青海碳金融發展現狀及問題研究

劉正達

（青海民族大學，青海 西寧 810007）

一、引言

為了應對全球的氣候變化，1997年在日本京都全球大部分國家簽訂《聯合國氣候變化框架公約京都議定書》，《京都議定書》于2005年2月生效。《京都議定書》提出了限制碳排放量以及實施碳排放交易等措施，碳金融由此應運而生。碳金融即是通過制定各種金融政策、金融工具的創新以及實施低碳經濟活動來限制碳的排放量，并進一步實現綠色經濟的轉型和發展。十幾年來，碳金融通過支持綠色產業的發展以及碳的排放交易等方式對經濟的發展和生態環境保護起到了十分重要的作用。

近年來，青海地區積極推動綠色金融的發展與完善，綠色金融的發展模式和發展深度較之前已有較大的改善，但是與全國其他省份比較，仍然處于靠后的位置，碳金融作為綠色金融中重要的一部分，在青海的發展同樣比較落后。在這種情況下，青海省要同時實現經濟的發展和“雙碳”的達標，必須加快推進綠色金融和碳金融的發展和完善。而目前碳金融在青海還十分缺乏相關產品和具體指標，發展比較落后。因此，碳金融的發展對于青海的綠色金融發展具有十分重大的推動作用，有助于“雙碳”目標的實現，更可以為青海經濟的可持續發展起到助力作用。

二、青海碳金融發展現狀

我國作為發展中國家，歷史上碳排放量相對于發達國家來說比較少，《京都議定書》中主要對當時世界上的發達國家做出明確的減排目標，并未對中國規定明確的碳排放量。此外，青海省作為我國西部省份，由于經濟比較落后和金融發展緩慢，相關金融衍生產品相比于別的省份比較欠缺。因此青海碳金融起步較晚，發展較慢，碳金融相關指標比較欠缺，本文主要研究了碳金融的清潔發展機制項目這個指標。

隨著國際環境的變化以及中國自身經濟的轉型，我國逐漸開始實施綠色發展、節能減排，進一步實現可持續發展。在此背景之下，綠色金融以及碳金融在其中便發揮著重要的作用。國際上近些年來建設碳金融市場成果顯著，已經逐步形成銀行碳金融、碳信托、碳基金、碳保險等碳金融工具，發展前景廣闊，碳金融和碳市場的建設也是中國經濟以及金融領域未來的重要建設方向。截至2016年，我國的清潔發展機制項目已經有5074家，截至同年8月23日，青海省清潔發展機制項目為72項，占全國清潔發展機制項目的大約1.42%。

碳金融在我國已經有十幾年的發展歷程，中國是全球最大的碳排放國，也是未來世界碳金融交易規模最大的市場。在全球的大背景和國家政策的要求之下，青海省作為我國西部重要省份，在綠色金融尤其是綠色信貸等方面發展較為迅速，但是碳金融相關政策和市場機制還沒有形成，碳金融指標十分缺乏。我國的清潔發展機制項目總體呈現西多東少，欠發達地區多發達地區少的態勢。因此，本文將青海和整個西部地區的清潔發展機制項目做了比較，從圖1中可以看出，西部地區的清潔發展機制項目主要集中在四川和云南兩省，而青海省的清潔發展機制項目僅占整個西部地區的3%。

圖1 西部地區CDM數量圖

從碳金融的清潔發展機制項目分析，青海省的碳金融發展規模和發展速度較之于其他省份都比較靠后，這與全國清潔發展機制項目和經濟發展程度的分布態勢是不相吻合的。青海省是清潔能源大省，應利用自身優勢及資源，加大綠色金融以及碳金融的發展力度，服務全國如期實現“雙碳”目標，實現自身經濟的轉型，以此促進經濟的增長。

三、青海碳金融發展的困境和問題

青海省在全面貫徹落實國家“雙碳”政策的同時，由于自身經濟發展以及能源結構的問題，在發展綠色金融尤其是碳金融時面臨諸多問題和困境，主要體現在碳金融相關制度政策不完善、金融市場對碳金融的支持力度不大、碳金融及碳管理人才匱乏、民間企業對碳金融和碳排放意識較為淡薄等領域。青海省要加快碳金融的完善和發展，助力國家“雙碳”目標的實現，需以這些領域作為主要發展和改進的方向。

