民族資產解凍類詐騙的特點與防范

陳振乾

摘 要：“民族資產解凍”類詐騙案件自2011年以來呈明顯上升趨勢，其花樣不斷翻新，源頭詐騙人員虛構緊密結合當前國家大政方針和產業政策的詐騙項目，利用微信等社交軟件，基于傳銷手段大肆發展下線會員，往往在很短的時間內發展海量會員進行詐騙，涉案金額巨大，受害人員眾多，社會危害大。防范此類犯罪發生需要政府領導、公安牽頭、全社會參與，著重做好詐騙防范宣傳、做好網絡監測和預警、各責任部門和企業做好詐騙防范制度和技術體系建設并嚴格執行，全社會協同作戰才能取得良好的防范效果。

關鍵詞：民族資產解凍，詐騙，監測，預警

The characteristics and precautions of fraud concerning unfreezing national assets

CHEN Zhenqian（Peoples Public Security University of China，Beijing，102623，China）

Abstract： Fraud cases concerning unfreezing national assets have been increasing since the year of 2011. Patterns of such cases changes constantly. Fraudsters behind the curtain make up fraud projects that are closely related to the national guiding principles and industrial policies， take advantage of social software such as WeChat， develop subordinate members quickly based on pyramid sale measures. In most cases， fraudsters manage to develop a large number of members in a very short time to commit frauds， resulting in enormous amount of fund related to the case， numerous victims and great social harm. Preventing such crimes requires the leadership of government， coordination of public security organs， participation of the whole society， and execution of the following precaution measures： anti-fraud propaganda， internet monitoring and prewarning， anti-fraud institutional improvement and technology system building by concerning government sectors and enterprises as well as rigid enforcement of such systems. A favourable precaution effect could only be guaranteed by the cooperative work of the whole society.

Keywords： unfreezing national assets； fraud； internet monitoring； prewarning

1“民族資產解凍”的前世今生

1979年1月1日中美正式建交。同年3月2日，美國財長布盧門撒爾訪華，草簽了中美兩國解凍管制資產的協議，同年5月11日中美兩國政府在北京簽訂了《中華人民共和國政府和美利堅合眾國政府關于解決資產要求的協議》。根據該協議，美方在1950年12月12日到1979年5月11日期間管制的中方大陸居民和單位資產，將由美國政府于1979年10月1日全部解凍。1979年9月9日，國務院發布“九九通令”，[1]授權中國銀行辦理收回被美國政府凍結的中方資產，同日，中國銀行發布公告，要求持有美國政府凍結資產的任何單位和個人，限期將被凍資產的相關信息向當地或附近的中國銀行辦理登記手續。1982年12月，國務院下發了《授權中國銀行辦理被美國凍結資產的收回》[2]的文件，1984年8月27日，國家外匯管理局和中國銀行聯合發布了《關于僑資銀行、外資銀行清償在華未了負債的公告》[3]。上述系列文件，明確規定了債權清償的主體、方式方法（實行統一登記、統一審核）、具體操作方（中國銀行上海分行），文件規定的最后登記清償期至1985年8月31日止，逾期未辦理的，上交國庫。經過艱苦的斗爭和不懈的努力，中國銀行在解凍資產收回的過程中，共從美國收回了相關資產1.12億美元，同時中方也向美方支付了8050萬美元[4]。也就是說，中美資產解凍是一個雙向的行為，而且該項工作早已由中國銀行執行完畢。

但是，早在1979年四季度，就已經有犯罪分子打著資產解凍的旗號進行犯罪活動。因此，中國人民銀行在1979年12月到1980年10月期間連發了三個文件，要求堅決制止收兌偽幣等打著“資產解凍”旗號的活動。初期打著“民族資產解凍”旗號進行的詐騙腳本與中美資產解凍的標的有著較為緊密的表面關聯，其虛構的所謂民族資產主要包括國民黨敗退臺灣時在中國大陸和海外留下的大量被國民黨員將領持有的海外銀行支票、海外公司的股票、國民黨政府發行的大面額紙幣、國外銀行的巨額存單、金條、抗戰時期遺留的日本大洋等，謊稱只要找到這些寶物的守寶人并取得其信任就可以拿到這些財產。但是，尋找守寶人并取得其信任，從國外銀行解凍這些巨額民族資產需要前期起動資金，對于先期提供項目啟動資金的人員，等到巨額民族資產解凍提取之時，在民族資產大部分上交國家的同時，這些先期啟動資金提供者將會獲得豐厚的回報。由于這一時期智能手機尚未普及，人們相互認識的手段相對單一，認識的人員范圍也相對較窄，詐騙對象人數較少，但個案案值較大。

