過度消費中的貧困代際傳遞生成及治理機制質性探究

楊 陽

（遼寧師范大學 政府管理學院，遼寧 大連 116029）

一、問題的提出

2014—2021 年，中國消費已連續七年成為經濟增長主動力。中國消費經濟已然由消費優化升級的整體階段轉為內部的消費分級，消費分級催生過度消費。消費群體“隱性貧困人口”、電商金融科技公司“掠奪性貸款”、受新冠疫情影響全球糧食過度消費導致糧食消費貧困等現象，共同引發炫耀消費心理下居民過度消費行為的社會性關注。近年來，消費分級中的M 型社會結構促使中產群體向低收入群體下沉且與高收入群體的消費邊界分化顯著，據電商消費統計結果顯示，中低收入群體積聚且發生過度消費的情況愈加明顯。進一步地，受消費主義價值形態影響，若高于基本需求的家庭彈性支出超出支付能力或生產力發展水平，過度消費型貧困將會產生。其中，中低收入群體受節儉倫理約束所確定的過度消費更容易致貧。價值物化和認知貧困使中低收入群體逐漸喪失過度消費和異化貧困的批判和糾偏能力，過度消費型貧困危機程度加劇，引發消費結構轉型與消費分級交換過程中消費優化升級域無法自我修復的貧困代際傳遞裂縫。已有研究表明，過度消費與貧困代際傳遞之間存在顯著正相關關系[1]。

2020 年之后，中國貧困問題由第二階段脫貧攻堅發展到第三階段鄉村振興，治貧目標由“兩不愁三保障”轉化激發貧困戶的自治意識與內生動力。具有福利依賴性、永久代際性的貧困代際傳遞，恰恰屬于第三階段貧困。過度消費型貧困代際傳遞是政府從脫貧攻堅發展到鄉村振興階段治理社會消費性相對貧困的一次考驗[2]。因而，本研究通過Nvivo質性研究深入探討兼具相對貧困、異質分散性、社會性消費貧困特征的貧困代際傳遞生成因素，解決貧困代內傳遞與貧困代間傳遞問題，構建過度消費型貧困代際傳遞治理機制模型，揭示認知資本中的認知能力構念個體繁榮與認知意識構念教育認知如何以前期治理方式將貧困代際傳遞消除在“上游”[3]，為保障中國消費優化升級得以順利進行并避免中國居民在全面解決絕對貧困問題后陷入消費型相對貧困提供理論解釋。

二、文獻述評

過度消費源自Thorstein B Veblen 在1953 年對工業革命下資本主義社會消費研究的開拓，他將此類現象概括為“炫耀性消費”并指出其包含兩部分：消費品品質的不斷提升、消費者多樣化和差異化的消費選擇，前者表現為居民消費優化升級，后者反映出消費優化升級中過度消費的可能性。據此，過度消費即指消費水平超過客觀界限，超出基本需求和支付能力并且與生產力發展水平不相適應的不合理消費[4]。此概念本質上是自我控制的問題，由上癮或這些產品提供給消費者的即時滿足感造成的。判斷標準有兩個，其一，消費支出有無大于個體合理支付能力，其二，消費內容有無偏離個體實際需要[5]。維度分為量的過度消費、質的過度消費、情感過度消費三個層面，每個層面都包含購買意圖、購買頻率和行為兩點。

貧困代際傳遞源自20 世紀60 年代初美國學者關于貧困階層長期無法脫貧的探討，屬于具有代際性的、福利依賴性的永久性貧困。雖然已有研究記錄貧困代際傳遞的發生過程，但對此過程的發生原因卻探索甚少，直至Greenspun（2004）和UNICEF（2005）豐富了貧困代際傳遞內涵，Najman 等（2018）[3]將貧困代際傳遞劃分為兩個構成要素：貧困代內傳遞、貧困代間傳遞。前者是指貧困和造成貧困的因素在家庭內部由消費個體傳遞給其配偶等其他家庭成員，并導致家庭貧困現狀深化的橫向境遇；后者是指在某個階層范圍或社區內，貧困與致貧的條件與因素延續在代際之間，使子輩重復父輩的貧困縱向境遇。無論是哪種傳遞，都包括結構、行為和社會兩個特征。前者體現客觀體制性排斥的貧困匱乏狀態，后者體現直觀能力排斥的貧困群體的價值規范和行為特征[6]。