（一）碳金融相關政策制度不夠完善

最近十幾年來，國家相繼出臺了《中華人民共和國可再生資源法》等關于綠色金融和碳金融的法律法規和政策，但是我國碳金融起步較晚，企業對清潔發展機制項目（CDM）的認知不足，對清潔發展機制項目及碳金融市場建設的經驗也不多。碳金融市場的發展距較為完善的碳金融碳市場體系的建成還有不短的距離，且相關法規文件中只是原則性地提出支持綠色金融以及可持續發展等領域，在具體政策和措施方面還有所欠缺，不夠細致。因此，各地方組織對政策的落實程度不夠具體，難以將行動實際落實到助力碳金融的發展上。此外，碳金融市場還缺乏相關的專項扶持政策和激勵機制，這導致青海省及其他省份對碳金融市場的建設有心無力、對碳金融產業的發展不夠重視。這些情況使得青海碳金融的發展在短期內難以突破困境，一直停滯不前、發展勢頭不足。

（二）金融市場對碳金融的支持力度不大

在西方等一些發達國家，銀行支持碳金融的發展機制和業務已經比較成熟。除了銀行外，還形成了碳基金和碳信托等支持碳金融的衍生產品。而我國在碳金融產品上的發展十分有限，目前基本局限于商業銀行提供的綠色信貸上。綠色信貸這幾年來發展迅猛，對綠色金融的發展起了很大的推動作用。2021年，青海省綠色信貸余額達到1801億元，綠色信貸覆蓋率達27.21%，位居全國前列。但是支持碳金融市場的建設和碳金融產品發展的銀行金融業務卻十分罕見，這與碳金融發展的具體政策缺乏有關，更大程度上是因為青海省自身金融市場不夠發達，金融市場交易產品有限。同時，在開展CDM項目時，其中涉及的很多項目與流程都需要金融機構的支持，項目的開展需要大量融資。青海省金融機構由于自身對碳金融投資的經驗不足，無法進行合理的風險評估，出于安全性考慮，金融機構往往將大量資金投資于其他穩健且熟悉的產業，而對CDM等新興綠色項目的投資較少。

（三）碳金融及碳管理人才匱乏

目前，我國高校中還沒有碳排放、碳管理等相關專業，而隨著新的排放交易體系和相關減排措施的出臺，此類人才缺乏的現象會更為嚴重。碳金融方面人才的缺乏主要有以下幾點原因：首先，碳交易行業是新興行業，國家沒有儲備相關人員。其次，碳市場涉及眾多領域，金融、管理、環境保護等專業均有涉及，復合型人才較少，培養難度也大。最后，碳排放是一個國際問題，例如CDM項目的審批等均由聯合國執行，我國碳金融市場的發展需要向西方國家學習，語言等方面的困難也是碳市場人才培養過程中的一大難題。我國碳市場目前存在較大的風險與不穩定性，碳核查、碳會計等專業的碳金融及碳管理人才對碳市場的建設與完善十分必要，碳排放的監測管理、碳金融產品的研究與開發是碳市場建設過程中的關鍵，專業人才的缺乏不僅會給企業帶來很大的損失，更是實現“雙碳”目標道路上的一大障礙。

（四）民間企業對碳金融和碳排放的認識不夠清晰

我國因為政府沒有規定企業強制減排的義務，所以大多數企業只是通過新聞等方式了解國家的“碳達峰”“碳中和”等理念，對于具體的相關政策不夠熟悉，不能夠將具體的行動落實到實際生產中。企業以盈利為主，大多數業領導往往只追求利潤的大小而對“雙碳”政策等相關問題的重視程度不夠，如果企業處于低迷階段，則更加無暇顧及碳排放等相關指標。此外，民間企業對碳資產的金融屬性沒有一個清晰的概念，甚至不知道碳資產可以作為融資抵押品等基本概念，這些因素在很大程度上影響了企業碳管理的投入。從美國等發達國家的碳市場建設經驗來看，企業對碳金融和碳市場的發展至關重要，更是節能減排的主力軍。我國企業由于只受政策的引導，目前積極性不高，不能將碳金融作為提升自身實力的策略和手段，因此碳金融的發展動力欠缺，導致碳金融發展緩慢。

