淺談公司風險防控工作的困難及應對措施

謝萍萍?趙江宜

摘要：風險防控是各個公司在經營管理過程中利用各類正規操作辦法來規避或減少風險事件發生的可能性，或者降低、減小風險事件發生后可能造成的經濟損失或影響。過程防控凸顯尤其重要，本文將主要分析公司風險防控工作的困難，并提出相應的應對措施。

關鍵詞：風險防控;困難;應對措施

一、前言

隨著各行各業的發展日漸成熟，風險防控不管在日常經營運行過程中，還是未來發展規劃中，都應當受到管理者的重視[1]。公司自身現狀的審視及向外發展所需面臨的各種挑戰均需要有良好的風險管控才能促使公司更好的運行，實現發展目標。

二、公司風險防控工作中存在的問題

風險防控從當前從事的工作來看，存在以下幾個主要問題：

1.提前防控認識不到位或沒有事前防控意識

1.1少數部門領導人認為我在這工作崗位上工作幾十年了，并且一直都是這樣操作的也沒出現過大問題，根本就不存在風險或不需要做事前防控。

1.2各專業板塊的責任人存在抵觸心理、敷衍了事的心態，從負責人開始就認為這是在搞形式主義，風險防控大會小會都在講空搞形式沒有實質。從主觀上就不愿意做好事前防范，認為“兵來將擋、水來土掩”，能糊弄過去就行[2]。因此上行下效，不能將風險防控落到實處。

1.3部分人認為公司現行規章制度已經很多，很完備，不需要再在工作中安排落實事前防控事宜，在實際工作中不僅沒有幫助，還增加自身的工作量，加上日常工作多、雜，認為多余此事。

2.風險識別不全

2.1風險識別時，各專業板塊管控人員沒有深挖各項事件的要點、難點，查找浮于表面;并且未從多方面入手，驗證查找的點是否存在風險，導致識別的風險點片面且不準確。

2.2公司各崗位履職清單籠統含糊，不明確，在查找識別時存在部分事項無人認領或推諉情況，之后又沒有及時查找漏補缺，導致識別查找的風險點不全。

2.3風險識別經辦人員不負責任，使用其他公司查找的風險項、點，或照搬照抄以前識別的風險項、點，從而造成未全面的完成識別任務，而羅列的多是容易預防控制或比較明顯的風險點，最終導致風險防控工作指導出現誤差、防控措施落實無針對性，風險識別查找形同虛設。

3.風險等級評定靠感覺

在評定風險等級時不按標準劃分，經辦人靠自身經驗，人為主觀確定風險等級，不根據事先設定的區間劃分[3]。在確定各專業板塊的風險等級時，也是自稱對自身專業工作最是了解，不按標準流程執行等級評定，即使有后續的復核審查，大多數也只是走過場，導致了對不同風險等級防控，落實同樣的預防措施或應對方案。

三、落實公司風險防控工作中的應對措施

風險防控工作，任重而道遠。目前，應盡快解決已經發現的問題，并在之后的工作中進行逐步改善，落實從基層各崗位抓風險防控，重視風險防控，找準風險點，措施落實到位。

1.加強宣傳培訓落地，全面推進風險管理文化建設

1.1建立以自身公司文化為背景的風險管理文化理念，寫進風險管理制度，落實提升全員責任意識和風險防控意識。使廣大員工認同風險無處不在、無時不在并自覺遵守和防范各業務板塊各崗位所涉風險任務。

1.2強化公司各層級領導風險防控意識，尤其領導者，應從思想上重視，他的重視程度，關系到具體執行風險防控的人力、物力能否到位，工作開展中各方位的配合是否落實到位。

1.3持續增加對風險管理專業人員的培訓力度，培養成為風險管理骨干，對標員工行為。

目前缺乏對防控意識和防控管理的專業技術支持，應將風險管理培訓納入崗前培訓制度內容，針對不同崗位，采取不同方法，將風險管理文化理念、過程管控等內容貫穿其中，不斷增強各層級的各崗位的風險管理意識[4]。

2.建立明確的操作性強的評定方法，精準評定風險

2.1風險識別

參照《中央企業全面風險管理指引》《COSO企業風險管理--融入戰略和績效》等規章制度，開展全公司范圍的風險全面辨識，公司各部門理論聯系實際，依據公司年度目標，結合各崗位日常業務工作，做好各專業板塊的風險辨識，厘清各業務事項涉及風險發生的可能性、影響程度及范圍、管理的緊迫程度，編制各部門的事件清單，由公司風控委員會決策落實編制風險地圖，全面風險管理。

2.2風險評估

公司風控委員會下達風險評估任務并指導和協調相關部門落實評估工作。在識別出風險的基礎上，公司根據自身經營情況，確定風險承受點，建立評估標準[5]。針對風險發生的可能性、影響程度及范圍等進行分析，各部門應切實按照公司風險評估規定的標準，將所涉業務板塊羅列成條，描述風險狀況，逐條對照估分。再依據兩個維度的評估標準，劃分出三個（重大、重要、一般）風險等級。以此為依據編制風險評估報告及重大風險應對方案。

2.3風險應對防范、處置

依據評估報告并結合公司自身條件，針對評估出的風險，按等級管控處置。針對重大風險，實行清單式管理，并研討編制切實有效、可操作的應對方案、措施，形成重大風險應對方案，按方案落實對重大風險的管控。對于重要風險及一般風險，各崗位也不要掉以輕心、置若罔聞，要注意避免“灰犀?！笔录l，將事前防控的思想融進日常業務開展，做到在執行和落實中化解，不讓其發生擴大。

2.4風險監控與報告

建立多部門協作聯動機制，清單式管理重大風險。持續落實預警機制并動態管控。各部門實行季度風控回顧總結，總結應囊括應對措施的執行、完成情況、調整情況，重大風險變化情況以及風險管理工作推進的重點難點等方面。辦公室依據各部門實際風控情況綜合分析，形成季度簡報并分送公司領導。

四、結論

風險管理工作的提高能幫助公司抵御生產經營過程中所遇風險，這就要將公司各層級、各崗位人員都調動起來識別辨認可能發生或即將發生的風險，并將其遏制，或扼殺在萌芽之中，達到過程控制，促使公司生產運營能夠持續健康成長。但公司要想開展好風險管理工作是離不開領導者及各部門支持的。

參考文獻：

[1]黃扣紅.全面風險管理在A機械制造公司的應用研究[D].江蘇大學碩士學位論文.

[2]趙光壁.公路工程進度風險管理的理論及其應用研究[D].湖南大學碩士學位論文.

[3]廖彬.證券公司風險管理研究[D].對外經濟貿易大學碩士學位論文.

[4]張富強.YZ集團信息化建設項目風險管理研究[D].青島科技大學碩士學位論文.

[5]曹人杰.“償二代”下我國壽險公司操作風險管控體系調研報告--以中意人壽為例[D].對外經濟貿易大學碩士學位論文.