三、質性研究方法

（一）研究取樣與資料收集

研究對象采用合眾法進行了多渠道資料搜集[7]。訪談時間2020 年12 月至2021 年3 月，訪談區域分布在甘肅省定西市、遼寧省鞍山市、黑龍江省大慶市3 個省市，訪談地點包括工作單位、學校校園、家庭居所、會議廳以及住宅區公共場所，訪談對象共30 名，刪除不存在過度消費和貧困代際傳遞發生事件的訪談者7 名，有效訪談對象21 名，其中，年齡分布上，20～29 歲13 人、30～39 歲7 人、40～49 歲0人、50～59 歲1 人；性別分布上，女性7 人、男性14人；受教育水平分布上，初中及以下學歷1 人、高中學歷3 人、大專學歷1 人、大學本科學歷15 人、碩士及以上學歷1 人；個人人均可支配收入水平分布上，低收入14 人、中等收入6 人、高收入1 人；家庭人均可支配收入水平分布上，低收入7 人、中等收入10 人、高收入4 人；家庭貧困程度分布上，相對貧困21 人；家庭成員數量分布上，3 人及以下家庭14 人、4 人家庭6 人、5 人及以上家庭1 人。

（二）資料收集

運用Nvivo11Plus 質性研究方法構建方法論框架[8]。采用半結構式訪談方式，依據已經擬定好的訪談提綱，由經過質性研究方法培訓的人員分別對被試進行一對一訪談，訪談時間為30 分鐘。在訪談對象允許的情況下全程錄音訪談內容。訪談提綱包括4 個問題：近三年您或者您的家庭成員所經歷的過度消費態度或行為事例，近三年您的過度消費行為引起個人貧困或者家庭貧困代際傳遞的事例，能夠出現過度消費型貧困代際傳遞您認為所必須的條件，能夠降低過度消費型貧困代際傳遞發生程度您認為需要哪些措施。

（三）研究結論

圖1 矩形式樹狀結構

1.詞頻搜索訪談資料。利用Nvivo 軟件中的詞頻搜索功能，對訪談原始資料進行初步檢索，得到表1矩形式樹狀結構，其中，一級高頻詞匯為消費、家庭，二級高頻詞匯為問題、會、過度，三級高頻詞匯為貧困、買、個人、行為。據此可以整體推斷過度消費型貧困代際傳遞與家庭消費、過度消費問題、過度消費型貧困代際傳遞個體行為密切相關，在后續分析中應給予重點關注。

2.自動編碼訪談資料主題。利用自動編碼主題功能，對訪談原始資料進行初步主題編碼，得到表1 自動編碼主題結果，其中，原始訪談主題的一級編碼有六個，分別是個人、家庭、貧困、收入、水平、消費，在“個人”主題編碼中，包括個人貧困、個人因素等子主題；在“家庭”主題編碼中，包括家庭貧困、家庭收入比例、普通家庭、家庭構成等子主題；在“貧困”主題編碼中，包括家庭貧困、個人貧困、貧困代際傳遞、消費型貧困等子主題；在“收入”主題編碼中，包括家庭收入比例、收入戶等子主題；在“水平”主題編碼中，子主題顯示模糊，證明此主題歸類規律不明顯；在“消費”主題編碼中，包括過度消費、消費產品、消費態度、家庭消費觀念等子主題。因而，自動編碼主題結果可以為下文節點編碼提供依據。

