上海：打好反詐組合拳 編織協同共治網

信息與資金并重 技術防阻更嚴密

電詐犯罪離不開信息流和資金流。上海警方積極運用大數據等高科技手段搭建技術防阻墻，守住信息進口和資金出口，力爭做到“詐騙電話打不進來，詐騙短信發不出去，詐騙網站登錄不了，詐騙錢財轉不出去”。

為在前端嚴防詐騙信息流入，上海警方會同通信管理部門和通信運營商，全力研究落實防阻措施。今年以來，日均攔截詐騙電話21.5萬通、封堵詐騙短信41.2萬條，全市電話、短信詐騙發案數同比分別減少17.9%、8.5%。針對多發的網絡詐騙，他們建立涉詐網址“黑名單”庫，日均阻斷對詐騙網站的訪問1267萬次。

為在末端嚴阻被騙資金流出，上海警方聯手銀行和第三方支付機構，建立接報即止付機制，在接到群眾報警的同時，努力做到秒級止付響應，今年以來已直接挽回群眾經濟損失3.9億元。同時，會同中國人民銀行上海分行創建資金防阻“安全盾”，最大限度阻斷銀行客戶向涉案賬戶轉賬，今年以來已避免直接經濟損失3.5億元。

科技與人力結合 預警勸阻更精準

在不斷扎緊扎實源頭籬笆的同時，上海警方緊盯詐騙犯罪動向，動態搭建預警數據模型，織密預警勸阻保護網，今年以來已累計預警3000余萬人次。

上海警方建立聯動勸阻機制，對潛在受害人采取分級分類遞進勸阻模式，通過短信勸阻、電話勸阻、上門勸阻等方式，提醒潛在受害人避免受騙。今年以來，已累計發送提醒短信2900余萬條，撥打勸阻電話192萬人次，面對面成功勸阻29.1萬人次，間接避免經濟損失約8.81億元。

同時，健全“接報即反查，反查即預警”機制，在接報案件時即同步反查詐騙要素，發現勸阻其他高危潛在受害人。今年以來已勸阻800余人，最大單筆金額達300萬美元。搭建財會人員預警模型，及時發現冒充公司老板的詐騙信息12.5萬余條，成功避免1700家企業受騙。

專班與專案協同 破案打擊更有力

針對電詐案件變化快、手法新的特點，上海警方樹立全警反詐理念，組建全警種參與的市區兩級反詐專班，創新全警種、全手段、全天候打擊犯罪新模式，實行專班運作、專案打擊，落實每案必研、每案必追，集中優勢力量、提升工作合力，全力打團伙、斬鏈條、斷通道、追幕后。

堅持同類犯罪集中打。密切關注案件動態發展趨勢，上半年，針對網購、刷單、貸款、網絡直播平臺等階段性高發類案，組織開展了3次跨省市集中收網行動，抓獲犯罪嫌疑人2700余名，偵破案件1300余起。

堅持有組織犯罪深化打。深入推進“斷卡”行動，累計抓獲“兩卡”犯罪嫌疑人1.31萬余名，打掉“卡頭”“卡販”等上游團伙320個。

堅持新型犯罪攻堅打。聚焦網絡裸聊敲詐勒索等新型犯罪，集中力量、集中攻堅、集中抓捕，在深挖幕后、嚴厲打擊犯罪團伙的同時，緊盯涉案APP開發維護、涉案銀行卡和通信賬戶，快查快打涉案黑灰產業鏈條。今年以來，共偵破網絡敲詐勒索案件930余起，抓獲犯罪嫌疑人700余名。

宣防和管控同步 綜合治理更有效

上海警方踐行全社會反詐理念，積極推動全社會綜合治理，強化事前風險管控，不斷提升市民群眾識騙防騙意識和能力。

上海警方常態化開展社會面宣傳，線上推出現象級傳播作品，線下深入社區、樓宇、企業、校園，組織警力登門入戶宣講，打造更多的無詐社區、無詐樓宇、無詐單位、無詐校園。針對財會人員等群體，定期發送提醒短信、組織專場培訓，被騙案件逐年減少。

同時，牽頭中國人民銀行上海分行、上海銀保監局和市通管局，組織中資商業銀行和通信運營商，對發現的涉詐銀行卡、電話卡，及時采取針對性管控處置措施，切斷不法分子實施詐騙和轉移贓款的關鍵鏈條。結合“動態隱患清零”專項工作，組織全警對全市商務樓宇、園區開展全面清查，成功搗毀涉詐窩點48處，防止電信網絡詐騙違法犯罪活動滋生蔓延。

