被操控的郵幣卡交易

歐陽峰

不法分子利用“郵幣卡”交易實施詐騙（圖/視覺中國）

“郵幣卡”是郵票、紀念幣、電話卡的簡稱。近年來，已形成了“郵幣卡電子盤”的新型交易模式。然而，一些不法分子卻將郵票、紀念幣等當作股票來炒作、操縱價格，引誘投資者在高位接盤，莊家套現獲得巨額收益后玩消失，多數投資者最終都血本無歸。

家住郟縣城關鎮的許俊，通過網上炒股賺了不少錢。2015年下半年起，股市行情一波比一波低，許俊果斷將股票悉數清倉，200萬元資金落袋為安。城關鎮雖然不是大鎮，卻有個股友會，大家都說許俊是“股神”。

從股市上抽身后，許俊開始考慮其他投資。2016年10月初，有女性頭像的陌生人向許俊發起了添加好友的請求，見對方網名叫“投資大拿”，許俊心生好奇，加了好友。許俊翻看了“投資大拿”的朋友圈，對方不僅顏值高，還坐擁名車和別墅，他覺得這個美女來頭不小。

此后半個月，兩人聊得很嗨，“投資大拿”自報實名叫周燕，稱呼許俊為哥哥。許俊問：“你是富二代吧？”周燕發了個“吐舌頭”的表情，說自己跟著大佬做投資。許俊追問做什么投資？周燕卻說：“馬上要去參加朋友的派對，有空再聊。”

10月28日，許俊突然被周燕拉進郵幣卡微信群，剛剛入群，周燕就發了“歡迎新人”的紅包。許俊發了30元的紅包作為回應，并當即私聊周燕：“這是什么情況？”周燕告知，群員都是炒郵幣卡的網友，微信群每天都有“實操”講座，有老師指導大家如何看盤和分析：“跟炒股票一個模式。”許俊身處相對閉塞的小鎮，第一次聽聞還有炒郵幣卡這種投資方式，在微信上發了一個“疑問”的表情。周燕立即科普了郵幣卡交易知識，勸許俊先在群內“潛水”，如果有興趣再決定是否投資。

許俊在群內“潛水”三四天，每天都有何老師、朱老師為大家語音講課，并現場答疑解惑。不時有群友分享：“老師對每枚郵幣卡的預測都很精準。”有人曬出了收益截圖，按老師的預測操作確實賺到了錢，表示“炒郵幣卡比炒股票賺錢”。許俊不由心動，嘗試著投入3萬元，僅5天時間，就賺到了2000元，他也覺得這比炒股賺錢“來得快”。

初嘗甜頭后，許俊發微信給周燕，想了解平臺的背景。周燕說：“放心吧，這是在河北某大宗商品交易平臺上操作，絕對沒有問題。”她還表示自己的奔馳車和別墅都是靠內幕消息賺到的，以后有內幕會及時分享：“有錢大家賺。”許俊上網搜索河北某大宗商品交易平臺的官網，得知該市場以國內、國際郵幣卡藏品實物市場為基礎，依托現代電商信息技術，實現電子交易系統、銀行結算系統、倉儲物流系統、風險管控系統、信息發布系統一體化。平臺是正規的，而且還有“講師”每天分析，許俊如同吃了定心丸，開始操作郵幣卡。此后，周燕不時在微信私聊時透露一些內幕消息，許俊陸續投入178萬元資金。

2019年12月，許俊購買的郵幣卡遭遇滑鐵盧，每天開盤跌停，最終虧損到賬戶上僅剩7萬元。

許俊多年炒股有虧有盈，這次炒郵幣卡，不到兩個月時間，竟然輸得“只剩了褲衩”。他覺得事有蹊蹺，于是仔細查看分析了每種郵幣卡的價格走勢，認為存在人為操縱的跡象。聯想自己莫名其妙被周燕加微信，然后被勸說投資郵幣卡，他覺得這是個“局”，自己被騙了。

2020年1月16日，許俊向郟縣警方報案。警方告知，平頂山市公安經偵大隊接到的類似報警已經有上百起，正在統一偵辦。

周燕很快被平頂山市警方抓獲。26歲的周燕，2014年從職校畢業后，一直待業。2015年10月初，她在某網站上看到河南中和天成企業管理咨詢有限公司（以下簡稱天成公司）招聘信息，就投遞了簡歷。10月20日，周燕接到郵件，趕到平頂山地標建筑的寫字樓，總經理范光輝親自面試，只簡單問了幾句，當即同意周燕入職。

