《中國高齡老人健康狀況和死亡率變動趨勢》，《人口研究》2017年第4期。。日益嚴峻的人口老齡化、高齡化趨勢導致老年人養老需求逐漸從傳統的經濟供養、生活照料向基本醫療、康復護理、精神關愛、安寧療護等擴張，不斷加重家庭養老的負擔。

三是功能性家庭形散而神聚的特征突出了凝聚力在家庭養老中的重要性。針對家庭現代化理論一元化、直線演進和否定傳統的不足，李永萍提出了“功能性家庭”概念。綜合考慮家庭功能、結構和倫理多維的關系和變遷，功能性家庭弱化了代際之間“分”的色彩，突出了“合”的意義⑦李永萍：《功能性家庭：農民家庭現代性適應的實踐形態》，《華南農業大學學報（社會科學版）》2018年第2期。。中國家庭具有“形式核心化”與“功能網絡化”的特點，這也是多數核心家庭“形散而神聚”的特征⑧彭希哲、胡湛：《當代中國家庭變遷與家庭政策重構》，《中國社會科學》2015年第12期。。立足于家庭發展主義視角，理性引導倫理、倫理支持理性形成了功能性家庭運作的動力并有效回應了現代性壓力。家庭養老功能和家庭結構、代際關系互相影響，而功能性家庭固有的凝聚力也強化了家庭在養老支持中的重要性。

以上分析可以發現，家庭養老功能弱化與否因立足不同的理論而得出不同的結果，但客觀衡量家庭養老功能需要兼顧資源標準和需求標準⑨姚遠：《中國家庭養老變遷》，中國人口出版社，2001年，第121-125頁。。資源標準主要從家庭支持的角度考察家庭所能提供的資源數量，如住房、子女數量等；需求標準則是在考察家庭提供的資源數量的同時也考慮老年人所需要的資源數量。隨著社會經濟發展水平的提高，家庭部分功能社會化，老年人養老服務需求在整體層面上存在“需要-想要”的失衡，并呈現出突出的需求層次性特征①侯冰：《老年人社區居家養老服務需求層次及其滿足策略研究》，《社會保障評論》2019年第3期。，衡量家庭養老功能水平必須從資源和需求兩個標準出發。因此，我們依據養老資源與需求雙重標準，分別研究服務提供和經濟供養功能變化情況，分析框架如圖1所示。

圖1 家庭養老功能變化分析框架

（二）基于“經濟-服務”維度的可能形態

家庭養老一直是老年人獲得養老資源的最重要來源，但家庭養老保障功能弱化已成為絕大多數研究的共識。然而宋健指出在經濟持續穩定發展的基礎上，養老保障體系不斷健全，家庭的養老經濟資源將更充足②宋健：《“四二一”結構家庭的養老能力與養老風險——兼論家庭安全與和諧社會構建》，《中國人民大學學報》2013年第5期。。現有關于家庭養老功能是否弱化的爭論僅僅注意到了服務提供層面表征的弱化或經濟供養功能的變化，并未綜合考慮家庭在經濟和服務提供雙重層面的功能變化。為正確判斷家庭養老功能究竟是否弱化，本研究基于“經濟-服務”雙重視角，認為家庭養老功能變化存在4種可能形態（圖2）。

圖2 經濟與服務雙重視角下的家庭養老功能變化可能形態

形態1：部分家庭經濟供養功能強化，服務提供功能也強化。該形態表征部分家庭在各項收入水平不斷改善的基礎上，對老人經濟供養能力有所提高，同時對老人提供的全方位服務支持也不斷強化。

形態2：部分家庭經濟供養功能弱化，服務提供功能強化。該形態表征部分家庭在各項收入水平相對下降的情況下，降低了家庭對老人的經濟供養能力，而家庭為老年人提供的全方位服務支持卻有所強化。

