公安機關打擊電信網絡新型詐騙犯罪難點及對策探究

華紅艷

摘要：隨著網絡技術的不斷發展，移動網絡運用的不斷便捷，網絡犯罪數量迅速上升，電信網絡新型詐騙犯罪案件逐年攀升。公安機關打擊電信網絡新型詐騙犯罪面臨著詐騙專業化、證據認定難，迭代更新快、追蹤定性難，事實認定難，防范意識提高難等多種現實難點，本文從多部門攜手配合，保護公民信息安全，加強綜合宣傳，提升社會公眾防范意識，加強新型智庫的研究與運用，提高智能化水平，提升經費支持力度，建立合理的資金籌措機制，強化技術攻關和升級換代，推進產業鏈合作等多方提供相應對策與建議，以期為公安機關打擊電信網絡新型詐騙犯罪提供理論參考。

關鍵詞： 打擊治理 電信網絡詐騙犯罪 對策

傳統犯罪在網絡技術快捷發展的過程中向網絡遷移范圍越來越廣，網絡盜竊、網絡賭博、網絡色情、危害計算機信息系統安全、侵犯公民個人信息等電信網絡新型詐騙等犯罪逐年遞增。對社會經濟秩序，社會公眾的合法權益乃至國家的總體安全都造成嚴重威脅及損害。習近平總書記指出：“沒有網絡安全就沒有國家安全，沒有信息化就沒有現代化。”沒有網絡安全就沒有國家安全，就沒有經濟社會穩定運行，廣大人民群眾利益也難以得到保障。新型電信網絡詐騙犯罪中不法分子利用各種編造虛假的信息，使用電話、網絡或者短信等聯系方法，利用受害人恐懼或貪占小便宜等等心理，編造好像合理、合法的理由，一步一步誘導受害人按照要求打款或者轉賬。新型電信網絡新型詐騙的方法多種多樣，時時有新的詐騙手法出現，大眾知道了這種詐騙手段、手法、模式，卻被另一種新型詐騙手法套入陷阱中，可謂防不勝防。因為新型電信網絡詐騙被騙而導致的涉案金額越來越大，案件偵破的難度日益升高，被害人的范圍也逐漸廣泛，從普通群眾到知名人士均有被騙的可能。在多個網絡受騙的新聞不斷被媒體報道，受到社會大眾的普遍關注，被害人的財產權益受到侵害的同時，整個社會的誠信乃至正常的社會秩序都可能受到沉重的打擊。以2019年的數據為例，全年中公安機關破獲電信網絡詐騙案件20萬起，抓獲的涉案犯罪嫌疑人共16.3萬人，相較2018年，兩者皆在上升。破獲的電信網絡詐騙案件數量上升率為52.7%，抓獲的涉案犯罪嫌疑人數上升率為123.3%。為最大限度挽回受害群眾經濟損失，公安部與網信、工信等部門以及互聯網企業密切協作，建立了一大批預警攔截系統，在全國推廣“96110”反詐專線，不斷提升主動發現和預警勸阻能力，共向各地推送預警線索170萬條，勸阻受害人101.6萬人次，挽回直接經濟損失56.1億元。隨著科技信息技術迅疾發展，互聯網、大數據、人工智能在實體經濟中的不斷深化交融，電信網絡新型詐騙慢慢變成了電信詐騙中最頻繁、最普遍的方式。

