試論金融投資的風險及其控制策略

楊曉宇

摘 要：現如今，我國的社會經濟快速發展的新時期，金融投資是投資企業運營發展中的主要經濟活動，但是投資必然會伴隨著一定的風險。為此，論文首先分析了金融投資風險類型，其次分析了金融投資風險特點，最后分析了金融投資風險控制策略，旨在為金融投資風險控制提供參考思路，以此合理轉移和降低金融投資風險，進而規避投資企業運行風險，為企業運營效益的穩定提高奠定基礎。

關鍵詞：金融投資;風險;策略

引言

就目前我國商業經濟發展的整體情況來看，隨著現代經濟模式的革新和進步，大多數企業在常規經營的基礎上進行適當的金融投資，進一步促進企業的發展，為企業帶來一定的資金回報。但在實際金融投資的過程中面臨著不同程度的投資風險，基金投資方式相較于其他投資方式較為保險，但其獲得回報比較少，而證券投資風險最大，其獲得的投資回報較多，為了有效降低投資過程中的風險，需要對投資風險的原因進行分析和研究，主要原因是由于銀行信貸和市場波動的不可控因素，嚴重阻礙企業的金融投資發展。現階段，企業的正常經營已經不滿足企業的多樣化發展，金融投資成為企業經營的重要組成部分，金融投資對于企業發展過程中具有至關重要的作用和意義，但同時使企業承擔更高的風險。目前在企業金融投資過程中最常見的投資方式為證券投資和基金投資，本文通過對這兩種投資方式進行分析，提出造成企業投資風險的原因，根據原因提出具有針對性的控制策略，建立有效的投資風險管控體系，對投資風險進行合理評估，從而降低企業在投資過程中的風險，使企業獲得更多金融投資機會，增加企業的投資回報。

1我國企業面臨的金融管理風險問題

1.1融資問題導致的風險

企業在發展階段往往會面臨資金短缺等問題，尤其是中小企業貸款更為困難。中小企業由于規模受限，而且對于金融風險管理措施并不看重，內部制度及管理體系并不成型，往往不受貸款機構的青睞，只能依靠民間金融借貸，由于各個企業的資金運轉情況不盡相同，資金鏈容易因為大量存貨或者賒銷產品過多而斷裂，導致惡性融資加劇，給企業帶來融資風險。

1.2沒有統籌規劃和指導

只有讓企業內部管理者的投資決策變得更加有效，企業從事金融投資的人員才能夠更好地提升企業經營的效率，并讓企業取得更好的發展。目前部分企業在管理的過程中已經認識到了投資和管理的價值，但卻缺乏統一的規劃和引導，這在一定程度上制約了我國財務管理水平的提升。同時，很多企業在真正決策之前沒有充分了解市場信息，并在分析自身實際情況之后選擇投資回報率偏高的項目。在實際建設的過程中沒有能夠充分考慮內部的風險，更沒有充分將投資規模、投資類型和投資周期更好地結合在一起，整個投資的過程充滿了隨機性，所以企業很難順利地進行金融投資活動。

1.3銀行信貸變化導致金融投資形成風險

就目前金融市場的整體發展情況來看，企業進行投資的基礎需要銀行信貸作為支撐，銀行信貸在近幾年的發展過程中成為企業生產和發展的決定性因素。隨著我國經濟的不斷發展和進步，銀行不斷完善信貸政策，使得企業與銀行的發展緊密聯系，如果企業缺乏銀行信貸支撐，那么企業很有可能出現破產的情況，嚴重影響企業的可持續發展。銀行信貸在企業進行金融投資中起著至關重要的作用，主要表現在資金周轉，企業向銀行進行短期信貸用于投資資金周轉，在此過程中受到各種因素造成投資風險。因此，企業的金融投資不能過度依賴銀行信貸，為此企業放棄了很多金融投資的機會，選擇更為穩定、保險的經營方式。實際上，在企業發展穩定，資金充足的情況下應該可以進行一定的金融投資，因此，企業在不能確定銀行信貸穩定的情況下選擇常規企業經營方式，無法促進企業的進一步發展。銀行作為市場經濟發展的重要組成部分，不斷發展和革新，隨著市場經濟的不斷進步，銀行應該隨之革新和完善信貸政策，在具體信貸操作和規定上進行合理調整，這樣一來，企業面對的銀行信貸是不可預期、時刻變化的。中國商業經濟的發展使得社會缺乏合適的擔保機構，無法保證企業金融投資的準確性和安全性，導致企業不敢進行金融投資，只能獨自面對投資風險。因此，企業在進行各種金融投資的過程中需要保證投資道路的穩定性，在能夠把控金融風險的基礎上獲得最大利益。