表1 自動編碼主題結果

3.理論結構編碼。經過對節點的篩選，最終構建了5 個樹狀節點、159 個子節點，由于子節點數目眾多，表2 節選部分節點層次及材料信息。5 個樹狀節點分別為：過度消費后果、過度消費前因、貧困代際傳遞后果、貧困代際傳遞前因、貧困代際傳遞治理因素。159 個子節點中，（1）“過度消費后果”節點包含26 個子節點，其中，個體因素維度包括23 個子節點，例如個體持久性收入能力認知偏差、個體非必要消費支出比例，家庭因素維度包括3 個子節點，例如個體貧困與家庭貧困關聯性、家庭貧困程度。（2）“過度消費前因”節點包含17 個子節點，其中，個體因素維度包括10 個子節點，例如個人收入、個體消費支出與收入比例，家庭因素維度包括7 個子節點，例如父代資助消費、家庭成員構成。（3）“貧困代際傳遞后果”節點包括5 個子節點，其中，貧困代間傳遞維度包括3 個子節點，例如家庭整體生活水平降低、子代生活水平降低，貧困代內傳遞維度包括2 個子節點，例如代內周期性貧困、配偶間貧困傳遞。（4）“貧困代際傳遞前因”節點包含47 個子節點，其中，內部因素中的個體因素維度包括10 個子節點，例如個體超前消費行為、個體超前消費意識，內部因素中的家庭因素維度包括30 個子節點，例如代際過度消費價值觀傳遞、代際貧困價值觀傳遞，外部因素維度包括7 個子節點，例如密接人員消費習慣影響、明星攀比消費錯誤示范。（5）“貧困代際傳遞治理因素”節點包括64 個子節點，其中，個體因素中的個體認知能力改善維度包括10 個子節點，例如個人理財能力提高、合理分配收支比例，個體因素中的個體認知意識改善維度包括11 個子節點，例如改善個體價值觀、改善個體消費理念，家庭因素中的父代認知能力改善維度包括3 個子節點，例如父代變現固定資產、父代提高儲蓄水平，家庭因素中的父代認知意識改善維度包括6 個子節點，例如父代“家庭大于個人”思想改變、父代寵溺心理改善，家庭因素中的家庭認知能力改善維度包括5 個子節點，例如家庭成員購買過度消費品頻率降低、家庭成員相互監督，家庭因素中的家庭認知意識改善維度包括7 個子節點，例如代間提高相互扶持意識、代內提高相互扶持意識，家庭因素中的子代認知能力改善維度包括6 個子節點，例如子代工作拼搏度高、子代融入社會環境通道順暢，家庭因素中的子代認知意識改善維度包括4 個子節點，例如子代獨立性格培養、子代教育意識改善，社會因素維度包括12 個子節點，例如工作環境良性引導、規范商家誘導性營銷。

表2 過度消費型貧困代際傳遞描述的節點、編碼及結果節選

通過節點材料的來源數以及參考點的數目，可以判斷各個節點在整個過度消費型貧困代際傳遞群體結構中的重要性。整體而言，樹狀節點中，過度消費后果在過度消費型貧困代際傳遞群體中占據最為重要的位置，其次是過度消費前因，再次是貧困代際傳遞治理因素，最后是貧困代際傳遞后果。具體而言，在“過度消費后果”樹狀節點中個體過度消費品類型重要程度最高，個體貧困程度重要程度最低。在“過度消費前因”樹狀節點中，年齡狀況重要程度最高，家庭收入水平重要程度最低。在“貧困代際傳遞治理因素”樹狀節點中，改善個體消費理念重要程度最高，社會宣傳引導重要程度最低。在“貧困代際傳遞前因”樹狀節點中，個體支出高于個體收入重要程度最高，父代給予子代消費資金補貼重要程度最低。在“貧困代際傳遞后果”樹狀節點中，子代生活水平降低重要程度最高，配偶間貧困傳遞最低。