一、公安機關打擊電信網絡新型犯罪面臨幾多難點

（一）詐騙專業化、證據認定難

電信網絡新型詐騙犯罪組織結構趨于嚴密，各成員之間負責的工作趨于細化，往往技術、通話、轉賬、取款、信息等分別由不同等人員組織來完成，犯罪分子合作中建立起產業黑色等固定鏈條，為了降低風險、逃避法律，聯系工具不斷變幻，無資料、無具體確定人員的網絡電話或者利用他人身份開戶等虛假聯系電話等使得準確鎖定具體等作案人員具有難度。偵查機關在取證時同案人員的犯罪成員之間的具體犯罪行為互不了解，一問三不知，證據的采集遇到一定困難。再加以電信網絡新型犯罪涉及到數字化資金轉移，這一類證據非常需要專業技術手段及專業技術偵查人員需要專業技術手段及專業技術能力來進行證據的判別、固定、分辨。在電信網絡詐騙案件中犯罪嫌疑人所使用的銀行卡多是通過網絡渠道辦理或購買的第三方人的銀行卡，且買賣雙方互不相識，致使公安部門在案件偵破中，無法有效確定犯罪嫌疑人。同時，某些詐騙案件頻繁地區形成了此類“產業鏈”，負責專門取錢的人“車手” 和負責通過打電話來詐騙、通過網絡詐騙他人的人單線穩定的互相聯系，所聯系的手機卡大都是沒有經過實名認證，用完就扔，因此客戶報案后，公安部門無法根據客戶提供行為人特征和聯系方式準確判斷犯罪嫌疑人身份信息，加大了案件偵破的難度。絕大部分電信網絡詐騙案件為團伙作案，他們組織嚴密、分工細致，而且多為跨地域、遠程操作，作案地點和手段多變，大量等詐騙所使用的電話卡、銀行卡，甚至微信號、QQ號是通過夠買或者高價租用而來，公安機關對這些電信網絡詐騙案件也很難固定證據、順利追蹤偵查。在“低投入、高回報”、居民防騙意識薄弱、作案不易被公安機關偵破等因素的驅動下，電信詐騙在各地區屢禁不止，且日益猖獗。電信網絡新型違法犯罪中網絡技術高手，半各種證件、卡、號等專業辦證成員，負責打電話用情感、語言來打動被害人等專業話務成員，更有甚者，專門負責研究被害人心理的心理研究成員，林林總總，使得偵查機關偵破案件時往往面對的是專業集團而不再是獨立的、沒有技術含量的個人犯罪。

（二）迭代更新快，追蹤定性難

電信網絡詐騙新型犯罪中的犯罪犯罪嫌疑人不斷更新翻新 “話術”、 “劇本”， 詐騙套路不斷發生新變化，衍生出針對寂寞孤獨冷的“殺豬盤”，奮進青年刷單的“殺鳥盤”、信用卡提額、貸款類的“殺鳥盤”等目前常見的“花樣繁多”的詐騙新方法、新手段、新套路。多種電信網絡新型詐騙犯罪中涉及到的犯罪手段極為隱蔽，令社會大眾無法甄別，其中觸及到的利益鏈條紛紜復雜，對防范、治理、打擊該違法犯罪行為增添了諸多挑戰和障礙。在《電信網絡詐騙治理研究報告（2019上半年）》中，對電信網路新型詐騙進行了總結分析，其明顯具有的七大特征分別有：1、交易型詐騙最為高發，純獲利類詐騙日漸淡出2、90后被騙概率高，中老年人被騙金額高3、廣撒網騙財騙信息，全面榨取被害人價值4、交友騙入“殺豬盤”，多種黑產相互勾結5、群聊群控做迷局，新型技術成詐騙工具6、跨平臺詐騙日益增多，多平臺成引流入口7、轉發分享需謹慎，裂變式傳播害人害己。以往為社會大眾所熟知的冒充多部門工作人員以發放某種“費用”為誘餌的電信詐騙案件在2019年前三季度電信詐騙案件中所占的比例大幅減少僅有19%。在占據了81%的大量份額中的詐騙類型皆為科技含量更高的新類型案件。新媒介替代了傳統的電話、短信等詐騙方式。利用支付寶、淘寶、微信等新型數字服務來實施犯罪行為越來越普遍。以交個朋友吧、刷單賺錢啦、投資受益等多種名義廣泛搜羅被侵犯的社會大眾。一旦有了聯系，即可通過遠程控制竊取對方的賬號、密碼并對密碼進行修改，使受害人的財物迅速被轉走。以典型的一例電信網絡新型詐騙案的具體運作為例，犯罪分子購買偽造的銀行卡，利用新媒介與受害人網絡交流的同時在受害人的手機內植入木馬程序，受害人只要按照提示進行操作，錢款立即被轉走。在人工智能應用和“互聯網+”程度不斷加深的背景下，犯罪分子的“新型”詐騙手段層出不窮，電信網絡新型違法犯罪呈現集團化、智能化、專業化、流竄化等新特征，電信網絡違法犯罪形勢依然嚴峻。

我國刑法中，電信網絡詐騙罪不是獨立罪名，作為詐騙的一種形式，適用普通詐騙類犯罪的刑法條文進行定罪處罰。但在電信網絡新型詐騙犯罪的案件里，不法分子偽裝成軍人、警察等身份進行詐騙，觸犯了刑法中的招搖撞騙罪，如果在準備詐騙過程中，偽造印章進行詐騙，這樣有涉嫌觸犯了偽造印章罪，因此在對這些案件進行定性時，在分析其欺騙、盜取的動作在案件中的作用之外，繼續要對是否違反被詐騙者本人的意志，不同的分析結果將直接影響對案件的定性。

