國內(nèi)外長護險研究熱點與趨勢的可視化分析

張鐳 重慶市醫(yī)療保障局

劉萌 中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司重慶分公司

艾國平 陸軍軍醫(yī)大學(xué)軍事預(yù)防醫(yī)學(xué)系

根據(jù)國家統(tǒng)計局2021年5月公布的第七次全國人口普查主要數(shù)據(jù)情況，全國60 周歲以上的人口為26402 萬人，占我國常住人口的18.7%，人口老齡化程度進一步加大。鑒于我國的特殊國情，目前第一代獨生子女父母逐漸進入退休行列，我國即將迎來獨生子女養(yǎng)老高峰期（陳芳、陳建蘭，2013），家庭規(guī)?？s小，家庭可支配勞動力減少，同時家庭經(jīng)濟負擔(dān)增加，“一人失能，全家失衡”的現(xiàn)象頻繁沖擊各個普通家庭。因此，探索建立長期護理保險制度對于減輕家庭負擔(dān)、應(yīng)對人口“快速老齡化”具有非常重要的現(xiàn)實意義。2016 年，人力資源和社會保障部頒布《關(guān)于開展長期護理保險制度試點的指導(dǎo)意見》（下文稱《指導(dǎo)意見》），在全國率先選擇15 個城市開展長護險的試點工作。2020年，國家醫(yī)療保障局和財政部發(fā)布《關(guān)于擴大長期護理保險制度試點的指導(dǎo)意見》（下文稱《擴大指導(dǎo)意見》），在原試點的基礎(chǔ)上，新增14 個試點城市，進一步深入推進長護險制度試點工作。為了更加深入地了解國內(nèi)外長護險現(xiàn)狀及研究成果，更加清晰地展示相關(guān)文獻的研究趨勢和方向，本文以中國知網(wǎng)CNKI數(shù)據(jù)庫和PubMed核心數(shù)據(jù)庫分別作為國內(nèi)外研究數(shù)據(jù)庫代表，借助可視化分析的工具繪制知識圖譜進行文獻研究，盡管文獻檢索可能不夠全面，研究的結(jié)果會存在局限性，但希望能為我國長護險領(lǐng)域的研究提供一定的參考和借鑒。

一、數(shù)據(jù)來源與研究方法

（一）數(shù)據(jù)來源

針對長護險的國內(nèi)研究，我們以中國學(xué)術(shù)期刊網(wǎng)絡(luò)出版總庫（CNKI）為研究對象，采用主題詞檢索的方式對全庫進行檢索。檢索詞分別為“長期護理保險”“長護險”“長期照護保險”或“長期照料保險”，檢索年份設(shè)置為2016—2022年，檢索時間為2022年4月3日。檢索結(jié)果共包括文獻2408篇，剔除學(xué)位論文、會議綜述、報紙報道、圖書和部分無效文獻后，最終確定與本文主題相關(guān)的文獻1564篇被納入分析。

針對長護險的國外研究，我們以PubMed 數(shù)據(jù)庫為研究對象，采用主題詞檢索的方式對全庫進行檢索，檢索式為：“ong-term care insurance[Title/Abstract]”O(jiān)R“l(fā)ong term care insurance[Title/Abstract]”，檢索年份設(shè)置為2016—2022 年，檢索時間為2022年4月3 日，共得到文獻503篇。

（二）研究方法

本研究采用科學(xué)知識圖譜法，運用可視化工具citespace（6.1.R1）軟件對檢索獲得文獻的發(fā)表時間、發(fā)文作者、國家或地區(qū)、研究機構(gòu)及關(guān)鍵詞進行統(tǒng)計分析，以了解國內(nèi)外不同研究者和研究機構(gòu)在長護險領(lǐng)域中的影響力及相互合作網(wǎng)絡(luò)；利用高頻關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析，生成高頻關(guān)鍵詞網(wǎng)絡(luò)知識圖譜；通過對關(guān)鍵詞的突現(xiàn)性檢測，進行未來研究趨勢分析。分析參數(shù)：時間范圍為2016—2022年，時間分割設(shè)置為一年，其余選項均保持默認狀態(tài)。

