私人數(shù)字貨幣的法律屬性

劉磊

私人數(shù)字貨幣不同于傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)，其產(chǎn)生機(jī)制、用戶控制、數(shù)據(jù)存儲等方面存在本質(zhì)區(qū)別，分析私人數(shù)字貨幣的法律屬性，由于用戶通過“私鑰”對于私人數(shù)字貨幣形成了直接和排他的支配，所以私人數(shù)字貨幣實(shí)為物權(quán)而非債權(quán)。

一、概念引入

數(shù)字貨幣（Digital Currency），主要是指以分布式儲存為底層協(xié)議，依托密碼學(xué)和點(diǎn)對點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)所研發(fā)的電子貨幣。其本質(zhì)特征在于“去中心化”，即數(shù)字貨幣系統(tǒng)沒有對數(shù)據(jù)進(jìn)行管理的“中心服務(wù)器”，其所有數(shù)據(jù)都分布儲存在網(wǎng)絡(luò)中的每一個節(jié)點(diǎn)上。分布式儲存技術(shù)和加密算法的運(yùn)用賦予了數(shù)字貨幣難以篡改、難以復(fù)制和匿名性的特征。以比特幣為首的數(shù)字貨幣被劃入了私人數(shù)字貨幣（Private Digital Currency）的范疇。

二、私人數(shù)字貨幣的法律屬性

（一）傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)法律屬性的爭議

過去一般認(rèn)為，虛擬財(cái)產(chǎn)主要可以分為三類：（1）賬號類，例如網(wǎng)絡(luò)游戲賬號和QQ號;（2）物品類，例如網(wǎng)絡(luò)游戲裝備和虛擬裝飾品;（3）貨幣類，例如Q幣和游戲金幣。這三類可以稱之為傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)。

傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)在財(cái)物屬性方面存在分歧。否認(rèn)傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)具有財(cái)物屬性的觀點(diǎn)主要認(rèn)為傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)在本質(zhì)上是游戲公司提供的服務(wù)，屬于財(cái)產(chǎn)性利益，用戶對傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的權(quán)利實(shí)現(xiàn)需要服務(wù)商的積極協(xié)助，圍繞傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)發(fā)生的爭議屬于網(wǎng)絡(luò)服務(wù)合同糾紛，即債權(quán)糾紛。

在這種背景下，私人數(shù)字貨幣作為一種新型的虛擬財(cái)產(chǎn)，自然被歸屬到前述傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)中的第三類（貨幣類虛擬財(cái)產(chǎn)），進(jìn)而將其權(quán)利屬性認(rèn)定為債權(quán)。事實(shí)上，由于對于私人數(shù)字貨幣的技術(shù)構(gòu)造和運(yùn)行原理缺乏正確把握，使得私人數(shù)字貨幣法律屬性的認(rèn)定延續(xù)了以往傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的混亂局面。實(shí)際上，通過對比可以發(fā)現(xiàn)，私人數(shù)字貨幣與過去所討論的傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)存在本質(zhì)區(qū)別。

（二）私人數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的對比

首先，私人數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的產(chǎn)生機(jī)制截然不同。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)主要是由網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商在服務(wù)器后端設(shè)計(jì)生成，并在前端向用戶開放，這意味著傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的價(jià)格和數(shù)量都由服務(wù)商自行決定。私人數(shù)字貨幣的產(chǎn)生機(jī)制被稱為工作量證明機(jī)制（PoW ，Proof-of-Work），也被稱為“挖礦”。“挖礦”是一個形象的說法，具體而言是指數(shù)字貨幣系統(tǒng)中的每一個“礦工”（任何用戶都可以成為）運(yùn)行“挖礦”軟件后，利用自己計(jì)算機(jī)的算力解決一個工作量證明機(jī)制問題（計(jì)算區(qū)塊頭的哈希散列值）后可以獲得一定數(shù)量的數(shù)字貨幣獎勵。與此同時(shí)，挖礦所得數(shù)字貨幣獎勵并非一成不變的，往往呈現(xiàn)遞減趨勢，這是因?yàn)閿?shù)字貨幣系統(tǒng)一般在設(shè)計(jì)之初便規(guī)定了發(fā)行總量。可見，私人數(shù)字貨幣的產(chǎn)生及其數(shù)量并不由系統(tǒng)中的任意一方?jīng)Q定。

