歐陽峰

不法分子利用“郵幣卡”交易實施詐騙(圖/視覺中國)
“郵幣卡”是郵票、紀念幣、電話卡的簡稱。近年來,已形成了“郵幣卡電子盤”的新型交易模式。然而,一些不法分子卻將郵票、紀念幣等當作股票來炒作、操縱價格,引誘投資者在高位接盤,莊家套現獲得巨額收益后玩消失,多數投資者最終都血本無歸。
家住郟縣城關鎮的許俊,通過網上炒股賺了不少錢。2015年下半年起,股市行情一波比一波低,許俊果斷將股票悉數清倉,200萬元資金落袋為安。城關鎮雖然不是大鎮,卻有個股友會,大家都說許俊是“股神”。
從股市上抽身后,許俊開始考慮其他投資。2016年10月初,有女性頭像的陌生人向許俊發起了添加好友的請求,見對方網名叫“投資大拿”,許俊心生好奇,加了好友。許俊翻看了“投資大拿”的朋友圈,對方不僅顏值高,還坐擁名車和別墅,他覺得這個美女來頭不小。
此后半個月,兩人聊得很嗨,“投資大拿”自報實名叫周燕,稱呼許俊為哥哥。許俊問:“你是富二代吧?”周燕發了個“吐舌頭”的表情,說自己跟著大佬做投資。許俊追問做什么投資?周燕卻說:“馬上要去參加朋友的派對,有空再聊。”
10月28日,許俊突然被周燕拉進郵幣卡微信群,剛剛入群,周燕就發了“歡迎新人”的紅包。許俊發了30元的紅包作為回應,并當即私聊周燕:“這是什么情況?”周燕告知,群員都是炒郵幣卡的網友,微信群每天都有“實操”講座,有老師指導大家如何看盤和分析:“跟炒股票一個模式。”許俊身處相對閉塞的小鎮,第一次聽聞還有炒郵幣卡這種投資方式,在微信上發了一個“疑問”的表情。周燕立即科普了郵幣卡交易知識,勸許俊先在群內“潛水”,如果有興趣再決定是否投資。
許俊在群內“潛水”三四天,每天都有何老師、朱老師為大家語音講課,并現場答疑解惑。不時有群友分享:“老師對每枚郵幣卡的預測都很精準。”有人曬出了收益截圖,按老師的預測操作確實賺到了錢,表示“炒郵幣卡比炒股票賺錢”。許俊不由心動,嘗試著投入3萬元,僅5天時間,就賺到了2000元,他也覺得這比炒股賺錢“來得快”。
初嘗甜頭后,許俊發微信給周燕,想了解平臺的背景。周燕說:“放心吧,這是在河北某大宗商品交易平臺上操作,絕對沒有問題。”她還表示自己的奔馳車和別墅都是靠內幕消息賺到的,以后有內幕會及時分享:“有錢大家賺。”許俊上網搜索河北某大宗商品交易平臺的官網,得知該市場以國內、國際郵幣卡藏品實物市場為基礎,依托現代電商信息技術,實現電子交易系統、銀行結算系統、倉儲物流系統、風險管控系統、信息發布系統一體化。平臺是正規的,而且還有“講師”每天分析,許俊如同吃了定心丸,開始操作郵幣卡。此后,周燕不時在微信私聊時透露一些內幕消息,許俊陸續投入178萬元資金。
2019年12月,許俊購買的郵幣卡遭遇滑鐵盧,每天開盤跌停,最終虧損到賬戶上僅剩7萬元。
許俊多年炒股有虧有盈,這次炒郵幣卡,不到兩個月時間,竟然輸得“只剩了褲衩”。他覺得事有蹊蹺,于是仔細查看分析了每種郵幣卡的價格走勢,認為存在人為操縱的跡象。聯想自己莫名其妙被周燕加微信,然后被勸說投資郵幣卡,他覺得這是個“局”,自己被騙了。
2020年1月16日,許俊向郟縣警方報案。警方告知,平頂山市公安經偵大隊接到的類似報警已經有上百起,正在統一偵辦。
周燕很快被平頂山市警方抓獲。26歲的周燕,2014年從職校畢業后,一直待業。2015年10月初,她在某網站上看到河南中和天成企業管理咨詢有限公司(以下簡稱天成公司)招聘信息,就投遞了簡歷。10月20日,周燕接到郵件,趕到平頂山地標建筑的寫字樓,總經理范光輝親自面試,只簡單問了幾句,當即同意周燕入職。