區域治理經驗

長寧：開展特色宣傳 組織集中宣講 開發定制產品 從全警到全民 構建反詐新格局

為進一步加大電信網絡詐騙宣傳防范工作力度，著力構建、深化“全警反詐、全社會反詐”新格局，最大限度遏制電信網絡詐騙案件高發勢頭，上海市公安局長寧分局在全區范圍內發起多層次、全方位、無死角的防范宣傳攻勢，線下線上形式多樣的宣傳手法受到歡迎，有力實現控案降損目標，切實增強群眾的安全感和滿意度。

多方合作 全面覆蓋

在長寧，全區各小區進出口、公告欄等部位都可以看到防范電信網絡詐騙主題的宣傳海報。長寧分局治安支隊相關負責人介紹：“宣傳的對象不局限于屬地居民，我們還在轄區大型商場、商務樓、沿街商鋪，針對不同人群開展各具特色的防范提示宣傳，力爭全面覆蓋無死角。”

分局各單位充分挖掘資源，與分眾傳媒開展合作，在轄區所有分眾屏幕布點的居民樓、商務樓宇內滾動播放反詐小視頻；華陽路派出所針對商圈流動人員多的特點，充分發揮“黨建共同體”優勢，與轄區單位、企業黨建共建單位組成“反詐聯盟”；新涇派出所在全市首創“心理反詐”模式，邀請心理學專家與民警通過網絡直播共同解析電信網絡詐騙手法；新華路派出所在網紅餐飲聚集區域組織彈唱快閃和有獎問答活動，吸引食客注意，優化宣傳效果。

精準宣傳 貼近群眾

長寧分局主辦的面向不同群體的各類線下集中宣講活動，也在長寧區域內有效營造了“全警反詐，全社會反詐”的濃厚氛圍。

“防范電信網絡詐騙大講堂”線下宣講活動中，面對商務樓里的白領，青年民警帶來了一場“脫口秀”式的反詐防范宣傳活動，引得全場觀眾笑聲不斷、掌聲迭起。而在動漫展開展的“破次元壁！動漫人物說反詐”活動中，民警們則與動漫角色的扮演者聯動，推廣國家反詐中心APP和“金鐘罩”小程序，這種生動活潑的宣傳形式吸引了眾多動漫迷。

針對北新涇地區民俗文化氛圍濃厚的特點，一場以鼓舞、短劇等形式多樣的民俗表演為載體，普及防范電信網絡詐騙知識的“尚警講壇——反詐進行時”專題宣講會在長寧民俗文化中心舉行，得到了觀看演出居民的一致好評。“沒想到民俗文化也能與反詐結合起來，我們老百姓就喜歡這樣特別的演出，回去也會跟親朋好友講講電信網絡詐騙的危害。”宣講會結束后，北新涇地區的居民說出了心聲。

“破圈”效應 量身訂制

從去年起，長寧分局緊跟受害人群體日益年輕化的趨勢，瞄準手游玩家這一數量龐大的目標人群，在本市推出了一系列打破次元壁的反詐宣傳“產品”，聯手熱門手游持續推出反詐長漫畫《陳SIR的日?！?，現已成為游戲粉絲的“追更”日常，成功破圈，收獲了包括游戲玩家在內的青年網民群體的強烈共鳴。

“樊登讀書”是一款倡導“全民閱讀”的APP，通過構建知識與生活的關聯性，提升公眾的閱讀熱情。長寧分局以此為切入點，與“樊登讀書”公司共同策劃推出了“樊登講反詐”視頻，通過將案件實例與專業心理學知識的巧妙融合，邏輯清晰的分析，引發受眾廣泛關注，在微博、微信、抖音等多平臺同步上線，經由全國公安新媒體矩陣聯動推送，幾小時內閱讀量突破70萬。主講人樊登在視頻中建議大家“提高自身認知水平”并推薦了相關書籍，這種從“受害者心理”進行分析從而避免誤入陷阱的宣傳方式獲得了網友的高度認可。

“跨界”創作 文化引領

長寧分局積極邀請公眾人物參與反詐宣傳，擴大社會影響力。

上海電影節期間，分局與《中國醫生》劇組合作，邀請影片主演拍攝反詐短視頻，在電影上映時同步推送；上?；鼊F副團長錢程與分局合作拍攝反詐喜劇微電影《破局》，并被聘為“尚警講壇”榮譽宣講員；著名漫畫家慕容引刀受邀為反詐宣傳創作了4幅畫面精巧、妙語連珠的手機屏保漫畫。

事實證明，由公眾人物參加反詐宣傳所引發的效應正在逐步凸顯，越來越多的知名人士正加入到這支隊伍中來，“反詐”已然成為一種新風尚，“全民反詐”的格局日漸形成。

奉賢：全鏈條打掉利用網絡借貸實施詐騙犯罪團伙

打著“低息、無抵押、秒放款”幌子的網絡貸款，往往是形式各異的詐騙套路。上海市公安局奉賢分局經過2個多月的縝密偵查，全鏈條搗毀一利用網絡借貸實施詐騙的新型犯罪團伙，一舉抓獲犯罪嫌疑人86名，查獲作案手機200余部、電腦60余臺、車輛10余輛，涉案金額6.3億元。

