破解電信詐騙犯罪實務難題

章艷虎 王 瑩 張曉玲

重慶市南岸區人民檢察院，重慶 401336

近年來，利用現代信息通信技術如電話、互聯網、“偽基站”等手段進行詐騙的犯罪活動日益頻發，其社會危害性巨大，與電信詐騙犯罪相關的其他犯罪如侵犯公民個人信息罪、擾亂無線電管理秩序罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪等罪行互相關聯，嚴重損害人民群眾的財產安全和其他合法權益，極大地破壞了社會管理秩序，亟需嚴厲打擊。

一、電信詐騙行為界定及特征分析

（一）電信詐騙行為的定性

電信詐騙犯罪不同于傳統的詐騙犯罪，其借助現代信息通信技術如電話、互聯網等平臺實施詐騙，犯罪手段復雜多樣，給打擊電信詐騙犯罪工作帶來了一定困難與挑戰，因此準確把握電信詐騙行為的本質，通過分析其犯罪特征，才能夠制定相應的工作機制，有效打擊此類犯罪。電信詐騙行為的本質是通過手機、電腦等電信設備的傳播功能，利用虛構事實、隱瞞真相等方式，使群眾信以為真，騙取數額較大的公私財物的行為。［1］

（二）電信詐騙行為的特征分析

電信詐騙犯罪不同于傳統意義的詐騙犯罪，其主要針對不特定對象，通過遠程非接觸的方式，利用現代信息通信技術如電話、短信、互聯網等設備來騙取當事人財物的一種行為模式。目前電信詐騙呈現出組織集團化、作案跨境化、手段科技化、智能化的特點，其主要有以下幾個方面的行為特征。

1.犯罪組織規模化、集團化，作案跨境化

目前電信詐騙犯罪組織規模有逐漸擴大的趨勢，一般通過公司化的運營模式來進行管理，并制定了嚴格的員工守則、績效考評標準，業務獎勵標準、固定工作時間等。［2］犯罪組織內部層級分明，分工明確，且各個部門獨立工作，根據職責一般分為信息組、技術組、話務組、轉賬組、取款組等，共同實施完成詐騙活動。電信詐騙犯罪組織為了逃避打擊，往往選擇不同的作案地點，分布地域廣泛，異地指揮作案情況較多，近年來跨境作案的情況較多，特別是近年來查獲的大型電信詐騙團伙在境外窩點進行指揮、由內地相關人員負責具體實施詐騙活動等跨境作案的情況日益增多。其詐騙犯罪團伙在泰國、緬甸、中國福建等地形成了一條完整的產業鏈，通過指揮國內相關人員實施詐騙，或者是在境外專門針對中國人實施的詐騙活動，由于涉及涉外法律適用等問題，打擊此種境外異地作案的工作面臨諸多挑戰。

2.犯罪手段高科技化、高智能化特征明顯

目前電信詐騙常用手段包括改號軟件、偽基站、網絡電話以及利用微信、支付寶等方式來騙取當事人財物，［3］并且其犯罪組織通過高薪聘請頂級專業技術人員負責技術支持工作，可以利用目前世界上最新最先進的技術手段服務于該組織更好地實施詐騙活動。犯罪組織主要通過遠程非接觸式的方式來實施詐騙，一般被害人無法辨認行為人，其犯罪手段較為隱蔽，欺騙性較強，公安機關一般很難鎖定犯罪嫌疑人。

3.犯罪成本較低，收益巨大

一般而言，電信詐騙犯罪成本較低，主要通過發送手機短信或者撥打電話以及植入軟件病毒等方式騙取被害人財物，成本較低，且被害人與行為人無直接接觸，公安機關難以搜集證據，偵破難度大，一旦詐騙成功，犯罪嫌疑人則會獲取巨大經濟利益。這種低投入、高收益的模式使犯罪分子總是希望跨過法律的界限鋌而走險，電信詐騙行為也屢禁不止。貝卡利亞曾經說過“如果讓人們看到他們的犯罪可能受到寬恕，或者刑罰并不一定是犯罪的必然結果，那么就會煽惑起犯罪不受處罰的幻想”。［4］

4.犯罪對象不特定，被害人人數眾多，分布廣，社會危險性巨大

電信詐騙主要針對不特定的對象，被害人人數眾多，且分布廣泛，社會危險性巨大，因此導致的異地管轄、涉外刑事司法協助以及異地抓捕、異地調查取證等工作均面臨巨大挑戰。

二、辦理電信詐騙案件的疑難問題

因電信詐騙犯罪自身的特點，在司法實踐中，電信詐騙案件的管轄權問題；電子證據的搜集、審查判斷問題；共同犯罪以犯罪主觀故意的認定問題；電信詐騙犯罪關聯犯罪的法律適用等問題尤為突出，從以下幾個方面進行分析。