隨著時代的進步和社會的不斷發展，民族資產解凍類案件的花樣也在不斷翻新。現今已和互聯網、傳銷緊密地結合在了一起。此時由于智能手機的興起，人們的交流范圍大大擴張，同時，與傳銷的結合使得受騙對象人群龐大，但對每個人的詐騙案件則比較小，這也使得大家的警惕性不高。雖然警方每年都竭力宣傳，提醒群眾不要上當，但每年還是有大量群眾上受騙。

2典型案例

2.1 黃某松、明某祿詐騙案（李烈鈞[5]捐獻資金案）

“2008年3月6日，中共中央辦公廳收到一封特快專遞，內容是一自稱曾與孫中山共同組織革命、姓名為李烈鈞的國民黨高官要向國家捐獻巨額資金，特委派吳某辦理此事。中辦經分析認為此事涉嫌詐騙，遂于3月9日約見吳某，經盤問發現眾多疑點，后向市局內保局報案，由此破獲了黃時松、明安祿詐騙一案。[6]”

經查，黃某松，時年47歲，廣西人。黃某松2002年在貴州經朋友介紹認識了當時已經70多歲的許某（當時許某就已經通過冒充李烈鈞，宣揚自己擁有大筆海外資產欲捐獻給國家，但啟動資金需要有人資助，事后出資人回報豐厚，以此騙錢。），后與許某相熟后認許某為干爹。

2003年，通過干爹許某，黃某松認識了明某祿，由于明某祿稱許某為干爺爺，因此明某祿叫黃某松“二叔”。在許某的教唆下，黃某松自稱李烈鈞開始招搖撞騙，“他托人購得大捆假美元紙幣，一箱假金條，數十億面值的股票，還有大把匯豐銀行、瑞士銀行的假存單，存款人都落的是“李烈鈞”，只為說明自己的“民族資產”豐厚；他還偽造了李烈鈞的軍官證，以及多張自己和國家領導人的合影。[7]” 黃某松還在香港注冊了無任何業務的空殼公司，謊稱“運作”海外資金事宜。

2006年10月，黃某松以4000元/月雇傭明某祿“吊”錢，并許以事后好處。明某祿找到朋友受害人孫某，稱“李烈鈞”急需啟動資金以解凍巨額民族資產捐獻國家，提供啟動資金者事后“定有回報”。孫某先后交給明某祿51.5萬元，明某祿全部轉交給黃某松，黃某松分給明某祿5萬元。為了穩住受害人孫某，黃某松在孫某出錢1個月后面見了孫某，并告訴孫某民族資產解凍已經啟動，事后會投資他10億搞房地產，因此孫某直到該案偵破都沒有報警。

2.2程某權詐騙案

2011年8月25日，在軍保和警方能力合作之下，以程某權（四川達州人，時年55歲）為首的涉軍團伙詐騙案得以偵破，案件跨時十多年、涉及北京和廣東等十余省市，涉案金額達9000萬元[8]。

據上世紀七、八十年代流傳于福建、四川等地的巨額民族資產傳說，國民黨從大陸撤離時曾留下巨額民族資產，俗稱“金盒子”，傳說金盒子里有美金、英鎊等，價值數萬億元；這些民族資產埋藏分散，藏寶地點隱密，其總掌管人為陳玉珍，綽號“老太婆”。

隨著時代的變遷，民族資產掌管人愿意把這此巨額資產捐獻給國家，但是掌管人們因身份特殊而不便露面；同時，這些資產的尋找挖掘需要大筆的啟動經費和運作資金。

程某權曾對外謊稱他是陳玉珍的侄子，手里有大量陳玉珍提供的美元等物（程某權曾從重慶購買300美元現金）。并從1993年開始虛構民族資產事項，承諾為出資人兌換人民幣等值的美元并事后豐厚回報，據此騙取了劉某成人民幣20余萬元。

2000～2005年，程某權伙同劉某成用同樣方式騙取譚某山及譚某山的熟人鮑某共計300余萬元；2005～2011年，程某權伙同劉某成用同樣方式騙取黃某等人1500余下萬元。

