對金融外匯支持新疆綠色金融改革創新的思考

文/王新平 編輯/章蔓菁

隨著碳達峰、碳中和目標的提出，綠色轉型已經成為全社會的共識。2021年以來，黨中央、國務院陸續出臺了《關于完整準確全面貫徹新發展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》《2030年前碳達峰行動方案》等一系列關于支持綠色發展的重要文件，其中就發展綠色金融做出重要部署。新疆作為全國六個綠色金融改革創新試點省區之一，承擔著探索綠色金融發展創新模式、支持國家重大發展戰略的重要使命和職責。對此，金融外匯監管部門需要積極探索和思考金融外匯支持綠色金融發展的路徑，為新疆加快形成綠色生產生活方式提供有力金融支撐。

新疆綠色金融試點成效顯著

一是綠色發展理念逐漸形成。2017年6月，國務院將新疆哈密市、昌吉州、克拉瑪依市（下稱“試驗區”）納入全國首批綠色金融改革創新試驗區。試驗區通過設立財政專項資金、靈活使用貨幣政策工具、出臺考核激勵措施等方式，引導金融機構、企業等各類社會主體形成綠色發展思想共識和行為規范。目前，試驗區內絕大多數銀行逐步減少高碳領域信貸投放，出臺綠色信貸支持措施及內部考核機制，引導金融資源向綠色領域傾斜；越來越多的企業主動調整產業結構，積極向金融機構申請綠色金融支持。

二是綠色金融制度和組織體系不斷健全。在制度建設方面，自治區出臺了《關于構建新疆綠色金融體系的實施意見》《新疆綠色金融改革創新試驗區試點方案實施細則》等一系列政策文件，為定向支持試驗區綠色經濟發展提供了堅實制度保障。在組織體系建設方面，綠色金融組織體系從無到有，逐步發展壯大。截至目前，試驗區共設立銀行業金融機構綠色專營機構59家，非銀行業金融機構綠色專營機構10家，實現了試驗區內銀行業金融機構綠色專營機構全覆蓋。與此同時，試驗區組織轄內金融機構成立綠色金融行業自律機制，激勵和約束成員規范發展綠色金融業務，防范市場主體惡性競爭，并建立了全國首個綠色金融改革創新試驗區綠色項目庫，引入第三方評估機構并形成認定評價指標體系，有效降低了政銀企項目對接成本。

三是綠色金融支持力度不斷加大。其一，綠色信貸規模持續增加。新疆金融管理部門充分發揮再貸款、再貼現等貨幣政策工具的精準滴灌作用，引導金融機構加大對綠色領域的信貸支持力度。截至2021年9月末，全疆金融機構綠色貸款余額達2747.7億元人民幣，同比增長24.9%，高出其他各項貸款增速14個百分點，其中投向綠色節能及綠色建筑、煤炭清潔生產、生態農業等產業貸款的同比增速分別為3倍、94.9%、69.2%。其二，綠色債券品種不斷豐富。2017年6月—2021年9月，全疆先后發行綠色金融債券、非金融企業綠色債務融資工具、綠色企業債、公司債等，覆蓋了主要債券品種。其三，綠色保險產品推陳出新。人保財險、中華聯合財險在克拉瑪依市創新推出石油石化環境污染責任險和區域性污染防控環境責任險，在破解“企業污染、群眾受害、政府買單”困局上做出了積極探索。

四是綠色金融改革創新持續推進。試驗區積極探索開展“碳賬戶”體系建設工作，現已啟動昌吉州工業企業“碳賬戶”和克拉瑪依市個人“碳賬戶”建設試點。與此同時，試驗區率先開展金融機構環境信息披露，截至目前試驗區全部47家銀行業金融機構均已自愿參與環境信息披露，實現了銀行業金融機構全覆蓋。

金融外匯助力新疆綠色金融改革創新大有可為

隨著新疆綠色金融改革創新持續深入推進，打通內外暢通渠道的需求日益迫切。對此，需要金融外匯監管部門發揮積極作用，不斷完善政策制定，持續提升綠色金融領域的對外開放水平。