警方發現線索 受害人債臺高筑

今年5月下旬，上海奉賢警方在工作中發現轄區內有群眾在辦理所謂“低息無抵押”網上貸款后，不僅未能減輕債務負擔，反而陷入高息陷阱，債臺高筑，深受其害。

奉賢分局刑偵支隊就此情況展開調查后發現，名為“愛瘋”“愛吧”等多個網絡貸款APP平臺以“辦理短期無抵押貸款”為誘餌，采用以“收取高額服務費”“軟暴力”討債以及“借新還舊”等方式使被害人不斷筑高債臺，并逐步侵吞被害人財產，使其陷入犯罪分子精心設計的詐騙套路。對此，奉賢分局立即成立專案組展開偵查。

厘清組織架構 掌握確鑿證據

民警通過對催款微信賬號及催款內容進行分析，逐步梳理出由鄭某、楊某等人為首組成的APP運營團伙。同時發現，鄭某的上家為江蘇某科技公司，該公司開發并維護多款網絡貸款APP供鄭某、楊某等人使用，該科技公司法定代表人為顧某。

通過梳理涉案APP的資金去向，警方掌握了該團伙涉及的41個銀行賬戶，并挖出一個以晏某、趙某為首的為涉案APP提供資金結算服務的團伙。

至此，一個由平臺開發、貸款運營、支付結算三方組成的全鏈條“網絡借貸”詐騙犯罪團伙浮出水面：以顧某為首的“平臺開發團伙”開發了多款網絡貸款APP后，尋找以鄭某、楊某等為首的“貸款運營團伙”進行網上推銷，尋找目標誘騙其安裝APP進行貸款。

同時，顧某又尋找以晏某、趙某等人為首的“支付結算團伙”進行資金轉移及結算，以實現規模化結算資金及快速轉移資金。

兵分五路出擊 多地同時收網

由于所有犯罪團伙成員均在外省市，查明整個犯罪網絡后，專案組兵分五路趕赴5省市實施抓捕。7月22日上午，各抓捕小組在當地警方的全力配合下開展集中收網行動，一舉抓獲團伙成員86人。

警方進一步查明，該犯罪團伙的作案過程全部在網上遠程操作實施，鄭某、楊某等人先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘餌物色貸款人，實際以收取高額“服務費”的方式進行放貸。

一旦被害人無法如約償還，便通過“借新還舊”及引導收取展期費（延長歸還時間的手續費）等方式進一步壘高債務，并通過電話轟炸、滋擾辱罵等“軟暴力”索債方式施壓，迫使被害人償還借款。

很多被害人在安裝APP時不知不覺中就已授信獲取通訊錄信息及被收取了高額“服務費”，被害人實際拿到錢款往往僅為所申請款額的六至七成錢款，卻又被要求短期內全額還款。

而當被害人償還不出時，又會被收取每天20%的展期費，這一點被害人事先并不被告知。

同時，被害人又會收到更多貸款APP推送，在犯罪團伙以電話轟炸等軟暴力手段進行催收的壓力下，被害人難免繼續在新平臺上辦理貸款，債務就這樣被不斷壘高，實則這些貸款APP均掌控在犯罪團伙手中。

為了確保放貸后的收款成功率，該團伙還通過開發風控系統、網上購買信息、侵入其他貸款網站等方式，篩選出信用較好、有還款能力的“優質客戶”進行精準營銷來保證巨額盈利。

起底詐騙手法 步步為營設套

家住上海的汪女士就是從起初借貸幾千元，到逐步掉入無底深淵，最后不得不將房產變賣償還債務。今年2月，汪女士收到一個陌生QQ號添加好友，對方推送“是否有資金需求？不要求征信，放款快”的廣告引起了汪女士的興趣。在對方的指引下，汪女士下載了一款名為“大南瓜”的APP，在上傳身份證照片、聯系方式等資料后貸款2000元，然而實際到手時卻只有1400元。

在汪女士成功借貸到第一筆錢款后，出于現實需要，又陸續在平臺借貸了幾筆款項。而當借貸數額達到上萬元時，高額“服務費”和極短時間的還款期限一下子讓汪女士捉襟見肘。該團伙還肆意違約變更還款時間，并且在汪女士逾期后每天收取20%的展期費。

與此同時，汪女士的微信、QQ上不斷出現陌生人添加好友，向其推薦“愛吧”“愛瘋”等10余款借貸APP，引導其“借新還舊”，短時間內以“滾雪球”的模式將汪女士的債臺壘高。

