研究生案例教學與創新能力培養研究

張世曉（湖北經濟學院，湖北 武漢 430205）

案例教學是研究生教學尤其是專碩研究生教學的重要方式。這種教學方式貼近現實、直觀具體，能夠調動研究生的學習興趣，啟發研究生對現實問題的思考并引導研究生進行理論總結和發現。需要注意的是，研究生培養的目標是研究能力、創新能力的提升，如何將科研創新工作能力的培養融入案例教學過程，在案例教學過程中重點培養研究生的理論總結與創新能力是需要著重思考的問題。本文以研究生金融類課程《金融市場與金融工具》為例，分析案例教學中創新能力培養的方式方法。

一、案例分析方案設計過程中的創新能力培養

引導研究生進行案例分析，可以從方案設計階段就落實創新能力培養的目標，即在方案設計階段就引導研究生積極參與，指導研究生思考如何設計整個案例分析的工作框架，包括案例分析應分成幾個階段或幾部分內容、案例分析過程中的分工方案、任課老師和研究生分別擔任什么樣的角色、每個案例分析任務由研究生分組完成還是每位研究生獨立完成等等。各個環節和細節的設計都有研究生深入參與，在其中充分發揮研究生的創新思考作用，發現問題、分析問題、提出方案，讓研究生通過案例分析方案設計熟悉一般研究工作和實際工作流程，提高創造性地解決實際問題的能力。

《金融市場與金融工具》是較為貼近實際的研究生金融類課程，現實中經常發生各類金融市場與金融工具實踐案例，如何通過案例分析達到最佳的學習效果，需要首先進行考慮方案設計目標。課程建設團隊在開課之初通過座談和各種交流工具，與研究生進行較為充分地研討，共同制訂創新性案例分析方案。比如以往常常由任課老師基于已有案例庫或將選擇好的現成案例，交給研究生進行分析，然后再共同進行梳理，在與研究生進行討論后，可以把案例選擇的主動權交給研究生進行，從而打開創新研究能力培養的第一扇門，即選題能力的培養，讓研究生真正體驗到一項好的創新研究項目實際上是從發現問題的選題開始的。于是，研究生可以從不同角度進行案例選擇，如從熱點主題開始或從熱點案例開始等等。

二、案例篩選過程中的創新能力培養

材料的收集、整理和篩選是科研創新工作的一個前期環節。這一階段的工作有一些固有的傳統程序，但是，對于特定的工作目標和內容，又需要發揮一定的創新工作能力以克服具體困難并實現科研目標?；谘芯可虒W特點，教學案例的篩選可以引導研究生自主進行，以充分培養和發揮研究生的創新能力，培養科研工作基本技能。

（一）基于既定選題的案例篩選

課程建設團隊基于指導老師的研究特長和動態熱點給出相應案例主題，比如區域金融與空間經濟學、系統論與區域金融發展、金融中心理論與實踐、供應鏈金融與中小企業融資創新、農業生產組織形式變革與農村金融新模式、綠色金融及環境金融與碳金融、金融結構理論探討、科技創新金融新思路新實踐、普惠金融及民生金融與創業金融、城鄉居民理財新方式、文化產業金融與金融創新等等選題，提供給研究生進行思考、醞釀，按照這些特定的方向去收集相關案例資料。這一過程本身可以使研究生對相關金融市場與金融工具基本概念在實踐中運行有更深切地認識，同時也需要發揮研究生創新思維，匹配適當的案例材料，通過不同渠道收集相關材料，并進行必要的整合匯總，梳理出能夠體現主題的真實案例脈絡。

（二）基于現實熱點的案例篩選

受到經濟形勢和市場自身形勢演變的影響，金融市場與金融工具隨時發生各類動態變化，有時會成為社會關注度較高的熱點。作為金融類專業課程，伴隨課程進度，有些熱點案例的發生應該被納入研究生課堂。作為預先選題計劃外的案例，本身內容就具有一定新意。同時，也應特別引導研究生予以關注，并以創新視角收集匯總相關案例材料。如2022年上半學期課程期間，由于全球范圍內經濟形勢與金融市場復雜因素的影響，各國出臺的刺激經濟增長的貨幣政策以及為治理通貨膨脹而出臺的貨幣政策，都對金融市場的運行以及金融工具作用的發揮產生了重要影響，作為完整的課堂案例材料，涉及的方面較多、時間跨度較長，增加了案例材料收集的難度，就需要引導研究生發揮創新思維，多角度認識案例所涉及的內容，將其串聯成較為系統的分析邏輯鏈條。

