外匯管理2021年度畫(huà)卷

文/本刊記者 榮蓉 章蔓菁

2021年是中國(guó)共產(chǎn)黨建黨100周年，也是“十四五”規(guī)劃開(kāi)局之年。這一年，外匯管理部門(mén)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，持續(xù)推進(jìn)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放，切實(shí)防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，既為慶祝建黨100周年?duì)I造了良好的外匯市場(chǎng)環(huán)境，也為“十四五”時(shí)期外匯管理改革與發(fā)展走好了“先手棋”。

01 外匯市場(chǎng)篇

切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 推動(dòng)市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行

支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

我國(guó)外匯市場(chǎng)發(fā)展以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為要義，多年來(lái)在產(chǎn)品體系、交易機(jī)制、交易幣種、參與主體、基礎(chǔ)設(shè)施等方面不斷完善，基本建立了適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的服務(wù)體系。與此同時(shí)，受風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)薄弱、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力不足、財(cái)務(wù)成本制約等因素的影響，不少企業(yè)，特別是中小微企業(yè)在人民幣匯率雙向波動(dòng)的環(huán)境下仍處于“裸奔”狀態(tài)。

為更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)做好匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，2021年以來(lái)，外匯局針對(duì)企業(yè)匯率避險(xiǎn)中的堵點(diǎn)、痛點(diǎn)，從提升企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化服務(wù)、加大中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)支持力度三方面入手，著力讓外匯市場(chǎng)發(fā)展“勢(shì)能”轉(zhuǎn)變?yōu)閷?shí)體經(jīng)濟(jì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理“動(dòng)能”。在總局統(tǒng)一部署下，各地分局結(jié)合當(dāng)?shù)厣嫱饨?jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，展開(kāi)了一系列探索。外匯局浙江省分局組織編寫(xiě)了《銀行匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)操手冊(cè)》，用通俗易懂的語(yǔ)言介紹遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等產(chǎn)品操作實(shí)例，幫助企業(yè)從“不懂不想做”向“理解主動(dòng)做”轉(zhuǎn)變；外匯局江蘇省分局指導(dǎo)銀行積極向總行爭(zhēng)取優(yōu)惠政策或價(jià)格，力爭(zhēng)外匯衍生品業(yè)務(wù)增量擴(kuò)面；外匯局北京外匯管理部指導(dǎo)北京地區(qū)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制首創(chuàng)推出外匯衍生品銀企對(duì)接公共服務(wù)平臺(tái)，精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)和對(duì)接中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)需求……

數(shù)據(jù)印證了企業(yè)匯率避險(xiǎn)的悄然提速。在全國(guó)，2021年1—11月，企業(yè)運(yùn)用遠(yuǎn)期、期權(quán)等外匯衍生品的交易規(guī)模為1.05萬(wàn)億美元，同比增長(zhǎng)67%；外匯套保比率為21.8%，較2020年全年上升4.7個(gè)百分點(diǎn)。在地方，涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的匯率避險(xiǎn)工作結(jié)出累累碩果，以江蘇為例，2021年1—11月，全轄外匯衍生品簽約金額達(dá)1324億美元，同比增長(zhǎng)77%，外匯套保比率同比提高7個(gè)百分點(diǎn)。

修訂《銀行間外匯市場(chǎng)做市商指引》

2005年，作為人民幣匯率形成機(jī)制改革的一項(xiàng)重要配套措施，外匯局發(fā)布《銀行間外匯市場(chǎng)做市商指引》（下稱《指引》），做市商制度正式引入銀行間外匯市場(chǎng)。自此，做市商在豐富外匯市場(chǎng)流動(dòng)性、調(diào)劑外匯市場(chǎng)供求余缺、推動(dòng)市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行等方面發(fā)揮了重要作用。中國(guó)外匯交易中心的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，自做市商制度推出以來(lái)，人民幣外匯即期、衍生品市場(chǎng)的成交量得到大幅提升，2005年至2020年，人民幣外匯市場(chǎng)日均成交金額平均年化復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)33%。