（四）案例與屬性分析

利用NVivo 矩陣搜索功能探尋過度消費型貧困代際傳遞背后的規律，使得訪談內容由二維平面變成三維立體，通過案例分類與屬性分析，揭示訪談事件特征或受訪者特征。此部分將過度消費型貧困代際傳遞受訪者分成4 個屬性特征，分別探究過度消費型貧困代際傳遞的內部結構性差異。需要說明的是，此部分的表格都是按照受訪者口述材料來源的事件數（N=21）顯示的統計結果。

1.過度消費型貧困代際傳遞在講述者年齡中的屬性差異。研究發現，對于過度消費后果研究，個體因素維度中，年齡越小，出現過度消費結果的概率越大。家庭因素維度中，整體仍然表現出年齡越小出現過度消費結果的概率越大，但是20～29 歲人群卻小于30～39 歲人群的發生率，這可能是由于20～29歲人群組建家庭的概率小于30～39 歲人群，因而20～29 歲人群的家庭過度消費結果表現較低，反而是其個體過度消費結果表現較高。對于過度消費前因研究，個體因素維度中，收入高的個體和收入低的個體都會發生過度消費行為，過度消費行為發生主要取決于個體自身，外界影響程度不高。家庭因素維度中，年齡越小，存在發生過度消費誘發因素的概率越大。對于貧困代際傳遞后果研究，貧困代內傳遞維度中，年齡越小，貧困代內傳遞行為越容易導致不良影響及負向結果，并且，貧困代間傳遞后果的范圍和程度要遠大于貧困代內傳遞。對于貧困代際傳遞前因研究，內部因素維度中，年齡越小，越容易存在引發貧困代際傳遞的誘因。外部因素維度中，年齡越小，越容易存在引發貧困代際傳遞的誘因。對于貧困代際傳遞治理因素研究，個體因素維度中，年齡越小，越容易去思考如何治理貧困代際傳遞以期獲得積極結果。家庭因素維度中，不僅表現出年齡越小越容易去思考如何治理貧困代際傳遞以期獲得積極結果的規律，而且年齡最大群體也會思考此類問題，這可能源于中國“大家長”家庭傳統形態下的家思想習慣；家庭因素維度中，它的規律表現與家庭因素維度相同。

2.過度消費型貧困代際傳遞在講述者受教育水平中的屬性差異。研究發現，對于過度消費后果研究，并非學歷越高越容易產生過度消費后果，學歷越低越不容易產生過度消費后果，反而是具有一定受教育水平的群體更易于產生過度消費后果。但需要注意，此處僅得出具有一定受教育水平的群體更易于由于過度消費導致更多負向后果的產生，并未證明具有一定受教育水平的群體更易于出現過度消費行為，此點論證需要過度消費前因的論述。對于過度消費前因研究，個體因素維度中，大學本科學歷講述者產生過度消費行為的概率最大，高中學歷講述者次之，初中及以下學歷講述者和碩士研究生學歷講述者并列第三，大專學歷講述者最小。家庭因素維度中，大學本科學歷講述者產生過度消費行為的概率最大，高中學歷講述者次之，初中及以下學歷講述者和碩士研究生學歷講述者并列第三，大專學歷講述者最小。對于貧困代際傳遞后果研究，本科學歷群體更容易由于過度消費型貧困代際傳遞引致負向結果，并且，貧困代間傳遞后果的范圍及程度高于貧困代內傳遞后果的范圍及程度。對于貧困代際傳遞前因研究，受教育程度水平與個體由于過度消費產生貧困代際傳遞行為的概率相關性不大，僅在大學本科學歷區間顯示出受教育水平與貧困代際傳遞前因出現的顯著相關性。對于貧困代際傳遞治理因素研究，無論是個體因素維度、家庭因素維度，還是社會因素維度，均表現出大學本科講述者治理貧困代際傳遞的意愿與能力最強，學歷再高反而概率降低，學歷再低概率也降低。