形態3：部分家庭經濟供養功能弱化，服務提供功能也弱化。該形態表征部分家庭在各項收入水平相對下降的情況下，降低了家庭對老人的經濟供養能力；家庭結構小型化、居住方式變化及壽命延長引致病殘擴張，造成家庭為老人提供的全方位服務支持弱化。

形態4：部分家庭經濟供養功能強化，服務提供功能弱化。該形態表征為部分家庭在各項收入水平提高的基礎上，提高了對老人的經濟供養能力；而在家庭結構和居住方式變化、文化變遷及壽命延長引致病殘擴張等背景下，家庭服務提供功能弱化。

在家庭結構小型化再加上壽命延長背景下，生活不能自理老人比例增高，服務需求已超出基本生活護理范疇，因此形態1、2可能并不普遍，形態3、4代表的應為主要形態。但為全面考察家庭養老經濟、服務功能變化，以下對4種形態的現實呈現進行剖析。

三、家庭養老服務提供功能趨于弱化

養老風險包括外生和內生兩類風險①穆光宗：《低生育時代的養老風險》，《華中科技大學學報（社會科學版）》2018年第1期。。外生性風險源自家庭資源標準，即家庭支持的匱乏；內生性風險則主要來自老年人喪失勞動能力和自理能力后養老服務需求的提高。那么，養老的內外風險又是如何影響家庭養老服務功能變化呢？

（一）家庭養老服務資源提供基礎被削弱

首先，計劃生育政策背景下家庭規模小型化削弱了家庭養老服務保障的人力基礎。傳統的家庭養老方式是以人力自然儲蓄為基礎的家庭成員內部代際交換機制②費孝通：《家庭結構變動中的老年贍養問題——再論中國家庭結構的變動》，《北京大學學報（哲學社會科學版）》1983年第3期。，但20世紀80年代以來，我國平均家庭戶規模呈下降趨勢。由表1可知，中國家庭戶平均人口從1982年的4.41人下降到了2010年的3.10人。在家庭規模持續縮小的同時，核心家庭比例雖有下降，但仍是家庭類型的核心，2010年高達60.89%。另外，單人戶家庭比例顯著上升，由1990年的6.34%擴大到2010年的13.67%。隨生育率下降而來的是家庭規模減小，這意味著可利用的家庭情感、經濟和工具支持資源減少。有學者進一步對獨生子女家庭與多子女家庭中代際支持交換模式調查發現，獨生子女的養老負擔可能增加，難以滿足老年父母的養老需求③Zachary Zimmer, Julia Kwong, "Family Size and Support of Older Adults in Urban and Rural China: Current Effects and Future Implications," Demography, 2003, 40(1).。家庭規模小型化、核心化不斷減少家庭養老資源，原本由多個子女贍養一個老人演變為少數子女贍養多個老人，導致養老服務資源供求矛盾凸顯。

表1 全國平均家庭戶規模及家庭類型變動比較

第二，人口流動和居住方式的變化動搖了家庭照料基礎。20世紀90年代以來，農村大批青壯年勞動力流入到城市，改變了傳統社會家庭成員共居、共同方式就業的家庭養老基礎，造成長期代際居住分離①孫鵑娟：《成年子女外出狀況及對農村家庭代際關系的影響》，《人口學刊》2010年第1期。。中國農村老年人代際同居比例的下降減少了他們獲得成年子女提供生活照料、家務幫助等工具性支持的機會。從表2可以發現，2010年我國城市65歲及以上老年人生活在核心家庭的比例最大，比農村高出近10個百分點；且城市老年人居住在直系家庭的比例明顯減少，從1982年的60.07%下降到2010年的41.45%。1982年以來，城鄉老年人生活在夫婦核心家庭的比例提高，城市老年人由1982年的12.77%上升到2010年的34.27%，農村老年人相應從13.58%上升到26.63%。此外，2010年與1982年相比，城鄉老年人生活在單人戶家庭的比例呈現遞增的趨勢。居住方式的改變加之居住距離的擴大在空間上減少了外出子女和老人接觸的機會，使子女很難為留守老人提供穩定的照料支持②Lu Song, et al., "Out-migration of Young Adults and Gender Division of Intergenerational Support in Rural China," Research on Aging, 2012, 34(4).,降低了老年父母生活照料、家務幫助等養老服務資源的可獲得性。