（三）事實認定難

就像上文提到的犯罪嫌疑人在電話卡、銀行卡、微信號、QQ號獲取時就是以虛假的身份獲得的。公安機關在需要查取相關電信網絡新型詐騙犯罪案件中犯罪嫌疑人的涉嫌銀行卡賬號、微信賬號、QQ賬號、支付寶賬號，當在銀行等金融機構的賬戶中查詢到相關流水、資金、來往電話、微信轉賬、支付寶紅包等記錄時，無法做到“實名”即“實人”。在電子證據中犯罪嫌疑人在公安機關查取證據之前，極有可能將相關電子證據進行消除。將轉賬記錄消除，將聯系人拉黑。公安機關即使查獲相關鏈接，要恢復被消除的電子證據不但需要非常專業的電子證據恢復技術，而且在電子證據恢復的過程中，需要花費大量資金，消耗大量人力、物力、時間，對整個電信網絡新型犯罪案件的事實認定形成很大障礙。有的電信詐騙犯罪已顛覆傳統犯罪的概念范疇，打破時空界限，借助新電信網絡詐騙技術遠程非接觸性地實施精準詐騙。涉及到電信網絡新型詐騙犯罪中非常廣泛的集團犯罪時，犯罪嫌疑人人數眾多，在事實認定中，各個犯罪嫌疑人參加犯罪團伙的時間各不相同，有的時間很長，有的時間很短，在非常隱蔽的詐騙行為里，集團給犯罪嫌疑人發放工資作為認定入職時間實際上存在一定的誤區，有可能發放工資直接采取的是現金形式，入職時間根本無從查證。有的人員在進入電信網絡詐騙犯罪集團時，以“找工作”的形式進來，只參與到詐騙犯罪行為中非常細小的一環，無法知曉自己所從事的是犯罪行為，對這類案件的定性也存在一定困難。

（四）防范意識提高難

雖然近些年來公安機關、電信部門、金融單位、檢察院、法院等眾多部門進行了大量電信網絡詐騙違法犯罪活動宣傳，但仍有不少群眾在遇到各類電信詐騙事件時風險防范意識淡薄，不能冷靜對待，審慎思考，有些人偶爾還抱有一些僥幸的獲利心理，還有的人對新奇、好玩等網絡新型詐騙內容不能認真辨識，抱著看一看、試一試等心理進行參與，最終當發現財產損失、資金嚴重受損，方才后悔，到公安機關報案，但為時已晚，如果案件不能破獲，損失就無法挽回。不法分子通過辦理大額信用卡或大額低息貸款、提升信用卡額度、信用卡套現等不實信息誘騙客戶。

二、公安機關防范及打擊電信網絡新型犯罪的路徑及建議

（一）多部門共同攜手、重配合，保護公民信息安全

打擊電信網絡新型犯罪不是一個機關、單個部門就能夠根除其犯罪源頭的。政府、企業、社會需要攜手共同努力，政府打擊電信網絡新型犯罪的深度和廣度要持續加強，金融、電信、網絡運營商等部門及相關企業需要重點加強管理方面存在的漏洞，整個社會形成打擊、防范電信網絡新型詐騙違法犯罪的濃厚氛圍。對于重點整治地區、重點關聯企業亟待持續推進專項治理工作。

與傳統的犯罪手段相區別的是電信網絡新型犯罪行為的隱蔽性，同時，在不法分子與被害人之間的信息具有不對稱性，使得不法分子的行為很容易得逞。從而要求相關政府部門對網絡的監管提升力度，對涉及到公民個人信息的環節要進行層層嚴格保護和把關，從政策層面進行管制，從行為層面進行勸導。相關電信網絡新型犯罪高發領域及行業要及時予以公開、公布預警，一旦有犯罪動向，立即啟動預警、干預、阻止機制。與此同時，對于電信網絡新型犯罪涉及到的多方專業知識，相關機構、機關、單位、部門應及時組織骨干力量，互相溝通、彼此交流、加強學習。公安機關、電信部門、金融機構、工商部門、工信部門等多部門之間深入協調，充分溝通，加強與多部門之間的協作、配合。以打擊電信網絡新型犯罪專項行動為契機，聯合協作、深入溝通，多管齊下來協同抑制電信網絡新型詐騙犯罪的快速發展趨勢。在打擊電信網絡新型犯罪中不斷積累起來的優秀經驗、良好做法應當持續總結，形成可推廣、可效仿、可參考的工作模式，向電信網絡新型詐騙犯罪多發、高發地輻射推廣，逐步形成打擊電信網絡新型犯罪的實效性工作機制。