3.過度消費型貧困代際傳遞在講述者家庭收入水平中的屬性差異。研究發現，對于過度消費后果研究，過度消費后果在家庭中等收入群體中的事件發生率最多，家庭低收入群體次之，過度消費后果主要集中于家庭中低收入群體中。對于過度消費前因研究，過度消費前因在家庭中等收入群體中的事件發生率最多，家庭低收入群體次之，過度消費前因主要集中于家庭中低收入群體中。對于貧困代際傳遞后果研究，貧困代間傳遞后果主要集中于中等收入家庭，貧困代內傳遞后果主要集中于低收入家庭，貧困代際傳遞后果主要集中于中低收入家庭。對于貧困代際傳遞前因研究主要集中于中低收入家庭。對于貧困代際傳遞治理因素研究，貧困代內傳遞治理因素主要集中于中低收入家庭。

4.過度消費型貧困代際傳遞在講述者家庭貧困程度中的屬性差異。研究發現，對于過度消費后果研究，過度消費發生導致負向結果的主要貧困人群為相對貧困人群。對于過度消費前因研究，能夠產生過度消費行為的主要貧困人群為相對貧困人群。對于貧困代際傳遞后果研究，由于貧困代際傳遞發生導致負向結果的主要貧困人群為相對貧困人群，絕對貧困人群此類事件發生概率為零，前文已經證明絕對貧困人群產生過度消費及過度消費負向后果的概率就小，進而可推其能夠產生過度消費負向后果中的過度消費型貧困代際傳遞并出現過度消費型貧困代際傳遞負向概率的后果就會更小，趨于零也有可能。對于貧困代際傳遞前因研究，能夠產生貧困代際傳遞行為的主要貧困人群為相對貧困人群。對于貧困代際傳遞治理因素研究，無論是個體因素維度、家庭因素維度、社會因素維度，還是個體因素維度、家庭因素維度、社會因素維度中的各個因素，均表現出相較絕對貧困人群，相對貧困人群更易于產生治理過度消費型貧困代際傳遞的意愿和行為。

（五）過度消費型貧困代際傳遞生成及治理概念圖構建

依據上述研究結論以及案例屬性分析，本研究構建過度消費型貧困代際傳遞生成及治理概念圖，如圖2 所示，將過度消費型貧困代際傳遞分為五個維度，過度消費前因、過度消費后果、貧困代際傳遞前因、貧困代際傳遞后果、貧困代際傳遞治理因素，其中，過度消費前因維度包含個體因素與家庭因素，過度消費后果維度包含個體非貧困因素、個體貧困因素以及家庭貧困因素，貧困代際傳遞前因維度包括內部因素與外部因素，內部因素又包括個體因素與家庭因素，貧困代際傳遞后果維度包括貧困代間傳遞因素與貧困代內傳遞因素，貧困代際傳遞治理因素維度包括個體因素、家庭因素以及社會因素。

圖2 過度消費型貧困代際傳遞生成及治理概念

四、過度消費型貧困代際傳遞生成及治理機制構建

利用Nvivo11Plus 軟件分析各個節點在不同訪談樣本中的分布，顯示出不同年齡、受教育水平、家庭收入水平、家庭貧困程度對過度消費型貧困代際傳遞的生成及治理方式具有顯著差異，下面本文分析過度消費型貧困代際傳遞生成及治理機制。

（一）過度消費型貧困代際傳遞生成機制

2018 年中國消費優化升級轉為消費分級，2020年居民收入分化擴大引起低收入群體收入流動性債務壓力積聚，中產群體邊界消費彈性能力向低收入群體下沉，共同引致高收入與中低收入群體的消費分化。但是，同質性的顯性奢侈與忽視節儉倫理卻使得中低收入群體的過度消費現象增多。究其原因，傳統的四類“收入—消費”理論模型因其前提是假設消費者在使用收入消費時能保持合理性并將效用最大化作為唯一目標，已不能完全解釋中國居民過度消費行為變化及規律，學者另外發現不確定性、貧困認知等會帶來居民消費分級的結構性波動。中國當代追求高質量經濟發展的本土消費經濟理論尚待開發。