表2 1982—2010年全國城鄉65歲及以上老年人居住方式（%）

（二）老年人養老服務需求多元化

2016年末，我國65周歲及以上人口為1.5億，占總人口的10.8%。據聯合國2017年《世界人口展望》預測，中國65歲及以上人口占總人口的比重在2025年將超過14%，2034年超過20%，直至2057年超過30%后才趨于平緩，65歲及以上人口規模將在2058年達到最高水平39541萬人①United Nations, World Population Prospects (2017), https://population.un.org/wpp/Publications/, 2017-7-10.。在嚴峻的人口老齡化、高齡化背景下，滿足龐大的老年群體養老服務需求、妥善解決我國養老問題面臨巨大的壓力。

第一，我國老年撫養比急劇攀升，需要被照料的老人規模不斷擴大。據國家統計局公布，我國老年撫養比從2000年的9.9%上升到2017年的15.9%，2015年末我國失能、半失能老人數量達到4036萬人，占老年人口總數的18.3%②全國老齡辦：《三部門發布第四次中國城鄉老年人生活狀況抽樣調查成果》，全國老齡辦官網：http://jnjd.mca.gov.cn/article/zyjd/xxck/201610/20161000886652.shtml，2016年10月9日。。人口老齡化、高齡化意味著越來越多的老年人更容易受病殘折磨，需要更多的照護支持。從老年人慢性病患病情況來看，2013年我國65歲及以上人口慢性病患病率達78.4%，其中80—84歲老年人口的慢性病患病率高達86.4%③國家衛生計生委統計信息中心：《2013第五次國家衛生服務調查分析報告》，中國政府網：http://www.nhc.gov.cn/mohwsbwstjxxzx/s8561/201610/9f109ff40e9346fca76dd82cecf419ce.shtml，2016年10月26日。，這在專業性、質量和時間投入等方面對家庭養老服務提供功能提出了更高的要求④Lada Zelezna, "Care-giving to Grandchildren and Elderly Parents: Role Confl ict or Family Solidarity," Aging & Society, 2018, 38(5).。如患有心血管等慢性病的老人對專業性慢病護理、基本醫療需求相對較多；失能、半失能老人對基本醫療和針對性康復護理服務有著更高的需求；術后老人則需要相應的術后康復服務；臨終老人還需要相應的安寧療護服務。隨著人口高齡化趨勢的發展，需要照料的老年人數量越來越多、比例越來越高，這必會加劇家庭養老照料負擔⑤杜鵬等：《中國老年人的養老需求及家庭和社會養老資源現狀——基于2014年中國老年社會追蹤調查的分析》，《人口研究》2016年第6期。。

第二，病殘壓縮和病殘擴張協同效應造成老年人口養老服務需求的多元化。與10年前相比，近期高齡老人群體死亡率下降，而高齡老人軀體功能殘障比例增加。這表明人類在收獲“勝利的效益”，享受壽命延長及一些健康指標改善的同時也有一定的成本，如軀體功能和認知功能等主要健康指標的整體水平可能變差，即需要付出“勝利的成本”⑥Yi Zeng, et al., "Survival, Disabilities in Activities of Daily Living, and Physical and Cognitive Functioning among the Oldest-old in China: A Cohort Study," Lancet, 2017, 389(10079).。已有老年家庭照料需求成本趨勢研究表明，21世紀上半葉我國生活自理能力殘障老人的增長率大大高于總體老年人口，高齡殘障老人增長明顯快于中低齡者⑦曾毅等：《21世紀上半葉老年家庭照料需求成本變動趨勢分析》，《經濟研究》2012年第10期。。我國越來越多的老年人將面臨從“康壽”到“病壽”的轉折。隨著老人帶病生存期的延長，老年人養老服務需求從傳統的生活照料不斷向基本醫療、康復護理、精神關愛、安寧療護等擴張。

