農(nóng)戶家庭稟賦、風險感知與宅基地流轉(zhuǎn)意愿

□林珍宇，譚喻芯，郝麗敏，肖海云，馮瀅瀅

（華南農(nóng)業(yè)大學公共管理學院，廣東 廣州 510640）

我國宅基地使用制度是一項保證農(nóng)民最基本住房保障的福利安排，但由于缺乏流轉(zhuǎn)機制，隨著城鎮(zhèn)化和工業(yè)化推進中大量農(nóng)村人口非農(nóng)轉(zhuǎn)移，農(nóng)村宅基地“一戶多宅”、閑置低效利用等現(xiàn)象日益突出[1]。

為了提升宅基地的節(jié)約集約利用水平，我國于2015 年先后出臺《關(guān)于農(nóng)村土地征收、集體經(jīng)營性建設(shè)用地入市、宅基地制度改革試點工作的意見》《深化農(nóng)村改革綜合性實施方案》等文件。

2016 年中央一號文件提出推進我國農(nóng)村宅基地制度改革試點，完善我國農(nóng)村宅基地取得方式和權(quán)益保障。

2018 年中央一號文件提出深化農(nóng)村土地制度改革，完善農(nóng)民閑置宅基地和閑置農(nóng)房政策，探索宅基地所有權(quán)、資格權(quán)、使用權(quán)“三權(quán)分置”，落實宅基地集體所有權(quán)，保障宅基地農(nóng)戶資格權(quán)和農(nóng)民房屋財產(chǎn)權(quán)，適度放活宅基地和農(nóng)民房屋使用權(quán)。

2019 年國務(wù)院出臺《關(guān)于進一步加強農(nóng)村宅基地管理的通知》，新修訂的《土地管理法》也鼓勵盤活利用農(nóng)村閑置宅基地和閑置住宅。因此，多維度深層次地探究影響宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)的因素，促進宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)，提高宅基地利用效率，具有重要的現(xiàn)實意義。

農(nóng)戶是宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)的決策主體，農(nóng)戶家庭稟賦，如農(nóng)戶家庭人口數(shù)、勞動力數(shù)、宅基地數(shù)量、宅基地面積、家庭非農(nóng)收入比例等[2-3]，都是影響其宅基地流轉(zhuǎn)意愿的一般性因素。在政策制度方面，農(nóng)戶對宅基地產(chǎn)權(quán)政策認知、滿意度[4-6]，宅基地確權(quán)政策認知[7-8]等對宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有重要的影響。

隨著宅基地制度改革的推進，宅基地流轉(zhuǎn)風險受到學者關(guān)注。已有研究指出，由于宅基地承載著生產(chǎn)、生活、社會保障、資產(chǎn)增值等多種功能[9-10]，農(nóng)戶對宅基地流轉(zhuǎn)有著生活成本、生產(chǎn)收入、環(huán)境狀況、就業(yè)風險等方面的風險認知與預期[11-12]，成為抑制宅基地流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵因素之一。由于當前農(nóng)村土地制度及其配套制度尚不完善，宅基地流轉(zhuǎn)市場不健全、流轉(zhuǎn)機制不完善，存在現(xiàn)實的法律困境，使得農(nóng)戶在宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)中面臨一定的風險[13]，甚至遭受難以承受的損失，進而影響農(nóng)戶的宅基地流轉(zhuǎn)意愿。

值得注意的是，現(xiàn)有研究中，關(guān)于農(nóng)戶風險感知和風險預期對流轉(zhuǎn)意愿的影響主要依托于宅基地承載的功能，更多聚焦于農(nóng)戶流轉(zhuǎn)后（事后）的風險預期與感知，而較少關(guān)注農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)過程中（事中）的風險預期與感知。