（二）加強綜合宣傳，著力提高社會公眾的防范意識

防范意識的提升是應對電信網絡新型犯罪的重中之重。首先應當加強針對性的宣傳。對于重點人群、易上當受騙的人群，例如：尚處于學習階段的學生、孤獨居家的老人等，應采取重點教育、重點宣傳，要將宣傳的形式拓展、豐富起來，讓重點人群能夠及時熟悉詐騙手段、可以知曉詐騙伎倆，提高警惕。其次應當加深聯合宣傳的廣度、深度、力度。宣傳平臺應當是公安、檢察、法院、學校、銀行、快捷支付平臺等共同參與的綜合宣傳平臺。采用多部門、多機構、多主體共同參與的廣泛宣傳的方式，有意識地進行廣泛性、系統性的防詐宣傳。金融機構營業網點對于辦理業務的客戶利用在網店貼上謹防電信網絡違法犯罪的提示并同時向客戶發放宣傳單的形式及時向客戶宣傳電信網絡新型詐騙的多種多樣的犯罪手段，警示客戶增強防范詐騙的意識。電信部門利用電信網絡優勢，持續向用戶發布電信網絡新型詐騙多種多樣的提示、警示、告知信息，拓寬、加大宣傳的廣度及宣傳的力度，防止財產損失。第三，廣泛動員群眾參與防范電信網絡新型犯罪宣傳活動。普及、宣傳、教育工作要延伸到居委會、村委會等最基層的組織層面，力爭在公眾調高自身防范意識的同時，主動的、積極的向自己身邊的親人、朋友乃至街坊鄰居進行宣傳，促使防范電信網絡詐騙的宣傳融入到千家萬戶中。編織社區、單位、機構、個人層層預防的嚴密網絡，做到宣傳無死角、無盲點、無遺漏。

（三）加強新型智庫的研究和運用，提高智能化水平

為了增強打擊電信網路新型犯罪的實效性、科學性、廣泛性及持久性，應加強新型智庫的運用，系統研究犯罪行為的表征、特點，將頂層設計中的對策深入研究，與網絡部門、電信部門、金融系統等協同研究，加強對策體系的研究，將理論指導傳遞到職能部門，當高層決策時，可以提供合理參考。與此同時，建立電信網路新型詐騙犯罪的全方位、職能化、科技化的詐騙預判預警、預測預防體系，以此為基礎，把握防范、打擊電信網絡新型詐騙犯罪的主動權，進行全面的、有針對性的預防與打擊。

（四）提升經費支持力度，建立合理的資金籌措機制

打擊電信網絡新型詐騙犯罪的經費保障與經費支持應該堅持專項資金籌措、專項保障以及專項投入的原則。在全國性的基礎建設和重大專案的偵查辦理，全國性的預防宣傳經費等方面，應由國家財政給予專項資金投入與保障。地方上的打擊電信網絡新型詐騙犯罪工作中的資金需求應當由各級政府財政給予重點支持、夯實資金保障基礎。

（五）強化技術攻關和升級換代，推進產業鏈合作

電信網絡新型詐騙犯罪要得到有效遏制及強有力的打擊，對高科技含量技術的要求與日俱增。隨著人工智能、大數據、產業升級等方方面面的技術進步與發展，亟待加強反詐騙技術之攻關，更要不斷進行技術的升級與技術換代，才能夠在技術通道上阻斷電信網絡新型詐騙販子的“黑色產業鏈”。技術產業鏈的的建立更能夠提升打擊電信網絡新型詐騙犯罪的成效，電信、互聯網、移動終端、大數據、云計算等多種產業聯合，協同一致共同進行打擊電信網絡新型詐騙犯罪的產業技術鏈建設，扎扎實實提升整個社會的反詐騙、防詐騙的能力。

參考文獻：

[1]習近平在全國網絡安全和信息化工作會議上發表講話，2018年4月20日至21日.

[2]《印象視武漢》.明星頻繁遭遇電信詐騙，拿什么拯救我們的偶像？2017年4月13日.

[3] 新華網.2020年2月4日.