淺析經濟新常態下中小外貿企業風險應對策略

陸建兵

（江蘇商貿學院經濟與貿易學院，江蘇 南通 226004）

一、經濟新常態下中小外貿企業風險特點

（一）經濟新常態概述

近年來，中國經濟快速發展，促使國內GDP整體增長速度從早年間百分之幾逐漸向百分之幾十開始擴張。值此背景下，2013年中央層面開始在以“經濟新常態”概念對我國經濟走勢進行定義與解讀。其中，解讀內容主要包括：第一，中國經濟增長速度逐漸從高速增長“常態”想中高速“新常態”增長速度轉變；第二，產業發展方式從追求速度與規模的粗放式經濟增長方式想追求質量與效率的集約型經濟增長方式轉變；第三，產業結構從低端向中高端產業轉型升級；第四，產業增長驅動從要素驅動向創新驅動轉變。

不難發現，經濟新常態逐漸來臨，符合我國發展規律的高質量經濟增長時代到來。然而，新經濟常態下所帶來的經濟指數下滑與債務危機也隨之而來。由于經濟新常態逐漸成為中國經濟發展新形勢，諸多企業尚未做好應對策略，且未真正理解、把握與適應經濟新常態。由此，諸多企業在發展過程中遭受諸多障礙，導致企業內部經濟下滑。經濟新常態背景下，企業如何借此進行產業結構優化升級、技術創新建設成為當前企業發展面臨的主要隘口。而且，在這一大背景下，中小外貿企業如何抵御外界金融風險、內部財務風險也成了其生存中的重要挑戰。

（二）經濟新常態下中小外貿企業風險及特點

經濟新常態下，中小外貿企業遭遇的風險主要包括籌資風險、投資風險、資金運營等風險。籌資風險。不同籌資結構、渠道與方式為中小外貿企業所帶來的籌資風險也不相同。初創期的中小外貿企業，主要通過境內外股東股本金投入進行籌資，這一階段企業籌資風險較低。成長期中小外貿企業，除通過境內外股權資本增資擴股外，還將借貸資金作為選項納入企業籌資與現金流量中。成熟期中小外貿企業，其現金流以達到歷史最高水平，且借貸資金同樣達到最高水平。這一時期，企業將面臨較高籌資風險。當中小外貿企業逐步進入衰退期，其將難以把控籌資風險，導致該風險成為企業發展中的絆腳石。加之，投資增長乏力、出口下降、消費疲軟問題出現時，將為中小外貿企業帶來最直接與最顯著的后果就是其籌資難度增加，隨之而來的是諸多大型外貿企業與眾籌平臺頻遭“爆雷”。這些連鎖反應將嚴重打擊中小外貿企業的現金流。投資風險。投資項目收益不確定性問題，決定著中小外貿企業投資風險。通常情況下，投資風險會受項目創始人、所在行業、團隊等因素影響。如何在投資過程中全方位把控投資風險，是對中小外貿企業決策層與管理層經營、決策能力的考驗。而且，行業投資回報率回歸進一步增加中小外貿企業投資風險。特別是近年來，大型外貿企業與寡頭壟斷企業投資回報率均呈現出下降態勢；其中位居產業鏈中后段的中小外貿企業受資本實力弱小影響，其回報率更是越來越低。資金運營風險。作為企業經營管理的基礎，資金為企業內部資金價值形態轉化與提高運營效率提供重要支撐。然而，資金所引發的財務風險也最為直觀。在經濟新常態背景下，中小外貿企業經營風險可能造成其出現現金流斷流問題。若出現持續性經營虧損，中小外貿企業將面臨內部資金流耗盡甚至破產的局面。

二、新常態下中小企業風險的成因分析

（一）外部因素

一方面，中國經濟面臨全局性與持續性增長放緩局面。于此背景下，中小外貿企業盈利壓力、產能過剩、現金流等風險顯著增加。這些因素促使中小外貿企業必須制定“三去一降一補”發展戰略，通過去產能、去杠桿、去庫存、降成本與補短板方式維持中小外貿企業現金流，應對在運營管理過程中可能出現的各類風險。另一方面，互聯網、區塊鏈、人工智能等新興技術快速更迭。伴隨前沿技術創新步伐加速，技術創新與更迭促使人類發展逐漸邁入智能化時代。中小外貿企業若想生存與實現持續型高質量發展，亟需跟上前沿技術創新步伐，優化企業運營管理模式。然而，受制于中小外貿企業財務實力弱小影響，諸多企業在技術創新過程中面臨許多困境。