（一）管轄權適用問題

因為電信詐騙犯罪異地作案、跨境作案情況較多，涉及的環節眾多，各個環節發生的地點往往處于不同區域，特別是一些重特大電信詐騙團伙通過境外設立窩點、異地指揮國內人員作案的方式來規避國內法律，給偵查取證、抓捕工作帶來了一定困難。在國內一些犯罪組織也往往采取異地作案的方式來逃避偵查。因此，公安機關在辦理此類案件中往往涉及到異地偵查取證、異地抓捕、涉外刑事司法協助等方面的難題，是司法實踐中亟需解決的問題。

（二）電子證據的收集、審查判斷問題

因為電子數據具有虛擬空間性、易修改性、易受污染性、可復制性等特征，并且電子數據在辦理電信詐騙犯罪案件中具有不可替代的作用，因此辦理電信詐騙犯罪案件，審查電子數據的收集程序是否規范、合法顯得尤為重要。電子證據的專業性較強，其搜集程序不同于一般證據的搜集，不但要具有電子技術專業知識，還要具有法律知識。在司法實踐中，很多犯罪團伙的專業技術人員具備較強的技術能力，且具有一定的反偵查能力，往往通過破壞或者篡改電子數據的方式毀滅證據，給公安機關的偵查取證工作帶來了困難。因此在辦理電信詐騙犯罪過程中，如何對電子證據進行偵查取證以及準確審查判斷電子證據都是司法辦案中的一個難點問題。

（三）共同犯罪以及主觀明知的認定問題

電信詐騙犯罪多為團伙作案，一般通過公司化的運作模式，具有相當長的產業鏈條，層級分明，分工明確，部門之間互相獨立，涉及犯罪分子較多。在主犯未到案的情況下，其他同案犯往往以不知情為理由進行辯解，以逃脫法律制裁，對此，對于如何認定其主觀明知問題以及其在共同犯罪中的地位和作用問題，是司法實踐中的一大難點。

（四）電信詐騙關聯犯罪的法律適用問題

因電信詐騙犯罪產生的關聯犯罪較多，比如利用偽基站發送詐騙短信行為中如何區分電信詐騙罪與擾亂無線電管理秩序犯罪；利用公民個人身份信息進行電信詐騙犯罪與侵犯公民個人信息罪之間的關系如何處理；電信詐騙過程中的幫助取款、轉移贓款等行為與掩飾、隱瞞犯罪所得罪之間如何區分；利用二維碼等手段詐騙與盜竊行為如何區分；針對銀行卡、電話卡等“兩卡”犯罪活動中如何正確區分電信詐騙罪與幫助信息網絡犯罪活動罪等，都是司法實踐中的難點問題。

三、破解電信詐騙疑難問題的路徑

厘清電信詐騙犯罪司法辦案難點，找到解決路徑，有利于打擊電信詐騙犯罪，維護好社會的穩定、和諧，重點需解決以下幾個方面的問題。

（一）合理解決管轄權問題

針對電信詐騙犯罪的跨區域、跨境作案、異地偵查取證、異地抓捕犯罪嫌疑人等特點，合理確定案件管轄權。比如針對電信詐騙犯罪案件其利用電信網絡詐騙的網絡服務器所在地；網站建立者、管理者所在地；被侵害的技術計算機信息系統或者管理者所在地；以及詐騙電話、短信、電子郵件的撥打地、發送地、到達地、接受地等地；被害人被騙時所在地；詐騙財物取得地等地的公安機關均可以享有案件管轄權，根據案件具體情況，可以并案偵查或者由上級公安機關指定管轄或者由最初受理的公安機關管轄。對于國內跨區域案件，建立區際刑事司法協助工作機制；對于跨境作案的電信詐騙團伙，可以由公安部統籌建立域外刑事司法協助工作機制，共同打擊電信詐騙犯罪。

（二）做好電子證據的收集、審查與判斷

針對電子數據的專業性較強以及容易污染、竄改等特點，首先，加強對相關司法工作人員的業務培訓，加強對有關電子證據搜集程序等方面的指導、培訓，按照相關法律規范要求及時、準確做好電子數據的偵查取證工作。其次，強化電子技術專業人才隊伍建設，增強專業技術力量。加強檢察機關內部專業技術隊伍建設，增強檢務保障部門的力量，發揮專業技術優勢。在辦案中，申請檢務保障部門等部門的技術協作，提升對電子證據的專業審查判斷，建立電信詐騙等疑難、復雜案件辦案的技術部門同步審查機制。最后，建立部門聯動工作機制，比如檢察機關可以通過提前介入的方式加強對電子證據搜集的引導工作；偵查機關可以聘請專家證人進行偵查實驗、出具專業鑒定意見等；銀行等金融機構與公安機關等部門建立工作聯動機制，利用反詐平臺等對有關可疑賬戶及時進行監管、預警，通過延遲轉賬等方式及時挽回被害人經濟損失；相關第三方支付平臺等公司做好異常賬戶預警工作，發現異常賬戶及時向公安機關等部門報告。通過以上部門聯動合作，形成打擊電信詐騙工作合力，提高打擊效果。