2對策

2.1合理運用金融衍生產品分散風險

在進入風險管理的過程中，常用到的手段包含金融衍生產品的購買或出售，通過對于衍生金融產品的合理運用可以起到分散管理風險、避免損失或簡介盈利的效果。目前主要的金融衍生工具有期貨、期權、遠期互換等，根據市場的實際情況和未來風險的預測判斷，在合適的時間以合理的價格進行交割或買賣，就能夠合理的安排企業資金，達到企業風險控制的目的。由于各個企業的周期及資金的運作情況不同，在不同的周期節點安排適當的金融衍生品購置與交割，金融部門加以管理，能夠實現風險的有效識別和控制。

2.2創新金融投資管理模式

企業一定要充分結合時代的變化和發展，創新自身的金融投資管理模式，可以將大數據技術應用于投資管理的過程中。例如所有企業在實際投資之前可以運用各種大數據來對投資方進行分析，并在找出不同數據之后進行對比，這樣才能夠選擇更利于企業發展的方案。企業的領導需要對包括云計算之類的數據有詳細了解，這樣才能夠在掌握自身先進技術理念的基礎上更好地調整企業管理的模式。此外，企業內部的領導更需要結合實際的情況來制定一套科學的金融投資管理制度，這樣才能夠在提升投資管理者積極性的基礎上應對各類風險。企業需要在發展的過程中控制好新員工和老員工的比例，最后才能夠更好地為企業的發展提供有力的人才。一個企業只有具備強有力的人才隊伍，才能夠更好地提升自身的核心競爭力。此外，可以直接獎勵表現好的員工，處罰表現不好的員工，做到真正做到賞罰分明。最終制定出合適的投資和管理模式，并幫助企業更好地向前發展。

2.3優化金融投資管理環境，完善管理制度

企業進行金融投資，除了建立必要的管理制度外，還要對企業的內部以及外部環境進行不斷的優化和完善，內外結合并輔以有效的制度，才能確保金融投資管理的高效運轉。第一，對企業的內部管理工作而言，要將金融投資管理作為內部管理工作的重要內容來抓，要科學合理地分析投資風險，并建立相應的機制，由此來降低投資風險發生的概率。第二，企業內部控制管理體系對金融投資管理工作的開展起著重要作用，所以完善的內控體系是實施金融投資管理的前提，確保金融投資管理的高效性，使金融投資管理能夠更好地服務于企業的戰略決策。第三，企業在進行金融投資管理中，根據其專業性強、覆蓋面廣的特點，采取精細化管理模式是非常有必要的。精細化管理是提高投資管理成效，完善管理流程，優化管理體系的重要管理手段，是進行現代化管理的重要內容。

結語

綜上所述，金融投資在近幾年發展速度比較快，對于企業來說金融投資能夠為企業帶來經濟效益，對于社會來說金融投資能夠促進經濟市場的穩定發展，對于國家來說，相比于正常經營更能能夠帶動經濟市場的發展。但是，就目前我國企業金融投資的整體情況來看，受到很多外界因素的影響，面對的投資風險比較嚴峻，因此，企業應該對風險進行分析和研究，找出降低投資風險的對策。

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（河北金融學院? 河北? 保定? 071000）