商業(yè)銀行基層行員工行為動(dòng)態(tài)管理探討

劉長明 中國建設(shè)銀行股份有限公司臨沂分行

近年來，各家銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門工作部署，扎實(shí)做好員工行為動(dòng)態(tài)管理工作。但從日常管理及各類檢查中，暴露出了基層行員工行為動(dòng)態(tài)管理方面存在問題，如何解決存在的問題，更好地服務(wù)于中心工作，本文現(xiàn)結(jié)合基層行實(shí)際情況進(jìn)行簡單探討。

一、員工行為動(dòng)態(tài)管理工作的重要性和必要性

通過強(qiáng)化員工動(dòng)態(tài)管理工作，能夠使銀行及時(shí)了解員工的思想狀況，有針對(duì)性地對(duì)員工進(jìn)行教育、監(jiān)督，有的放矢地對(duì)員工加強(qiáng)管理，前移案件防范關(guān)口，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。分析近年發(fā)生的銀行案件及重大違規(guī)，事發(fā)前不是沒有一點(diǎn)先兆和跡象，只是沒能夠引起管理者的足夠重視，層層關(guān)口失守，才導(dǎo)致案件和重大違規(guī)的發(fā)生。

二、基層行員工行為動(dòng)態(tài)管理現(xiàn)狀

強(qiáng)化員工動(dòng)態(tài)管理工作是預(yù)防和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，基層行員工動(dòng)態(tài)管理工作取得了較好的成效。但也存在“重經(jīng)營、輕管理”的傾向，對(duì)員工動(dòng)態(tài)管理重視不夠，不能很好地履行“一崗雙責(zé)”。

(一)員工行為動(dòng)態(tài)管理工作取得的成績

1.員工動(dòng)態(tài)管理得到重視

隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，員工面臨較多誘惑，各家銀行都制定了員工行為管理制度，有效地規(guī)范了員工從業(yè)行為。各級(jí)行針對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，針對(duì)性采取措施，把員工動(dòng)態(tài)管理融入日常工作，融入到業(yè)務(wù)流程，通過員工行為集中排查、日常排查、家訪、約談等不同方式，做了大量卓有成效的工作。

2.及時(shí)化解了風(fēng)險(xiǎn)和矛盾

根據(jù)不同時(shí)段的形勢，確定階段性的重點(diǎn)工作，充分發(fā)揮預(yù)防和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的作用。近幾年，通過加強(qiáng)員工從業(yè)禁令管理，有效地規(guī)避了員工參與高風(fēng)險(xiǎn)投資、非法集資等高風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生，及時(shí)化解了風(fēng)險(xiǎn)和矛盾，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供較好的支持保障。

3.員工的依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)得到普遍提高

員工行為動(dòng)態(tài)管理目的是提高員工的依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。通過近年有重點(diǎn)地強(qiáng)化員工動(dòng)態(tài)管理，特別是學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定、從業(yè)禁令、剖析案例，員工行為集中排查與日常排查相結(jié)合，營造了較好的制度執(zhí)行氛圍，員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)得到了有效提升。

4.體現(xiàn)了對(duì)員工的關(guān)愛

加強(qiáng)員工動(dòng)態(tài)管理工作，及時(shí)了解員工的思想狀況及工作、生活情況，及時(shí)幫助解決困難，幫助員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，警示員工遠(yuǎn)離犯罪、遠(yuǎn)離違規(guī)，充分體現(xiàn)了對(duì)員工的關(guān)愛。

(二)員工行為動(dòng)態(tài)管理中存在的問題

1.個(gè)別基層機(jī)構(gòu)重視程序不夠，責(zé)任主體落實(shí)不到位

盡管各家銀行每年都對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理進(jìn)行工作安排，簽訂的各類責(zé)任書都對(duì)員工行為管理的職責(zé)進(jìn)行了明確，要求領(lǐng)導(dǎo)班子要嚴(yán)格履行“一崗雙責(zé)”，既要履行業(yè)務(wù)發(fā)展的責(zé)任，又要履行管理的責(zé)任。實(shí)際執(zhí)行中，個(gè)別基層行仍存在一手軟、一手硬現(xiàn)象，抓員工行為動(dòng)態(tài)管理過多地依賴紀(jì)檢、合規(guī)人員，沒能做到各負(fù)其責(zé)、齊抓共管。

2.員工行為動(dòng)態(tài)管理工作不扎實(shí)

強(qiáng)化員工行為動(dòng)態(tài)管理是一項(xiàng)長期性的基礎(chǔ)工作，需要常抓不懈。但在日常工作中，個(gè)別機(jī)構(gòu)存在員工動(dòng)態(tài)管理工作沒能納入議事日程、工作計(jì)劃性不強(qiáng)的情況，僅僅按照上級(jí)行的安排開展即時(shí)性工作，不能很好地將員工行為動(dòng)態(tài)管理有機(jī)融入日常管理，相關(guān)工作的基礎(chǔ)資料不全，無法全面動(dòng)態(tài)地反映工作開展情況。