（三）服務提供功能變化：基于調查資料的分析

為確切掌握中國家庭養老功能變化情況，筆者基于分層抽樣原理于2018年7月1—15日和8月10—20日分別在江蘇省蘇南、蘇中、蘇北各選取一個城市社區和農村社區，共6個社區展開調研。其中，農村社區60歲及以上人口占比均超過29%，城市社區60歲及以上人口占比超過21%，且農村社區老齡化程度普遍高于相應的城市社區。

家庭養老服務提供功能和老人居住方式、身體健康狀況密切相關。從表3可以看出，每個社區空巢老人占老年人口的50%左右。絕大多數老人生活可以自理，但65歲及以上老年人口普遍患有慢性病，患病率最低的是D村69.9%，最高的是C社區高達90.7%。雖然農村社區老人慢性病患病率相對較低，但其生活不能自理的老人比重高于對應的城市社區。

表3 調查地點老年人口健康狀況

第一，生活照料功能弱化。D村和E村有超過80%的家庭子女在外務工，導致這兩個社區有大量空巢、獨居老人。多數子女外出因時間、精力不足，難以兼顧老人日常生活照料需求。在走訪社區進行訪談時，發現一些家庭老人，尤其是高齡獨居老人生活照料嚴重缺失，如劉XX，男，80歲，蘇北D村人，喪偶獨居，育有一子一女，女兒在鎮上居住，身體狀況也不好，現主要撫養孫輩，每月過來照看老人一次；兒子在外省務工，因工作繁忙兩三個月回來一次。隨著老人年齡越來越大，身體健康狀況不斷惡化，洗衣、做飯等難以獨自承擔。

第二，基本醫療、康復護理難以提供。老年人是慢性病高發群體，對于大病或術后老人，許多家庭尚不能滿足老人所需的專業康復護理服務。如陳XX，男，76歲，蘇中E村人，有兩個女兒，小女兒出嫁在湖北，大女兒在縣農商行上班，其妻子平時幫大女兒接送小外孫上學。2017年12月陳某突發腦梗住院，造成肢體偏癱、語言障礙，住院期間由其妻子及護工負責日常照料和康復護理，出院后住在女兒家，但因家人缺乏必要的康復護理常識，僅靠妻子一人之力難以全方位照料患者，導致陳某軀體功能恢復不理想，甚至出現大小便失禁不能及時處理。

第三，老年人精神關愛需求難以滿足。多數子女經常外出務工，長期代際居住的分離造成老人精神關愛需求無法滿足。以D村和F村為例，外出務工子女一年內與老人共同生活的時間平均不到41天，僅在年末回家探親，與老人共同生活的時間為26天左右。如F村77歲的王奶奶，育有一子。8年前兒子南下杭州工作并在當地安家落戶。因工作繁忙，兒子僅在年末大約有一周的時間回家陪伴老人。老人每遇到身體不舒服等問題時，很少主動找兒子，小問題能扛就扛過去了，怕兒子擔心。

有研究表明我國老年服務需求和相關供給都有顯著增長，但總體供需缺口仍十分嚴重①張新輝、李建新：《社區老年服務供需動態變化與平衡性研究——基于CLHLS 2005—2014的數據》，《社會保障評論》2019年第2期。。從現有統計和調查資料發現，我國家庭養老服務提供資源基礎被削弱的同時，老年人養老服務需求急劇增加。但與之相對的是，家庭成員提供日常生活照料的欠缺、基本醫療和康復護理難以提供、老年人精神關愛需求難以滿足。因此，當前及未來很長一段時間我國家庭養老服務供需矛盾突出，證實了我國家庭養老服務提供功能普遍弱化，據此推斷形態1和形態2基本不存在。

