養老保險改革與政府信任度：基于準實驗研究

王星

摘要：基于1991年的養老保險改革這個自然事件，采用2015年的中國綜合調查數據（CGSS），利用斷點回歸設計方法來檢驗這一改革和政府信任度之間的因果關系。研究發現1991年的養老保險改革使得人們對于政府信任有些許下降，究其原因，可能是改革的陣痛和制度的劇變導致了信任度的下降。所以，政府在改革過程中除了關心經濟效益，也要關心老百姓的評價，目前我國的經濟模式也在向這個重心傾斜并取得了成功，兼顧效率和公平。

關鍵詞：養老保險改革;信任度;斷點回歸設計;中國綜合社會調查（CGSS）

一、引言

新中國成立七十年來，政府曾多次改革養老保險制度。從1951年城鎮企業養老保險制度確立以來，我國城鎮企業職工養老保險從保險模式、保障層次、覆蓋范圍都有很大的變革。前人指出“在一系列改革文件中，1991年6月26日公布的《關于企業職工養老保險制度改革的決定》文件中，首次提出養老保險由三方承擔，即政府、企業和個人;”在此之前我國的養老保障制度是由國家保障，統一配發。

本文旨在討論政府信任度和養老保險改革的因果關系，較高的政府信任度是經濟發展的必要條件，缺乏政府信任會導致一系列經濟問題;早有前人指出，日本政府在平成年間一系列錯誤的經濟對策導致了國民缺乏對于政府的信任，進而走向了迷茫期。基于1991年養老保險改革這一政策沖擊，本文將利用斷點回歸設計方法來估算這一改革對于政府信任度的影響。在研究樣本中根據測算，平均受教育程度處于斷點左右各十年內的平均受教育程度是高中，所以按入學年齡為7歲，計算出畢業年齡為19歲，我們得出處理組是在1972年之后出生的人，而控制組是1972年之前出生的人;本文將基于這兩類人來識別養老保險政策改革對政府信任度的影響。

基于斷點回歸的結果，本文研究發現，1991的養老保險改革使得處理組對于政府信任下降了大約0.13，有些許下降，在此研究樣本中我們發現了政府信任度和此次養老保險改革的因果證據。雖然現在我國的養老保險改革已經取得了輝煌的成就，其在改革進程中還是存在一些缺陷，導致了處理組對于政府信任度的缺失，但近期國家政策方向也在調整，后面的圖中也能看見之后的信任度有較大提升，印證了目前國家政策方向的帕累托改進。

二、因果識別策略

斷點回歸設計就是利用了個體在斷點處不能精確的控制參考變量，近似的完成了一個隨機化實驗，這就是斷點回歸設計的核心思想。回到本文的研究中，參考變量是個體的出生年（borny），對于可以選擇出身年的父母來說，他們很難預測到幾十年后的養老保險政策改革，所以個體不能選擇參考變量，因此這樣就構成了一個近似的隨機化實驗，才可以作為一個好的準實驗設計。

本文中定義干預T為一個虛擬變量，在一開始工作就遇到養老保險改革賦值為1，其他賦值為0。令borny為個體的出生年，當borny≥1972時，個體收到干預;當borny<1972時，個體沒有被政策所干預，前者是處理組，后者是控制組。討論的結果變量是對于政府的不信任度，定義為dtrust（這里也寫為Y），該變量越高表示個體越不滿意政府關于養老保險的工作，取值為1～5的整數值。在borny處于斷點的周圍，不信任度的因果回報為：

E[β|T]=

（1）

三、數據來源和描述性統計

（一）數據來源

本文所用的數據來自中國社會綜合調查2015年的數據（CGSS2015），該數據來自中國人民大學中國調查與數據中心，該數據持續地對1萬戶家庭進行連續調查，CGSS2015數據中包括全國28個省市數據，有效樣本到達了10968份，因為數據搜集結構比較合理，其概況性質也很好，在這次的RDD回歸中，斷點為1972年出生的個體，利用最優帶寬真正進入回歸的樣本有3503個，這個樣本數量也足以使用計量經濟學中的大樣本性質：大數定律和中心極限定理。

（二）描述性統計

表1第一列報告了控制組的描述性統計，這里處理組和控制組是處于1982年到1962的樣本觀測值，即帶寬為10年，軟件報告的最優帶寬在8～9之間，這次采用了10作為樣本的描述統計依據。性別變量，2是女，1是男;教育程度是一個從小學到碩士及其以上的排序變量，變量數值越高，學位越高;民族1為漢族，其余都是少數民族，父母的受教育程度和自身教育程度變量一致，戶口變量，1是農業戶口，2是非農戶口;婚姻變量中1為未婚。從描述性統計表中我們可以看出不信任度存在一定的差異，接受處理的個體平均意義上信任度會有所下降，父母和自己的受教育程度有些許差異，在之后的穩健性檢驗中將對這三個變量進行檢驗，得出的結果是這三個變量在斷點處都沒有顯著的跳躍，這三個變量對因果推斷框架沒有威脅。

