美國(guó)：打擊加密貨幣犯罪新舉措

沈臻懿

2021年10月6日，美國(guó)司法部副部長(zhǎng)麗莎·莫納科宣布，該國(guó)已成立專(zhuān)門(mén)的國(guó)家加密貨幣執(zhí)法組（圖/視覺(jué)中國(guó)）

美國(guó)作為加密貨幣的發(fā)源地，是交易活動(dòng)最為活躍的國(guó)家，其加密貨幣犯罪數(shù)量位居全球第一。今年，比特幣等加密貨幣的價(jià)格飆升，引發(fā)了諸多涉及加密貨幣的網(wǎng)絡(luò)犯罪。針對(duì)這一問(wèn)題，2021年10月6日，美國(guó)司法部副部長(zhǎng)麗莎·莫納科（Lisa O. Monaco）宣布，該國(guó)已成立專(zhuān)門(mén)的國(guó)家加密貨幣執(zhí)法組（NCET）。該部門(mén)的成立，將以結(jié)構(gòu)化的模式來(lái)處理涉及加密貨幣的犯罪行為。除了調(diào)查與起訴涉及洗錢(qián)者和虛擬貨幣交易所的犯罪行為外，還涵蓋了追蹤、追回包括向勒索軟件集團(tuán)支付加密貨幣在內(nèi)的因敲詐勒索而受損的數(shù)字資產(chǎn)。

高頻爆發(fā)的加密貨幣犯罪

加密貨幣具有隱蔽性和去中心化等特點(diǎn)，其問(wèn)世以來(lái)卻常常與勒索軟件攻擊、網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)以及其他金融犯罪共生。由加密貨幣犯罪引發(fā)的網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題，已成為全球范圍內(nèi)不容忽視的一大現(xiàn)實(shí)威脅。據(jù)俄羅斯網(wǎng)絡(luò)安全公司Group-IB的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，全球一半以上的加密貨幣犯罪發(fā)生在美國(guó)，美國(guó)幾乎所有的頂級(jí)加密貨幣交易機(jī)構(gòu)都曾受到過(guò)黑客的攻擊。

根據(jù)美國(guó)天普大學(xué)（Temple University）的研究數(shù)據(jù)，僅2020年一年間，該國(guó)就發(fā)生了400起左右的勒索軟件攻擊，并從政府、醫(yī)院、企業(yè)等機(jī)構(gòu)敲詐了數(shù)百萬(wàn)美元。在這些網(wǎng)絡(luò)犯罪中，黑客通常會(huì)對(duì)受害機(jī)構(gòu)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)文件進(jìn)行加密，并借此來(lái)要挾換取贖金，直到其獲得一定數(shù)額的加密貨幣。由于比特幣等加密貨幣的所有權(quán)極難追蹤，因而一直是犯罪分子為了逃避打擊和制裁，備受其青睞的一種支付方式。

勒索軟件等網(wǎng)絡(luò)攻擊行為數(shù)量的激增，不僅影響了各類(lèi)關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施的正常運(yùn)行，也帶來(lái)了重大的安全問(wèn)題。2021年5月7日，針對(duì)美國(guó)最大燃油管道運(yùn)營(yíng)商科洛尼爾管道運(yùn)輸公司（Colonial Pipeline）的勒索軟件攻擊，迫使該公司關(guān)閉了向人口稠密的美國(guó)東部各州供油的關(guān)鍵燃油網(wǎng)絡(luò)，造成該國(guó)東海岸的燃油、燃?xì)舛倘焙屯ｋ姟?jù)媒體報(bào)道，科洛尼爾公司最終向勒索軟件集團(tuán)支付了價(jià)值近440萬(wàn)美元的比特幣贖金。收到贖金后，黑客提供了恢復(fù)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的解密工具。就在科洛尼爾網(wǎng)絡(luò)攻擊事件剛過(guò)去不久，勒索軟件集團(tuán)又盯上了新的攻擊目標(biāo)。2021年5月31日，食品加工企業(yè)JBS表示，其公司服務(wù)器系統(tǒng)遭到有組織的勒索軟件攻擊，包括美國(guó)分部和澳大利亞分部在內(nèi)的電腦系統(tǒng)受損，部分工廠(chǎng)陷入癱瘓。作為全球最大的肉制品供應(yīng)商，JBS擁有24萬(wàn)名員工，產(chǎn)品銷(xiāo)售覆蓋全球150多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。一旦發(fā)生長(zhǎng)時(shí)間的大面積停工情況，將有可能對(duì)全球肉制品供應(yīng)鏈帶來(lái)沖擊。隨后，JBS向勒索軟件攻擊者提供了價(jià)值約1100萬(wàn)美元的比特幣贖金。