四、家庭養老經濟供養功能兩極化趨勢

（一）人均可支配收入與經濟供養功能嚴重分化

人均可支配收入是衡量經濟供養功能的重要指標。總體來看，20世紀80年代以來我國城鄉居民人均可支配收入持續增長。以1985年為基準年，利用城鄉居民消費價格指數對城鎮和農村居民人均可支配收入進行平減得到城鄉居民人均可支配收入變化情況，如圖3所示。城鎮居民2017年人均可支配收入7099.3元是1985年739.1元的9.6倍，農村居民2017年人均可支配收入2804.5元約是1985年397.6元的7.1倍。人均可支配收入水平的提高和家庭整體經濟條件的改善是支撐經濟供養功能發揮的物質基礎。

我國城鄉居民人均可支配收入提高的同時，家庭收入水平差距也逐漸擴大，并呈現出兩極化趨勢。首先，由圖3可以發現，1985年城鎮居民家庭人均可支配收入（739.1元）是農村居民（397.6元）的1.9倍；2017年城鎮居民家庭人均可支配收入（36396元）是農村居民（13432元）的2.7倍。據國家統計局公布，1978年中國居民收入基尼系數為0.24，2016年時已擴大到0.465，表明居民收入差距大幅增大。

圖3 1985年以來中國城鄉居民人均可支配收入變化情況

其次，按中國城鄉居民五等份收入分組，以2002年為基準年，對城鄉居民五等份分組人均可支配收入進行消費價格指數平減處理可以揭示城鄉居民分組收入變化趨勢（見圖4、圖5）。分城鄉來看，圖4顯示2002年以來城鎮居民高收入戶人均可支配收入約是低收入戶的5—6倍。值得注意的是，從圖5可知，2002年以來農村居民人均可支配收入差距整體呈現出不斷擴大的趨勢，從2002年的高收入戶人均可支配收入（5903元）是低收入戶（857元）的6.9倍擴大至2017年的高收入戶（20598.4元）是低收入戶（2173元）的9.5倍。從全國五等份收入分組看，2017年高收入組人均可支配收入64934元，為低收入組5958元的10.9倍。這表明家庭收入水平兩極分化嚴重，造成家庭養老經濟功能的物質基礎出現分化，尤其對我國依靠家庭養老的廣大農村地區而言，家庭養老經濟供養功能出現嚴重分化。

圖4 2002年以來城鎮居民按收入五等份分組的人均可支配收入

（二）老年人口健康分化與家庭成員經濟供養的主導性

圖5 2002年以來農村居民按收入五等份分組的人均可支配收入

人口老齡化、高齡化在削弱我國家庭養老服務提供功能的同時，對老年人主要生活來源之一的家庭也提出了挑戰。家庭經濟供養壓力與老年人口健康狀況緊密相關，“健康”“基本健康”“不健康但生活能自理”“不健康生活不能自理”代表了老年人4個不同的生命階段。當老年人處于健康、基本健康狀態時，其生活來源主要依靠自己勞動收入或養老金，反之則越有可能依賴家庭成員供養，家庭經濟供養壓力也越大。從表4反映的情況可以發現，除身體健康的老年人外，家庭其他成員供養仍是老人最重要的生活來源。

表4 60歲及以上不同健康狀況的老年人口主要生活來源（%）

從健康狀況來看，即使回答“健康”的老人，家庭成員供養依然是其三大主要生活來源之一。男性中有15.69%依靠家庭成員供養，次于勞動收入（49.58%）和離退休金/養老金（31.39%），是第三生活來源；女性中則有38.98%的老人第一生活來源來自家庭成員供養，其次是勞動收入（33.12%）和離退休金/養老金（24.08%）。回答“基本健康”的老人中，家庭成員支持成為首要的生活來源。其中，32%的男性老人主要生活來源由家庭成員供養，而女性老人的比例高達55.34%。在“不健康但生活能自理”和“不健康生活不能自理”的老人中，家庭成員供養成為老人占主導地位的最重要的生活來源，有超過59%的老人生活來源依靠家庭成員供養。