四、實證結果，分析和檢驗

斷點回歸這種方法的優點是直觀和透明，簡單一句話概述就是干預在斷點處發生，而其他可能影響結果的變量并沒有在斷點處跳躍，但是結果變量在斷點處發生了顯著的跳躍，就可以將結果變量在斷點處的跳躍歸因于干預的發生。所以回歸的方程形式如下：

dtrusti=β0+β1ti+g（bornyi）+ui（2）

方程（2）和方程（1）的結果是一致的，dtrusti表示個體對于政府關于養老方面的不信任度，ti表示養老保險政策干預與否，borny≥1972表示干預，賦值為1，g（D）表示的是在斷點前后結果變量dtrusti和borny擬合關系式，有多項式擬合和線性的非參估計兩者方法，這里將線性的非參數估計作為基準回歸報告而報告，多項式擬合將在后面作為穩健性檢驗的一部分而呈現。

（一）描述性證據

前文提到RDD最好的優點是透明和直觀，圖1匯報了結果變量dtrusti在斷點處的跳躍，圖1中的線的估計使用了均勻核函數，采用了四階回歸形式;因為1972年的養老保險改革使得人們的基本養老保險從國家統籌變成了三方負責，即個人，社會和企業，這樣加深了社會不穩定性和人們對于政府關于養老方面的不信任度，可能是因為改革的陣痛使得造成這個一個結果。從圖1中也可以得出，從1920～1971年人們的不信任度大概處于2.25左右，而在處理組大概處于2.8左右，這是一個跳躍，之后的一階線性非參估計結果是處理組比控制組增加了0.13不信任度，不過也能看見不信任度在較近年份有所下降，說明我國目前的養老保險政策改革較為成功，提升了很大比例的信任度。

（二）估計結果

表格2報告了四個結果，每一列表示不同階數的回歸方程，也就是方程（2）中的g（borny）的階數，每一行表示不同的標準差，括號里是其對應的統計量，可以看到在一階線性中，前兩個標準差都是5%顯著的，p值為0.025和0.027，最后一個p值為0.058，只超過一點;這些數據尤其是一階數據說明了兩者存在一定的因果關系，當你接受養老保險改革干預時大概增加0.132左右的不信任度，雖然數額較小，但0.132的上升也需要注意。

（三）有效性檢驗

對于RDD的穩健性檢驗主要有以下三點：參考變量不能受到人為控制，其他協變量不能在斷點處有顯著的跳躍，最后就是斷點本身是由于政策導致的;對于參考變量的連續性檢驗在前文提到過，因為父母很難預測到政策變動從而改變孩子的出生年齡，還有劉生龍等人指出中國修改戶口比較困難，所以這里對因果推斷沒有威脅。表3是協變量在斷點處的非參數估計，可以發現主要的協變量在斷點處的跳躍在任何標準差下都是不顯著的，這也說明了之前結果的穩健性。

排除了前兩種的，最后進行安慰劑檢驗，將斷點往前往后各自推兩年，以此來檢驗只有養老保險政策改革才是導致斷點的唯一因素，以此來完善有效性檢驗;由表4可以看出在1972年前后左右的兩年內的斷點在任何標準差下都是不顯著的。這樣說明了1972年這個不信任的斷點確實是因為養老保險政策改革所導致的，而不是時間趨勢。

五、結論和政策建議

通過前面的整個因果框架下的分析，可以得出一個穩健的結果：那就是1991年的那次養老保險改革使得人民平均來說增加了對政府0.132的不信任度。也就是說雖然我國的養老保險改革成果是非常巨大的，但是我們在改革的路上也存在一些誤區，存在一些小瑕疵。社會信任度是影響經濟發展的重要因素，平成年間日本在面對經濟問題時的一系列改革沖擊了底層民眾的信任，民眾對于信任度的缺失和后來的經濟問題有很大的聯系。這里也能驗證我國目前保護環境，重視民生強過只重視GDP政策的合理性，既把握住效率，也把握住公平。

（一）改革不只需要大刀闊斧，還需要精雕細琢

1991年之前我們是“企業保所有”主要是企業保險，而不是社會保險;1991～2000年是我國中國社會保障制度的探索性改革階段，也是我國社會保障制度框架形成的重要時期。例如：1991年初次改革留下了很多制度并存的局面，直到1997年才解決，這暴露出改革雖大刀闊斧關鍵部分取得重大成就，但缺少對政策細節的把握，所以這提醒制定決策者對自己的政策有詳細的理解和把握，需要對未來的可能性進行更多的模擬。

（二）加強養老保險的再分配作用

大家目前對于西南財經大學發布的基尼系數的意見并不統一，但目前根據政府的政策，養老保險需要重點發揮它的再分配作用，十九大報告中就指出提高勞動者生活水平，共享發展成果，十八大報告中也指出了“初次分配和再分配都要兼顧效率和公平，再分配更加注重公平”，所以之后的養老保險改革過程中應該更加注重再分配。

（三）推動養老保險發揮其維護社會穩定的作用

信任度是一個經濟體中至關重要的影響變量，其很大一定程度決定了一個經濟體以后的發展軌跡，既然可以得出養老保險改革確實曾經對信任度有過影響，那以后的改革中要注意這樣的影響，讓養老保險發揮穩定社會的作用。

參考文獻：

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[3]劉生龍，胡鞍鋼.大學教育回報：基于大學擴招的自然實驗[J].勞動經濟研究， 2018， 6（04）：49-71.

本文系北方工業大學學生科技活動項目資助。

（作者單位：北方工業大學）