為中小企業出口貿易融資提供解決方案

民營企業已占我國外貿出口的半壁江山，但大量中小民營外貿企業因體量小、無法提供滿足銀行要求的資產抵押品，銀行融資難、融資貴問題凸顯。

為落實《國務院關于促進外貿回穩向好的若干意見》，解決中小外貿企業融資難、融資貴問題，服務實體、振興外貿，中國農業銀行北京市分行（以下簡稱“北京農行”）積極探索推出中小微出口外貿特色融資產品。在“2020年外貿企業出海論壇——中小企業金融困境破局”線上論壇活動中，中國農業銀行北京市分行國際金融部王天河向廣大外貿企業介紹了中小企業出口貿易融資解決方案。

以增信方式獲取貿易融資

王天河稱，擔保公司增信和中信保增信是北京農行為中小企業增信而提供的出口貿易融資兩大解決方案。

所謂擔保公司增信出口貿易融資，是指借力政策性擔保公司，為符合相關規定的中小微外貿企業辦理出口貿易融資業務，包括出貨前融資（如打包貸款、訂單融資）、出貨后融資（如出口商票融資、出口信保融資）。

擁有自主進出口權、成立時間在2年以上，具備較強生產、供貨能力，產品質量可靠，上年度出口額在100萬美元以上;在農業銀行信用等級BBB-級（含）以上，客戶及其法定代表人、主要投資人、實際控制人、關鍵管理人無不良信用記錄;客戶在各銀行、海關、外管局的信譽記錄良好;客戶與貿易對手合作情況良好、穩定，未發生重大貿易糾紛，進出口雙方不存在投資、參股或其他關聯關系，以上是企業必須滿足的基本準入條件。

而中信保增信出口貿易融資，則是北京農行與中國出口信用保險公司共同篩選出優質出口客戶作為“白名單企業”，企業投保出口信用保險并將保單賠款權益轉讓給北京農行，進而無須再提供其他資產抵押擔保便可獲得短期出口貿易融資的方式。因此，它又被稱為“白名單企業”專項貿易融資。

在企業基本準入方面，除了與擔保公司增信融資保持一致要求外，納入中國農行出口企業白名單，以及企業在北京農行開立結算賬戶并在出口合同和發票上明確其開立的賬戶為出口收匯賬戶，是另外需要滿足的條件。

防疫物資出口支持政策

新冠肺炎疫情席卷全球，外貿企業受到嚴重沖擊。北京農行隨即出臺了防疫物資出口支持政策。據王天河介紹，確定防疫重點支持客戶名單、加大信貸資源配置、下放相關信貸業務權限、提高貸款審批效率、拓寬貸款增信方式、實行優惠貸款利率、執行減費政策、創新線上金融服務、突破傳統支持方式、切實做好風險防控，為出口支持政策的10條具體內容。