2011年，程某權購置了假軍車軍牌軍服，辦理了假軍官證等繼續行騙。他伙同劉某成、譚某山虛構民族資產事項，同時承諾授予出資人少將軍銜、配備軍車，騙取他人100余萬元；同年，程某權伙同劉某成、譚某山，再次以虛構民族資產事項，同時承諾授予出資人少將軍銜、配備軍車的方式，在北京東城王府半島酒店等地騙取李某共計7700余萬元。

2.3三民城項目詐騙案

2017年4月，安徽淮南市警方一舉偵破了一起以精確慈善項目發放善款為誘餌發展會員，繼而打著民族資產解凍旗號進行詐騙的案件[9]。

經查，三民城項目的發起者吳某，1953年出生，伙同其余四個元老級成員組成5個小組，分別擔任組長，發展下線成員，形成各自不同的獨立分支。三民城項目以“精確慈善”為幌子，宣稱可以向受助人發放善款，要求加入的會員提供詳細個人信息。但從未有會員收到過所謂的“善款”。隨后吳某拋出吻合“前國民黨將領保管有民族資產”民間傳說的“民族資產解凍”項目，謊稱有神秘守寶人保管有巨額資產，國家決定解凍這些資產并授權民間組織或企業發展“民族大業”，需要啟動資金云云；擬通過發展會員方式籌集啟動資金，等資產解凍后再論功行賞。宣稱加入項目只要繳納會員費用1100元（有些分支為1150元），待資產解凍后可獲得大筆善款，并擁有一定特權：見官大三級、坐飛機只要一元錢等。

吸納會員后在微信群進行洗腦，對于質疑者先進行教育、警告，屢教不改者清除出群，利用各種假美鈔、假存單、假金條、國家紅頭文件、領導合影等進行強化宣傳，加強會員對民族資產的堅定信念。

2.4巨龍國際項目詐騙案

在安徽淮南市警方偵破三民城詐騙案件的同時 ，發現了以王某為首的“巨龍國際”詐騙團伙的詐騙行為。進一步偵查發現，巨龍國際的幕后實際操控人為張某瑞。

詐騙手法與“三民城”類似，同樣打著解凍民族資產的幌子。但張某瑞采用公司制運作，于2016年3月31日注冊成立廣西南寧彩龍投資有限公司公司后自己以“李寶財”身份任總裁，負責全面管理，其下線為十多名中層干部，有書記、副總裁、總經理、副總經理等，每個中層干部下面又管理著眾多團隊，每個團隊都有團隊長，分別管理著眾多的微信群，每個微信群都設有信息統計員，負責相應微信群的信息統計和匯總等。

巨龍國際項目分為A和B兩種計劃，A計劃中會員需要投資3600元成為巨龍公司的國內原始股東，待資產解凍后可以得到1000萬元善款，一套南寧別墅，奔馳和奧迪轎車任選一輛；B計劃中會員投資10000元可成為巨龍公司的國際股東，資產解凍后的獎勵在A計劃的基礎上再行升級。在會員發展過程中，每發展一個A計劃會員，給直接發展者300元提成；每發展一個B計劃會員，給直接發展者1000元提成，發展越多層級越高獎勵也越豐厚。通過這種傳銷手段，會員層層發展，會員發展速度呈幾何級數增長。在三民城和巨龍國際兩案件中，全國被騙人數達到4萬，廣布于30多個省份，涉案資金達2億元。

在引誘會員入會時，宣傳人員利用公司高層與領導人的“合照”、蓋有政府機關印章（偽造）的項目推廣紅頭文件、“百寶箱”里的“33億美元動款令牌”、可見光下無字跡紫外光照射才發光顯示數字的“銀行存取密碼本”等增加項目的神秘感和可信度。

在會員入會后，公司利用微信群對會員進行嚴格的內部管理和高強度、持續性洗腦，如所有入群人員必須熟人推薦，頭像必須白底近身照片，群內昵稱必須是真名+推薦人名。成為會員后會收到會員證、金卡等身份憑證，群內活動必須遵守特定的紀律規定等，經常進行洗腦教育，加強對項目的信心。