2021年，為進(jìn)一步提升市場(chǎng)報(bào)價(jià)質(zhì)量和交易行為規(guī)范性，促進(jìn)外匯市場(chǎng)有序發(fā)展，外匯局繼2010年、2013年修訂《指引》后，再次對(duì)《指引》進(jìn)行完善，主要包括四方面內(nèi)容：其一，啟用綜合做市商、取消分產(chǎn)品做市商；其二，下放嘗試做市機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入退出管理至中國(guó)外匯交易中心，降低準(zhǔn)入門(mén)檻，支持更多金融機(jī)構(gòu)參與報(bào)價(jià)和提供流動(dòng)性；其三，規(guī)范做市交易行為，加強(qiáng)對(duì)做市商日常監(jiān)測(cè)、考核和評(píng)估，引導(dǎo)做市商減少對(duì)交易量的依賴，注重報(bào)價(jià)質(zhì)量的提升和流動(dòng)性的提供；其四，強(qiáng)調(diào)做市商責(zé)任，明確做市商應(yīng)依法履行的義務(wù)。

某股份制銀行金融市場(chǎng)部人士告訴記者，為對(duì)標(biāo)《指引》要求，2021年以來(lái)，不少銀行開(kāi)始調(diào)整交易部門(mén)授權(quán)機(jī)制，完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及代客外匯業(yè)務(wù)等相關(guān)制度建設(shè)。“對(duì)于做市商而言，新版《指引》既帶來(lái)了機(jī)遇，也提出了挑戰(zhàn)。綜合做市商有望迎來(lái)更廣闊的業(yè)務(wù)空間，同時(shí)也要承擔(dān)更多的責(zé)任，自覺(jué)引領(lǐng)良好的市場(chǎng)交易風(fēng)氣，推動(dòng)外匯市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，強(qiáng)化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意識(shí)。”

發(fā)布《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》

外匯市場(chǎng)運(yùn)行重在規(guī)范，高水平的法治和規(guī)則環(huán)境是外匯市場(chǎng)建設(shè)的基礎(chǔ)和保障。近年來(lái)，全球普遍加強(qiáng)外匯市場(chǎng)治理，我國(guó)也是重要參與方。自2014年以來(lái)，在外匯局指導(dǎo)下，境內(nèi)外匯市場(chǎng)以市場(chǎng)自律規(guī)范的方式，相繼發(fā)布了《銀行間外匯市場(chǎng)職業(yè)操守和市場(chǎng)慣例指引》和《中國(guó)外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則》。

為進(jìn)一步促進(jìn)外匯市場(chǎng)誠(chéng)信、公平、有序、高效運(yùn)行，2021年12月，外匯局在總結(jié)前期監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)、充分調(diào)研各方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，發(fā)布《外匯市場(chǎng)交易行為規(guī)范指引》（下稱“新規(guī)”），通過(guò)將現(xiàn)有自律規(guī)范中行之有效的規(guī)則上升為法規(guī)，進(jìn)一步為外匯市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行提供法治保障。新規(guī)以交易管理和信息管理為核心，要求市場(chǎng)參與者公平、透明、誠(chéng)信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開(kāi)展外匯自營(yíng)交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場(chǎng)操縱或欺詐行為；同時(shí)，有效識(shí)別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

在銀行等外匯市場(chǎng)參與方看來(lái)，新規(guī)作為外匯市場(chǎng)實(shí)踐發(fā)展的結(jié)晶，在宏觀層面有利于推動(dòng)外匯市場(chǎng)平穩(wěn)有序運(yùn)行，進(jìn)一步發(fā)揮外匯市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用，在微觀層面通過(guò)對(duì)接國(guó)際外匯市場(chǎng)成熟規(guī)則，有助于銀行參與全球化競(jìng)爭(zhēng)，更好地抓住金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放下的機(jī)遇。

02 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)篇

繼續(xù)推進(jìn)直接申報(bào) 積極參與國(guó)際統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制定

推進(jìn)第二批大型非金融企業(yè)直接申報(bào)

國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)是一國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)“家底”的測(cè)量?jī)x，是跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的“血壓計(jì)”，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)決策有不可替代的參考價(jià)值。2013年，以國(guó)務(wù)院修訂《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》為新起點(diǎn)，外匯局加快建設(shè)并逐步形成了由直接申報(bào)、間接申報(bào)和專項(xiàng)調(diào)查三大支柱構(gòu)成的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)體系。