其次，二者在數(shù)據(jù)儲存方面也有顯著區(qū)別。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)一般采用客戶端/服務(wù)器（Client/Server）模型，其由服務(wù)商生成后依網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議提供給用戶，一般而言，其數(shù)據(jù)資料均儲存在中心服務(wù)器的數(shù)據(jù)庫內(nèi)，用戶無法直接看到中心服務(wù)器中的數(shù)據(jù)資料。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商往往根據(jù)協(xié)議保留其對數(shù)據(jù)及對應(yīng)傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，當(dāng)然也負(fù)有合理操作和妥善管理之義務(wù)。而私人數(shù)字貨幣“沒有發(fā)行者和管理者”。其系統(tǒng)建立在P2P對等網(wǎng)絡(luò)模型之上，所有的數(shù)據(jù)都分布式地儲存在系統(tǒng)中的每一個節(jié)點(diǎn)（每一個用戶的電腦硬盤）上，新交易所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)也會向全網(wǎng)廣播，即確保所有數(shù)據(jù)都由全網(wǎng)所有節(jié)點(diǎn)共享。每一個新用戶載入私人數(shù)字貨幣網(wǎng)絡(luò)時(shí)，首先都會鏈入一個臨近節(jié)點(diǎn)，將目前已有的系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步至自己的計(jì)算機(jī)內(nèi)。

再者，從用戶控制方式角度而言，私人數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)也存在差異。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的數(shù)據(jù)都掌握在服務(wù)商手中，用戶對虛擬財(cái)產(chǎn)的控制基于服務(wù)商對用戶身份進(jìn)行識別和驗(yàn)證，后授予用戶相應(yīng)的操作權(quán)限，例如實(shí)名認(rèn)證、人臉識別、手機(jī)短信等。與之相對，用戶對私人數(shù)字貨幣的掌控基于密碼學(xué)原理下的“公鑰”和“私鑰”，兩者成對出現(xiàn)。其中，“私鑰”通過特殊算法可以得出“公鑰”，而“公鑰”則可以生成數(shù)字貨幣存儲的電子地址，且這兩個過程均不可逆。所以，實(shí)際上“私鑰”則是進(jìn)入這個電子地址的唯一方式，這也是確定私人數(shù)字貨幣歸屬的唯一判斷標(biāo)準(zhǔn)，即擁有“私鑰”者對相應(yīng)“公鑰”電子地址內(nèi)的私人數(shù)字貨幣享有完全的控制權(quán)，而不需要一個中心機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)證。因此，當(dāng)傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的身份驗(yàn)證失敗時(shí)，用戶可以采取多種方式通過中心機(jī)服務(wù)器找回，而數(shù)字貨幣“私鑰”的丟失意味著用戶對數(shù)字貨幣的控制永遠(yuǎn)喪失了。最后，私人數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的交易模式亦大相徑庭。由于傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)一般采用的是中心服務(wù)器模型的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，其交易模式遵循“請求→中心服務(wù)器→響應(yīng)”的機(jī)制，即用戶在客戶端操作發(fā)起申請，經(jīng)中心服務(wù)器驗(yàn)證和響應(yīng)，并在數(shù)據(jù)庫內(nèi)完成數(shù)據(jù)修改后走完虛擬財(cái)產(chǎn)的交易流程。私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)的建立架構(gòu)是P2P網(wǎng)絡(luò)模型，其交易模式遵循的是“點(diǎn)對點(diǎn)傳輸”規(guī)則，即在私人數(shù)字貨幣用戶之間直接完成交易。這種交易的核心在于密碼學(xué)原理和共識算法的運(yùn)用。支付方將數(shù)字貨幣傳輸至接收方“公鑰”所對應(yīng)的電子地址，同時(shí)利用自己的“私鑰”生成一段無法偽造的數(shù)字簽名，后該交易及其所涉及的數(shù)字簽名和“公鑰”會進(jìn)行全網(wǎng)廣播，經(jīng)系統(tǒng)共識算法驗(yàn)證后生效，并被載入交易記錄，因此整個交易流程并非經(jīng)某一特定中心化機(jī)構(gòu)的審核批準(zhǔn)。

