新時期背景下公司金融投資管理對策探析

趙明明

（對外經濟貿易大學金融學院 北京 100029）

隨著我國市場經濟體制的不斷完善，資本市場發生了根本性的變化，公司金融投資領域呈現出多樣化的發展態勢。在投資過程中，金融投資面臨著風險大且易受內外部諸多因素影響的問題。因此，公司在金融投資的過程中，強化管理效能的構建，能夠更好地促進公司戰略性發展，也保障了公司金融投資決策的科學有效性。因此，本文立足于金融投資管理的重要性，就如何實現金融投資管理的科學管理做了如下闡述。

1 新時期公司金融投資管理的重要意義

在多元化的市場環境下，多元化金融投資構建，是提高公司市場競爭力。優化經營發展環境的有力保障。從實踐來看，以融資管理為載體，通過金融投資管理的科學實施，為公司經營發展創設有利條件，這是促進公司戰略性發展的重要依托。所以，在新時期背景下，公司金融投資管理發揮著重要的作用，其意義體現在以下幾個方面。

1.1 降低經營風險

面對激烈的市場競爭，公司日益提高競爭力，降低經營風險，直接關系到公司戰略性發展的持續推進。金融投資作為公司經營發展的重要領域，建立完善的投資管理機制，能夠從降低經營風險的角度，為公司優化經營發展、提高市場競爭力提供良好的內外條件。因此，在新的市場環境之下，公司金融投資管理的科學實施，能夠盤活公司金融投資，降低公司經營發展中的投資風險，由此促進公司的持續、健康、長效發展。

1.2 增加公司利潤

公司金融投資管理，可以從一定程度上增加公司收益，即非傳統的經營所得。金融投資與傳統經營有著本質區別，在傳統經營模式下，公司所付出的成本較高，如管理費、采購費、人工費等，而金融投資則免去了這些流程，節省了傳統模式下的投入成本，等到了投資期限，也能得到相應利潤。比如，閑置資金的出借從而獲得相應的利息，也不失為一種有效的投資方式。但在當下的行業發展中，由于從業者的數量較多，因此利潤被瓜分，公司的利潤也在逐漸下降。公司經營的目標即實現最大化利潤，但是在現有的行業市場中，競爭激烈程度居高不下，如果對新市場進行開發，就必須進行全方位、精準的市場調查，而商機也可能在調查過程中悄然離去。因此，隨著金融業的蓬勃發展，金融產品趨向多元化、多樣化，公司更愿意將資金投入金融市場，通過金融投資來獲取利潤。

2 新時期背景下公司金融投資管理現狀

2.1 缺乏專業投資人才

眾所周知，風險是伴隨投資左右的，而金融投資更是如此，如果有專業的投資人員對投資風險進行評估和預測，風險發生的概率就可能會有所降低，從而確保投資處在較高的收益水平。但現階段，我國大部分公司缺乏專業的投資人員，公司進行金融投資時僅憑主觀意愿和效仿跟風，因此投資風險始終處在高位。

2.2 大數據技術相對薄弱

大數據時代下，對于公司金融投資而言，必須憑借大數據的優勢，通過對金融產品和項目的分析與判斷，做出正確的投資決策。實際上，由于專業投資人才匱乏，無法對大數據技術進行很好地利用，對投資產品和項目的選擇較為大眾化，風險小、收益小的投資產品是首選，而對于風險大、收益大的項目和產品觸碰率較低。如果能夠很好地利用大數據技術，對高風險產品進行投資，并做出正確的投資分析，也會獲得較高的投資收益。

2.3 風險規避能力低

目前，有的公司在金融投資中存在著跟風、效仿的現象，市場上哪款金融產品受投資者追捧，便對哪款產品進行投資，缺乏對產品市場的準確分析，對風險的規避能力嚴重不足。還有的公司 在進行金融投資時，過分注重投資產品的周期，要么投長期，要么投短期，往往忽視投資效益和公司經營之間的聯系，導致如果投長期產品則留存資金不足，使公司面臨資金流轉的壓力，如果投短期產品，可能到期沒有及時續存，失去投資機會。

2.4 內部控制不足

在公司金融投資管理中，金融投資決策機構不完善，內部控制力度嚴重不足，投資決策流程存在漏洞，金融投資的主觀性較為強烈，無形中加大了投資風險。換言之，由于公司在進行金融投資時，沒有完善的內部管理制度，無法對投資項目進行有效管理，從而降低了金融投資反應速度，當投資遇到風險時較難給予完善的方案。

2.5 管理層主觀意識較強

公司管理層要為公司掌舵領航、凝聚力量，并完成既定目標。但是有的公司在金融投資管理中，管理層的主觀意識較強，盲目行為導致公司做出錯誤的決策，從而產生負面影響，對公司的發展非常不利。

3 新時期背景下強化公司金融投資管理的對策措施

公司金融投資管理是內控管理的重要組成部分，在公司戰略性發展的過程中，要加大金融投資管理力度，通過不斷創新為公司金融投資管理提供有力支撐。在本文看來，面對新的市場環境，新時期強化公司投資管理，應著力做好以下幾點。