美國(guó)成立加密貨幣執(zhí)法部門(mén)

2021年10月6日，美國(guó)司法部副部長(zhǎng)麗莎·莫納科在阿斯彭研究所的網(wǎng)絡(luò)峰會(huì)上，公布了一項(xiàng)應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪和洗錢(qián)的新舉措——美國(guó)司法部新成立了“國(guó)家加密貨幣執(zhí)法組”。該部門(mén)的成立，旨在應(yīng)對(duì)加密貨幣領(lǐng)域中日趨泛濫的復(fù)雜犯罪，尤其是混幣服務(wù)、為洗錢(qián)提供基礎(chǔ)設(shè)施等犯罪活動(dòng)，追蹤“幫助犯罪者洗錢(qián)或者隱匿其犯罪收益”的平臺(tái)，并承擔(dān)對(duì)濫用加密貨幣犯罪的調(diào)查和起訴，以打擊“濫用加密貨幣的犯罪行為”。這一新部門(mén)的工作，除了調(diào)查和起訴涉及洗錢(qián)者和虛擬貨幣交易所的犯罪行為外，還涵蓋了追蹤、追回包括向勒索軟件集團(tuán)支付的加密貨幣在內(nèi)的因敲詐勒索而受損的數(shù)字資產(chǎn)。

莫納科表示，成立加密貨幣執(zhí)法部門(mén)的目標(biāo)，就是希望能夠加強(qiáng)打擊、摧毀金融生態(tài)系統(tǒng)犯罪的能力。“正是這個(gè)有利可圖的金融生態(tài)系統(tǒng)，讓犯罪者有了猖獗活動(dòng)的空間，能夠?yàn)E用加密貨幣平臺(tái)，并從中獲利。當(dāng)前需要做的，就是集中力量，充分利用網(wǎng)絡(luò)安全專(zhuān)家、反洗錢(qián)專(zhuān)家和專(zhuān)業(yè)檢察官等，在現(xiàn)有專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)上更進(jìn)一步提升執(zhí)法能力。”此外，莫納科還進(jìn)一步對(duì)加密貨幣執(zhí)法部門(mén)的成立緣由做了補(bǔ)充說(shuō)明。她表示，加密貨幣交易所希望能成為未來(lái)的銀行，要讓人們?cè)谑褂眠@些數(shù)字貨幣平臺(tái)系統(tǒng)時(shí)有足夠的信心，因而需要確保隨時(shí)能夠做好應(yīng)對(duì)和打擊可能影響交易系統(tǒng)穩(wěn)定性的濫用加密貨幣行為，并對(duì)消費(fèi)者予以保護(hù)。

加密貨幣執(zhí)法組的問(wèn)世，建立在美國(guó)司法部反洗錢(qián)和資產(chǎn)追回科（MLARS）的加密貨幣監(jiān)管計(jì)劃基礎(chǔ)之上。由于涉及加密貨幣的犯罪形式復(fù)雜多樣，因此加密貨幣執(zhí)法組在工作中，不僅會(huì)調(diào)查屬于自己管轄范圍內(nèi)的案件，還會(huì)對(duì)當(dāng)前和未來(lái)涉及美國(guó)司法部刑事局及全美各地檢察官辦公室的案件予以支持和處理。