（三）私人數(shù)字貨幣的物權(quán)屬性

在民法上，傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)存在債權(quán)說與物權(quán)說的爭論。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)依靠的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)是客戶端/服務(wù)器模式，用戶無法對傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)背后所對應(yīng)的數(shù)據(jù)形成直接控制力，實(shí)際上涉及虛擬財(cái)產(chǎn)的核心數(shù)據(jù)依舊由服務(wù)商對其進(jìn)行修改、維護(hù)和運(yùn)行。因此，用戶只對傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)及其背后的數(shù)據(jù)享有一定的操作權(quán)限，而服務(wù)商似乎對傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)享有絕對控制權(quán)。因此，用戶對于傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)享有的權(quán)利屬性偏向于債權(quán)，而非物權(quán)。

然而，私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)并不存在傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)語境下的服務(wù)商。根據(jù)協(xié)議的安排，其遵循的是系統(tǒng)所預(yù)設(shè)的P2P對等網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和共識算法，所有用戶根據(jù)這種預(yù)設(shè)的模式，共同對網(wǎng)絡(luò)中的數(shù)據(jù)和交易進(jìn)行管理、維護(hù)，也就是說，私人數(shù)字貨幣的系統(tǒng)并不依靠某一個中介管理者和任何特有服務(wù)器資源運(yùn)轉(zhuǎn)，這也是其“去中心化”的本質(zhì)特征之體現(xiàn)。從這個意義上說，私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了對傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)系統(tǒng)中心化的解構(gòu)，從而重塑了人們相互信任的模式。因此，用戶對私人數(shù)字貨幣享有的權(quán)利事實(shí)上具有典型的物權(quán)特征：（1）“挖礦”產(chǎn)生私人數(shù)字貨幣的過程具有“原始取得”的特征，即便是從交易平臺或者他人處購買也能取得完整的權(quán)利，其產(chǎn)生和定價(jià)也并非由系統(tǒng)中的任意一方直接決定;（2）私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)中的分布式儲存機(jī)制意味著系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)是公開的，所有用戶都能掌握有全部的交易記錄和數(shù)據(jù)，同時(shí)也不存在一個主體能夠恣意修改系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)或者影響用戶的訪問。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)的情境下，修改系統(tǒng)數(shù)據(jù)只需要進(jìn)入服務(wù)商的特有服務(wù)器，而想要篡改私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)需要控制整個系統(tǒng)一半以上用戶的電腦，這在事實(shí)上近乎是不可能的;（3）用戶基于“公鑰”和“私鑰”對其數(shù)字貨幣享有絕對的控制權(quán)，這種密碼學(xué)原理成為了用戶支配其私人數(shù)字貨幣的唯一合法基礎(chǔ)，同時(shí)也是其獨(dú)特的公示公信模式，體現(xiàn)了“對世性”的特征;（4）私人數(shù)字貨幣的交易無須經(jīng)過某一特定的中心或者第三方的驗(yàn)證和結(jié)算，而是基于密碼學(xué)原理和系統(tǒng)的共識算法進(jìn)行，虛假的交易會被系統(tǒng)（所有的“礦工”進(jìn)行維護(hù)和驗(yàn)證）否認(rèn)而無法載入交易記錄中，也就無法生效。傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)在系統(tǒng)內(nèi)的交易驗(yàn)證實(shí)際上依賴的是中介或者服務(wù)商的準(zhǔn)確記錄，并且以其信譽(yù)作為對交易記錄真實(shí)有效的背書。由此可以發(fā)現(xiàn)，在私人數(shù)字貨幣系統(tǒng)中，對于私人數(shù)字貨幣及其對應(yīng)的數(shù)據(jù)，沒有一個比用戶具有更高管理權(quán)限的主體存在。綜上所述，私人數(shù)字貨幣的權(quán)利屬性應(yīng)當(dāng)被界定為物權(quán)。

三、結(jié)語

通過比較私人數(shù)字貨幣與傳統(tǒng)虛擬財(cái)產(chǎn)，可以發(fā)現(xiàn)二者在法律屬性上存在本質(zhì)區(qū)別。由于用戶通過“私鑰”對于私人數(shù)字貨幣形成了直接和排他的支配，因此其權(quán)利屬性在民法層面應(yīng)當(dāng)被界定為物權(quán)。正確認(rèn)定數(shù)字貨幣的法律屬性，有助于我國數(shù)字貨幣的發(fā)展和保護(hù)。

（作者單位：華夏銀行北京分行）