三、案例分析過程中的創新能力培養

（一）案例分析材料的創新性整理

基于進一步分析的要求，需要研究生創新性地選擇特定的邏輯體系對所收集到的案例材料進行整理，比如按照案例情況發展的時間順序進行歸納，則要按照案例發展進程創造性地分出階段性特征，從而劃分案例材料的歸類；再比如可以按照金融類案例材料的參與方特征屬性，如融資方、出資方、中介方、管理方等進行歸類；或者按照分析的需要分出案例基本情況、總結的成功經驗、現實存在的問題、提出的改進方案等方面的材料類型?？傊鶕霭咐治龅奶囟ㄐ枨?，進行案例材料的創新性整理。例如在整理《金融市場與金融工具》某地商業銀行綠色金融發展案例材料中，就可以對各方面渠道收集到的相關案例材料，按照該銀行根據特定生態環保項目推出的金融產品基本情況、融資方案實施基本情況、融資方案實施中遇到的問題對材料進行歸類，另外對于銀行方、生態環保項目實施方、政府政策支持方等各方的目標實現情況也需要收集材料，從而形成一個完整的案例分析基礎。

（二）案例分析目標的創新性發掘

一般而言，案例分析是為了使研究生對所學習的課程內容有更加直觀、更加深入的理解和認識，在案例分析中發現問題、分析問題、提出建議。但是，對于具體案例來講，需要根據選題類型、案例特點，確定具體的案例分析目標，比如有的重點是總結特定時期金融市場的運行規律、有的是重點分析特定金融工具的收益與風險特征、有的是為了重點分析各參與方對特定融資方案的態度、有的重點關注融資方案對金融穩定與金融安全的影響、有的要特別重視公益效果等等。因此，每個案例分析過程要首先確定其重點分析目標，突出特色深入分析，避免一般化的面面俱到流于形式。比如某商業銀行農村普惠金融項目案例，可以將分析的重點目標落腳在項目可持續發展運行方面，以此為著眼點，分析項目方案中如何考慮各方持續參與項目的內在機制，照顧銀行的風險收益管理與可持續運行、照顧農業生產部門或農戶的收益保障、關注政府管理的具體形式等。

（三）案例分析的創新性發現

案例分析目標確定以后，就要實質性地開展案例分析過程，主要是引導研究生獲得創新性發現，發掘可供借鑒的經驗、總結有待解決的問題，梳理可能反復發生的規律。

1.案例成功經驗的發掘。金融市場的成功運行、金融機構的成功經營、金融工具的成功運營，都是實踐中取得的寶貴經驗，要用創新的眼光，發現促成成功的真正原因，并且發掘內在的機制機理因素，從不同參與人的角度觀察思考，獲得可供復制的基本思路，進行梳理總結，系統化地形成案例分析成果。比如基于產業集聚區的供應鏈金融項目案例中，通過特定貿易結算過程管理為中小企業提供融資，資金的閉環管理可能總結為其項目成功的關鍵環節，那么這樣的管理經驗細節就可以總結出有價值的研究內容。