3.1 積極吸納專業金融人才

在行業市場不斷發展變化中，公司的發展必須審時度勢，積極吸納專業金融人才，并為其提供發展平臺，也可以鼓勵其加入投資隊伍中，為公司的發展提供專業的支持。同時，公司還可以對財務和審計部門展開金融方向的培訓，為培養綜合性的專業人才打下基礎，從而實現資源的優化配置，發揮人才的最大化作用。

3.2 積極引入大數據技術

在公司金融投資管理中，可以積極引入大數據技術，通過利用大數據技術的先進優勢，彌補專業人才缺失的弊端，降低投資風險由此開展高效的金融投資管理活動。通常情況下，在大數據系統中錄入金融產品的相關信息，即可通過特定技術對投資組合、風險、收益等展開分析，并確定最終的投資方案。在此過程中，大數據軟件的質量及操作者的專業度也會對投資方案產生相應的影響，因此在引入大數據技術的同時，也需要專業的大數據人才，共同服務于金融投資管理。

3.3 提高風險規避能力

對于投資風險的規避問題，專業的理財人員和大數據技術必不可少，管理層要樹立風險意識，建立完善的風險預警機制，從根本上降低風險發生率，提高風險規避能力，確保金融投資的有效性。

3.4 建立對應的內部控制機制

公司金融投資管理中，構建內部控制機制是先決條件，具體可從以下三方面開展：第一，公司中應設置獨立的風投部門，對公司金融投資管理工作進行全面跟蹤管理，對風險進行提前預測，同時輔以相應的風險規避機制，最大限度地為投資活動提供可行性的參考。當金融產品啟動后，能夠自動對其進行風險監測，并評析風險等級，發出預警提示。第二，在公司開展金融投資時，需要財務和審計部門的密切配合，同時部門中應設有專業的金融投資人員，以確保金融投資工作能夠高效、順利地開展。第三，積極構建公司金融ERP系統，通過系統的建立動態化監測金融投資活動。對于風投委員會而言，能夠更加直觀地了解風險，通過ERP系統，也可以為財務和審計部門提供準確的數據，確保投資風險的信息對稱性，規避原有信息不對稱所帶來的一系列問題。

3.5 強化管理層的客觀意識

強化管理層的客觀意識，體現在以下兩個方面：第一，不盲目依賴核心人物。在金融投資過程中，管理者要始終堅持以客觀數據為依據，切勿盲目主觀臆斷，也不要過分依賴核心人物。另外，公司應建立責任人制度，以避免核心人物對公司金融投資的過多干涉，確保金融投資的正常有序開展。第二，不盲目效仿跟從。公司決策層必須冷靜分析問題，不能盲目跟從效仿，避免主觀意識占據上風，要以客觀數據為根本出發點，結合公司自身發展實際及行業市場發展動向，制定高效的決策。

3.6 創新金融投資管理模式，保障管理水平

單一、滯后的管理模式，難以形成良好的管理效果。因此，公司在金融投資管理的過程中，要創新管理模式，在現代信息技術的應用中，提升管理水平，這是金融投資管理信息化發展的必然趨勢。一是在金融投資管理中，要充分運用大數據分析等技術，實現對金融投資市場的全面評估分析，提高投資決策管理水平，降低金融投資風險。二是創新金融投資管理模式，建立金融投資監督管理部門，實現對金融投資事項的全面監督，避免盲目金融投資所形成的巨大風險。三是強化內部審計建設，建立“審計+管理”的金融投資管理模式，更好地發揮內部審計在金融投資管理中的作用。因此，創新金融投資管理模式，是實現管理創新構建的有效之舉。

3.7 實施金融投資戰略，促進戰略布局

面對日益復雜的金融投資市場，公司在金融投資管理建設中，應實施金融投資戰略，發揮金融投資管理效能。不同階段，公司所實施的金融投資戰略不同。（1）直接金融投資戰略。公司處于發展成熟且經營資本良好的情況之下，可實施直接金融投資戰略。公司根據自身經營情況，將風險、收益按照一定比例進行組合，實現高風險高收益、中風險中收益和低風險低收益投資的合理組合布局，實現金融投資經濟效益最大化、風險最小化。（2）間接金融投資戰略。公司處于發展并走向成熟階段，此時的公司金融投資管理，應注重間接金融投資戰略的實施。公司要抓住投資時機，并根據自身優勢進行金融投資選擇。在成長期，公司應以風險最小化為原則，利用金融投資組合優勢，形成若干市場領域的金融投資優勢，擴大公司金融投資的利潤空間；在成熟期，公司經營發展穩定，金融投資管理的戰略布局要更加注重多領域發展，對于未知市場的金融投資探索、市場認可行業的投資布局都是實現金融投資的重要領域。

4 結語

綜上所述，隨著市場經濟的多元化發展，公司面向資本市場的金融投資活動，成為公司戰略性發展的重要組成部分。在本文的探討中，公司金融投資管理是實現戰略性金融投資的有力支撐，也是降低金融投資風險的有效保障。在金融投資管理的科學構建中，應著力于內外環境條件的優化，從創新模式、優化環境、加快隊伍建設等維度，實現新時期公司金融投資管理的深入開展。