綜上所述，家庭稟賦和風險感知都是影響農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的重要因素，家庭稟賦、風險感知與宅基地流轉(zhuǎn)意愿的直接關(guān)系也較為明確。家庭稟賦的變化會改變農(nóng)戶對宅基地功能價值認知及流轉(zhuǎn)意愿，同時，宅基地流轉(zhuǎn)的風險預期與感知的差異也會對流轉(zhuǎn)意愿造成影響。但兩者同時作用時的具體影響機理和作用路徑是什么、影響程度如何，目前鮮有文獻進行探討。

鑒于此，本研究擬將農(nóng)戶家庭稟賦和風險感知同時納入影響宅基地流轉(zhuǎn)意愿的分析框架中，利用佛山市南海區(qū)248 份問卷調(diào)研數(shù)據(jù)，實證檢驗農(nóng)戶家庭稟賦、風險感知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響，并引入個人風險感知作為調(diào)節(jié)變量，進一步探討風險感知在家庭稟賦影響農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿中的調(diào)節(jié)作用。

1 理論分析與研究假設(shè)

1.1 家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響

家庭與家庭成員所共有的資源和能力稱之為家庭稟賦[14]。研究區(qū)域佛山市南海區(qū)處于我國經(jīng)濟發(fā)達的地區(qū)，故本研究主要探討的是農(nóng)戶的家庭經(jīng)濟資本稟賦。

首先，隨著農(nóng)民經(jīng)濟收入水平提高，農(nóng)民對宅基地的情感依賴會降低，從而弱化宅基地的保障功能，更加關(guān)注資產(chǎn)功能，更傾向于宅基地流轉(zhuǎn)。

其次，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，具有兩處及以上宅基地的農(nóng)戶流轉(zhuǎn)家庭多處宅基地中的一處閑置宅基地，不會對其居住生活方式產(chǎn)生較大影響，會更迫切地發(fā)揮閑置宅基地的資產(chǎn)價值，因此有更高的宅基地流轉(zhuǎn)意愿。同理，家庭具有的宅基地面積越多，宅基地流轉(zhuǎn)的意愿也越迫切。

基于以上分析，提出研究假設(shè)。

H1：家庭稟賦對農(nóng)村宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有直接正向作用。

1.2 風險感知在家庭稟賦影響農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿中的調(diào)節(jié)作用

心理學家Slovic 最早將風險感知定義為人們運用直覺對某一類風險事件進行的風險判斷與評估[15]。在我國農(nóng)村社會中，通常把農(nóng)戶對影響其個人利益的風險因素所產(chǎn)生的直覺及判斷稱之為風險感知[16]。綜上所述，影響宅基地流轉(zhuǎn)意愿的風險預期與感知主要包括以下內(nèi)容。

首先，農(nóng)戶基于宅基地承載的功能，對宅基地流轉(zhuǎn)后的風險預期的評估與感知。目前學者已經(jīng)普遍關(guān)注到這類風險感知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響，并取得頗為豐富的研究成果。

其次，農(nóng)戶對宅基地流轉(zhuǎn)過程中可能出現(xiàn)的風險預期與感知。當前我國宅基地流轉(zhuǎn)制度尚不完善，流轉(zhuǎn)市場尚不健全。從農(nóng)民個人角度而言，由于受教育水平偏低，對相關(guān)制度的認知水平不高，對外部信息的搜集和捕獲能力有限，在宅基地流轉(zhuǎn)過程中無法合理規(guī)避風險，可能會承擔較大的風險，因此高度依賴制度的保障性。從宅基地使用權(quán)流轉(zhuǎn)制度而言，當前我國宅基地制度相關(guān)法律體系對農(nóng)村宅基地自由流轉(zhuǎn)有限制性的規(guī)定，流轉(zhuǎn)范圍僅限于集體經(jīng)濟組織內(nèi)，農(nóng)戶為了滿足宅基地使用權(quán)資產(chǎn)化的需求，常采取違背目前法律法規(guī)的隱形流轉(zhuǎn)方式[17]。這類流轉(zhuǎn)行為不具備完備契約及法律法規(guī)的保護，具有較高的違約風險，而且私下買賣違約導致兩證難以過戶的問題，也會提高村民間的道德風險感知水平[18]，抑制宅基地流轉(zhuǎn)意愿。如果農(nóng)民認為流轉(zhuǎn)違約事件會普遍發(fā)生，那么當違約事件發(fā)生后，其損失不能及時得到補償、求償難度大，也會提高農(nóng)民的個人風險感知水平，降低其宅基地流轉(zhuǎn)意愿。