10月21日到27日，周燕接受了新人培訓。老師給15個學員發了話術文稿，還用PPT講解了成功案例，并講授獲客途徑，以及與目標客戶的聊天技巧、客戶心理、郵幣卡開發流程、朋友圈維護等。老師還給員工發放了包裝成女性“白富美”的微信號和QQ號。要求員工用發放的微信號、QQ號添加好友成功后，通過聊天的方式慢慢取得客戶信任。然后再給客戶講自己正在炒郵幣卡，掙了不少錢，也會給客戶講有老師指導操作，有內幕消息，穩賺不賠，可以跟著莊家掙大錢。還會給客戶發送虛假的盈利賬單，告訴客戶某種郵幣卡未來的價格走勢，讓客戶去關注。

周燕交代說，客戶開戶后，“導師助理”給客戶推薦購買某一種郵幣卡。當客戶入金購進該郵幣卡時，價格會持續上漲，先讓客戶賺點小錢，等客戶的資金大批進入時，漲到一定程度必然會跌，這些公司都是可以控制的。客戶賠錢后，“導師助理”會繼續騙客戶說大資金馬上進入，價格很快會被拉升，騙客戶繼續入金補倉。

老師還強調，當客戶動搖時，業務員要及時跟進，安撫客戶情緒，解釋說自己也賠錢了，但要堅信“導師”的預測，“比如炒股，肯定會有反彈的機會”。進而引導客戶追加投入。客戶補倉后仍然繼續虧損，然后“導師助理”繼續重復之前的套路騙客戶。等客戶虧損資金額度變大之后，不再相信了，客戶就會自己停止入金，不再做這個了。

天成公司的導師、導師助理、操盤手及業務員相繼落網。2020年2月7日，潛逃至山西省翼城縣的總經理范光輝在當地公安機關投案自首。董事長范某猛仍然在逃。除范光輝外，其余人員均另案處理。

2021年4月，平頂山市人民檢察院以詐騙罪單獨對范光輝提起公訴。出庭檢察員指控稱，2015年11月份至2016年12月份，以天成公司董事長范某猛為首，以范光輝等人為業務骨干組織、領導詐騙集團以非法占有為目的，依托河北某大宗商品交易平臺，通過實際控制的公司誘騙他人炒郵幣卡電子盤，入金購買公司可以操控的《中華孝道》《貓》《十二屆運動會》等十種郵幣卡，并人為操控郵幣卡價格走勢，造成郵幣卡暴跌，以此獲取他人投入的資金。

法庭上，公訴人揭露了炒郵幣卡詐騙的套路。范光輝組織、領導該公司以業務員在微信上冒充“白富美”，通過公司購買的手機號添加被害人為好友，業務員采用在朋友圈炫富，與被害人拉家常等方式，獲取被害人信任，以掌握內幕消息，可以跟著莊家炒郵幣卡電子盤賺取高額利潤為誘餌，吸引被害人投資，并通過郵幣卡電子盤，先人為操控拉動郵幣卡價格上漲，再人為操控郵幣卡價格巨幅下跌，以此獲取被害人投入的資金。

經司法審計，截至2016年12月30日大盤停盤，天成公司詐騙許俊等人2805.73萬元。在此期間，范光輝獲取非法收入399.92萬元。

范光輝當庭供認，他每天的主要工作就是發出郵幣卡買賣的交易指令，由操盤手具體執行。分買、賣、倒量三種。“買”就是當天的買量要超過賣量，是凈買入，讓大盤呈上漲趨勢，意思就是大漲，走勢就是放量大漲。“賣”是當天的凈賣出量超過買入的數量，凈賣出，讓大盤呈下跌趨勢，意味著暴跌，走勢就會放量大跌，如此一番炒作，達到客戶賠錢公司賺錢的目的。“倒量”是指當天的賣出、買入量大致一樣，但是總換手率要超過5%。公司控盤率達到95%，并且后臺數據可以看到客戶的持倉量、資金量、成本等數據。范光輝直言不諱地說：“這個盤沒什么技術含量，基本算是躺著賺錢。”

法院審理認為，被告人范光輝伙同他人以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的手段，騙取他人財物，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。且系共同犯罪，范光輝在共同犯罪中起主要作用，應認定為主犯。范光輝主動到公安機關投案，如實供述犯罪事實，依法構成自首，予以從輕處罰。關于辯護人提出“天成公司是由范某猛投資成立的，范光輝擔任總經理，持股比例、對公司管理人員的任命、資金流動都是范某猛負責”的意見，經查屬實。

2021年5月17日，河南省平頂山市中級人民法院作出一審判決，被告人范光輝犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權利5年，并處罰金人民幣100萬元。宣判后，范光輝沒有提出上訴。

（文中除范光輝外，其余人名為化名）

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