綠色金融改革創新深入推進需要打通內外暢通渠道

首先，打通內外暢通渠道是貫徹落實國家綠色金融發展的要求。2021年9月，國務院印發《關于完整準確全面貫徹新發展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》，明確提出要內外暢通，立足國情實際，統籌國內國際能源資源，推廣先進綠色低碳技術和經驗。貫徹黨中央、國務院有關綠色發展的決策部署，需要新疆在綠色金融改革創新過程中積極探索綠色金融領域的對外開放。

其次，打通內外暢通渠道有利于解決新疆綠色投資的資金壓力。長期以來，新疆“產業結構偏重、能源結構偏煤”特征明顯，能源結構轉型空間大。2021年以來，在全球大宗商品價格快速上漲的背景下，新疆能源消費快速上升，節能形勢十分嚴峻。面對現行產業結構和能源結構，要想實現綠色轉型目標，離不開大量的資金投入，打通內外暢通渠道有助于進一步統籌國內國際能源資源，充分運用國內、國際兩個市場、兩種資源，更好地滿足綠色金融改革創新過程中的資金需求。

最后，打通內外暢通渠道有助于突破新疆綠色金融改革創新在落地層面的制約因素。當前，新疆綠色金融發展在綠色金融產品和服務創新能力以及綠色項目配套支持力度等方面存在明顯短板。其一，非法人金融機構在新疆綠色信貸發放機構中占比85%，但由于非法人金融機構不直接具備信息披露、產品和服務創新權限，需向總行申請授權后方可獲得，因此在環境信息披露、綠色貸款審批、產品和服務創新等方面受到一定限制。其二，與其他試驗區相比，新疆財政資金規模相對有限，一定程度上影響了對相關綠色項目的政策激勵力度。要解決這些問題，實現綠色資金供需平衡，需要充分調動市場主體參與綠色金融改革創新的主動性、積極性，既要做足內功，加強自身能力建設，同時也要以開放的姿態吸收和借鑒國際上綠色金融發展的成熟經驗，廣泛開展綠色金融領域的國際合作和交流。

充分發揮金融外匯監管部門的積極作用

金融外匯監管部門作為金融體系的重要組成部分，能夠通過完善綠色金融政策制定和提高管理服務水平，助力市場主體更好地聯通境內外市場，調配境內外資金，打通內外暢通渠道，進而助推綠色金融改革創新向縱深發展。具體體現在：其一，配合制定境內外統一聯動、本外幣一體化的綠色金融相關政策體系，完善綠色金融標準體系；其二，配合新疆的產業發展和結構調整步伐，引導外匯資源的配置和投向，調動市場主體參與綠色金融發展的積極性，助力市場主體低碳產業轉型和綠色投資；其三，支持市場主體借助跨境投融資渠道補充綠色資金供給；其四，加強國際間合作和交流，引導市場主體在吸引國際投資的同時，積極參與“一帶一路”綠色投資，對外輸出中國綠色發展理念，在全球綠色金融標準制定中積極發出中國聲音。

金融外匯支持新疆綠色金融改革創新的原則與思路

原則：把握四個方向

一是提升政治站位與責任擔當。新疆落實碳達峰、碳中和目標應置于國家統籌發展與安全戰略部署和實現新疆長治久安的總目標雙重任務下。金融外匯監管部門要增強大局意識、強化責任擔當，積極推動綠色金融發展，在服務新疆經濟低碳轉型中切實發揮好政策支持作用。

二是實現制度完善與政策落地。圍繞新疆綠色金融發展大局，結合區域發展實際，金融外匯監管部門需加強相關配套制度的制定，緊密圍繞綠色金融發展規劃，明確金融外匯支持的切入點、著力點，不斷健全完善工作機制，確保各項綠色金融重點工作任務落地見效。

三是提高金融外匯資源配置效率。圍繞經濟高質量發展，發揮金融外匯“輸血”“造血”功能，將金融外匯資源更多配置到綠色環保產業，增加資金供給，有效解決綠色投資資金需求和供給失衡問題。

四是統籌金融發展與風險防范。加強監測分析和前瞻預判，形成一套有力的綠色低碳轉型風險專項監測分析核查機制，堅持寓管理于服務中，引導金融機構提高服務水平，完善內部風控體系，幫扶高耗能企業有序轉型。