分性別來看，無論身體健康狀況如何，家庭成員供養是多數女性老人首要的生活來源。回答“健康”的女性老人中，家庭成員供養和勞動收入、離退休金/養老金是其三大主要生活來源，在回答“不健康生活不能自理”的女性老人中，有高達77.43%的老人主要生活來源依靠家庭成員供養。

（三）經濟供養功能變化：基于調查資料的分析

宏觀數據分析表明中國城鄉居民家庭人均可支配收入差距不斷擴大，從而直接影響作為老人主要生活來源的家庭經濟供養能力。筆者進一步結合調查實際，發現調查區域家庭在經濟供養方面可以劃分出部分家庭經濟供養能力強化和部分家庭經濟供養能力弱化兩種類型。

第一，部分家庭經濟供養功能強化。以D村和F村為例，絕大部分家庭老人主要生活來源依靠自身勞動收入和家庭成員供養。兩個村莊的子女外出務工比例都超過80%，不僅改善了家庭經濟水平，也提高了子女對父母的經濟供養能力。成年子女從農村到城市尋求更好的就業機會，并通過匯款提升對老年父母的經濟支持①Christian Deindl, Martina Brandt, "Financial Support and Practical Help between Older Parents and Their Middle-aged Children in Europe," Ageing & Society, 2011, 31(4); Rob J. Gruijters, "Daughters' and Sons' Remittances in Rural China: Findings from a National Survey," Journal of Family Issues, 2018, 39(11).。外出務工子女給留守父母持續匯款是支持家庭老人經濟供養的穩定來源。

張XX因2017年做了心臟手術，不能從事繁重的農活，主要靠子女供養。其老伴68歲，還可從事少量農活。兒子和兒媳常年在鹽城市務工。兒子從事家電行業，每月有6000—7000元收入；兒媳婦在服裝廠上班，每月收入4500元左右。與在家務農時相比收入有很大提高，平時每個月會固定給父母1000—1500元的現金供老人日常生活開銷。

第二，部分家庭經濟供養功能弱化。城鎮化背景下，農村留守老人和空巢老人規模不斷擴大，部分老人已進入高齡空巢期，他們大多養老金水平低下，這類家庭養老經濟供養狀況不容樂觀。問卷統計分析顯示，農村社區38%的家庭養老存在經濟供養問題。雖然F村有51.5%的老人生活來源依靠家庭成員供養，但部分家庭成員因個人技能欠缺、流入地生活成本大幅提升導致留守老人經濟供養改善不明顯，甚至出現代際經濟的逆向流動，反而加重了老人的經濟負擔。如F村69歲的李X，現和兒子一塊居住。兒子初中沒畢業就出去務工，但因文化程度低、學習能力不強，經常換工作，很少往家里匯款。老人不僅要承擔日常消費開支，還要負責孫輩上學花銷。老年人年紀越來越大，勞動收入也逐漸減少，家里開支壓力越來越大。

筆者在調查時發現有多位空巢老人經濟供養能力嚴重不足。比如D村91歲的趙XX，其老伴已去世。有兩個兒子，但都有智障問題，大兒子71歲，小兒子66歲，老人一家的生活來源主要是低保。2017年大兒子生病需要去縣醫院看病，但因家里負擔不起昂貴的醫藥費選擇放棄治療，最后在村民集體籌資幫助下才去醫院治療。小兒子前不久還走失過，使得本已上了年紀的老人更加著急。老人不僅要照顧自己，還要負責兩個兒子的生活，趙XX談到“我不擔心自己的生活，可是等我走了，兩個兒子的生活該怎么辦呢……”。