（三）正確、全面、綜合分析證據

考慮到電信詐騙犯罪被害人人數眾多，且分布廣泛，因客觀情況無法逐一收集全部被害人的陳述，以及因案件的特殊情況，在犯罪嫌疑人未全部到案的情況下，要根據案件的具體情況，充分利用好間接證據。一是對于作案現場，要注重全面、準確收集相關證據，對于電腦等網絡設備以及網絡服務器等與作案工具有關的物證、書證及時進行提取、封存、扣押。在搜集物證時注意做好人機一致性審查工作，及時進行身份同一性認定，如可以讓犯罪嫌疑人當時進行指認等方式。二是及時提取與案件有關的銀行流水明細、公司的會計賬本、第三方支付平臺等數據記錄，及時扣押贓款贓物。三是對于無法及時全面搜集被害人陳述的客觀情況，可以通過其他間接證據來進行認證，如對已經到案的犯罪嫌疑人的供述、查獲的相關物證、書證、電子數據等客觀證據來進行核實，對于間接證據要求形成證據鎖鏈，在沒有反證的情況下達到排除合理懷疑的證明標準。

（四）準確認定電信詐騙的共犯與主觀明知

針對電信詐騙團伙的分工細致，各司其職、單線聯系、相互分立，團伙成員一般互不認識，且抓獲的犯罪嫌疑人一般以主觀上不明智為由，拒絕承認詐騙犯罪事實的特殊情況，應做好以下幾點：第一，確定犯罪團伙的組織架構及其人員分工，已經抓獲的犯罪嫌疑人在該犯罪團伙中的地位和作用情況。第二，通過其任職經歷、具體從事的工作、分贓、提成情況以及其他同案犯的指證，確定其主觀目的與在共同犯罪中的地位和作用。第三，可以收集其撥打電話、發送短信或者是聊天記錄、銀行轉賬記錄等客觀證據來進行主觀推定。最后，綜合全案證據，通過其事前、事中、事后表現，建立主犯與從犯直接的關聯性來進行認定。

（五）精準定性，加大打擊電信詐騙犯罪的力度

在辦理電信詐騙犯罪案件時，要嚴格按照犯罪構成要件來對案件進行分析認證，做好罪與非罪、此罪與彼罪的區分。第一，是要嚴格區分刑事犯罪與民事欺詐。主要看行為人是否具有非法占有他人財物的主觀目的。嚴格區分以非法占有他人財物為目的虛構商品買賣銷售與以次充好，獲得交易機會為目的的虛假宣傳、夸大宣傳。在利用電商平臺銷售商品的行為中，如果其銷售的商品與實際市場價格差別不大，只是一般意義上的對商品的夸大宣傳且目的是銷售，此時不宜認定為詐騙。如果是其銷售商品本身無實際使用價值，其銷售價格與實際市場價格相差巨大，此時行為人就具有非法占有他人財物的主觀目的，可以認定為詐騙。第二，關于此罪與彼罪的區別問題。在司法實踐中爭議較多的主要是電信詐騙犯罪與盜竊罪、電信詐騙罪與掩飾隱瞞犯罪所得罪的區分。根據詐騙罪的行為構成要件來進行分析，行為人通過虛構事實、隱瞞真相的方式產生欺騙行為，被害人由于欺騙行為而產生了錯誤認識，并且由于錯誤認識而主動終局性地處分財物，行為人通過欺騙行為獲得財物，被害人損失財物，符合這一行為特征的應當認定為詐騙罪，不符合詐騙罪的構成要件，符合盜竊行為特征的則構成盜竊罪。關于電信詐騙罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪，主要是看行為人事前有無共謀行為，有共謀的，可以認定為詐騙罪的共犯，如果無共謀，則認定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

（六）強化部門聯動，合力打擊電信詐騙上下游等關聯犯罪

針對電信詐騙犯罪關聯犯罪較多，加強部門聯動、打擊電信詐騙的上下游等各個犯罪環節，鏟除電信詐騙犯罪的滋生土壤，才能夠從根本上消除電信詐騙帶來的社會危害性。加大對販賣銀行卡、電話卡等涉及“兩卡”犯罪活動的打擊力度，才能切斷電信詐騙犯罪鏈條。加強銀行、公安機關、檢察機關、法院等部門聯動。銀行等金融機構加大對辦卡人的征信等資質的審查力度，加強與司法辦案機關的合作，一旦發現相關銀行卡涉嫌犯罪，及時采取措施，對銀行卡進行凍結。公安機關加大案件偵查力度，嚴厲打擊販賣銀行卡等幫助電信詐騙等犯罪活動，深挖上下游犯罪。檢察機關、法院嚴格按照法律規定履行捕訴、審判職能，嚴厲打擊電信詐騙犯罪。利用反詐中心等平臺的作用，其他相關部門做好法制宣傳工作，通過案例、宣傳手冊等多種方式，進行法制宣傳，提升人民群眾的法律意識，懲防并舉，形成打擊電信詐騙犯罪的合力，切實提升人民群眾的安全感。