（二）內部因素

第一，中小外貿企業管理能力不足。現階段，經濟下行風險帶來的經濟壓力，促使諸多中小外貿企業意識到采取轉型升級方式提高自身抵御能力。面對這一形勢，仍有一部分中小外貿企業仍未認識到經濟下行風險帶來的巨大損失。而且，經濟新常態背景下，中小外貿企業不僅需要認識到中國經濟正逐步邁入新常態環境，還需根據這一經濟新常態制定出企業未來發展戰略，提高自身生存能力。這恰是當前中小外貿企業未能解決的重要問題。第二，中小外貿企業技術投入較少、研發力度不足。相較于技術先進的中小外貿企業，傳統業務的中小外貿企業在技術研發與投入上重視程度較低，難以有效革新傳統運營模式，從而提高企業在經濟新常態下所面臨的風險概率。部分中小外貿企業在具體研發過程中，也會面臨應投入強度不足與規模受限所產生的技術創新發現，進而打擊企業內部研發人員積極性。第三，中小外貿企業風險處理手段較少。當前，新生能力強、水平高的財務人員大多流入到大型企業、外貿企業當中，導致中小外貿企業的人員整體素質參差不齊。加之，中小外貿企業在人才培訓方面的投入力度較弱，嚴重影響相關人員豐富與創新企業發展模式，阻滯企業實現可持續發展。

三、新常態下中小企業風險應對策略

（一）加強風險防控意識

經濟新常態背景下，中小外貿企業首先應提高對金融、財政等各種風險防控的認知，結合企業發展實際與信息技術優勢，對企業內部相關人員進行風險防控意識培訓。在掌握市場發展現狀了解后，中小外貿企業還需對自身可能面臨的風險提前做好準備與應對工作，提高企業風險防范能力。其次，中小外貿企業需積極主動同其他行業展開合作，培養自身合作意識。例如，中小外貿企業應同金融機構或其他企業建立良好合作關系，這不僅可以拓寬企業籌資渠道，還能與其他行業一同應對危機。最后，中小外貿企業要做好風險排查工作，不斷深入探索金融風險源頭，并采取相應策略解決問題，以最大限度降低風險所帶來的各種損失。

（二）加快風險預警機制構建

近年，中小外貿企業發展規模進一步擴大，亟需建設科學、合理的風控預警機制。借此，通過將預警機制納入中小外貿企業經營各環節中，極大提升其自身風險防控機制與效果。現階段，部分中小外貿企業風險預警機制尚未結合發展實際與市場需求，導致企業在應對不同風險時難以開展有效應對。對此，中小外貿企業要詳細計算成本、經濟效益等內容，并做好對投資活動過程中的各項風險預測，確保企業風險控制在合理范圍內。此外，中小外貿企業還需構建風險預警機制，優化完善風險預警監督環節，為企業實現可持續發展建立信心。在此基礎上，針對市場中存在的各項金融信息，中小外貿企業需不斷挑選與細分所獲信息數據，以明確企業開展金融活動時的各項責任，促使各員工職責明確具體，以提高企業風險防范能力。

（三）提高衍生產品使用合理性

經濟新常態背景下，中小外貿企業中的金融衍生產品種類越來越多，進而增加企業金融活動形式，但也加大企業遭遇風險的概率。基于此，為降低相關風險為中小外貿企業帶來的諸多不利影響，企業應合理選擇與使用金融衍生產品，以提高中小外貿企業競爭力。一方面，中小外貿企業需充分結合自身發展實際情況與市場供求現狀，不斷提高自身對于金融衍生產品的使用能力，將企業可能面臨的各種風險控制在合理范圍內，幫助企業更好規避因產品選擇錯誤而導致巨大經濟損失。同時，中小外貿企業在使用金融衍生產品是需與自身發展實際、經營現狀與財務情況相結合，以制定出更加科學合理的產品使用依據。另一方面，中小外貿企業應以可持續、高質量發展戰略目標為基礎，制定金融衍生產品使用與管理的配套機制，提高企業風險防范、識別與評估的準確率。這不僅有利于中小外貿企業在風險防控方面獲取更多有價值經驗，還可為其他企業發展提供更大參考價值。

（四）建設綜合型風險防控人才隊伍

在具體風險防范過程中，一支具備高質量、綜合型素養的風險防控人才隊伍對于中小外貿企業提高風險防范能力其重要影響。在經濟新常態背景下，為提高風險防范能力與效率，中小外貿企業應加強對高水準風險防范人才隊伍的額建設，并建立科學人才培訓體系，提高風險防范人員的專業技能。首先，中小外貿企業需定期對風險防范人員展開專業技能培訓，例如重點培養人才管理意識、專業知識與職業道德素養等內容，進而提高相關人員風險防范的能力。具體而言，中小外貿企業還可定期邀請領域專家為風險防控人才提供專項講座，循序漸進提高其能力。其次，加大對各類風險防控人才的引進力度。除相關金融風險防控人才外，中小外貿企業還需積極引進高質量風險防控人才，提高準入門檻及設置嚴格考核標準，以確保引進人才具有專業、扎實且實踐能力較強的風險防控人才。同時，中小外貿企業還需考察相關人才宏觀風險防控思維，這樣便可在源頭層面提高風險防控人才隊伍水準，進而最大程度滿足經濟新常態背景下企業風險防控用人需求。