五、整合“經濟-服務”：家庭養老功能分化理論的提出及政策含義

（一）家庭養老功能分化理論

家庭養老作為中國社會的核心模式一直默默地履行自身職責。遺憾的是，當前學界和政府對家庭養老的關注不足和近乎一致的家庭養老功能弱化論反映了家庭養老理論研究的薄弱。本研究在將家庭養老功能分離為經濟供養和服務提供二維度的基礎上，利用相關統計數據和實地調查資料對家庭養老經濟及服務功能變化情況進行剖析。盡管我國存在城鄉、區域差異，然而總體的家庭養老功能變化仍有其內在的規律可循，即家庭養老服務提供功能普遍弱化，但在經濟供養方面分化為部分家庭功能強化和部分家庭功能弱化兩類情況。

為客觀判斷家庭養老功能變化情況，必須統籌考慮經濟供養和服務提供雙重功能的變化情況。在對“經濟-服務”分離分析的基礎上，整合考慮經濟供養和服務提供功能實際變化，家庭養老功能主要分化出兩種類型：部分家庭經濟供養功能強化而服務提供功能弱化，部分家庭經濟供養和服務提供功能均弱化。據此推斷形態3和形態4應為家庭養老功能呈現的兩類主要形態。

由此，本研究提出家庭養老功能分化理論： 部分家庭經濟供養功能強化而服務提供功能弱化，部分家庭經濟供養和服務提供功能均弱化。該理論在強調家庭養老固有的經濟供養物質基礎功能的同時，也將家庭養老服務從生活照料、精神關愛傳統內涵拓展到基本醫療、康復護理、安寧療護等提供維度，更契合現代社會家庭養老的本質需求。

（二）政策含義

家庭養老功能分化理論的提出，為合理界定家庭和社會養老模式地位、研究并修復提升家庭養老功能、明確養老主體責任分擔提供了重要的理論依據。

第一，政府、學界和社會應重視家庭養老理論研究和實務調查，關注修復提升家庭養老功能的議題。不可否認，社會養老是在順應我國人口結構、生活與就業方式轉變形勢下產生的養老模式，但并不能完全替代家庭養老，二者應互為補充。家庭養老功能的修復提升對完善我國養老服務體系具有重要的作用，應重新審視家庭養老內涵及功能，調整僅注重社會養老而忽視家庭養老研究的趨勢，營造家庭養老和社會養老協調發展的氛圍。

第二，修復提升家庭養老功能的思考。（1）研究制定家庭發展政策，從居住方式、日常探望、生活照料、精神關愛等方面引導強化代際支持。（2）對于經濟困難家庭，通過政府購買服務、提供家庭養老服務補貼等方式，在給予經濟支持的同時保障養老服務的有效供給。（3）挖掘家庭養老支持社會資源，充分發揮社區、社會組織作用，彰顯家庭養老服務輔助功能。（4）弘揚家庭養老支持文化風尚，以物質和精神贍養相結合，“慈孝并重”“老有所養”“老有所醫”“老有所樂”等價值觀念形塑新型孝文化。

第三，典型國家實踐表明，盡管政府、市場會承擔越來越大的養老責任，但任何社會養老政策都難以完全取代家庭在養老中的責任和功能。應圍繞家庭養老功能分化類型明確責任主體。對于經濟供養和服務提供功能均弱化的困難家庭，政府應承擔兜底責任①張浩淼：《中國社會救助70年（1949—2019）：政策范式變遷與新趨勢》，《社會保障評論》2019年第3期。，建立健全購買養老服務補貼政策，緩解貧困家庭面臨的養老服務困境，保障低收入家庭老年群體基本生活質量；對于經濟供養功能強化和服務提供功能弱化的家庭，家庭和政府應共同承擔起養老主體責任，政府引導市場挖掘家庭經濟供養潛力，推動養老服務市場化進程。

需要指出的是，因統計調查資料的限制，本研究在證明家庭養老功能分化理論時，對經濟供養、服務提供強化或弱化程度沒有做出更具體的說明。后續研究可以嘗試構建標準化的家庭養老功能測度指標體系，編制家庭養老功能指數，深化家庭養老經濟、服務功能弱化或強化程度等研究。