電信網絡詐騙發展趨勢及防范對策：基于A區的調查

王筠涵 山東科技大學文法學院

一、當前電信網絡詐騙總體情況

電信網絡通訊技術是二十世紀的重大科技應用，電信網絡的發展和普及已經成為社會經濟發展的重要引擎，電信網絡通訊已經成為社會運行的重要基礎設施。隨著互聯網的不斷普及，智能手機的普遍運用及網絡交易規模的不斷擴大，電信網絡詐騙犯罪形式多樣且不斷升級。2020年1月-7月份，A區共接報電信網絡詐騙案件近千起，其中通過撥打電話實施詐騙占35.7%；利用手機短信傳播虛假信息實施詐騙案件占10.8%；利用網絡散布虛假信息實施詐騙占49.4%；其它占3.8%。

二、電信網絡詐騙的類別與形式

與傳統的詐騙手段不同，電信網絡詐騙能夠憑借互聯網技術手段來實施詐騙，其類別和形式多樣，打擊起來較難，主要分為以下幾類。

（一）冒充公檢法、客服和熟人詐騙

不法分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢、販毒、金融詐騙等刑事犯罪為由，要求將其資金轉入所謂“安全賬戶”或指定賬戶配合調查，一旦轉賬就造成財產損失；不法分子冒充通信運營企業員工、淘寶、京東或銀行等公司客服，以后臺操作、電話欠費、商品缺貨、信用卡欠款等理由，誘騙受害人轉賬匯款或要求受害人提供銀行密碼等信息，實施詐騙；不法分子通過非法渠道獲取受害人及其親朋好友姓名、電話、網絡身份等方式聯系受害人，假冒其親屬好友，編造“生病”、“出事”等理由，以急需用錢為借口，要求受害人匯款或轉賬。

（二）網上購物、網絡游戲詐騙

嫌疑人通過QQ、微信或短信發布低價銷售名車、名包、名表或者高檔化妝品等信息，并標明自己有非常渠道、貨真價實，以較低的價格誘騙受害人，一旦受害人上鉤，便以繳納定金、交易稅、手續費等借口騙取錢財。不法分子或借口買賣玩家手中的游戲賬號和買賣游戲裝備，利用假的交易平臺，騙取玩家手里的賬號和錢財。

（三）刷單和貸款詐騙

不法分子讓受害人通過網絡購物平臺進行刷單的形式實施詐騙，受害人完成前幾單任務后都會很快收到回報，而當做更多任務時，不法分子就會切斷與受害人的聯系，就此消失；不法分子通過建立假貸款網站平臺或群發信息，稱可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等為由實施詐騙。

三、電信網絡詐騙的發展趨勢

（一）基本格局趨于穩定

第一，主要的詐騙手法仍然有效。雖然電信網絡詐騙的作案手法不斷翻新，層出不窮，但冒充公檢法、網絡貸款、兼職刷單、交友詐騙等成功率較高的“經典”手法在很長時間內都有較強的生命力，只要稍加改變，仍對大眾具有很強的迷惑性。同時，發明新型成功率高的詐騙手法并非易事，需要對大眾心理、社會現象等各個方面進行深入研究，甚至需要各類專業人才共同協作完成，可以說是一件極其復雜的系統工程。因此詐騙分子不會輕易放棄既有手法，對現有手法不斷翻新改造、完善升級是必然趨勢。第二，主要的受害群體短期不變。從H區近年來電信網絡詐騙案件的統計結果來看，受害人集中在20--30歲之間，詐騙方式多為貸款和兼職詐騙，利用初入社會的務工人員收入來源不足等特點使其上當受騙。可以預見，基于該群體數量龐大、防范意識薄弱、資金需求迫切的特點，今后較長時間內仍將是詐騙分子重點攻擊的對象。第三，精準詐騙是發展趨勢。與大范圍、隨機式的詐騙方式不同，精準詐騙更具有針對性和指向性，因此欺騙性更強、成功率更高。

（二）面臨形勢依然嚴峻

第一，電信網絡詐騙高位運行。根據2019年騰訊發布的《反欺詐白皮書》顯示，2019年全國發生的電信網絡詐騙案件同比2018年上升37%，在全國范圍內，電信網絡詐騙依然保持高發勢頭，短時間內徹底鏟除并不現實。其保持高位運行的總體趨勢短時間難以改變，必須做好長期打擊的思想準備。第二，電信網絡詐騙犯罪將成為刑事犯罪的主要形式。近年來，H區刑事案件總量逐年下降，但電信網絡詐騙案件總量呈逐年上升趨勢。在傳統犯罪成本和風險不斷增大的情況下，由于電信網絡詐騙犯罪相比傳統犯罪更加隱蔽、復雜，覆蓋人群更加廣泛，刑事犯罪特別是侵財類犯罪不可避免地向風險小、獲利大的網絡犯罪流入，因此電信網絡詐騙今后的防范打擊工作將面臨更為嚴峻的挑戰。

四、電信網絡詐騙的防范對策

根據以上對當前我國互聯網發展的現狀與我國電信網絡詐騙的類別形式及發展趨勢的研究分析，當前電信網絡詐騙已成為嚴重影響我國的治安和民生的公害問題。我們必須認識到當前我國電信網絡詐騙的嚴峻形勢，在宏觀、微觀多層面上完善多主體參與體制，提升各主體部門應對電信網絡詐騙的能力，形成對電信網絡詐騙的全方位打擊合力。

