區(qū)塊鏈金融犯罪的現(xiàn)狀與特點
——以2017-2019年44例區(qū)塊鏈相關金融犯罪為研究樣本

陳 卓

（澳門科技大學法學院 澳門 999078）

區(qū)塊鏈的興起與發(fā)展

區(qū)塊鏈是一種去中心化、不可篡改、可追溯、多方共同維護的分布式數(shù)據(jù)庫，不僅可以為數(shù)字活動的生成與交易上提供技術支持，更是在金融行業(yè)、公司管理等行業(yè)得到運用。在金融領域，區(qū)塊鏈被視為行業(yè)內的巨大創(chuàng)新，區(qū)塊鏈可解決信用問題、唯一性問題和點對點問題。2015年，由金融技術公司R3領導的區(qū)塊鏈聯(lián)盟宣布成立，目前已有包括花旗、匯豐等在內的全球42家大型商業(yè)銀行（金融集團）加入該聯(lián)盟。在國際性的區(qū)塊鏈技術普及背景之下，我國也在區(qū)塊鏈技術的探索與研發(fā)上做出了努力。2020年4月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會區(qū)塊鏈研究工作組發(fā)布《中國區(qū)塊鏈金融應用與發(fā)展研究報告（2020）》，肯定了區(qū)塊鏈技術都我國經(jīng)濟發(fā)展的重要作用，指出金融行業(yè)將是區(qū)塊鏈技術探索的重點領域，同時也提出區(qū)塊鏈與金融的融合尚處于較為初步的階段，仍需要技術與實務的進一步融合。

除了對區(qū)塊鏈發(fā)展態(tài)勢的持樂觀態(tài)度意外，對區(qū)塊鏈可能帶來的社會問題也要納入發(fā)展規(guī)劃的考慮之中。在區(qū)塊鏈技術尚未普及、公眾對區(qū)塊鏈認知不明確的環(huán)境下，不法分子以“區(qū)塊鏈”為噱頭實施犯罪活動，發(fā)行“虛擬貨幣”“虛擬資產”等吸收資金，侵害公眾合法權益。此類犯罪活動只是冠以區(qū)塊鏈名義騙取公眾信任而不采用實質的區(qū)塊鏈技術，不僅會對區(qū)塊鏈技術與金融行業(yè)的融合帶來阻礙，還會逐步降低公眾對區(qū)塊鏈技術的接受度，影響國家區(qū)塊鏈發(fā)展的長遠布局。

區(qū)塊鏈相關犯罪的現(xiàn)狀

區(qū)塊鏈相關犯罪的實踐樣態(tài)

本文以“區(qū)塊鏈”“刑事案件”“刑事一審”“判決書”為關鍵詞，在中國裁判文書網(wǎng)查早到2017-2019年，包含相關關鍵詞的案件共65例，排除不相關案件——如某區(qū)塊鏈公司法人涉嫌貪污受賄、行為人將非法所得用于區(qū)塊鏈投資等21例，最終篩選得符合本文研究內容的案件共44例。

涉區(qū)塊鏈常見罪名

（1）組織、領導傳銷活動罪：組織、領導傳銷活動罪多按照一定順序組成層級，不斷發(fā)展下線，吸取社會資金，涉案范圍廣，涉案金額高，社會危害極大。在作案手段上，有14案涉及數(shù)字貨幣的問題，15例案件中存在使用區(qū)塊鏈網(wǎng)頁、區(qū)塊鏈APP、區(qū)塊鏈平臺的問題，12例案件均注冊設立區(qū)塊鏈公眾、基金會、協(xié)會，有23案以“微信”等社交軟件拉攏下線、廣告宣傳。總體上，組織、領導傳銷活動的隱蔽性、迷惑性強，犯罪集團組織結構龐大，社會危害性極大，是犯罪分子借用“區(qū)塊鏈”名義實施非法活動中最常見的方式，也是社會公眾最需要提高警惕的罪名。