3.員工行為動(dòng)態(tài)管理工作針對(duì)性不夠

員工行為動(dòng)態(tài)管理工作與當(dāng)前形勢及階段性工作重點(diǎn)結(jié)合不夠，沒能緊密結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢及案件暴露出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)不同年齡段的員工，有針對(duì)性地開展工作，抓不住工作的重點(diǎn)。

4.員工行為動(dòng)態(tài)管理工作創(chuàng)新較少

日常開展員工行為動(dòng)態(tài)管理工作大多局限于常規(guī)手段，如員工行為排查、談話、日常家訪等，日常手段氛圍較嚴(yán)肅，員工不愿透漏自己的心聲，應(yīng)該積極創(chuàng)新，創(chuàng)造員工積極反映心聲的環(huán)境，提高工作效果。

5.員工行為動(dòng)態(tài)管理機(jī)制有待健全

需要進(jìn)一步健全分工負(fù)責(zé)、齊抓共管的管理機(jī)制，業(yè)務(wù)條線既要負(fù)起條線業(yè)務(wù)發(fā)展的職責(zé)，又要承擔(dān)起內(nèi)控管理的職責(zé)，通過效能監(jiān)察等方式加強(qiáng)條線監(jiān)督檢查效果。

(三)存在問題的原因

1.個(gè)別員工思想認(rèn)識(shí)上存在誤區(qū)

個(gè)別員工甚至少數(shù)基層行負(fù)責(zé)人合規(guī)意識(shí)淡薄，存在僥幸心理，認(rèn)為員工動(dòng)態(tài)管理是紀(jì)檢監(jiān)察、合規(guī)條線的事，不愿在員工行為動(dòng)態(tài)管理上下功夫。從而對(duì)一些上級(jí)行的從業(yè)禁令要求以業(yè)務(wù)忙為由不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，對(duì)從業(yè)的底線與禁區(qū)存在模糊認(rèn)識(shí)，對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)掌握不夠，這種思想認(rèn)識(shí)上存在的偏差，極大影響了員工行為動(dòng)態(tài)管理工作的開展。

2.個(gè)別基層機(jī)構(gòu)管理松懈

極少數(shù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人重業(yè)務(wù)、輕管理，忽視員工行為動(dòng)態(tài)管理工作，對(duì)所屬員工未能真正多層次、多側(cè)面深入了解，對(duì)所屬員工思想動(dòng)態(tài)和異常行為掌握不夠，不能及時(shí)了解發(fā)現(xiàn)員工不良行為習(xí)慣，在教育和引導(dǎo)員工方面浮于表面，形式單一，對(duì)員工行為缺乏有力管控措施。

3.員工學(xué)習(xí)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)

目前經(jīng)濟(jì)下行的形勢下，市場資金緊張，銀行工作人員成為不法分子的主要攻擊對(duì)象，個(gè)別員工不善于學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)，工作質(zhì)量不高，給犯罪分子以可乘之機(jī)。同時(shí)，針對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理各項(xiàng)工作，如案例剖析、行為排查等，個(gè)別員工不能舉一反三，敷衍了事，沒有充分認(rèn)識(shí)到重要性，未能從根本上意識(shí)到自己的違規(guī)行為可能帶來的案件風(fēng)險(xiǎn)。

4.責(zé)任追究力度不夠

個(gè)別基層機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)條線，對(duì)發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為及各類問題處理不力,發(fā)現(xiàn)問題就事論事,傾向于內(nèi)部消化,認(rèn)為尚未造成后果，不能很好地應(yīng)用好“四種形態(tài)”，存在以批評(píng)教育、談話提醒等代替黨紀(jì)、政務(wù)處分的現(xiàn)象，有的違規(guī)行為得不到應(yīng)有的懲罰，客觀上形成了“違規(guī)成本低”的現(xiàn)實(shí)，未能充分發(fā)揮責(zé)任追究的警示作用，不利于加強(qiáng)員工行為管理。

三、加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)管理的相關(guān)措施

(一)強(qiáng)化廉潔合規(guī)教育，提高全員合規(guī)意識(shí)

1.加強(qiáng)新形勢下員工核心價(jià)值觀教育

結(jié)合正在開展的黨史學(xué)習(xí)，大力開展核心價(jià)值觀教育，引導(dǎo)教育員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，幫助員工算清三筆賬即“政治賬、經(jīng)濟(jì)賬、家庭賬”，引導(dǎo)員工珍惜崗位，遠(yuǎn)離違規(guī)犯罪，提高員工拒腐防變、遠(yuǎn)離違規(guī)的能力。