宅基地是農(nóng)戶家庭主要資產(chǎn)，如果流轉(zhuǎn)中損害其經(jīng)濟資產(chǎn)、家庭資產(chǎn)的風險存在，就會使農(nóng)戶風險感知上升，旨在盤活資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)意愿將會被削弱。即使家庭稟賦條件較好的農(nóng)戶，在流轉(zhuǎn)過程中，若存在制度權(quán)益保障性差、糾紛風險感知，也會降低其流轉(zhuǎn)意愿。在風險感知的作用下，家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響會得到加強或削弱。

基于此，提出研究假說。

H2：個人風險感知對農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有負向影響，且在家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響中具有負向調(diào)節(jié)效應(yīng)。

2 數(shù)據(jù)來源與研究設(shè)計

2.1 數(shù)據(jù)來源

本研究調(diào)研地點為廣東省佛山市南海區(qū)。南海區(qū)作為第一輪33 個全國土地改革試點地區(qū)和珠三角地區(qū)的代表，開展了城鄉(xiāng)融合發(fā)展視角下的農(nóng)村宅基地制度改革路徑研究，為區(qū)域乃至全國提供理論借鑒和經(jīng)驗?zāi)０濉?/p>

本研究所用數(shù)據(jù)來源于調(diào)研小組于2020 年9 月11 日至12 月6 日分兩次在佛山市南海區(qū)開展的農(nóng)戶參與式調(diào)研。調(diào)研采取隨機抽樣原則，回收250 份問卷，其中有效問卷248 份，總體有效率為99.2%。

2.2 變量選擇

本研究的主要變量包括宅基地流轉(zhuǎn)意愿、家庭稟賦和個人風險感知。為得到更加準確的分析結(jié)果，還引入了個人特征等控制變量。表1 給出了各變量的具體設(shè)置和解釋說明。

2.2.1 因變量

因變量為宅基地流轉(zhuǎn)意愿。在調(diào)查問卷中，設(shè)計為“您是否有流轉(zhuǎn)宅基地及其地上房屋使用權(quán)的意愿”，答案選項設(shè)置為“否=0；是=1”。

2.2.2 自變量

核心自變量為家庭稟賦、個人風險感知。研究農(nóng)戶家庭經(jīng)濟資本稟賦對農(nóng)戶流轉(zhuǎn)意愿的影響時間，借鑒紀倩（2020）[19]、林麗梅等（2016）[20]的研究，利用家庭年均收入、家庭宅基地數(shù)量、家庭宅基地面積3 個指標，通過因子分析方法得到表征家庭稟賦的總指標，反映家庭經(jīng)濟狀況和擁有的可支配資源對流轉(zhuǎn)意愿的影響。風險感知常伴隨決策的產(chǎn)生。

農(nóng)戶在宅基地流轉(zhuǎn)過程中的風險感知主要來源于外部信息的認知感受和制度的可靠性體驗。參考張慧利和夏顯力（2021）[21]、牛星等（2020）[22]的研究，對個人風險感知由流轉(zhuǎn)制度權(quán)益保障性、流轉(zhuǎn)違約事件普遍性和違約事件損失后求償難度3 項指標測度，采用李克特5 級量表1～5 分具體賦值，分值越高，農(nóng)戶對流轉(zhuǎn)宅基地的風險感知越高，并通過對3 個指標加總得出風險感知的總指標。