（2）非法吸收公眾存款罪：非法吸收公眾存款罪共10例。在作案手段上，有3案涉及數(shù)字貨幣的問題，有5案的犯罪分子稱自己使用區(qū)塊鏈技術，有5案的犯罪分子注冊成立了區(qū)塊鏈公司文。因其并未以“組織層級”的形式進行擴散出現(xiàn)，涉案人數(shù)較少，平均涉案金額略微低于“組織、領導傳銷活動罪”，1000萬以下案件占比50%，1000萬-5000萬的案件占比30%，5000萬-1億的案件占比20%，但是人均直接涉案金額較高，案件中普遍存在的現(xiàn)象是：僅幾個作案人員，吸收非法資金便高達百萬、千萬。相比組織、領導傳銷活動罪中犯罪人通過直接、間接發(fā)展下線層層收取利潤的方式，此類犯罪的涉眾性略低，但是社會危害性仍不可小視。

（3）集資詐騙與詐騙罪：樣本中包含詐騙罪7例，涉案金額均在1000萬以內，在作案手段上亦借用區(qū)塊鏈技術、區(qū)塊鏈公司的噱頭，在作案過程中，通過編造虛構區(qū)塊鏈項目、虛擬貨幣買賣，使被害人產生虛假認識，交付資金。集資詐騙也使用類似手段，社會危害性不容忽視。

區(qū)塊鏈相關犯罪的特點

借區(qū)塊鏈名義實施的犯罪在主觀方面具有利用區(qū)塊鏈吸收資金并非法占有的目的，同時，犯罪人區(qū)塊鏈技術并不熟悉，但是內心認定“區(qū)塊鏈”是當下金融領域的潮流，更加容易得到社會公眾的認可，犯罪故意明顯。在客觀上，犯罪人并未真正使用區(qū)塊鏈技術，只是利用“區(qū)塊鏈”做掩護，利用國家加快發(fā)展區(qū)塊鏈技術的政策，虛構項目內容，打著“區(qū)塊鏈”幌子實施犯罪。通過分析，可以將區(qū)塊鏈相關犯罪的特點歸納為以下幾方面：

第一，網(wǎng)絡化明顯。計算機網(wǎng)絡具有極高的便捷性和高效性，極大地改變了人們傳統(tǒng)的工作、交流、消費方式，也成為新型犯罪主要使用的作案工具。在區(qū)塊鏈相關犯罪案件中，幾乎所有犯罪者都選擇了互聯(lián)網(wǎng)作為其擴大作案范圍的媒介，包括建立“區(qū)塊鏈”網(wǎng)站，開發(fā)“區(qū)塊鏈”APP及數(shù)字貨幣網(wǎng)上支付平臺，通過網(wǎng)絡平臺發(fā)布廣告，通過社交平臺發(fā)展下線等方式，使得犯罪的跨地域性、輻射性、快捷性及更強，受害群體范圍更廣，防治難度加大。

第二，欺騙性強。區(qū)塊鏈并不是簡簡單單的以“虛擬貨幣”為內容的新型金融模式，區(qū)塊鏈其本質上是一種不依賴第三方，經(jīng)由自身分布式節(jié)點進行網(wǎng)絡數(shù)據(jù)的存儲、驗證和傳遞的技術，這種信用度極高的技術成為犯罪人宣傳的主要噱頭，犯罪人大量注冊設立區(qū)塊鏈公司、開設區(qū)塊鏈項目、建立區(qū)塊鏈協(xié)會，大量聲稱其技術的先進，對于缺乏金融知識的公眾來說不具有充足的信息會極具欺騙性。

第三，隱蔽性好。此類犯罪大多會注冊公司、注冊網(wǎng)站，但其實際運營內容及業(yè)務與公司注冊時標明的業(yè)務存在明顯差距，市場、金融等有關部門難以進行監(jiān)管。在犯罪過程中，除非受害人因資金鏈斷裂而報警或在運營過程中被他人舉報，否則公安機關等犯罪偵查部門難以主動發(fā)現(xiàn)并查處。

第四，涉及范圍廣。打著“區(qū)塊鏈”幌子實施犯罪的案件大多涉及“組織、領導傳銷活動罪”“非法吸收公眾存款罪”等涉眾型罪名，甚至某些案件中的受害者多達千人以上，涉及多個省、自治區(qū)、直轄市。

注釋

[1]孫國茂．區(qū)塊鏈技術的本質特征及其金融領域應用研究[J]理論學刊，2017(02)

[2]中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會區(qū)塊鏈研究工作組．中國區(qū)塊鏈金融應用與發(fā)展研究報告（2020）

[3]黃寶琦．區(qū)塊鏈技術下互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融模式的影響和建議[J]金融視線，2018(12)