近年來(lái)，隨著我國(guó)涉外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，非金融企業(yè)對(duì)外投融資活動(dòng)日益活躍，間接申報(bào)收付實(shí)現(xiàn)制的資金流信息漸漸難以滿足國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)需要。2020年，為進(jìn)一步完善國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)，提升國(guó)際收支數(shù)據(jù)質(zhì)量，外匯局正式啟動(dòng)非金融企業(yè)對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易申報(bào)工作，從企業(yè)端直接采集按權(quán)責(zé)發(fā)生制記錄的涉外交易和資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)，原則上將2018年涉外收支總規(guī)模等值7億美元以上的企業(yè)作為第一批申報(bào)企業(yè)。

2021年，外匯局繼續(xù)推進(jìn)第二批非金融企業(yè)對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易申報(bào)工作，原則上將2019年涉外收支總規(guī)模等值2億美元至7億美元的大型企業(yè)作為第二批申報(bào)企業(yè)，進(jìn)一步擴(kuò)大申報(bào)主體覆蓋范圍。外匯局相關(guān)人士表示，未來(lái)，我國(guó)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)將繼續(xù)朝著更完善的制度體系、更高效的統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、更扎實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、更豐富的統(tǒng)計(jì)產(chǎn)品的方向邁進(jìn)，為宏觀經(jīng)濟(jì)管理提供更加有力的支持。

積極參與國(guó)際統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制定

多年來(lái)，我國(guó)緊跟國(guó)際新標(biāo)準(zhǔn)，不斷完善國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)。2002年，我國(guó)加入國(guó)際貨幣基金組織（IMF）數(shù)據(jù)公布通用系統(tǒng)（GDDS），實(shí)現(xiàn)了“統(tǒng)計(jì)入世”。2015年，我國(guó)加入IMF數(shù)據(jù)公布特殊標(biāo)準(zhǔn)（SDDS），實(shí)現(xiàn)更高程度的統(tǒng)計(jì)透明度。2016年，我國(guó)加入?yún)f(xié)調(diào)證券投資調(diào)查（CPIS，Coordinated Portfolio Investment Survey）和本地銀行業(yè)統(tǒng)計(jì)（LBS，Locational Banking Statistics），全面彌合二十國(guó)集團(tuán)（G20）簽署的第一階段倡議中的數(shù)據(jù)缺口。

在主動(dòng)對(duì)接國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的同時(shí)，我國(guó)積極參與國(guó)際統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制定，持續(xù)提升國(guó)際統(tǒng)計(jì)規(guī)則治理能力。外匯局相關(guān)人士表示，早在2005年，外匯局就開(kāi)始選派統(tǒng)計(jì)專家參加IMF國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)委員會(huì)，推動(dòng)了全球國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)治理體系中的“中國(guó)聲音”從無(wú)到有。2021年以來(lái)，我國(guó)積極參與包括《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)（第六版）》修訂工作在內(nèi)的國(guó)際統(tǒng)計(jì)規(guī)則制定，未來(lái)將繼續(xù)推進(jìn)構(gòu)建現(xiàn)代化國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)體系，不斷增加我國(guó)在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中的參與度，展現(xiàn)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象。

03 經(jīng)常項(xiàng)目篇

持續(xù)推進(jìn)便利化改革 不斷釋放政策紅利

推動(dòng)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)擴(kuò)面提質(zhì)

促進(jìn)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展是經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的重要任務(wù)，近年來(lái)，隨著對(duì)外開(kāi)放力度的加大，市場(chǎng)主體對(duì)貿(mào)易收支便利化的訴求愈發(fā)強(qiáng)烈。為更好地服務(wù)誠(chéng)信合規(guī)企業(yè)，2019年1月，外匯局在粵港澳大灣區(qū)、上海市和浙江省開(kāi)展貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，支持審慎合規(guī)的銀行在為信用優(yōu)良企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支時(shí)，采取優(yōu)化單證審核等便利措施。2019年10月，貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)地區(qū)進(jìn)一步擴(kuò)大，并從貨物貿(mào)易擴(kuò)展至服務(wù)貿(mào)易。