過度消費與貧困代際傳遞關系研究中，代際消費相關性目前研究不多但已然證實中國居民代際消費比代際收入的持續性更強，并且，相較代際正向消費傳遞，代際負向消費傳遞影響更強[9]。不僅消費意識、家庭特征、個人特質、產品類別以及價值觀里的家庭負向文化會導致父代與子代之間形成貧困馬太效應，顯著影響子代收入水平，而且家庭負向文化會導致父代優先選擇消費決策并降低對子代的投資意愿，家庭負向文化與家庭人力資本投入降低共同導致子代陷入低收入循環與貧困代際傳遞。另外，重大突發事件中的不確定性會增加居民過度消費傾向，其意外事件性質會提高過度消費導致貧困代際傳遞的發生率[10]。

（二）過度消費型貧困代際傳遞治理機制

如圖3 所示，現有關于貧困代際傳遞的治理研究主要從人力資本、財富資本、社會資本探索其對貧困群體技能提升、收入提高與機會增加的影響，鮮有研究通過認知轉變整合人力資本、財富資本以及社會資本因素對居民的貧困代際傳遞進行有效治理。本研究將教育由原有的人力資本屬性研究轉向認知資本屬性探索，并將個體繁榮作為治理貧困代際傳遞的又一認知資本，探尋認知意識構念教育認知與認知能力構念個體繁榮如何合力治理貧困代際傳遞的長效機制。其中，教育認知是通過提升貧困群體的思維認知水平與文化認知水平來治理貧困代際傳遞，這兩種層級認知是居民進行消費意識優化中產生的由消極向積極轉變的心智與能力，基本對應教育的本科教育階段與研究生教育階段[11]。教育認知中的語言認知水平、心理認知水平、神經認知水平是教育認知策略的基礎治理實現保障，得益于教育帶來的持續家庭凝聚力，家庭凝聚力中的適應性與抗逆力使得不同家庭成員間形成合力，某些家庭成員能夠且愿意為家庭承擔更多責任并付出更多精力，為家庭其他成員提供更優質條件。個體繁榮通過提升認知能力治理貧困代際傳遞的機制包括兩個實施環節，分別是工作繁榮實現資源變現，家庭繁榮實現資源集中。具體為：第一，治理貧困代內傳遞產生的代內分工有助于實現資源變現并提升居民工作繁榮。會計學科最早提出了資本變現能力的定義，資源變現是指配偶間或者同代間通過學習與活力積累其成長與發展中必需的資源，配偶間或者同代間的勞動能力變強，工作機會更多，工資回報更高，貧困代內傳遞通過貧困家庭內部良性工作關系分配治理形成代內分工，個體工作資源變現，代內家庭關系獲得發展。第二，治理貧困代間傳遞產生的代間合力有助于實現資源集中并提升居民家庭繁榮。子代無法獲取足夠的父代資源是貧困代間傳遞的重要原因之一。家庭策略在這一問題上的解決之道在于家庭繁榮通過父代或子代的學習與活力形成凝聚力[12]，貧困代間傳遞通過貧困家庭內部良性家庭關系分配治理形成代間合力。同時，家庭成員運用家庭認知策略理性決定父代或子代的家庭角色分配與家庭行為構成，分階段實現代間進步，家庭整體利益得以最大化實現。因而，本研究在針對過度消費型貧困代際傳遞中錨定“教育認知策略”治理機制，以求達到過度消費型貧困群體生產性脫貧的可持續性積極成效。

圖3 過度消費型貧困代際傳遞“教育認知策略”治理機制