除了辦案涉及的范圍廣泛以外，加密貨幣執(zhí)法組的成員都屬于美國(guó)司法部的精英人員。加密貨幣執(zhí)法組的負(fù)責(zé)人，將通過(guò)申請(qǐng)程序來(lái)加以遴選。申請(qǐng)者不僅需要具備復(fù)雜刑事案件的調(diào)查和起訴經(jīng)驗(yàn)，還須熟悉加密貨幣和區(qū)塊鏈等技術(shù)。其將率領(lǐng)來(lái)自美國(guó)檢察官辦公室、刑事部門(mén)的計(jì)算機(jī)犯罪和知識(shí)產(chǎn)權(quán)科（CCIPS）、反洗錢(qián)和資產(chǎn)追回科（MLARS）以及助理檢察官（AUSA） 的律師團(tuán)隊(duì)，識(shí)別、調(diào)查、起訴涉及濫用加密貨幣的犯罪行為。加密貨幣執(zhí)法組中負(fù)責(zé)應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪、洗錢(qián)活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)安全和反洗錢(qián)專(zhuān)家等團(tuán)隊(duì)成員，則從CCIPS、MLARS等部門(mén)中進(jìn)行抽調(diào)。美國(guó)司法部表示，加密貨幣執(zhí)法組的團(tuán)隊(duì)成員，將借助總部的專(zhuān)業(yè)力量，在團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，結(jié)合其在金融商業(yè)、交易追蹤、區(qū)塊鏈技術(shù)、刑事法律適用等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，以結(jié)構(gòu)化的模式來(lái)處理涉及加密貨幣的犯罪行為。

阻止非法加密貨幣的強(qiáng)硬信號(hào)

近年來(lái)，美國(guó)一方面允許涉及加密貨幣的支付方式和數(shù)字資產(chǎn)等方面的發(fā)展，以及加密貨幣在正常金融科技和商業(yè)領(lǐng)域中的應(yīng)用;另一方面，為了應(yīng)對(duì)和限制加密貨幣的非法使用行為，也在持續(xù)加強(qiáng)針對(duì)加密貨幣的監(jiān)管力度。

今年，比特幣等加密貨幣的價(jià)格飆升，引發(fā)了諸多涉及加密貨幣的網(wǎng)絡(luò)犯罪。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）在7月時(shí)，已就加密貨幣交易所和加密貨幣持有人可能遭到的網(wǎng)絡(luò)攻擊發(fā)出了行業(yè)警告。FBI表示，隨著大量新用戶(hù)涌入帶來(lái)加密貨幣的旺盛需求，令勒索軟件攻擊和社交媒體加密詐騙等情形多發(fā)。網(wǎng)絡(luò)犯罪者正通過(guò)身份盜竊、SIM卡交換、技術(shù)支持欺詐等方式，獲取受害者的加密貨幣。

近段時(shí)間以來(lái)，SIM卡交換詐騙方式在加密貨幣犯罪中極為流行。犯罪者在進(jìn)行電話(huà)SIM卡交換后，就能登錄受害者的電子貨幣交易所賬戶(hù)或者銀行賬號(hào)竊取數(shù)字資產(chǎn)及貨幣，并更改密碼以鎖定受害者的賬戶(hù)。FBI表示，網(wǎng)絡(luò)犯罪者以數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)中的加密貨幣交易所、用戶(hù)以及第三方支付平臺(tái)等作為犯罪目標(biāo)，給受害者造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。一旦被竊取的加密貨幣進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)攻擊者控制的賬戶(hù)，就很難再進(jìn)行恢復(fù)。

2021年10月伊始，美國(guó)總統(tǒng)拜登發(fā)表了一份有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的聲明，表示將加強(qiáng)防范網(wǎng)絡(luò)攻擊的關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打擊勒索軟件網(wǎng)絡(luò)，阻止加密貨幣的非法使用，并追究非法使用加密貨幣金融犯罪的法律責(zé)任。同時(shí)，拜登政府還將與其他國(guó)家合作，共同對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪進(jìn)行打擊，并阻止非法使用加密貨幣的行為。除了收緊監(jiān)管政策外，拜登政府還計(jì)劃通過(guò)設(shè)置相應(yīng)安全技術(shù)，如增加用戶(hù)在交易加密貨幣時(shí)的驗(yàn)證次數(shù)、數(shù)字門(mén)鎖定等方式，來(lái)提示用戶(hù)其正面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。前述動(dòng)態(tài)，并非拜登政府首次對(duì)非法使用加密貨幣發(fā)出強(qiáng)硬信息，2021年5月下旬，美國(guó)財(cái)政部曾發(fā)布規(guī)定，要求對(duì)于單筆等值超過(guò)1萬(wàn)美元的加密貨幣交易，均須向美國(guó)國(guó)稅局上報(bào)，以強(qiáng)化稅收的合規(guī)性。

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com