2.加強(qiáng)對(duì)新入行員工及青年員工的理想信念教育

上好新入行員工第一課，將職業(yè)道德操守、廉潔合規(guī)從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營理念和案防專題教育等有效融入到新員工培訓(xùn)、上崗培訓(xùn)和綜合性培訓(xùn)活動(dòng)中；青年員工剛剛踏入社會(huì)，理想與現(xiàn)實(shí)的差距，導(dǎo)致產(chǎn)生各種困惑，要關(guān)心關(guān)愛青年員工成長，通過召開座談會(huì)、現(xiàn)身說法等形式，由部分老員工結(jié)合自身的工作經(jīng)歷與青年員工進(jìn)行深入的交流，宣導(dǎo)理想、信念及從嚴(yán)治行的相關(guān)要求，釋疑解惑，為青年員工引導(dǎo)方向，使青年員工體會(huì)到組織的關(guān)心。

3.廉潔合規(guī)從業(yè)教育常抓不懈

要把廉潔合規(guī)教育融入日常工作，認(rèn)真開展諸如“每日合規(guī)一講”、“每周一警示”、“每月一案防例會(huì)”、“每季一案例分析”、“半年一次巡回教育或法規(guī)知識(shí)競賽”、“全年一次現(xiàn)身說法教育”等靈活多樣的教育活動(dòng)，并做好與上級(jí)行階段性的工作重點(diǎn)相結(jié)合，提高全員依法合規(guī)從業(yè)意識(shí)。

(二)扎實(shí)開展專項(xiàng)治理，防范重點(diǎn)部位風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合近年年內(nèi)外部檢查和案件暴露出的風(fēng)險(xiǎn)隱患，以防范信貸、賄賂、非法高息融資、柜面以及基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理崗位風(fēng)險(xiǎn)等方面的案件風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，組織開展案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治活動(dòng)，相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門要各負(fù)其責(zé)，充分前移風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口，積極開展重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，深入查擺業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，通過重點(diǎn)排查，制定有針對(duì)性的防控措施，通過抓好突出案件風(fēng)險(xiǎn)的整治，達(dá)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)的目的。

(三)強(qiáng)化日常行為監(jiān)督，提升動(dòng)態(tài)管理效果

1.落實(shí)廉潔合規(guī)從業(yè)承諾制度

加強(qiáng)重點(diǎn)崗位員工從業(yè)行為的監(jiān)督與管理，嚴(yán)格落實(shí)員工從業(yè)承諾制度，組織新入行員工學(xué)習(xí)并簽署《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》；對(duì)基層負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理等重要關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督與管理，將風(fēng)險(xiǎn)隱患苗頭消滅在萌芽狀態(tài)。

2.做實(shí)員工行為排查

落實(shí)條線行為排查責(zé)任，密切關(guān)注員工行為動(dòng)態(tài)，增強(qiáng)排查的有效性，從源頭上消除容易誘發(fā)案件的不穩(wěn)定因素。當(dāng)前要高度關(guān)注員工參與高利貸、非法集資、信用卡套現(xiàn)、與客戶發(fā)生資金往來等違法違規(guī)活動(dòng)，一旦發(fā)現(xiàn)要嚴(yán)肅處理，并及時(shí)采取措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。積極創(chuàng)新排查方法，改進(jìn)行為排查手段，落實(shí)倒查制度，對(duì)于排查中未發(fā)現(xiàn)問題而排查后發(fā)生案件或風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，嚴(yán)肅追究排查人的責(zé)任。

3.充分發(fā)揮條線監(jiān)督職能

充分發(fā)揮紀(jì)檢、合規(guī)、審計(jì)等條線職能作用，創(chuàng)新開展工作，認(rèn)真履行職責(zé)，督促協(xié)助抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，重點(diǎn)監(jiān)督各單位領(lǐng)導(dǎo)人員及重要崗位員工，讓銀行員工特別是領(lǐng)導(dǎo)人員自覺接受監(jiān)督，養(yǎng)成在監(jiān)督、約束下工作和行使權(quán)力的習(xí)慣。

(四)加強(qiáng)對(duì)員工行為動(dòng)態(tài)管理工作的考核

為確保員工行為動(dòng)態(tài)管理的各項(xiàng)制度要求和工作任務(wù)落到實(shí)處，要把相關(guān)考核內(nèi)容有機(jī)融入案件防控和基礎(chǔ)管理考核，突出“部門抓系統(tǒng)、部門對(duì)條線負(fù)責(zé)”的要求，按季檢查通報(bào)，按年組織考評(píng)，加強(qiáng)考評(píng)結(jié)果運(yùn)用，與機(jī)構(gòu)、領(lǐng)導(dǎo)人員年度考核掛鉤，切實(shí)促進(jìn)主體責(zé)任和“一崗雙責(zé)”履行到位，形成各負(fù)其責(zé)、齊抓共管的良好局面，共同夯實(shí)管理基礎(chǔ)。

員工動(dòng)態(tài)管理是基層行永恒的話題，只要基層行認(rèn)真落實(shí)主體責(zé)任，認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，做實(shí)員工動(dòng)態(tài)管理工作，就能促使員工自覺依法合規(guī)，不逾越從業(yè)底線，不觸碰從業(yè)紅線，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)，保障銀行事業(yè)健康發(fā)展。