回顧

◎ 四部門發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》

2021年4月9日，中國人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局對外發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（以下簡稱《意見》），旨在落實《中共中央 國務院關于支持海南全面深化改革開放的指導意見》和《海南自由貿易港建設總體方案》相關重要戰略部署，支持海南全面深化改革開放，推動建立與海南自由貿易港相適應的金融政策和制度框架。

海南是我國最大的經濟特區，具有實施全面深化改革和試驗最高水平開放政策的獨特優勢。《意見》從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業對外開放、加強金融產品和服務創新、提升金融服務水平、加強金融監管防范化解金融風險6個方面提出33條具體措施。《意見》的出臺基本確立了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”，有助于彌補海南金融短板、夯實海南金融基礎。

◎ 中國人民銀行發布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》

為完善反洗錢監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，中國人民銀行日前印發《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號，以下簡稱《辦法》），自2021年8月1日起施行。

《辦法》進一步明確了金融機構反洗錢內部控制和風險管理要求。參照國際通行規則，要求金融機構應當開展洗錢和恐怖融資風險自評估，并根據風險狀況和經營規模建立內部控制制度和相應的風險管理政策，進一步明確金融機構反洗錢組織機構、人力資源保障、反洗錢信息系統、反洗錢審計機制等要求。為防范境外分支機構反洗錢監管風險，明確金融機構對境外分支機構的管理要求。

《辦法》根據我國金融行業發展現狀，結合防范化解重大金融風險的要求，完善了反洗錢義務主體范圍，將反洗錢有關規范性文件已明確的非銀行支付機構納入《辦法》適用范圍，增加網絡小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢義務主體。

◎ 銀保監會部署金融服務鄉村振興“藍圖”

根據中央經濟工作會議和中央農村工作會議精神，按照《中共中央 國務院關于全面推進鄉村振興 加快農業農村現代化的意見》工作部署，銀保監會于近日發布了《關于2021年銀行業保險業高質量服務鄉村振興的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》從8個方面提出了2021年銀行業保險業高質量服務鄉村振興工作要求，包括優化金融服務供給體系和服務機制、強化關鍵領域金融產品供給、提升縣域金融服務質效、加強農村信用體系建設、發揮保險保障作用、創新金融產品和服務創新、支持鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉村振興有效銜接、加強差異化監管考核等，共涉及23項具體內容。

◎ 證監會修訂《科創屬性評價指引（試行）》 突出“硬科技”特色

2021年4月16日，證監會發布修訂后的《科創屬性評價指引（試行）》，隨后上海證券交易所配套發布《科創板企業發行上市申報及推薦暫行規定（2021年4月修訂）》，進一步明確了科創板支持方向、行業領域，并細化了對發行人科創屬性是否符合科創板定位的披露和核查要求。

此次科創屬性評價指標體系修改，是科創板一項重要制度調整，涉及對《科創屬性評價指引（試行）》以及交易所相關審核規則的修改。具體包括以下方面：一是新增研發人員占比超過10%的常規指標，以充分體現科技人才在創新中的核心作用。修改后將形成“4+5”的科創屬性評價指標。二是按照支持類、限制類、禁止類分類界定科創板行業領域，建立負面清單制度。三是在咨詢委工作規則中，完善專家庫和征求意見制度，形成監管合力。四是交易所在發行上市審核中，按照實質重于形式的原則，重點關注發行人的自我評估是否客觀，保薦機構對科創屬性的核查把關是否充分，并做出綜合判斷。