2021年以來(lái)，外匯局在總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步推動(dòng)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)擴(kuò)面提質(zhì)，根據(jù)前期銀企調(diào)研情況，對(duì)試點(diǎn)方案進(jìn)行優(yōu)化，放寬集團(tuán)企業(yè)的試點(diǎn)條件，增加試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍，例如允許非關(guān)聯(lián)企業(yè)服務(wù)貿(mào)易代墊分?jǐn)傎M(fèi)用直接在銀行辦理，將退匯和離岸轉(zhuǎn)手買賣納入實(shí)施優(yōu)化單證審核的業(yè)務(wù)范疇等。截至2021年11月底，便利化試點(diǎn)范圍已擴(kuò)大至26個(gè)地區(qū)、126家銀行及1431家企業(yè)，涉及金額4612億美元。

多家分局向記者表示，試點(diǎn)政策在幫助企業(yè)降成本、提效率、增效益方面收到了實(shí)打?qū)嵉男Ч８鶕?jù)外匯局深圳市分局的統(tǒng)計(jì)，試點(diǎn)為企業(yè)每筆業(yè)務(wù)節(jié)省約30分鐘的單證準(zhǔn)備時(shí)間，銀行審核時(shí)間由平均每筆20分鐘縮至2—4分鐘。同時(shí)，通過(guò)試點(diǎn)示范效應(yīng)，推動(dòng)銀行、企業(yè)誠(chéng)信水平和合規(guī)能力提升。

優(yōu)化服務(wù)貿(mào)易對(duì)外付匯稅務(wù)備案核驗(yàn)

服務(wù)貿(mào)易跨境交易具有復(fù)雜性、多樣性，其真實(shí)性審核難度較高。為豐富銀行真實(shí)性審核手段，有效提升服務(wù)貿(mào)易付匯便利化水平，近年來(lái)，稅務(wù)部門(mén)和外匯管理部門(mén)推出了一系列便民措施，通過(guò)加強(qiáng)部門(mén)間信息共享，實(shí)現(xiàn)了服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案“全天候”“無(wú)紙化”“零接觸”“跨區(qū)域”辦理。

2021年7月，國(guó)家稅務(wù)總局與國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案有關(guān)問(wèn)題的補(bǔ)充公告》（下稱《公告》），推出三項(xiàng)對(duì)外支付稅務(wù)備案便利化措施，包括：支持同一合同多次支付僅備案一次；擴(kuò)大免于備案范圍；拓展網(wǎng)上辦理渠道。

外匯局湖南省分局相關(guān)人士表示，自《公告》施行以來(lái)，企業(yè)辦理對(duì)外支付的時(shí)間成本大幅縮減。某外貿(mào)企業(yè)告訴記者，該企業(yè)的業(yè)務(wù)模式?jīng)Q定了其對(duì)外支付多發(fā)生在同一合同下，此前每次單筆對(duì)外支付金額超過(guò)等值5萬(wàn)美元時(shí)，都需要進(jìn)行稅務(wù)備案，現(xiàn)在僅需在首次付匯前辦理備案，企業(yè)負(fù)擔(dān)大大減輕。

優(yōu)化個(gè)人周期性業(yè)務(wù)辦理

近年來(lái)，隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度的不斷擴(kuò)大，個(gè)人用匯規(guī)模逐年快速增長(zhǎng)，留學(xué)學(xué)費(fèi)購(gòu)付匯、薪酬結(jié)售匯需求與日俱增，這兩類業(yè)務(wù)均具有連續(xù)性、周期性，個(gè)人每次向銀行提交材料基本相同，市場(chǎng)對(duì)精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)辦理流程有著強(qiáng)烈需求。基于此，2021年3月，外匯局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)便利化的通知》，進(jìn)一步優(yōu)化留學(xué)學(xué)費(fèi)購(gòu)付匯及薪酬結(jié)售匯手續(xù)，明確在首次提供真實(shí)性材料后，業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)再次到同一銀行辦理時(shí)，無(wú)需重復(fù)審核，實(shí)現(xiàn)銀行提效與個(gè)人便利的雙落地。