二、結(jié)果與分析

（一）發(fā)表論文數(shù)量與時間情況

將納入研究的文獻按照橫坐標(biāo)為時間、縱坐標(biāo)為文獻數(shù)量繪制折線圖，2016年—2022年3月國內(nèi)外長護險領(lǐng)域期刊發(fā)表量見圖1。從圖1 可以看出，國內(nèi)外長護險領(lǐng)域研究整體呈上升趨勢（2022 年的數(shù)據(jù)因為截至3月，只有1個季度的數(shù)據(jù)，故無參考性），說明熱度一直未減。國內(nèi)文獻中，單篇下載次數(shù)最高的是劉繼同等在2016 年發(fā)表于《社會工作》上的《中國大陸臨終關(guān)懷服務(wù)體系的歷史、現(xiàn)狀、問題與前瞻》，累計被下載次數(shù)為4953 次；被引用次數(shù)最高的是劉文俊等在2016年發(fā)表于《中國衛(wèi)生經(jīng)濟》上的《構(gòu)建全民健康覆蓋視角下“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”養(yǎng)老服務(wù)模式的必要性》，累計被引次數(shù)為159次。

?圖1 2016—2022年國內(nèi)外長護險領(lǐng)域?qū)W術(shù)論文發(fā)表量分布圖

（二）研究作者情況

圖2、圖3中的節(jié)點表示作者及其發(fā)文量，作者發(fā)文量越多，字體越大，節(jié)點越大。節(jié)點間的連線表示合作關(guān)系，粗細表示合作的密切程度。從圖2 可見，該領(lǐng)域在國內(nèi)作者合作網(wǎng)絡(luò)整體較為分散，目前尚未形成緊密的合作網(wǎng)絡(luò)。荊濤和陳誠誠學(xué)者的節(jié)點較大，說明其在該領(lǐng)域活躍，文獻貢獻量也較大。

從圖3 可見，該領(lǐng)域在國外作者合作網(wǎng)絡(luò)整體也較為分散，目前尚未形成緊密的合作網(wǎng)絡(luò)。YASUTAKE 的節(jié)點最大，說明其在該領(lǐng)域活躍，文獻貢獻量也較大。網(wǎng)絡(luò)圖中的連線，越接近紫色說明年代越久遠，越接近黃色說明越靠近現(xiàn)在，下同。因軟件分析不夠靈敏，存在部分作者因“姓”“名”顛倒而重復(fù)出現(xiàn)的情況，但不影響整體合作網(wǎng)絡(luò)。

國內(nèi)外累計發(fā)文量排名前十的作者見表1，表1中的“年份”指的是該學(xué)者第一次發(fā)表該領(lǐng)域論文的時間。國內(nèi)發(fā)文量排在前三位的學(xué)者分別是荊濤（14篇）、戴衛(wèi)東（13篇）、王穎（13篇）、蔣曼（13篇）、陳誠誠（13篇）。其中，值得關(guān)注的是學(xué)者陳奕男從2021年才開始發(fā)表，截至目前已發(fā)表9 篇文章。其中王穎、蔣曼、戴瑞明等學(xué)者形成了小型合作網(wǎng)絡(luò)，共發(fā)表文章76 篇。國外發(fā)文量排在前十位的學(xué)者中半數(shù)以上都是日本學(xué)者，說明日本在該領(lǐng)域的研究處于領(lǐng)頭羊位置。

（三）研究機構(gòu)情況

1.國家或地區(qū)

選擇“country”，運行citespace，得到長護險領(lǐng)域的國家合作網(wǎng)絡(luò)圖。如圖4 所示，全球?qū)﹂L護險領(lǐng)域的研究有明顯的合作網(wǎng)絡(luò)，日本的中心性最強，節(jié)點越大說明發(fā)文量越多，發(fā)文前三的國家或地區(qū)分別是日本、中國、美國，說明其為該領(lǐng)域研究的領(lǐng)頭羊和先驅(qū)者，并且可以明顯看出國家之間的合作也非常頻繁，建立了良好的溝通交流與合作互通機制。但是，中國發(fā)文數(shù)量多主要還是因為研究者的基數(shù)比較大，現(xiàn)在特有的中國模式尚在探索試點中，還未能形成有較大影響力的中國經(jīng)驗，還需要進一步加大研究。

2.研究機構(gòu)