表1 變量解釋及數(shù)據(jù)處理方法

2.2.3 控制變量

借鑒紀倩（2020）的研究，認為個體差異會導致農(nóng)民流轉(zhuǎn)的行為決策差異，故本研究從個人特征的角度選取控制變量。個人特征包括性別、年齡、文化程度、參與制度改革討論、家庭成員擔任村干部5 個指標。

2.3 模型設(shè)定

為了檢驗農(nóng)戶家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響，本研究采用二元Logistic 模型進行回歸分析。

2.3.1 基本回歸分析

為了保證結(jié)果的穩(wěn)健性，采用了嵌套模型，具體模型設(shè)定如下。

式中：Y代表宅基地流轉(zhuǎn)意愿；i代表個人；x為解釋變量，代表農(nóng)戶家庭稟賦；n為調(diào)節(jié)變量，代表個人風險感知；m代表影響宅基地流轉(zhuǎn)意愿的其他控制變量；ε代表隨機誤差項。

2.3.2 調(diào)節(jié)效應(yīng)分析

在式（3）模型中加入調(diào)節(jié)變量與解釋變量的乘積，具體模型設(shè)定如下。

3 結(jié)果與分析

3.1 農(nóng)戶家庭稟賦、風險感知和流轉(zhuǎn)意愿的基本情況

從農(nóng)戶家庭稟賦來看，調(diào)查地區(qū)佛山市南海區(qū)處于珠三角經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，農(nóng)戶家庭年收入平均為14.86 萬元，家庭宅基地數(shù)量平均為1.6 處，擁有兩處及以上宅基地的家庭占46.78%，家庭平均宅基地及其地上房屋面積為155.23 m2。調(diào)查結(jié)果表明，農(nóng)村家庭宅基地擁有量的現(xiàn)狀與我國“一戶一宅”的政策相悖。其原因為隨著南海區(qū)土地價格上漲，“兩違”用地、未報私建、少報多建或不報改建情況普遍。

從農(nóng)戶個人風險感知來看，8.5%和2.6%的農(nóng)戶分別認為違約事件發(fā)生比較普遍和較為普遍；對于違約事件發(fā)生后的求償難度，26.4%和10.2%的農(nóng)戶分別認為比較困難和非常困難；對于相關(guān)制度是否能保障農(nóng)戶自身權(quán)益，26.6%和46.4%的農(nóng)戶分別認為無法保障和部分無法保障。由此可以看出，在農(nóng)戶風險感知中，大部分農(nóng)戶最擔心的是制度無法全面保障其居住和財產(chǎn)權(quán)益。

從宅基地流轉(zhuǎn)意愿來看，46.7%的農(nóng)戶表示有意愿流轉(zhuǎn)宅基地。總體上看，農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿并不強烈。

3.2 各變量的描述性統(tǒng)計和相關(guān)性分析

各變量的平均值、標準差和相關(guān)系數(shù)見表2。個人風險感知與流轉(zhuǎn)意愿呈顯著負相關(guān)，家庭稟賦與流轉(zhuǎn)意愿呈顯著正相關(guān)。

表2 各變量平均值、標準差與相關(guān)系數(shù)

從控制變量上來看，年齡與個人風險感知呈顯著負相關(guān)，與宅基地流轉(zhuǎn)意愿呈顯著正相關(guān)。年齡越大，對于流轉(zhuǎn)過程中的風險預判越低，流轉(zhuǎn)的意愿也較強；年齡越小的農(nóng)戶對流轉(zhuǎn)風險的警惕性越高，流轉(zhuǎn)的意愿也越弱。對于年齡較大的農(nóng)戶，其宅基地通常委托兒女流轉(zhuǎn)，較少親自參與到流轉(zhuǎn)過程中，對制度改革不甚了解，故具有較低的風險感知。在調(diào)查地區(qū)中，年齡較大的農(nóng)戶多與兒女一起居住，也有部分領(lǐng)取養(yǎng)老金并獨自居住，但不管是哪種情況，年齡較大的農(nóng)戶都傾向于流轉(zhuǎn)宅基地以補貼家用。

