國際海運下無單放貨保函的效力問題研究

【摘 要】 在業內，無單放貨保函的使用頻繁并容易產生爭端。本文以承運人或其代理人無單放貨行為開頭，進而從保函的效力問題解讀，深入剖析保函的性質，并提出應制作可靠的保函來應對實際問題。

【關鍵詞】 承運人 無單放貨行為 保函

一、無單放貨行為之概述

無單放貨，“單”是指提單，《海商法》第七十一條將憑單放貨作為國際貨物貿易基本原則并將記名提單加入承運人憑單交貨的單證之列[1]。隨著現代化先進科學技術在海上貨物運輸上的應用，以及短距離運輸中，若承運人嚴格憑正本提單交付貨物，會導致壓貨、壓艙、壓港等現象，造成資源的浪費，為了尋求變通之法，便有了無單放貨行為。除此之外，長久以來國內外船東作為委托人嚴格要求的一項重要委托指示，即憑正本提單放貨也是導致無單放貨行為出現的一個原因[2]。實踐中，當提單的一些內容需要變更時，托運人會要求修改提單，或簽發一套新提單使原來的提單失去效力。且貨物在海上運輸中也會出現被反復轉賣的情況，這也將造成提單流轉出現延遲。

二、無單放貨下保函的效力問題

（一）法律效力

無單放貨保函問題一直比較熱門，目前中國裁判文書網中與“無單放貨”相關的案件數量多，可見與此相關的問題更加需要得到關注。無單放貨保函，也是另外形式保證書的表現形式，實際上是提貨人對自己無單提貨行為的一種承諾，這種承諾通常以當事人之間的相互信賴為基礎。出具保函的主體也需要區分，這關系到不同的法律性質。若是無單提貨人自己出具的，不視為是保證，因為根據《擔保法》的相關規定，保證人須是債務人之外的第三人。意味著無單提貨人出具的保函，是沒有法律庇護的。若是第三人出具的保函，則視為獨立保證。當然，保函的內容也需要征得承運人或其代理人的認可，不然也不具有法律效力。

（二）合同效力

關于保函是否可以認定為擔保合同，也是各持意見。一種看法認為無單放貨保函是擔保合同，但并不合法，而是一種保證賠償協議的性質。表面上似乎是一種達成合意的擔保行為，但背后卻是以合謀欺騙的方式故意不憑正本提單放貨，實質上構成欺詐，是無效民事行為，尚不應該得到法律保護。另一種看法認為保函是擔保合同，擔保對象是違法行為，應由行為主體共同對被侵害人承擔經濟賠償責任。比如提貨人并不是收貨人，基于欺騙行為提取了貨物，承運人自然不希望這種情況發生，因此不具有故意，最多是屬于過失，因此無單放貨保函的效力不受影響，承運人承擔責任之后，可以向提貨人追償。總之，可以認為無單放貨保函是一種合同，但不能直接認定為擔保合同，因為無單放貨是一種事實行為，不存在合同關系，既然如此，就不可能是擔保合同之說。

三、無單放貨保函的善意與惡意

無單放貨保函實踐意義很強，但不可否認，憑保函交貨確實違背了法律規定的交貨原則，助長了在提貨階段的欺詐行為。民法中有不少規定是保護善意第三人的，同時也對惡意第三人有相對的懲罰。同民法的善意第三人規定相似，對于無單放貨保函司法實踐中都貫徹“善意保函有效”的原則[3]。多數學者的觀點也遵循了這樣的精神，以善意和惡意的不同來決定保函的效力。在惡意的情況下，往往是承運人或其代理人與提貨人私下串通，欺詐或明知而故意為之，無單放貨保函的效力當然不能被承認，否則真正買方的利益將受到損害。在善意的情況下，承運人或其代表人與買方共同希望盡快完成貨物交接，對各方都是有益無害的，此時承認保函的效力是有利于實踐的做法，此種情況下航程一般順利完成。

四、制作可靠的保函

保函問題最主要還是圍繞“誠信”二字，所以在各方無法做到絕對誠信的時候，可通過其他途徑解決。而可靠的放貨保函是承運人轉移無單放貨風險的唯一途徑[4]。提貨人和保函出具人并不總是同一人，如果不是同一人的情況會讓承運人或其代理人進退兩難，一方面是貨物的滯留，另一方面是保函帶來的巨大風險，無論是選擇哪一方都可能讓承運人承受不利。所以，制作可靠的保函尤為重要。

一是可靠的擔保主體，對于提單持有人的個人信用情況難以辨別，或者說需要花費較大力氣去了解，因此可以選擇具有良好資信的公司或者個人等出具的保函，消滅了危機感，在索賠方面也能得到好的解決。二是可靠的擔保內容，保函不是萬能的，比如不適航帶來的風險依舊是由承運人承擔責任，而不能擅自在保函上規定進行免責。既然承運人或其代理人選擇接受了保函，風險也要一并接受，保函內容則要更加清晰明了，并且雙方達成一致。三是可靠的擔保時長，保函擔保的是一段時間，但不能過分延長，因此對于時長也要通過兩方的精準計算加以確定。無單放貨行為原則上是不被允許的，然而實踐中卻屢見不鮮。其實這體現的是國際貿易的進步。無單放貨保函帶來了一定的可觀效益，而副本提單加保函提貨的做法將繼續存在，因此通過上面所述制作可靠的保函可以在一定程度上解決實際問題。

【參考文獻】

[1] 鐘亞瓊.《鹿特丹規則》下我國無單放貨制度的完善[D].廣東外語外貿大學，2016.

[2] 張洪濤，徐智宏.信用證項下銀行持有提單的權利[J].中國外匯，2019（16）：53-55.

[3] 榮璞珉.承運人憑保函無單放貨案例評析[J].集裝箱化，2012，23（06）：32-33.

[4] 周凱麗.憑保函放貨與憑指示放貨對承運人的影響[J].太原大學報，2012，13（01）：17-19.

[5] 鄭喬琨.無單放貨法律問題研究[D].內蒙古大學，2015.

[6] 呂文欣.鹿特丹時代下無單放貨法律問題研究[D].南昌大學，2014.

作者簡介：劉群（1995—），女，漢族，江西贛州市人，上海海事大學法學院國際法學專業2018級碩士研究生，研究方向：海商法。