預測性決策風險的分級管控策略分析

熊 鵬

（1.武漢新運維光電科技股份有限公司，湖北 武漢 430070；2.韓國國立釜慶大學技術經營學院，釜山 608737）

預測性決策在領導干部工作中具有普遍性，其目標是對未來事件進行準確預估，從而對人、財、物、技術等資源的調配做出合理的決策。預測性決策的全工作流程都體現了高度的不確定性，這對于領導干部的決策能力提出了新的挑戰，借助科學方法實現決策能力的轉型和決策水平的提升是有效管控決策風險的必由之路。

1 預測性決策的特征探析

預測是決策的前提，只有科學的預測才能做出正確的決策。預測性決策具有以下3 項特征。

1.1 普遍性

預測性決策具有普遍性特征，一方面是指預測性決策在領導干部的日常工作中出現的頻次非常高，是一項常規職能；另一方面是指預測性決策貫穿于風險管控的全過程，包括制定措施、實施措施和風險善后等各個環節，對于風險管控有著關鍵指導作用。

1.2 不確定性

預測是對未來將要發生的未知事件的一種估算和猜測的活動過程，其預測結果本身就具有不確定性[1]。隨著管理科學技術的發展，雖然學者們提出了各種科學預測方法，但由于方法的技術局限性和影響預期結果的各類因素都處在動態變化過程中，要求實現完全準確的預測是不現實的。正因如此，基于不確定性預測結果的決策也同樣具有高度的不確定性。

1.3 選擇性

在預測性決策的整個過程中都充滿了選擇，而選擇的依據是科學方法和個人經驗，不同的選擇路徑決定了決策的質量和效果。為提高決策的準確性，一方面要避免過于依賴個人經驗，更多地利用科學方法進行集體決策；另一方面需要實現決策過程的動態化，在決策的各個階段要不斷反饋決策效果，以進一步優化選擇路徑[2]。

2 決策風險分級管控模型

早期學者們對于風險的定義主要是強調風險造成的損失，如Vochozka 等認為風險是不確定的環境對預期要實現目標的有形或無形的影響；Fotr 等將風險定義為未來結果與設置目標之間存在的不確定性偏差。

近年來，學術界和國際組織對“風險”的定義日益趨同于中文的“危機”，即既強調風險帶來的危險又強調其中隱含的機會，如Blazek 等認為風險是事件發生的概率和結果的組合，既有不利的風險，又有有利的風險。2018 年，ISO 31000 風險管理標準[3]將風險最新定義為事件、環境的變化對目標產生的一種積極的或消極的影響[4]。

根據預測性決策和風險管控的特點，本文提出決策風險分級管控的識別- 分析- 分類- 管控（Discern-Analyze-Classify-Manage，DACM） 動態模型，見第15 頁圖1。首先，風險的識別是風險管控的前提，可借助多種科學方法完成對風險的識別；其次，風險的分析是緊隨風險的識別之后的，可以通過一次問卷調查或討論同時完成風險的識別和風險的分析；再次，風險的分類是將前兩步的分析結果放置在一個多維風險矩陣中，以直觀地區分出風險的類別；最后，風險的管控是根據風險等級的不同，采取一項或多項措施以降低風險的損失和對預期目標的影響。

圖1 決策風險分級管控的DACM 動態模型

上述4 個活動是一個不斷迭代的有機整體，需要貫穿于決策風險管控的全流程。

3 決策風險分級管控之方

3.1 決策風險的識別

決策風險的識別要包括對危險的識別，更要包括對機會的識別。在領導決策過程中常用的風險識別方法包括：調查問卷法、頭腦風暴法、流程圖分析法、失效模式與影響分析（Failure Mode and Effects Analysis，FMEA） 法、優勢-劣勢-機會-威脅分析 （Strengths-Weaknesses-Opportunities-Threats，SWOT） 法、政治- 經濟- 社會- 技術-法律- 環境分析（Political-Economic-Sociological-Technological-Legal-Environmental，PESTLE） 法等。這些風險識別方法各自的優缺點見表1。

表1 風險識別方法對比表

3.2 決策風險的分析

對識別出的風險進行發生概率和損失程度兩方面的評價，并將評價結果填入風險概率/損失評價表（見表2） 中。風險的發生概率分為1（低）、2（中） 和3（高），損失程度分為1（小）、2（中）和3（大）。風險的分析和風險的識別可在同一次活動中進行，但應安排在風險的識別之后。

表2 風險概率/損失評價表

3.3 決策風險的分類

分別以風險的損失程度和發生概率作為縱坐標和橫坐標，構建3×3 多維風險矩陣，顯示為九宮格的形式，并以不同色塊分別表示風險的高、中、低3 個等級，見圖2。該矩陣按照損失程度和發生概率的不同，劃分為9 類風險：H3，H2，H1，M3，M2，M1，L3，L2 和L1，并將表2 中的風險評價結果分別填入到對應的宮格中。

圖2 多維風險矩陣

4 決策風險的分級管控

對于決策風險，可以采取的分級管控策略包括終止、減輕、利用、規避和接受5 類。

1） 終止：這一策略一般針對高概率、大損失的風險，具體方法是徹底改變或取消決策的內容和措施，以完全消除該風險產生的環境或條件，保護預期目標免受其影響。需要認識到，由于風險具有較強的異質性特征，并非所有的決策風險都是可以終止的，需要根據該風險產生的條件以及與預期目標的關系逐一甄別。

2） 減輕：這一策略是指通過采取措施（可能會帶來新的潛在風險），限制決策風險的影響和降低潛在的損失。

3） 利用：這一策略主要針對高概率、低損失的決策風險，強調的是利用風險中的機會因素，采取措施增加積極影響、減少消極影響，而不是阻止風險的發生。

4） 規避：這一策略針對低概率、高損失的決策風險，通過對計劃和決策的更改，進一步降低風險的發生概率，減少可能構成威脅的漏洞，從而避免和減輕風險。規避策略和減輕策略的區別在于前者的目的是避免風險，但并未進行任何可能帶來風險的活動；而后者的目的是減輕損失，可能需要開展具有潛在風險的活動。

5） 接受：采取這一策略意味著決策者不會采取任何事前行動，僅在風險發生時采取應對措施。這一策略適用于低概率、低損失的決策風險，且應對所需的時間和資源較少。

針對多維風險矩陣中的不同宮格，即不同的決策風險，本文建議采取不同的分級管控策略，具體見圖3。

首先，對于高等級風險H3，H2，H1，應該分別采取終止、減輕或終止、終止或利用3 種策略，以盡可能降低風險造成的損失；其次，對于中等級風險M3，M2，M1，應該分別采取規避、減輕、利用3 種策略，以盡可能減少風險中的消極因素，增加風險中的積極因素；最后，對于低等級風險L3，L2，L1，應該分別采取接受或減輕、接受或利用、接受3 種策略，以盡可能保持環境的穩定性，但需要制定預備性應對措施以保障預期目標的實現。

圖3 決策風險的分級管控策略