（一）加快相關立法進程

目前，一些國家已經將電信網絡詐騙單獨立罪，而我國針對電信網絡詐騙在立法方面比較滯后。《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，已規定“實施電信網絡詐騙犯罪，犯罪嫌疑人、被告人實際騙得財物的，以詐騙罪(既遂)定罪處罰”。在司法實踐中，針對電信網絡詐騙，一般以詐騙罪定罪，但電信網絡詐騙往往包含妨害信用卡管理罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、盜竊罪、破壞公用電信設施罪等，應充分考慮電信網絡詐騙與其他犯罪的關聯，即犯罪競合問題，盡快彌補相關立法的不足。

第一，可將電信網絡詐騙犯罪從刑法第266條詐騙罪中分離出來，單獨設立電信網絡詐騙罪，以加強對此類犯罪的打擊力度。第二，加大對組織、牽頭電信網絡詐騙團伙頭目和傳授電信網絡詐騙相關技術、手法人員的懲處力度。第三，最高人民法院應加強對個案的審判指導，細化具體的量刑規則，出臺相應的量刑意見，進一步統一法律適用標準，為懲治電信網絡詐騙犯罪提供有力的法律保障。

（二）針對性開展防范宣傳

加強電信網絡詐騙防范宣傳工作既是當務之急，也是現實需要，根據中老年人、20--30歲務工人員這兩大類主要受害群體的特點，量身打造不同的宣傳策略，筑牢防范電信網絡詐騙的“防火墻”。

第一，充分發揮傳統媒體作用。針對中老年人群體易發高發的貸款、投資理財等形式的詐騙，可以充分利用電視等傳統媒體，加強與廣播電視臺的深度合作，在廣播電視節目中結合實際案例介紹電信網絡詐騙防范知識，使中老年觀眾“知其然，更知其所以然”，進而做到心中有數、精準防騙。第二，利用抖音等新媒體平臺實現精準宣傳。20--30歲之間的務工群體是當下及今后電信網絡詐騙的主要受害群體，由于其社會閱歷淺、流動性強、分布零散等特點，很難對其進行有效宣傳。但該群體通常高度關注抖音、快手等小視頻，根據這一特點，可以與抖音等平臺加強合作，根據其年齡、職業等特征精準投放防范電信網絡詐騙的宣傳視頻，用大眾喜聞樂見的方式實現宣傳預防電信網絡詐騙的目的。第三，高度重視對學生群體的宣傳。建議成立“反電信詐騙教育基地”，著力打造網絡安全校園聯盟，針對青少年群體，特別是在校大學生開展網絡安全教育，提高學生安全意識和防范能力，由此帶動全社會的防范意識。此項工作是加強大眾防范意識的基礎性和關鍵之舉，可能見效緩慢，卻是治本之策，需要做好長期堅持的準備。

（三）強化社會共理共治

第一，解決實名不實的問題。犯罪嫌疑人往往掌握了多個地區、多家銀行的銀行卡賬戶，多個賬戶更換使用，而且每個賬戶使用時間都非常短，這些都導致了跟蹤、追查、取證比較困難。當前電信運營商、金融部門、工商部門雖然要求實名注冊，但實際操作中多流于形式，造成實名不實。針對此類問題，職能部門必須轉變思維，改變工作制度流程，進一步限制個人銀行卡和電話卡的辦理數量，明確個人和單位的法律責任，將電信部門、金融部門的實名制納入個人社會征信進行管理，打通各省市人民銀行之間的數據壁壘。第二，加強電信通訊監管。電信運營商要加強對網絡電話、制作、傳播、使用多重呼叫轉移等通訊業務的監管檢查力度，同時，根據每種作案手法的特點，分析通話的行為模式，建立內部控制模型，及時發現本地新號大量撥打異地號碼、異地號碼在本地大量撥打外地號碼等異常行為，發現涉嫌網絡詐騙的立即停用并及時報告公安機關處理，用技術手段斬斷電信網絡詐騙的通訊途徑，有效進行阻斷處置。第三，提升異常賬戶監管能力。銀行等金融部門要對異常賬戶建立監控預警機制，對超期的僵尸用戶卡進行定期清理，發現通過虛假身份辦理的銀行卡，應立即凍結該卡的使用和資金，對短期內大量辦理銀行卡和短時間內“一對多”資金轉賬的用戶進行甄別監控，有異常行為的應及時報告公安機關處理。

五、結語

電信網絡詐騙是互聯網時代中電子通信技術飛速發展下的衍生產物。對當前我國電信網絡詐騙的治理，單靠政府是不能達到最優的治理狀態，需要國家、政府、社會齊抓共管,共同努力,加強打擊力度，堵住電信網絡詐騙的源頭和信息傳播渠道；為此必須積極引導呼吁社會、企業、公民等多元主體都能夠參與到對電信網絡詐騙的治理中。作為普通公眾，我們更要從自身做起，避免出現一些不良心態，避免疏忽大意，堅決地履行好調查核實的義務，不讓詐騙犯罪分子有機可乘，以自己的行動與電信網絡詐騙作斗爭。