2.5“中華民族第九路軍”詐騙案

根據公安部批辦線索，鶴壁警方調查發現，自2018年9月起，廣西凌云縣人楊某、席某云等人冒充軍委領導、部委領導、國家領導人秘書等身份，通過北京電話號碼發短信給河南鶴壁市馬某，編造“菜籃子工程” “慈善基金” “軍民融合”等項目，宣稱讓馬某負責上述項目。馬某隨后對外宣稱受中央領導委托，成立“中華民族第九路軍”并自任總司令，任命了政委和財政部長。謊稱“只要加入第九路軍，國家就會發放扶貧款，大家就會拿到創業基金，就會帶領更多人致富”[10]，廣泛招募會員，偽造軍隊編制模式，88制管理，把會員從上到下分為縱隊-軍-師-團-微信群，每個縱隊下設8個軍，每軍下設8個師，每師下設8個團，每團下設8個微信群。到案件偵破的幾個月內，發展會員20多個縱隊，總人數達到12萬余人。犯罪團伙通過虛構項目，在微信群內發布的方式騙取錢財。典型的是通過“軍人編號證書制作費10+1” “亞投行招聘理事會成員4+1”等虛假項目的名義向群內會員收取11元、5元不等的費用，聲稱只要交納費用就可以獲得“軍人編號”，享有軍人待遇，每月發放1000-3000元的工資等高性價比回報，到2019年2月19日馬某被抓獲，涉詐騙金額已達3000多萬元。然而令人唏噓的是，直到2019年8月30日，“‘中華民族第九路軍總司令”馬某依然堅信他是受中央委托成立的“中華民族第九路軍”，依然沉浸在“解凍巨額資產”的美夢中[11]。

在成立“中華民族第九路軍”之前 ，馬某曾經參加過“物聯網”項目推廣保健品，并在推銷過程中通過微信組建了上千人的團隊，2017年開始接觸“民族資產解凍”項目，通過一名自稱“軍民融合項目團隊長”的男子認識了“軍民融合項目”總指揮“王媽媽”。“王媽媽”自稱退休教授，聲稱有一筆古代帝王存在瑞士銀行的80億巨款將要解凍，該款項屬于民間財產，國家無法干預，只能依靠民間力量以眾籌的方式籌集啟動資金來推進資產解凍。“王媽媽”任命馬某為“紅三軍團團長，讓他發展會員，籌集資金，為保護民族財產貢獻自己的力量。因此，才有了上段開頭“中央和部委領導”聯系到馬某，任命他為“中華民族第九路軍”總司令的鬧劇。在成立“中華民族第九路軍”的5個多月里，馬某接到過多名“部長” “首長”打來的推薦各種項目的電話，其間馬某共向這些假領導轉賬近1480萬元的詐騙資金。

三、3現階段民族資產解凍類詐騙案件的特點

從以上案例可以看出，民族資產解凍類詐騙從上世紀的單一對象接觸式詐騙發展成為與時政、網絡、傳銷緊密結合的廣泛對象的非接觸式詐騙，其涉案金額巨大、受騙人員多，社會危害嚴重。

（一）3.1手法

民族資產解凍類詐騙案件花樣百出，但其本質的手法卻有跡可循。

3.1.1編造故事、虛構項目，許以高額回報

由于互聯網的高度發達，微信、QQ、陌陌等社交軟件的流行，人們之間的很大一部分交流已經以非接觸方式存在。目前的民族資產解凍類詐騙案件的發起人，編造的項目故事往往能夠緊扣國家大政方針的主題，密切結合當前時政熱點，如“愛我中華扶貧項目” “V9菜籃子工程” “振興東北老工業基地3260扶貧體系” “國家物聯網項目”等，讓潛在受騙對象難辨真假，再以這些虛構項目為基礎，編織夢幻前景，許以極高的投資回報率[12]，如交幾元、幾十元、幾百元成為會員，在項目達成后就可以獲取幾萬到幾百萬元不等的回報。如此高昂的投資回報率，必然會讓不少人心動不已，再加上詐騙團伙的花言巧語、層層引誘，使得大量的受害人因為自身的些許貪念而不自覺地被套入局。

3.1.2打著國家、民族的旗號，授權發展下線會員

在虛構項目的基礎上，打著國家某部委（基金會）、軍委等的旗號，用假印章、假公文、假合影等為道具，打造出背靠國家、民族的形象，授權其代理人以“拉人頭”的方式層層發展會員（下線）。由于互聯網的存在，代理人們發展會員多以社交軟件為其宣傳和發展的工具，尤其以微信的使用率最高，其會員的發展速度隨代理層級的增加呈幾何級數的遞增。在前述“中華民族第九路軍”詐騙案中，短短幾個月內會員人數達到12萬。同時需要注意的是，在一個項目名義下的不同團隊的下線會員，可能會演化成為各自獨立的模塊化團隊，簡單地平移到另一個項目下，使其會員發展速度更為迅捷。