在銀行業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)便利化新舉措的出臺(tái)，使得留學(xué)群體、境外務(wù)工群體、外籍人才這三類重點(diǎn)客群的用匯需求得到了更好的滿足。“自此，辦理不占額度的留學(xué)購(gòu)匯所需要的證明材料進(jìn)一步減免，不用再每次提供護(hù)照、簽證、錄取通知書(shū)、學(xué)費(fèi)證明等全套資料。境外務(wù)工人員的薪酬結(jié)匯手續(xù)、外籍人才的薪酬購(gòu)匯手續(xù)也均得到優(yōu)化。”

04 資本項(xiàng)目篇

促進(jìn)跨境投融資便利化 助力金融市場(chǎng)開(kāi)放

持續(xù)推進(jìn)跨境投融資便利化

2021年以來(lái)，外匯局繼續(xù)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為根本，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)跨境投融資便利化政策“多點(diǎn)開(kāi)花”。其一，持續(xù)推進(jìn)跨國(guó)公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。會(huì)同人民銀行批復(fù)同意深圳、北京兩地開(kāi)展跨國(guó)公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)首批試點(diǎn)，對(duì)原有本外幣資金池政策進(jìn)行整合升級(jí)，進(jìn)一步便利跨國(guó)公司企業(yè)集團(tuán)跨境資金統(tǒng)籌使用。其二，推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點(diǎn)。進(jìn)一步完善合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理機(jī)制，穩(wěn)步推進(jìn)QFLP試點(diǎn)；支持青島市、江蘇省、廣東省（不含深圳）和寧波市開(kāi)展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，試點(diǎn)額度分別為30億美元、50億美元、50億美元和10億美元。

同時(shí)，為進(jìn)一步滿足“走出去”企業(yè)、境外中資產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)的融資需求，在深入調(diào)研、廣泛征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，外匯局于年內(nèi)會(huì)同人民銀行共同起草了《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外貸款業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知（征求意見(jiàn)稿）》，目前已完成公開(kāi)征求意見(jiàn)，將充分吸收采納市場(chǎng)主體反饋意見(jiàn)。在企業(yè)看來(lái)，該項(xiàng)政策對(duì)于“走出去”企業(yè)的境外經(jīng)營(yíng)無(wú)疑是一場(chǎng)及時(shí)雨。“現(xiàn)行境外貸款政策出臺(tái)時(shí)間較早，本外幣政策差異較大。”某中資企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。“該項(xiàng)政策建立了統(tǒng)一的本外幣境外貸款政策框架，通過(guò)支持和規(guī)范境內(nèi)銀行開(kāi)展境外貸款業(yè)務(wù)，境外企業(yè)資金需求有望得到更好地滿足。”而在銀行看來(lái)，該政策也為銀行境外貸款業(yè)務(wù)帶來(lái)了更加廣闊的空間，在建立境外貸款業(yè)務(wù)跨境資金流動(dòng)宏觀審慎調(diào)節(jié)機(jī)制、促進(jìn)規(guī)范發(fā)展的同時(shí)，進(jìn)一步拓展了境內(nèi)銀行境外人民幣貸款業(yè)務(wù)范圍，為有展業(yè)能力的銀行提供了更大的舞臺(tái)。

此外，為支持國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略地區(qū)先行先試，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，2021年以來(lái)，外匯局先后支持江蘇、北京、成渝等地推出一系列資本項(xiàng)目便利化試點(diǎn)政策，包括：在蘇州和昆山開(kāi)展本外幣一體化資金池、合格境外有限合伙人（QFLP）等5項(xiàng)試點(diǎn)；同意北京地區(qū)開(kāi)展擴(kuò)大外債一次性登記試點(diǎn)范圍、優(yōu)化QFLP外匯管理、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外上市登記下放銀行辦理等6項(xiàng)措施；同意在成都市和重慶市開(kāi)展異地辦理外債登記、非金融企業(yè)一次性外債登記等4項(xiàng)試點(diǎn)。同時(shí)，圍繞海南自由貿(mào)易港建設(shè)中的相關(guān)金融政策訴求，就QDLP、跨境資產(chǎn)交易等議題進(jìn)行了多次深入調(diào)研。