10月21日到27日,周燕接受了新人培訓。老師給15個學員發了話術文稿,還用PPT講解了成功案例,并講授獲客途徑,以及與目標客戶的聊天技巧、客戶心理、郵幣卡開發流程、朋友圈維護等。老師還給員工發放了包裝成女性“白富美”的微信號和QQ號。要求員工用發放的微信號、QQ號添加好友成功后,通過聊天的方式慢慢取得客戶信任。然后再給客戶講自己正在炒郵幣卡,掙了不少錢,也會給客戶講有老師指導操作,有內幕消息,穩賺不賠,可以跟著莊家掙大錢。還會給客戶發送虛假的盈利賬單,告訴客戶某種郵幣卡未來的價格走勢,讓客戶去關注。
周燕交代說,客戶開戶后,“導師助理”給客戶推薦購買某一種郵幣卡。當客戶入金購進該郵幣卡時,價格會持續上漲,先讓客戶賺點小錢,等客戶的資金大批進入時,漲到一定程度必然會跌,這些公司都是可以控制的。客戶賠錢后,“導師助理”會繼續騙客戶說大資金馬上進入,價格很快會被拉升,騙客戶繼續入金補倉。
老師還強調,當客戶動搖時,業務員要及時跟進,安撫客戶情緒,解釋說自己也賠錢了,但要堅信“導師”的預測,“比如炒股,肯定會有反彈的機會”。進而引導客戶追加投入。客戶補倉后仍然繼續虧損,然后“導師助理”繼續重復之前的套路騙客戶。等客戶虧損資金額度變大之后,不再相信了,客戶就會自己停止入金,不再做這個了。
天成公司的導師、導師助理、操盤手及業務員相繼落網。2020年2月7日,潛逃至山西省翼城縣的總經理范光輝在當地公安機關投案自首。董事長范某猛仍然在逃。除范光輝外,其余人員均另案處理。
2021年4月,平頂山市人民檢察院以詐騙罪單獨對范光輝提起公訴。出庭檢察員指控稱,2015年11月份至2016年12月份,以天成公司董事長范某猛為首,以范光輝等人為業務骨干組織、領導詐騙集團以非法占有為目的,依托河北某大宗商品交易平臺,通過實際控制的公司誘騙他人炒郵幣卡電子盤,入金購買公司可以操控的《中華孝道》《貓》《十二屆運動會》等十種郵幣卡,并人為操控郵幣卡價格走勢,造成郵幣卡暴跌,以此獲取他人投入的資金。
法庭上,公訴人揭露了炒郵幣卡詐騙的套路。范光輝組織、領導該公司以業務員在微信上冒充“白富美”,通過公司購買的手機號添加被害人為好友,業務員采用在朋友圈炫富,與被害人拉家常等方式,獲取被害人信任,以掌握內幕消息,可以跟著莊家炒郵幣卡電子盤賺取高額利潤為誘餌,吸引被害人投資,并通過郵幣卡電子盤,先人為操控拉動郵幣卡價格上漲,再人為操控郵幣卡價格巨幅下跌,以此獲取被害人投入的資金。
經司法審計,截至2016年12月30日大盤停盤,天成公司詐騙許俊等人2805.73萬元。在此期間,范光輝獲取非法收入399.92萬元。
范光輝當庭供認,他每天的主要工作就是發出郵幣卡買賣的交易指令,由操盤手具體執行。分買、賣、倒量三種。“買”就是當天的買量要超過賣量,是凈買入,讓大盤呈上漲趨勢,意思就是大漲,走勢就是放量大漲。“賣”是當天的凈賣出量超過買入的數量,凈賣出,讓大盤呈下跌趨勢,意味著暴跌,走勢就會放量大跌,如此一番炒作,達到客戶賠錢公司賺錢的目的。“倒量”是指當天的賣出、買入量大致一樣,但是總換手率要超過5%。公司控盤率達到95%,并且后臺數據可以看到客戶的持倉量、資金量、成本等數據。范光輝直言不諱地說:“這個盤沒什么技術含量,基本算是躺著賺錢。”
法院審理認為,被告人范光輝伙同他人以非法占有為目的,采用虛構事實、隱瞞真相的手段,騙取他人財物,數額特別巨大,其行為已構成詐騙罪。且系共同犯罪,范光輝在共同犯罪中起主要作用,應認定為主犯。范光輝主動到公安機關投案,如實供述犯罪事實,依法構成自首,予以從輕處罰。關于辯護人提出“天成公司是由范某猛投資成立的,范光輝擔任總經理,持股比例、對公司管理人員的任命、資金流動都是范某猛負責”的意見,經查屬實。
2021年5月17日,河南省平頂山市中級人民法院作出一審判決,被告人范光輝犯詐騙罪,判處有期徒刑15年,剝奪政治權利5年,并處罰金人民幣100萬元。宣判后,范光輝沒有提出上訴。
(文中除范光輝外,其余人名為化名)
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