文化程度與宅基地流轉(zhuǎn)意愿呈顯著負相關(guān)。隨著農(nóng)戶教育水平提高，其對制度變革時期的風險更加敏感，從而降低了流轉(zhuǎn)意愿。

參與制度改革討論與個人風險感知呈顯著正相關(guān)。在調(diào)查走訪中發(fā)現(xiàn)，部分農(nóng)戶參與過相關(guān)討論后認識到政策的變動性及不確定性，在了解政策后仍然無法建立起對政策制度的信任，反而具有更高的風險感知。這與關(guān)江華和黃朝禧（2013）的研究結(jié)論一致，農(nóng)戶越了解宅基地流轉(zhuǎn)政策，宅基地流轉(zhuǎn)意愿越低。

家庭成員擔任村干部與個人風險感知呈顯著負相關(guān)。村干部具有身份的雙重性，既是服從上級政府的村莊管理者，又是具有平等身份的村莊成員[23]。家庭成員擔任村干部，可以增強農(nóng)戶對地方政府和宅基地流轉(zhuǎn)政策的信任，降低宅基地流轉(zhuǎn)交易過程中的不確定性和風險感知。

3.3 模型檢驗結(jié)果

在進行模型估計前，采取方差膨脹因子法對所有自變量進行多重共線性檢驗，VIF 值均小于5，變量間幾乎不存在共線性。理論分析表明，農(nóng)戶家庭稟賦、個人風險感知影響宅基地流轉(zhuǎn)意愿，同時家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響效果因個人風險感知的差異而有所不同。

本研究用交互項來表達這一關(guān)系，運用SPSS 25.0 軟件，分別檢驗家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響以及個人風險感知如何調(diào)節(jié)家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響。表3 報告了所有模型的估計結(jié)果。所有模型Hosmer-Lemeshow檢驗的顯著性皆大于0.05，說明模型擬合效果好。

表3 家庭稟賦、個人風險感知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的交互影響

3.3.1 家庭稟賦、個人風險感知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響

本研究估計了農(nóng)戶家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響。模型Ⅰ為基準模型，估計了農(nóng)戶家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響。結(jié)果顯示，在控制了年齡、文化程度、參與制度改革討論和家庭成員擔任村干部等一系列條件后，農(nóng)戶家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿有正向影響，且在0.01 的水平下顯著，即農(nóng)戶家庭稟賦越高，宅基地流轉(zhuǎn)意愿越強，驗證了假設(shè)1。這表明當農(nóng)戶有更高的收入及更多的土地資產(chǎn)時，宅基地對于農(nóng)戶具有更強的資產(chǎn)性質(zhì)、更弱的保障性質(zhì)。為了發(fā)揮宅基地的資產(chǎn)性質(zhì)，農(nóng)戶擁有更強的流轉(zhuǎn)意愿。

3.3.2 基于個人風險感知的調(diào)節(jié)效應(yīng)分析

模型Ⅱ檢驗了農(nóng)戶個人風險感知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響，結(jié)果表明，在控制年齡、文化程度、參與制度改革討論和家庭成員擔任村干部等一系列變量的情況下，個人風險感知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響是負向的，且在0.01 的水平下非常顯著。這表明農(nóng)戶個人風險感知越高，宅基地流轉(zhuǎn)的意愿就越弱。模型Ⅲ采納家庭稟賦、個人風險感知兩個變量同時進入模型。結(jié)果表明，兩個變量的系數(shù)仍然在0.05 的水平下顯著，家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿仍具有正向影響，個人風險感知仍對宅基地流轉(zhuǎn)意愿具有負向影響。