有序開(kāi)展跨境證券投融資改革 助力金融市場(chǎng)開(kāi)放

一是進(jìn)一步完善QDII額度常態(tài)化發(fā)放機(jī)制，優(yōu)化額度宏觀審慎管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。其一，堅(jiān)持常態(tài)化、規(guī)則化發(fā)放QDII額度。2021年全年共分7批，合計(jì)為57家機(jī)構(gòu)發(fā)放408億美元QDII額度，較好滿足了境內(nèi)居民跨境投資需求。其二，完善QDII額度發(fā)放規(guī)則。兼顧跨境資管行業(yè)發(fā)展與宏觀風(fēng)險(xiǎn)防范目標(biāo)，不斷優(yōu)化QDII額度發(fā)放結(jié)構(gòu)，更好地支持公募類QDII產(chǎn)品需求，滿足人民群眾合理合規(guī)的跨境理財(cái)需求。其三，完善QDII機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管。持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析和市場(chǎng)溝通，引導(dǎo)各類QDII機(jī)構(gòu)提高外匯合規(guī)意識(shí)和管理水平。在市場(chǎng)人士看來(lái)，作為資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放的重要機(jī)制，QDII制度的不斷完善對(duì)推動(dòng)我國(guó)金融開(kāi)放發(fā)揮了積極作用，既拓寬了境內(nèi)資金的投資渠道，也有利于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)更是向外界表明了我國(guó)對(duì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長(zhǎng)以及應(yīng)對(duì)外部形勢(shì)變化的堅(jiān)定信心。

二是穩(wěn)步推進(jìn)股票、債券發(fā)行市場(chǎng)開(kāi)放。其一，完善境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券（熊貓債）資金及匯兌管理政策。會(huì)同人民銀行共同起草《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)債券發(fā)行資金管理規(guī)定》，目前已完成公開(kāi)征求意見(jiàn)，擬完善后適時(shí)發(fā)布。其二，進(jìn)一步規(guī)范紅籌公司境內(nèi)上市管理。明確紅籌公司境內(nèi)上市所涉外匯登記、資金匯兌、賬戶管理規(guī)則，以及境外股東減持購(gòu)付匯管理規(guī)則。截至目前，已有中芯國(guó)際等5家紅籌公司完成境內(nèi)上市。

05 管理檢查篇

強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為

夯實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管能力建設(shè)

近年來(lái)，外匯局通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)地下錢莊、虛假欺騙性交易線索成案率超過(guò)50%，表明非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)能力的不斷強(qiáng)化是落實(shí)“檢查更精準(zhǔn)”和“風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)”要求、提升對(duì)外匯違法違規(guī)行為識(shí)別能力的重要抓手。2021年以來(lái)，外匯局從加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)建設(shè)、提升非現(xiàn)場(chǎng)線索研判能力、加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)及時(shí)性和敏感性三方面入手，不斷提升發(fā)現(xiàn)外匯違法違規(guī)行為的精準(zhǔn)度。為充分發(fā)揮“科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力”的作用，外匯局在山東、湖北、廣東、北京、浙江5家分局推進(jìn)建立全國(guó)外匯數(shù)據(jù)研判中心（下稱“研判中心”），利用“大數(shù)據(jù)”“新技術(shù)”加強(qiáng)對(duì)新業(yè)態(tài)、新渠道、新模式的研究分析，有效提升了重大外匯違法違規(guī)線索挖掘水平和監(jiān)管效能。根據(jù)外匯局湖北省分局的統(tǒng)計(jì)，截至2021年11月末，全國(guó)外匯數(shù)據(jù)研判中心（湖北）運(yùn)用虛實(shí)映射雙“Z”研判法偵破兩個(gè)地下錢莊，涉案金額共39.8億元人民幣，并進(jìn)一步連帶挖出多個(gè)關(guān)聯(lián)犯罪團(tuán)伙。外匯局浙江省分局依托研判中心，2021年以來(lái)協(xié)助公安部門(mén)破獲7宗犯罪案件，涉及地下錢莊、跨境賭博、虛開(kāi)騙稅等多類違法行為，實(shí)現(xiàn)了對(duì)地下錢莊及其上游犯罪的深入挖掘和全方位精準(zhǔn)打擊。