直到汪女士無法償還債務的時候，其本人、親戚、同事、朋友不斷收到騷擾電話，甚至在清明節收到訃告或恐嚇信息，不堪其擾的汪女士最終決定將房子賣掉償還債務。

從2月至5月，短短兩個多月的時間，汪女士累計支付了147萬的高額還款。除了汪女士遭遇的這些催收手段外，半夜電話騷擾、向女性被害人恐嚇發送PS的裸照、使用“呼死你”軟件進行24小時“轟炸”等也是該團伙常用的催收手段。

自2020年4月起，該團伙成員瞅準此種模式盈利巨大，截至案發前，涉案金額已達6.3億元。專案組現已查證到全國各地被害人1萬余名，由該團伙開發的23個網貸APP平臺均已被關閉。

目前，以顧某、鄭某等人為首的86名犯罪團伙成員因涉嫌詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活動罪已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步審理中。

楊浦：偵破網絡直播詐騙案 抓獲犯罪嫌疑人173名

上海市公安局楊浦分局經過3個多月的縝密偵查，成功偵破一起特大網絡直播詐騙案，一舉抓獲犯罪嫌疑人173名，涉案1300余萬元。

今年4月，楊浦分局接上海市公安局反詐專班線索：一名為“集美”的網絡直播平臺涉嫌詐騙。在市公安局刑偵總隊的指導下，楊浦警方立即成立專案組開展偵查。專案組對涉及的直播平臺開展縝密偵查，掌握了該犯罪團伙的組織架構和犯罪手法。在固定大量犯罪證據后，今年6月至7月，專案組先后趕赴遼寧、江西、黑龍江、廣東等地進行集中收網，一舉搗毀了這個借助網絡直播實施詐騙的犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人173名（其中女主播25名）。

到案后，犯罪嫌疑人均對自己參與團伙借助網絡直播實施詐騙的違法行為供認不諱。經查，該犯罪團伙采取公司化架構運作，分工細致。為順利實施詐騙活動，他們在作案伊始先注冊了公司，并雇傭第三方制作了簡易的網絡直播平臺軟件，繼而搭建貌似正規的網絡直播公司。隨后，平臺經營方通過在網絡平臺上發布廣告或采取業務員線下推廣等方式，在各地招募人員，并分成各下線小組。每個小組一般由1名負責人、1名女主播及若干業務員構成，人數在6至10名不等。

隨后，該團伙成員利用事先購買的專用交友聊天軟件賬號及事先準備好的“女主播”虛假身份，在各類異性交友較為活躍的網絡軟件上搭訕潛在被害人，而后通過團伙內的多名“業務員”冒用女主播身份，利用專業話術逐步加深與潛在被害人的感情，最終以進行網戀或線下見面發展關系等為誘餌，誘使被害人進入犯罪團伙自行搭建的直播平臺進行充值“刷禮物”。當被害人充值達一定數額或無繼續被騙可能后，即被“拉黑”，無法再進入直播間，也無法通過聊天軟件聯系女主播。很多被害人考慮到投入資金不大，沒有選擇報警，有的甚至沒有意識到被騙。

今年年初，被害人張先生在某交友軟件上認識一個面容姣好的女孩。兩人相聊甚歡，4天內就確立了戀愛關系，期間還進行了視頻通話。過后沒幾天，女孩表示自己在集美直播平臺上找了一份主播的工作，希望張先生能夠時常到直播間支持自己，提升業績。為了早日和女友線下見面，張先生刷了數萬元的禮物，直到楊浦警方破獲案件，張先生才發現自己被騙。

目前，集美直播平臺的服務器已被依法關閉，相關直播服務已被依法取締。經由警方主動聯系，現已確認全國各地被害人逾2000名。截至目前，被抓獲的173名犯罪嫌疑人均被刑事拘留。

靜安：搗毀一個投資理財詐騙團伙

上海靜安警方經過縝密偵查，成功搗毀一個虛假投資理財的電信網絡詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人17名，當場查獲大批手機、銀行卡、話術記錄本等作案工具。

7月21日，市民李女士向上海市公安局靜安分局報案，稱在一個網絡平臺投資股票被騙15萬元。6月，自稱某證券公司專屬客服的劉某致電李女士，一番交流后獲得了李女士的信任。隨后，李女士加入了劉某推薦的炒股交流微信群，并下載了一個名為“興旺尊享版”的APP投資平臺。在轉入5萬元并順利進行幾次小額提現后，李女士又一次性充值10萬元，想要再次提現全部本金時，卻被告知系統升級、資金凍結，于是李女士報警求助。

接報后，靜安警方迅速開展偵查工作，并很快鎖定了以于某、朱某等人為首的詐騙團伙。在查明該團伙的作案手段、層級架構及人員情況后，靜安警方制定抓捕方案，組織警力奔赴陜西省西安市實施抓捕，于8月6日成功抓獲犯罪嫌疑人17名。目前，于某、朱某等17名犯罪嫌疑人已被靜安警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵查中。