區塊鏈金融犯罪的現狀與特點
——以2017-2019年44例區塊鏈相關金融犯罪為研究樣本

陳 卓

（澳門科技大學法學院 澳門 999078）

區塊鏈的興起與發展

區塊鏈是一種去中心化、不可篡改、可追溯、多方共同維護的分布式數據庫，不僅可以為數字活動的生成與交易上提供技術支持，更是在金融行業、公司管理等行業得到運用。在金融領域，區塊鏈被視為行業內的巨大創新，區塊鏈可解決信用問題、唯一性問題和點對點問題。2015年，由金融技術公司R3領導的區塊鏈聯盟宣布成立，目前已有包括花旗、匯豐等在內的全球42家大型商業銀行（金融集團）加入該聯盟。在國際性的區塊鏈技術普及背景之下，我國也在區塊鏈技術的探索與研發上做出了努力。2020年4月，中國互聯網金融協會區塊鏈研究工作組發布《中國區塊鏈金融應用與發展研究報告（2020）》，肯定了區塊鏈技術都我國經濟發展的重要作用，指出金融行業將是區塊鏈技術探索的重點領域，同時也提出區塊鏈與金融的融合尚處于較為初步的階段，仍需要技術與實務的進一步融合。

除了對區塊鏈發展態勢的持樂觀態度意外，對區塊鏈可能帶來的社會問題也要納入發展規劃的考慮之中。在區塊鏈技術尚未普及、公眾對區塊鏈認知不明確的環境下，不法分子以“區塊鏈”為噱頭實施犯罪活動，發行“虛擬貨幣”“虛擬資產”等吸收資金，侵害公眾合法權益。此類犯罪活動只是冠以區塊鏈名義騙取公眾信任而不采用實質的區塊鏈技術，不僅會對區塊鏈技術與金融行業的融合帶來阻礙，還會逐步降低公眾對區塊鏈技術的接受度，影響國家區塊鏈發展的長遠布局。

區塊鏈相關犯罪的現狀

區塊鏈相關犯罪的實踐樣態

本文以“區塊鏈”“刑事案件”“刑事一審”“判決書”為關鍵詞，在中國裁判文書網查早到2017-2019年，包含相關關鍵詞的案件共65例，排除不相關案件——如某區塊鏈公司法人涉嫌貪污受賄、行為人將非法所得用于區塊鏈投資等21例，最終篩選得符合本文研究內容的案件共44例。

涉區塊鏈常見罪名

（1）組織、領導傳銷活動罪：組織、領導傳銷活動罪多按照一定順序組成層級，不斷發展下線，吸取社會資金，涉案范圍廣，涉案金額高，社會危害極大。在作案手段上，有14案涉及數字貨幣的問題，15例案件中存在使用區塊鏈網頁、區塊鏈APP、區塊鏈平臺的問題，12例案件均注冊設立區塊鏈公眾、基金會、協會，有23案以“微信”等社交軟件拉攏下線、廣告宣傳。總體上，組織、領導傳銷活動的隱蔽性、迷惑性強，犯罪集團組織結構龐大，社會危害性極大，是犯罪分子借用“區塊鏈”名義實施非法活動中最常見的方式，也是社會公眾最需要提高警惕的罪名。

（2）非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款罪共10例。在作案手段上，有3案涉及數字貨幣的問題，有5案的犯罪分子稱自己使用區塊鏈技術，有5案的犯罪分子注冊成立了區塊鏈公司文。因其并未以“組織層級”的形式進行擴散出現，涉案人數較少，平均涉案金額略微低于“組織、領導傳銷活動罪”，1000萬以下案件占比50%，1000萬-5000萬的案件占比30%，5000萬-1億的案件占比20%，但是人均直接涉案金額較高，案件中普遍存在的現象是：僅幾個作案人員，吸收非法資金便高達百萬、千萬。相比組織、領導傳銷活動罪中犯罪人通過直接、間接發展下線層層收取利潤的方式，此類犯罪的涉眾性略低，但是社會危害性仍不可小視。

（3）集資詐騙與詐騙罪：樣本中包含詐騙罪7例，涉案金額均在1000萬以內，在作案手段上亦借用區塊鏈技術、區塊鏈公司的噱頭，在作案過程中，通過編造虛構區塊鏈項目、虛擬貨幣買賣，使被害人產生虛假認識，交付資金。集資詐騙也使用類似手段，社會危害性不容忽視。

區塊鏈相關犯罪的特點

借區塊鏈名義實施的犯罪在主觀方面具有利用區塊鏈吸收資金并非法占有的目的，同時，犯罪人區塊鏈技術并不熟悉，但是內心認定“區塊鏈”是當下金融領域的潮流，更加容易得到社會公眾的認可，犯罪故意明顯。在客觀上，犯罪人并未真正使用區塊鏈技術，只是利用“區塊鏈”做掩護，利用國家加快發展區塊鏈技術的政策，虛構項目內容，打著“區塊鏈”幌子實施犯罪。通過分析，可以將區塊鏈相關犯罪的特點歸納為以下幾方面：

第一，網絡化明顯。計算機網絡具有極高的便捷性和高效性，極大地改變了人們傳統的工作、交流、消費方式，也成為新型犯罪主要使用的作案工具。在區塊鏈相關犯罪案件中，幾乎所有犯罪者都選擇了互聯網作為其擴大作案范圍的媒介，包括建立“區塊鏈”網站，開發“區塊鏈”APP及數字貨幣網上支付平臺，通過網絡平臺發布廣告，通過社交平臺發展下線等方式，使得犯罪的跨地域性、輻射性、快捷性及更強，受害群體范圍更廣，防治難度加大。

第二，欺騙性強。區塊鏈并不是簡簡單單的以“虛擬貨幣”為內容的新型金融模式，區塊鏈其本質上是一種不依賴第三方，經由自身分布式節點進行網絡數據的存儲、驗證和傳遞的技術，這種信用度極高的技術成為犯罪人宣傳的主要噱頭，犯罪人大量注冊設立區塊鏈公司、開設區塊鏈項目、建立區塊鏈協會，大量聲稱其技術的先進，對于缺乏金融知識的公眾來說不具有充足的信息會極具欺騙性。

第三，隱蔽性好。此類犯罪大多會注冊公司、注冊網站，但其實際運營內容及業務與公司注冊時標明的業務存在明顯差距，市場、金融等有關部門難以進行監管。在犯罪過程中，除非受害人因資金鏈斷裂而報警或在運營過程中被他人舉報，否則公安機關等犯罪偵查部門難以主動發現并查處。

第四，涉及范圍廣。打著“區塊鏈”幌子實施犯罪的案件大多涉及“組織、領導傳銷活動罪”“非法吸收公眾存款罪”等涉眾型罪名，甚至某些案件中的受害者多達千人以上，涉及多個省、自治區、直轄市。

注釋

[1]孫國茂．區塊鏈技術的本質特征及其金融領域應用研究[J]理論學刊，2017(02)

[2]中國互聯網金融協會區塊鏈研究工作組．中國區塊鏈金融應用與發展研究報告（2020）

[3]黃寶琦．區塊鏈技術下互聯網金融對傳統金融模式的影響和建議[J]金融視線，2018(12)