2.案例存在問題的總結。通常進行案例分析最核心的內容是要從案例中發現問題，分析產生問題的原因，找到解決問題的可行途徑。因此，案例問題的發掘、分析、總結，是案例分析過程的重中之重。有些案例中存在的問題顯而易見，而有些問題則隱藏在表面現象之下，需要進行較為深入和細致地挖掘，需要創新性地梳理總結案例中造成金融效率下降的影響因素，從而為今后的金融市場運行管理、金融工具開發運用提供改進的思路。比如在對某商業銀行綠色金融業務案例分析中，由于項目本身投資周期長、盈利能力有限、風險因素多等原因，造成貸款逾期，那么就需要從融資方案設計、貸款償還資金來源的保障能力、政府政策支持的方式以及落實情況、貸款后期跟蹤以及管理服務配套、擔保措施的落實、方案修改的及時性等方面進行審視，總結造成問題的各方面原因，找到問題的主要方面；再比如分析區域金融中心建設和發展的案例，就要針對區域金融中心建設的各項要素、區域金融中心發展過程中的短板弱項，對比國際、國內金融中心發展的成功經驗，找到相應的差距和原因，再根據現實條件，分析哪些問題是能夠盡快解決的、哪些短板需要中長期謀劃和布局，分類討論，以供有針對性地提出不同的解決方案；又如農村金融發展中，金融資源投入不足，可能是由于融資主體不夠規范，使得資金提供方望而卻步，這就為規范融資主體的組織形式提供了基本思路。

（四）案例理論內涵的創新性提煉

從特例到一般是創新性研究的基本邏輯思路，案例分析即是通過特定案例情況的分析、挖掘，總結和梳理出適合一般情況的理論規律，從而找到具備更加廣泛應用的對策方案。因此，創新性地從特別案例中提煉出理論內涵是案例分析的重要內容。例如對于科技創新金融發展的案例分析中，就可以總結出科技創新項目不確定性高、研發投入周期長、團隊不穩定等一般性特點，那么與這種類型的項目發展相匹配，就需要更多地對接資本性投入資金，再適當結合債權融資解決其日常流動資金需要，從而形成較為合理的融資結構。這樣就從理論上提煉出科技創新融資的一般性規律，從而為特定科技創新融資項目設計合理的結構性融資方案提供理論支撐，也使得科技創新融資的具體方案具有了一般性操作思路，這樣的案例分析結果就是具有實際價值的。

四、提出對策建議的創新能力培養

（一）對策建議方案提出的創新能力培養

案例分析的落腳點是提出經驗借鑒或者問題解決的對策建議。首先應基于案例分析提出對策建議的初步方案，然后先進行方案的邏輯驗證，如果有較為充分的歷史數據，還要對方案進行已有數據的驗證。接下來就是進行各方面的交流研討和完善。對策建議方案的提出是整個案例分析過程中，對研究生創新能力要求最高的部分，要求研究生在案例情況充分的分析基礎上，借鑒以往經驗，提出解決問題的創新方案，往往需要有突破性思維，發現新路徑。

（二）對策建議方案檢驗的創新能力培養

對于所提出的對策建議，要提示研究生注意的是，如果是在實際工作中，則需要將其提交給實際部門進行更加充分的交流研討，并在實踐中進行檢驗，聽取實際部門的意見反饋，了解對策建議在實踐中的運行情況。

（三）對策建議方案修正的創新能力培養

教學中要引導研究生注意，在實際工作中，對于經過各方研討和實際檢驗的對策建議，要根據各方面反饋的意見進行對策建議的方案修正，需要再次充分發揮研究生的創新能力對方案建議進行進一步的修改完善。

五、案例展示過程中的創新能力培養

案例分析實質內容完成后，要引導研究生以不同形式進行成果展示，以培養研究生的創新表達能力。

（一）案例分析論文的展示形式

研究論文寫作是研究生的基本功，除了要求研究生在案例分析論文寫作中遵循一般規范要求外，還應啟發研究生在論文寫作中發揮創新能力，表現和突出其研究創新亮點。

（二）課堂講解的案例展示形式

通過課堂講解的形式，既能鍛煉研究生的口頭表達能力，又能鍛煉現場應變能力。在具體形式上，可以引導研究生創新運用角色分工、場景模擬等新方式。

（三）課堂討論的案例分析形式

引導研究生積極圍繞案例進行提問、互動，激發研究生課前準備、課中討論、課后補充的研究創新積極性。

六、案例總結過程中的創新能力培養

案例分析完成以后，要引導研究生對整個過程進行回顧分析，積累經驗，以利于在今后的案例分析項目中進一步創新內容和形式。