四、對策建議

為更好地服務于國家的“雙碳”政策，青海省需加強自身綠色金融特別是碳金融的建設，在向其他省份借鑒學習的同時，需要做到以下幾點：

（一）健全碳金融相關制度，完善碳金融配套政策

相關部門應深入市場，了解碳市場行情并結合青海省金融發展狀況制定合理的碳交易政策。加強二級流通市場的建設，使碳金融可以為更多的企業和金融機構所涉及，完善定價制度，根據市場情況制定科學合理的定價方法。政府部門還應出臺相關金融政策加快碳金融產品及其衍生產品的創新，在推動清潔發展機制項目的同時，加大對銀行碳金融、碳保險、碳基金等項目的構建。同時，完善碳市場監管政策及監管體系，保證碳金融市場的安全性，提高碳交易市場的效率和透明度，以此來保證碳市場安全且穩健的發展。政府部門在建設完善碳市場的同時，更重要的是要出臺相關政策來引導和鼓勵企業和金融機構積極參與碳市場，使更多的資本流入碳市場和綠色產業體系，加快完成經濟轉型。政府還應制定具體的碳排放長短期目標，并將此作為各機構部門的硬性考核指標，對相關企業及部門施行具體的獎懲措施，來保證碳排放及碳金融工作的落實，以此打破碳金融發展的困境。

（二）金融機構應大力支持碳金融的發展

在任何產業的發展過程中，金融機構都發揮著重要的作用，碳市場的建設同樣如此，金融機構尤其是商業銀行通過發放信貸等有力地推動了綠色金融的發展。為了加快實現經濟結構的轉型，需要金融機構通過融資和信貸的結構調整來實現對碳金融的投入，加強對碳市場的風險管控能力，發揮金融市場有效防范和化解碳金融風險的功能。為了更好地推動碳金融的發展，商業銀行還可以推出一些中間業務，比如碳金融業務的咨詢服務、碳金融理財產品相關服務等，這有利于商業銀行更好地融入碳市場，也可以為商業銀行創造更多的收益。

（三）加強對碳金融人才的培養

我國目前處于碳金融發展初期，要想更快更好地發展和建設碳市場，按計劃達成“雙碳”目標，必須加大培養碳市場相關人才的力度。首先，國家層面需要創立“雙碳”政策國家研究中心、國家碳科技創新中心等碳市場方面的研究創新機構，以此出臺碳金融市場相關人才的具體培養政策并加大科技創新投入，總攬碳市場發展全局。其次，高校應開設碳金融、碳管理等相關專業，積極推進碳金融及相關交叉學科建設。以高等院校為主體，從高校中全面培養碳金融和碳市場相關技術人員，并鼓勵高等院校進行碳金融相關問題的研究，進一步加強學科建設和人才培養。第三注重復合型人才的培養，碳金融的發展和碳市場交易的有序進行，涉及金融、環境、能源科學和管理等多門學科，因此碳市場需要的多是復合型人才，相關管理部門和技術人員應突破專業壁壘，發展交叉融合學科，注重培養多方面復合型碳市場人才。最后，政府應鼓勵碳金融發展的國際化，積極支持相關高校和科研中心向海外碳金融發達國家學習，借鑒歐美等國家碳金融發展政策和人才培養經驗，加大海外碳金融優秀人才的引進，大力吸引和培養碳金融的國際化人才。青海省政府應注重人才引進，向其他碳金融發展較好省份學習，出臺人才引進政策，鼓勵省內高校結合青海省地情進行碳金融相關研究，并配合國家人才計劃，進行碳金融復合型人才的培養。

（四）加大企業對碳金融的投入程度

從西方發達國家的經驗來看，企業應是碳金融發展以及碳市場參與的主力軍，也應是“雙碳”政策的最大貢獻者，但是我國由于處于碳金融發展初期，在建設碳市場時經驗不足、強度不夠，導致我國大部分企業碳金融產品匱乏、碳金融政策不清，對碳市場的參與度不高。政府部門應出臺具體政策以引導和鼓勵企業進行碳金融交易活動和低碳經濟活動，并設立具體的獎懲措施來保證低碳經濟項目的施行和碳金融的發展。

青海省還應根據自身情況，依靠能源大省的優勢，優化能源結構，大力開展清潔能源的發展，比如光伏和風電等產業，大力提高風光發電的比例，從根源減排的角度為“雙碳”政策的實現貢獻青海力量。要對此類清潔能源相關產業進行扶持，并在政策上給予鼓勵，比如稅收政策的優惠。在技術上給予支持，加大對清潔能源發展的資金和人才投入，鼓勵科研機構進行相關低碳經驗項目的研究。政府應重點加強對青海省內大企業碳金融發展的管理，逐步形成以大企業帶動小企業碳金融發展的格局，保證青海省碳金融實際化、全面化的發展。