淺析如何提升企業資金籌措與運營管理能力

王慶建

對于企業來說，資金如同新鮮的血液，是維持企業正常運營的基礎，企業的財務活動實際上就是資金在公司內部循環和周轉的過程。所以在今天這個激烈競爭的市場中，企業若想占有一席之地，則需要具備良好的資金籌措能力和運營管理能力。對此，本文分析了企業資金運營管理中存在的問題，對于提升企業資金籌措與運營管理能力的對策進行了探究。

資金是企業發展的命脈，資金管理則是企業運營管理的中心環節，做好資金運營管理工作，是實現企業良性發展的關鍵。所以，企業必須牢牢掌握住資金管理這個中心，制定出合理有效的實行方案，探索出企業資金籌措與運營管理的有效途徑，改善企業的發展現狀，提升企業的經濟效益。因此，企業必須結合自身的實際情況，重視企業資金籌措與運營管理能力的提升。

一、企業資金運營管理中存在的問題

據調查發現，企業在資金運營管理方面存在著一些問題，如企業缺少健全的資金管理制度、資金管理意識不強、資金使用不規范等問題，這些問題的存在對于不利于企業資金管理水平的提升。

（一）企業資金管理制度不健全

資金管理是企業管理中的重要組成部分，實現資金的有效管理，對于企業的發展來說具有重要的意義。在現階段的企業發展中，很多企業針對資金運營管理問題制定了相應的制度，但執行的力度不強，主要管理的重點放在資金預算和結算上，對于資金運算評估和評估結果缺乏重視，若是企業在資金運轉環節出現問題，企業并沒有針對性的解決對策，甚至會導致企業慘淡收場。從企業資金管理的現狀來看，企業的資金管理制度不夠完善，制度層面的問題限制了企業資金管理水平的提升。

（二）企業資金使用效率低下

從企業資金運營管理的角度看，資金的使用尤為關鍵，若是資金使用不規范，就會降低資金的使用效率，對企業財務部門的資金管理工作造成消極的影響。企業資金使用不規范的情況主要表現為：一是企業對于內部資金的使用具有隨意性，在沒有調查清楚市場情況下盲目的使用資金，不僅會導致項目投資和市場發展不匹配的情況，還會浪費企業的資金;二是企業資金過于分散，嚴重的影響了資金的使用效率;三是企業制定的資金使用計劃缺乏可操作性，在計劃實施的過程中存在未知的風險，限制了資金計劃的有效落實。總之，企業在內部資金的使用過程中過于隨意，嚴重的影響了資金的使用效率，對于企業的發展也存在一定的不利影響。

（三）企業資金風險防范意識不強

不論哪種行業資金運營管理的過程中，都會存在一定的風險，而企業的風險防范對策則是資金安全的基礎保障。但是，很多企業在資金管理環節存在風險意識不強的問題，并不能對資金運轉中存在的風險進行預測，也沒有制定有效的預警防范措施，甚至缺乏預備資金。若是資金管理環節出現問題，企業難以有效的抵御風險，對于中小型企業來說甚至會破產。

二、企業資金籌措與運營管理能力的提升措施

（一）優化企業資金籌措結構

企業籌措資金的目的是為了開拓業務，為企業謀求更大的利益，所以必須強化企業融資的能力。在企業資金籌措方面，主要包括預測資金需求量和選擇籌資方式。資金需求量的預測方法有多種，其中銷售百分比法則是采用較為配變的預測方法，所以企業需要結合自身的發展情況，對各種方法的適用條件進行全面的考慮，選擇適合企業的資金需求量預測方法。企業籌措資金的方式主要有外部融資和內部融資，所以企業可以選用多種資金籌集渠道，既可以直接吸收投資，也可以利用企業內部的閑散資金。因此，企業就要優化資金籌措結構，在兼顧資金來源屬性的基礎上，保持良好的信譽，對資金需求量進行科學的預測，并科學的估算籌資風險，選擇適合企業發展的籌資方式。

（二）優化企業資金使用結構

在企業的資金運營管理工作中，若想優化資金使用結構，必須先調整資金的占用結構，才能有效的提升企業資金利用率。首先，企業要制定合適的資金流動限度，依據企業經營情況、產品結構、市場動態等因素調整流動資金的比例;其次企業還需要依據實際情況調整企業內部項目流動資金的比例，提升資金周轉的速度，減少資金的浪費。最后，企業要強化資金預算編制和管理，對銷售預算、采購預算、成本支出等費用進行科學的預算，通過各個環節資金管理質量的強化實現盤活資金，提升資金的使用率。總之，企業在資金運營管理的過程中，要建立科學的資金使用機制，重視資金收支計劃的制定，全面提升項目資金預期收益的合理化分析與方案設計，對項目各個環節各個階段的資金支出實現動態化監控，確保資金能夠為通過企業活動實現更大的經濟效益。

（三）優化企業盈余分配結構

企業對于盈余分配需要平衡好企業、債權人、投資者、員工等方面的利益關系，確保投資者利益和盈余的比例科學合理。因此，企業就要優化盈余分配結構，在確保投資者利潤分配的基礎上，留有一定的備用資金，用來應對資金運營風險和滿足擴大生產的需要，為企業的長遠發展考慮。

（四）強化企業資金管理意識

在現代企業發展的過程中，資金籌措尤為關鍵，企業離開了資金就像失去了血液，企業的一些發展計劃和實施戰略就像是紙上談兵。因此，企業的管理者必須認清籌資和管理的重要性，強化企業資金的管理意識，才能夠實現資金籌措與精細管理的結合，實現企業的良性循環。首先，企業管理者必須具備時間觀念，在企業的各個運營環節中考慮時間價值，抓住機遇，實現企業資金運轉與市場形勢相適應，規避資金運轉與損失的風險。其次，企業管理者必須具備現金流量概念，時刻關注現金流量信息，依據不同的情況編制現金流量計劃。最后，企業管理者必須掌握相關的管理理論和技能，在現代企業發展的過程中，資金管理工作并不是一個部門或者幾個負責人的責任，其需要整個企業的通力合作才能順利的實現，因此工作人員就要全面的掌握相關的理論和技能，在資金管理的過程中實現有效的合作，為企業資金籌措創造良好的內部環境。

（五）健全資金風險預警機制

在企業的資金管理中，風險預警機制則是尤為重要的環節，由于企業在資金使用、經濟活動中伴有一定的風險性，必須做好風險的預警，才能夠有效的控制風險的發生幾率。但是，很多企業對于資金風險預警不夠重視，這對于企業的發展來說具有一定的消極影響。因此，企業在資金運營管理的過程中，就要健全資金風險預警機制。首先，全面摸清本企業的實際發展情況，對市場變化進行科學的分析和預測，將資金運營管理中常遇到的風險類型進行總結，并總結出相對應的預防措施。其次，對于同類型企業在市場上遇到的風險類型進行研究，并制定應急預防方案。最后，強化企業內部審計工作的執行力度，對企業的每一項涉及資金使用的項目進行事前研究、事中監管及事后審計，在最大程度上規避資金運營管理中存在的風險。

三、結語

總而言之，在企業管理中，資金籌措是資金管理的重要環節，資金籌措與資金運營管理息息相關，是企業發展的中心環節，所以企業若想提升企業資金運營管理能力，就必須提升企業資金籌措能力。因此，企業在發展的過程中，就要重視資金籌措與資金管理能力的提升，依據自身的發展情況，探索出有效的資金籌集渠道，制定科學合理的資金運營管理方案，確保企業經濟的良性循環。（作者單位：魯南高速鐵路有限公司）