運行citespace 得到節(jié)點數(shù)為264、連線為92、密度為0.0027 的機構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)圖見圖4，累計發(fā)文量排名前10的機構(gòu)見表2。從圖5、圖6 可見，國內(nèi)外研究機構(gòu)以高校和科研機構(gòu)為主，都缺乏科研機構(gòu)與政府部門、商保企業(yè)的聯(lián)合探索研究。國內(nèi)合作網(wǎng)絡(luò)較為分散，國外機構(gòu)合作較為緊密。就國內(nèi)而言，一線城市如上海、北京等地的研究明顯領(lǐng)先于其他城市。對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)保險學(xué)院、上海工程技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院的節(jié)點較大，說明其在該領(lǐng)域較活躍，文獻貢獻量也較大。

?圖2 2016—2022年國內(nèi)長護險領(lǐng)域作者合作網(wǎng)絡(luò)圖

?圖3 2016—2022年國外長護險領(lǐng)域作者合作網(wǎng)絡(luò)圖

?表1 2016—2022年國內(nèi)外長護險領(lǐng)域累計發(fā)文排名前十的作者

?圖4 2016—2022年長護險領(lǐng)域國家（地區(qū)）合作網(wǎng)絡(luò)圖

?圖5 2016—2022年國內(nèi)長護險領(lǐng)域研究機構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)圖

?圖6 2016—2022年國外長護險領(lǐng)域研究機構(gòu)合作網(wǎng)絡(luò)圖

表2 中的“年份”指的是該機構(gòu)第一次發(fā)表該領(lǐng)域論文的時間。從表2 可以看出國內(nèi)研究機構(gòu)發(fā)文量排在前五位的分別是對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)保險學(xué)院（45篇）、上海工程技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院（23篇）、上海工程技術(shù)大學(xué)（17篇）、浙江財經(jīng)大學(xué)公共管理學(xué)院（14篇）、復(fù)旦大學(xué)公共衛(wèi)生學(xué)院（13篇）。排名前十的機構(gòu)中，9個是高校，1個是科研機構(gòu)，沒有保險企業(yè)、政府部門團隊。排名最高的政府部門是成都市醫(yī)療保障局（5篇），從2017年開始有文章發(fā)表；排名最高的保險企業(yè)是泰康養(yǎng)老保險股份有限公司（4篇），從2021年開始有文章發(fā)表。國外發(fā)文量排在前十的研究機構(gòu)中，8 個為高校，2 個為科研機構(gòu)，同樣缺少政府和保險企業(yè)的研究力量。

（四）我國長護險領(lǐng)域的關(guān)鍵詞共現(xiàn)和聚類情況

運行citespace 得到節(jié)點數(shù)為375、連線為1748、密度為0.0249 的關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜。出現(xiàn)頻次超過20 次的關(guān)鍵詞見表3。從表3 中可以看出，長期護理保險、失能老人、老齡化、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合是該領(lǐng)域主要的關(guān)注點，但同時也注意到“日本”“德國”兩個關(guān)鍵詞，從側(cè)面說明研究者重點關(guān)注日本和德國的長護險經(jīng)驗做法，在兩國的長護險運行中總結(jié)經(jīng)驗、啟迪思維，指導(dǎo)我國更好地建立長護險制度，應(yīng)對老齡化進程，減輕醫(yī)療保障的負擔(dān)。關(guān)鍵詞“商業(yè)保險”的熱度只在2016—2017年間出現(xiàn)，說明在該領(lǐng)域結(jié)合商業(yè)保險的研究后勁稍有不足。

以2020 年國家醫(yī)療保障局發(fā)布的《擴大指導(dǎo)意見》為界，分別統(tǒng)計排名前十的關(guān)鍵詞（見表4），可發(fā)現(xiàn)2016年1月至2020年8月關(guān)鍵詞頻次列前三的分別是“長期護理保險”“失能老人”“老齡化”，2020年9 月至今關(guān)鍵詞頻次列前三的仍然是“長期護理保險”“失能老人”“老齡化”。兩個時間段排名前三的關(guān)鍵詞沒有發(fā)生任何變化，說明該領(lǐng)域研究的熱點持續(xù)。