思路：突出五個重點

一是完善工作機制，促進新疆綠色金融標準體系建設。其一，出臺金融外匯支持綠色產業發展的相關指引，根據《綠色產業指導目錄》，引導金融機構信貸資源向綠色產業傾斜，產業結構體系向綠色發展轉型。其二，指導金融機構修改完善外匯展業相關配套細則和操作指引，將綠色金融理念和標準概念融入外匯業務展業標準中。

二是拓寬綠色資金供給，發揮金融外匯“輸血”“造血”功能。其一，發揮現有政策作用，進一步便利綠色環保領域的企業打通跨境融資渠道，獲取境外低成本資金。具體包括，發揮全口徑跨境融資政策優勢，支持更多綠色能源行業的企業拓寬融資渠道；支持符合條件的大型綠色環保企業通過境外上市和發債等方式募集資金，擴大資金來源，降低資金成本；引導中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創新試點政策支持綠色項目發展。其二，探索外匯改革試點政策在新疆綠色環保領域的新應用。開展外匯改革試點政策可行性評估，將相關政策試點范圍擴展至綠色金融改革試點地區。例如，探索在綠色金融改革試點地區開展境內綠色信貸資產對外轉讓、綠色企業外債便利化等相關外匯改革試點政策的新應用，鼓勵設立綠色QFLP（合格境外有限合伙人）基金，充分調動市場資源，滿足綠色環保企業的資金需求。其三，探索通過金融科技，提高綠色融資的可獲得性。在支持綠色企業用好現有出口應收賬款質押融資、企業跨境信用信息授權查證、服務貿易支付便利化等應用場景基礎上，積極探索在跨境金融服務平臺開發綠色金融應用場景，將企業環保信息披露情況納入跨境金融服務平臺，幫助金融外匯監管部門、商業銀行及時掌握企業環保信息披露情況，解決信息不對稱問題，提高監管效率和資源配置效率。

三是持續優化金融外匯服務，為綠色金融的發展打造良好外部環境。其一，針對性開展對綠色企業外匯業務的政策輔導，便利企業外匯資金結匯使用，擴大綠色產業投融資規模。其二，引導金融機構積極開發針對環保項目的綠色跨境金融產品，不斷提升對綠色項目、綠色企業的外匯金融服務水平。其三，鼓勵金融機構面向綠色轉型企業實施減費讓利，推動金融機構在提供跨境融資產品、匯率避險產品以及支付結算服務時減免相關手續費，共同幫助企業降低綠色轉型成本。

四是積極主動開展綠色金融國際合作。金融外匯監管部門可通過相關政策支持，助力境內外綠色金融資源的統籌，促進境內外綠色金融市場的聯通，推動綠色跨境金融產品設計、綠色金融標準制定、綠色金融市場開放度與國際接軌。具體而言，在跨境貿易領域，可探索在貨物貿易企業分類管理中，增加綠色環保標準，便利高質量、高技術、高附加值的綠色低碳產品貿易結算，鼓勵和引導外貿企業推進產品綠色轉型；推動開展綠色貿易國際合作，加強與周邊重點市場、“一帶一路”沿線國家和地區在節能環保、清潔能源等領域的綠色貿易合作，共同打造綠色貿易發展平臺。在跨境投融資領域，加強與商務、發改等部門的合作，引導企業不斷優化海外投資結構，主動壓縮煤電等高碳項目的投資規模，加大在“一帶一路”沿線國家和地區開展ESG（環境、社會、公司治理）項目投資的力度；對涉及綠色產業的投融資項目，探索在外匯登記、資金收付等環節給予便利化支持；嘗試將中資機構海外煤電和新能源項目納入國內碳市場交易，借助國內碳市場交易機制，引導企業在對外投資中自覺踐行綠色發展理念。

五是堅守風險底線，加強跨境資金流動監測。加強綠色金融相關跨境資金流動的監測、分析和評估，合理控制綠色低碳項目的融資杠桿率，密切關注企業以綠色為名無序跨境融資，防范過度負債、資金空轉引發的跨境資金流動風險；堅持寓管理于服務中，引導金融機構不斷提升服務水平，幫助高耗能企業有序轉型；積極開展對國內外綠色金融支持工具、綠色標準、發展模式的跟蹤研究和比較分析，為做好新疆綠色金融改革創新試點工作提供決策支持。