“零容忍”打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為

地下錢莊、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法金融活動(dòng)，既嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，又會(huì)造成人民群眾的重大財(cái)產(chǎn)損失，損害國(guó)家利益。2021年以來(lái)，外匯局持續(xù)加大對(duì)地下錢莊和跨境賭博的打擊力度，穩(wěn)妥有序地處置非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，“零容忍”打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為。全年配合公安機(jī)關(guān)破獲地下錢莊案件近百起，跨境賭博案件40起。查處地下錢莊、跨境賭博交易對(duì)手案件1800多起，處罰沒(méi)款超5億元。深入推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)整治“回頭看”專項(xiàng)行動(dòng)，確保打擊網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)勁頭不松、力度不減，鏟除網(wǎng)絡(luò)炒匯滋生土壤。

06 外匯科技篇

持續(xù)豐富跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場(chǎng)景

近年來(lái)，外匯局圍繞跨境金融領(lǐng)域的融資難、融資貴問(wèn)題開(kāi)展了多方面的調(diào)研摸底，確定了利用區(qū)塊鏈技術(shù)探索緩解跨境融資難題的方案。2019年以來(lái)，外匯局牽頭建設(shè)跨境金融服務(wù)平臺(tái)，逐步建立起政、銀、保、企等多部門(mén)信息共享和端到端的核驗(yàn)機(jī)制，陸續(xù)推出5個(gè)融資類場(chǎng)景和2個(gè)外匯政策便利化場(chǎng)景，融資規(guī)模超1200億美元，服務(wù)企業(yè)上萬(wàn)家，有效緩解了中小外貿(mào)企業(yè)跨境領(lǐng)域融資難問(wèn)題。從市場(chǎng)反饋看，跨境金融服務(wù)平臺(tái)的推出有效降低了企業(yè)財(cái)務(wù)成本和銀行風(fēng)控成本，增強(qiáng)了銀行融資辦理意愿，融資效率顯著提升，促進(jìn)了銀行提供融資利率優(yōu)惠、創(chuàng)新融資產(chǎn)品。

為進(jìn)一步助力中小企業(yè)跨境貿(mào)易融資，切實(shí)推動(dòng)涉外經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展，跨境金融服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用場(chǎng)景持續(xù)豐富。2021年5月，在廣東、江蘇等12個(gè)地區(qū)上線“出口信保保單融資”應(yīng)用場(chǎng)景。通過(guò)引入信保保單、賠轉(zhuǎn)/應(yīng)轉(zhuǎn)協(xié)議等信息，提供更豐富的跨境貿(mào)易背景信息和更便捷的審查核驗(yàn)服務(wù)，有效增加融資供給，精準(zhǔn)滴灌出口企業(yè)，擴(kuò)大保單融資規(guī)模。2021年6月，在陜西地區(qū)推出“中歐班列”應(yīng)用場(chǎng)景，通過(guò)對(duì)接中歐班列“長(zhǎng)安號(hào)”數(shù)字金融綜合服務(wù)平臺(tái)，整合企業(yè)貿(mào)易信息、物流運(yùn)輸?shù)刃畔ⅲ鉀Q中歐班列上下游物流、貨代企業(yè)運(yùn)費(fèi)融資以及貨主運(yùn)單融資難題。

“跨境金融服務(wù)平臺(tái)實(shí)打?qū)嵉貛椭y行提高了融資信息的核驗(yàn)效率，使銀行得以更科學(xué)地把握企業(yè)融資真實(shí)性需求。”某國(guó)有銀行工作人員告訴記者。該銀行所服務(wù)的某當(dāng)?shù)仄髽I(yè)，因客戶提出延長(zhǎng)付款周期，同時(shí)又無(wú)法滿足銀行抵押貸款要求，一度面臨較大的資金壓力，該行通過(guò)平臺(tái)“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”和“出口信保保單融資”中的相關(guān)信息核實(shí)該企業(yè)的信用，并為企業(yè)配置了授信額度，快速解決了企業(yè)所面臨的資金缺口。

潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸。外匯管理部門(mén)始終堅(jiān)持將外匯管理工作放到黨和人民事業(yè)大局中謀劃，積極為改革開(kāi)放保駕護(hù)航。展望2022年，隨著我國(guó)加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，外匯管理工作將以此為根本遵循，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，扎實(shí)推動(dòng)外匯管理事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，以優(yōu)異成績(jī)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)。