從研究結(jié)果可知，近年來國外關(guān)鍵詞排名前十（見表4）的關(guān)鍵詞中有五個和國內(nèi)是重疊的，特別是對“長期護理保險”整體制度的設(shè)計仍然是該領(lǐng)域研究的熱點之最，說明國內(nèi)外長護險的研究熱點主題具有一定的相似性和差異性。相較于國內(nèi)長護險制度剛剛起步，國外長護險制度已經(jīng)經(jīng)過了前期的探索，逐步走向制度的成熟，現(xiàn)階段其對長護險護理水平提出了更高的要求，對失能老人的日常生活質(zhì)量的關(guān)注度也要遠遠高于國內(nèi)。就國內(nèi)而言，因國情較為復(fù)雜，貧富差距較為懸殊，醫(yī)保基金的壓力也不盡相同，目前仍然處于對制度的探索階段，在對籌資模式、醫(yī)療保險的可持續(xù)性、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合的研究上更為集中。

（五）發(fā)展熱點分析

運行citespace，通過對關(guān)鍵詞進行探測，得到國內(nèi)該領(lǐng)域的突變詞11個，國外該領(lǐng)域的突變詞7個（突變詞，即在某一時間內(nèi)出現(xiàn)頻次陡增的關(guān)鍵詞）。通過對突變詞的分析可以推測出在不同時期對該領(lǐng)域的研究熱點變化，進而確認該領(lǐng)域研究的發(fā)展階段。圖7、圖8中紅色線條部分代表關(guān)鍵詞發(fā)生突變的時間段，也是關(guān)鍵詞成為熱點所延續(xù)的時間。“Year”表示該關(guān)鍵詞首次出現(xiàn)的時間，“Begin”表示關(guān)鍵詞突變的起始時間，“End”表示關(guān)鍵詞突變的結(jié)束時間，“Strength”表示突變率。從圖7 可知，國內(nèi)突變強度排名前三的關(guān)鍵詞有：照護保險（4.76）、影響因素（3.36）、籌資模式（2.52），一定程度上代表了我國在該領(lǐng)域的研究熱點。2020年，長護險擴圍后，“城鄉(xiāng)居民”“上?！钡汝P(guān)鍵詞成為熱點，說明會隨著國家政策的不斷完善和推進，研究熱點會轉(zhuǎn)移。從圖8 可知，國外突變強度排名前3 的關(guān)鍵詞有：cohord study（隊列研究，2.24）、home care（居家護理，1.36）、cognitive function（認知功能，0.87），但2020年后未出現(xiàn)突變詞，說明該領(lǐng)域近年來在國外未出現(xiàn)某一主題的集中研究。

?表2 2016—2022年國內(nèi)外長護險領(lǐng)域累計發(fā)文排名前10的機構(gòu)

?表3 長護險領(lǐng)域文獻中出現(xiàn)頻次超過20的關(guān)鍵詞

?表4 國內(nèi)外長護險領(lǐng)域文獻中不同時期排名前10的關(guān)鍵詞

三、討論

隨著全世界老齡化的進程不斷加快，老年人對長護險的需求也逐步提升，筆者通過citespace 軟件分析了國內(nèi)外長護險領(lǐng)域的研究概況，并對作者及團隊、國家和機構(gòu)的合作情況、研究機構(gòu)及研究熱點等趨勢進行了剖析比較，得出以下觀點，為未來我國長護險更好地開展提供理論依據(jù)。

（一）長護險研究的主要力量集中在高校和科研機構(gòu)，缺乏政府部門、商業(yè)保險企業(yè)對該領(lǐng)域的聯(lián)合探索研究

我國的長護險目前主要采取的是政府主導(dǎo)、商業(yè)保險機構(gòu)承辦的模式，通過前期的試點，有關(guān)長護險研究的文章主要集中在高校和科研機構(gòu)，而具體承辦方對前期的工作總結(jié)和研究還不到位，需要對前面試點成果進行進一步梳理，查漏補缺，揚長避短，為長護險的全面推廣提供支撐。

我國在國家（地區(qū)）發(fā)文量排名中列第三，說明我國在該領(lǐng)域的發(fā)文量處于全球領(lǐng)先水平，在近幾年國家戰(zhàn)略的指引下，開始給世界各國貢獻重要的中國經(jīng)驗。