3.1.3詐騙團伙構架：層級分明的金字塔式結構

詐騙團伙的層次結構一般是：項目發起人（頂層詐騙人員）→總代理→一級代理→二級代理…→N級代理→受騙人員，代理層級可多可少，每一代理層級及其管理的“會員”相對獨立，具有整體平移的可能性。項目發起人為了支撐其虛構項目的可信度，往往會炮制一些國務院、部委、軍委等國家機關的紅頭文件，合成出一些發起人與國家領導人的“合影”等，給不明真相的群眾制造假象，以此來增加項目的可信度，誘騙潛在受騙對象入會。在對每一層級的管理上，由上級代理管理下級代理，層層管控。

3.1.4會員管理：轟炸式洗腦

每個微信群、QQ群一般設置管理員、統計員等。管理員（一般由該級代理擔任）負責團隊維護、對群成員的日常“教育”和管理，以及對群內秩序維護。其主要手段有三，一是準軍事化管理，例如統一規定群內頭像格式、呢稱格式，統一群內作息時間，統一群內簽到時間；二是經常性地進行培訓，其主題大多圍繞“愛國” “成功分享” “感恩” “保密”等，久而久之，這種洗腦持續之下，其群員會對群官方的說法深信不疑。甚至有受害人在民警對其進行調查取證、明確告訴他這是騙局時，受害人依然不太相信民警的話是真的[13]；三是對質疑管理員權威的會員先是進行“教育”，屢教不改的則踢出微信群。統計員則主要負責群內會員的登記、老會員拓展新會員的記錄、各項費用的收取和轉賬等。

[4]解決中美凍結資產問題，促進中美金融合作發展（1979年）[EB/QL].https：//www.boc.cn/aboutboc/ ab7/200809/t20080926_6898.html.

[5]李烈鈞（1882—1946），字俠如，號俠黃，漢族，江西九江人，中國近代民主革命家，國民革命軍陸軍二級上將.

[6]胡志強. 民族資產解凍真相大揭秘[EB/ QL]. https：//www.bjjc.gov.cn/bjoweb/minfo/view. jsp？DMKID=166&XXBH=10555.

[7]劉奕詩. 中年男子冒充已故60年國民黨將領行騙[EB/QL]. http：//news.cctv.com/law/20090721/100398. shtml.

[8]邱偉. 團伙聲稱解凍民族資產詐騙9千萬稱可授予軍銜[EB/QL].http：//news.sina.com.cn/s/2013-02-25/145926353596.shtml.

[9]范天嬌. 安徽警方破獲特大系列詐騙案兩團伙騙4萬會員2億元[EB/QL]. https：//china.huanqiu.com/ article/9CaKrnK2euD.

[10]李玉坤.“中華民族第九路軍”詐騙團伙覆滅記[EB/ QL]. https：//baijiahao.baidu.com/s？id=1641267313654164 724&wfr=spider&for=pc.

[11]雪球.被封“中華民族第九路軍總司令”，坐擁12萬信徒的他 只是被反復宰割的“豬頭”.https：//xueqiu. com/9473507034/132312672.

[12]如何防范民族資產解凍類詐騙[J].中國防偽報道，2019（03）：31-32.

[13]“民族資產解凍”屢禁不止打擊治理須出組合拳[J].中國防偽報道，2019（03）：27-30.

[14]中華人民共和國公安部 . 通報全國公安機關打擊整治民族資產解凍類詐騙犯罪工作情況 [EB/QL].（2019-02-01）[2019-12-07].https：//www.mps.gov.cn/n2253534/ n2253535/c6386384/content.html

[15]李夢真，王世卿. “民族資產解凍類”詐騙犯罪防控研究[J].湖北警官學院學報，2021（1）：84-93.

[16]廣東省高級人民法院. 譚光文、龔伍平詐騙二審刑事裁定書[EB/QL].（2021-03-24）[2021-0 8 - 0 7 ] . h t t p s ： / / w e n s h u . c o u r t . g o v . c n / w e b s i t e / wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=4853944 fc2934d10a5d2acf5009c96c2.