在模型Ⅲ的基礎(chǔ)上，加入交互項以檢驗個人風險感知在家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的關(guān)系中的調(diào)節(jié)作用。考慮到農(nóng)戶個人風險感知會受到家庭稟賦的影響，二者可能存在多重共線性問題，對家庭稟賦和個人風險感知兩個變量分別進行了中心化處理，并加以估計（模型Ⅳ）。

在模型Ⅳ中，家庭稟賦、個人風險感知及二者的交互項分別在0.05 和0.01 的水平下顯著，且系數(shù)方向沒有發(fā)生變化。這表明個人風險感知在家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響中存在顯著的調(diào)節(jié)作用；家庭稟賦與個人風險感知的交互項系數(shù)為負，與主效應(yīng)（家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿存在正向影響）的作用方向相反，在農(nóng)戶家庭稟賦增加時，宅基地資產(chǎn)性增強，但若受到高個人風險感知的影響，宅基地流轉(zhuǎn)意愿的增強會被削弱。由此假設(shè)2 得到驗證。

4 結(jié)論與建議

在“三權(quán)分置”的政策背景下，探索我國農(nóng)村宅基地流轉(zhuǎn)意愿影響因素及其路徑，可以為進一步提高農(nóng)村宅基地流轉(zhuǎn)、盤活農(nóng)村閑置宅基地找尋改革方向。農(nóng)戶家庭稟賦及個人風險感知對于農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿有著重要的影響。依據(jù)廣東省佛山市南海區(qū)實地調(diào)研獲取的248 份問卷數(shù)據(jù)，采用二元Logistic 模型進行回歸分析，得出以下結(jié)論并提出建議。

第一，農(nóng)戶家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿有正向影響，農(nóng)戶家庭稟賦越高，宅基地流轉(zhuǎn)意愿越強。農(nóng)戶是否愿意將宅基地進行流轉(zhuǎn)，很大程度上取決于其自身的家庭稟賦。在土地改革的實踐過程中，政府部門應(yīng)該保障農(nóng)民收入，實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，開拓農(nóng)戶多元收入渠道，提高農(nóng)戶家庭稟賦。同時，應(yīng)當滿足低稟賦家庭居住需求，重點盤活對象為高稟賦家庭的閑置宅基地。

第二，個人風險感知對宅基地流轉(zhuǎn)意愿產(chǎn)生負向影響，個人風險的感知越高，農(nóng)戶的流轉(zhuǎn)意愿越弱。在推進土地改革進一步深化的過程中，相關(guān)部門應(yīng)該加強干部培訓，規(guī)范宅基地流轉(zhuǎn)審批流程，完善土地深化改革的相關(guān)制度細則，降低農(nóng)戶對于宅基地流轉(zhuǎn)制度的風險認知。同時，建立宅基地流轉(zhuǎn)過程中交易雙方的信息交互機制，降低農(nóng)戶的交易風險認知，提高農(nóng)戶流轉(zhuǎn)意愿。

第三，農(nóng)戶個人風險感知在家庭稟賦對宅基地流轉(zhuǎn)意愿的影響中存在顯著的負向調(diào)節(jié)作用，農(nóng)戶的家庭稟賦越高，宅基地的流轉(zhuǎn)意愿越強，但受到農(nóng)戶個人高風險認知的影響，宅基地流轉(zhuǎn)意愿的增強會被削弱。不同家庭稟賦的農(nóng)戶之間存在差異，在宅基地流轉(zhuǎn)的過程中面臨的個人風險認知也存在差異。為了規(guī)避農(nóng)戶在選擇隱性流轉(zhuǎn)時帶來的風險，應(yīng)該針對不同家庭稟賦的農(nóng)戶提供不同的流轉(zhuǎn)方式。可以在推進以地換房的同時，進一步開拓多種宅基地使用權(quán)市場，從而實現(xiàn)降低農(nóng)戶風險感知、提高農(nóng)戶宅基地流轉(zhuǎn)意愿、盤活農(nóng)村土地資產(chǎn)的目標。