（二）國際經(jīng)驗值的借鑒意義

從國外的研究者和研究機構(gòu)來看，日本作為長護險制度領(lǐng)域的最大貢獻者，也因為其與我們極其類似的儒家文化背景，擁有同樣的尊老愛老敬老的歷史文化傳統(tǒng)，其經(jīng)驗具有極大的參考價值。原彰（2019）指出，日本介護險對我國有五點啟示：一是加快相關(guān)法律法規(guī)的建設(shè)；二是堅持社商共存發(fā)展模式；三是樹立護理預(yù)防理念；四是鼓勵多方力量加入，加強監(jiān)督管理；五是加強護理保險人才隊伍建設(shè)。從對該領(lǐng)域的文獻研究來看，雖然我國對日本、德國、韓國等三國的長護險制度研究比較豐富，但專門針對護理制度的研究并不多見。當(dāng)前，我國長護險正處于深入試點的關(guān)鍵時期，需要多方借鑒國外優(yōu)秀經(jīng)驗，要多角度全方位地把我們的視角投放到國外的優(yōu)秀經(jīng)驗中，汲取智慧和力量，推動我國長護險向制度化或者立法化發(fā)展。王琦（2022）指出，從國外經(jīng)驗中發(fā)現(xiàn)，已經(jīng)運行長護險制度的典型國家，如荷蘭、德國、日本、韓國、美國等，都是在推行長護險制度之前就出臺了相關(guān)的系列法律，為長護險制度的運行提供法律基礎(chǔ)。比如，日本一直以來都是典型的老齡化國家，在養(yǎng)老方面堅持“宅家養(yǎng)老”理念，政府多建議在家庭中自行養(yǎng)老，政府與社會組織為老年服務(wù)提供補充與扶持（秦笑，2021），于2000年開始實施日本介護保險，但早在1994年便提出了相關(guān)法律議案。對比來看，目前我國該領(lǐng)域的法律仍然是缺失的，且已經(jīng)明顯處于落后的狀態(tài)。頂層設(shè)計的缺失必將成為制約我國長期護理保險發(fā)展的重要因素，是我國下一步應(yīng)該重點持續(xù)加強的部分。

（三）長護險未來發(fā)展的趨勢

長護險的推出旨在讓失能人員能得到充分的照護，使人們有尊嚴(yán)地老去。隨著人口老齡化進程的加快，我國長護險的全面推廣是必然趨勢?，F(xiàn)階段，我國長護險制度仍然處于探索階段，政策研究仍然集中在參保對象的確定、籌資機制的探索、失能評估標(biāo)準(zhǔn)體系、服務(wù)體系的建立等方面，試點城市也先后結(jié)合自身社會經(jīng)濟發(fā)展水平分別從不同的籌資渠道、籌資標(biāo)準(zhǔn)、財務(wù)模式對城鄉(xiāng)居民長護險進行前期探索。

2021年8月，國家醫(yī)保局辦公室、民政部辦公廳聯(lián)合印發(fā)《長期護理失能等級評估標(biāo)準(zhǔn)（試行）》，從待遇均衡性、制度公平性方面制定了統(tǒng)一的試行評估標(biāo)準(zhǔn)，人力資源和社會保障部也推出了老年失能評估師執(zhí)業(yè)崗位，相信評估工作未來將形成職業(yè)化趨勢。但長護險的評估僅是長護險的一個環(huán)節(jié)，長護險制度的根本還是服務(wù)，要提高長護險的服務(wù)質(zhì)量，建立長護險的服務(wù)體系和考評體系，加強監(jiān)督監(jiān)管，讓長護險的服務(wù)落到實處，促進失能人員機體機能的康復(fù)，讓失能人員能享受到必要的照護和國家的關(guān)懷，有尊嚴(yán)地老去。從2021 年國家醫(yī)療保障局公布的數(shù)據(jù)來看，49 個長期護理保險制度試點城市參保人數(shù)達到了1.34億人，累計享受待遇人數(shù)為152萬人。長護險制度是積極應(yīng)對人口老齡化、妥善解決失能人員長期護理保障需求的行之有效的“好制度”，需要更多的學(xué)者積極投身該領(lǐng)域的研究，各個城市高校和科研院所應(yīng)該加大合作交流的力度，推動探索與我國經(jīng)濟發(fā)展水平和老齡化發(fā)展趨勢相適應(yīng)的長期護理保險制度政策框架，推動建立和完善多層次的長期護理保障體系，協(xié)同推動護理服務(wù)體系發(fā)展，共同書寫“民心所向、政之所往”的長護險制度新篇章。

?圖7 國內(nèi)長護險研究領(lǐng)域的關(guān)鍵詞爆發(fā)點圖

?圖8 國外長護險研究領(lǐng)域的關(guān)鍵詞爆發(fā)點圖