發(fā)揮財務(wù)公司產(chǎn)融結(jié)合作用助力企業(yè)集團高質(zhì)量發(fā)展

中國建筑股份有限公司董事會秘書 薛克慶

薛克慶

高質(zhì)量發(fā)展是中國式現(xiàn)代化的本質(zhì)要求之一，是全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務(wù)，高質(zhì)量發(fā)展在黨的二十大報告中被賦予了極端重要的地位。企業(yè)集團內(nèi)設(shè)財務(wù)公司作為持牌金融機構(gòu)，是我國金融體系的重要組成部分，財務(wù)公司的設(shè)立就是國家為了實現(xiàn)企業(yè)集團高質(zhì)量發(fā)展而制定的一項重要舉措，以加快推進我國金融資本和產(chǎn)業(yè)資本之間的融合。財務(wù)公司依托企業(yè)集團、服務(wù)企業(yè)集團，其內(nèi)生于集團公司的特性，使其具有鮮明的產(chǎn)融結(jié)合特色。近年來，中國建筑股份有限公司（以下簡稱“中國建筑”）充分發(fā)揮財務(wù)公司立足企業(yè)集團、服務(wù)實體產(chǎn)業(yè)的特點和金融“連接器”、資源“優(yōu)化器”的作用，以產(chǎn)入融、以融促產(chǎn)，使得集團、產(chǎn)業(yè)鏈、成員單位的發(fā)展質(zhì)效持續(xù)提升，助力集團落地實施國家戰(zhàn)略，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

深化產(chǎn)融結(jié)合是企業(yè)集團高質(zhì)量發(fā)展的需要

深化產(chǎn)融結(jié)合是企業(yè)集團發(fā)展的需要。經(jīng)濟是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。實體經(jīng)濟的茁壯成長，離不開金融“活水”的澆灌。中國建筑組建四十年來，靠改革創(chuàng)新實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，取得了輝煌的業(yè)績，位列2022年世界500強第九位，目前正按照建設(shè)世界一流企業(yè)的目標(biāo)和要求奮力拼搏。在當(dāng)前經(jīng)濟增速放緩、疫情持續(xù)沖擊、國際形勢復(fù)雜等多重因素影響下，穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)任務(wù)繁重、使命艱巨，亟須金融機構(gòu)發(fā)揮資金和資源優(yōu)勢，保障貨幣政策傳導(dǎo)順暢，實現(xiàn)實體企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)穩(wěn)步優(yōu)化調(diào)整。財務(wù)公司作為依托實體經(jīng)濟最為緊密及服務(wù)實體經(jīng)濟最有優(yōu)勢的一類金融機構(gòu)，能緊密圍繞集團主業(yè)提供金融服務(wù)，提高集團資金的利用效率并實現(xiàn)內(nèi)部資源的最優(yōu)配置。發(fā)揮產(chǎn)融結(jié)合作用以滿足實體經(jīng)濟發(fā)展的需要，扎實做好企業(yè)集團的各項金融服務(wù)，是財務(wù)公司過去、現(xiàn)在和未來一直在堅持，并將長期堅持下去的重要工作內(nèi)容。

財務(wù)公司深化產(chǎn)融結(jié)合能夠改善集團現(xiàn)金流。得益于國家加大逆周期調(diào)節(jié)的力度，我國基建投資增速回升并對建筑行業(yè)需求的穩(wěn)定增長形成較強支撐，房地產(chǎn)投資的較強韌性，使得以房建為主的建筑企業(yè)的營業(yè)收入增速處于行業(yè)領(lǐng)先地位。截至2021年末，中國建筑營業(yè)收入為1.89萬億元，同比增長17.11%；歸屬母公司凈利潤為514.08億元，同比增長14.43%。公司總資產(chǎn)為2.39萬億元，同比增長8.93%；總負債為1.75萬億元，同比增長8.26%，資產(chǎn)負債率為73.21%。但與此同時，企業(yè)也存在著存款和貸款“雙高”、經(jīng)營性現(xiàn)金流持續(xù)緊繃的現(xiàn)象。經(jīng)營性現(xiàn)金流量管理是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的保障，中國建筑通過財務(wù)公司平臺實現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合，可以將產(chǎn)業(yè)資本與金融資本共同置于一個公司控制主體之內(nèi)，構(gòu)成一個包含金融機構(gòu)的內(nèi)部資金市場，提高資金配置效率。財務(wù)公司通過發(fā)揮結(jié)算的集中功能，建立起統(tǒng)一支付結(jié)算體系，能夠有力地強化中國建筑的現(xiàn)金流管理，將閑置資金集中起來。通過持續(xù)豐富保函業(yè)務(wù)品種，免保證金及免手續(xù)費辦理保函業(yè)務(wù)，提高成員單位資金使用效率。助力中國建筑和成員單位“降兩金、減負債”，盤活受限資金。通過提升承兌與保理等業(yè)務(wù)開展力度，免收承兌及保函保證金，減少成員單位的資金占用；通過保理業(yè)務(wù)助力成員單位應(yīng)收賬款回收，改善經(jīng)營性現(xiàn)金流，助力中國建筑“一創(chuàng)五強”戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。

準(zhǔn)確理解企業(yè)集團財務(wù)公司的功能和定位

服務(wù)實體經(jīng)濟是金融行業(yè)的天職和宗旨

金融是實體經(jīng)濟的血脈，也是國家重要的核心競爭力。黨的十八大以來，習(xí)近平總書記站在黨和國家事業(yè)發(fā)展全局的高度，對金融工作作出一系列重要論述，明確了金融的地位、作用和任務(wù)，為做好金融工作指明了前進方向、提供了根本遵循。財務(wù)公司作為我國金融體系的重要組成部分，必須堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要講話和重要指示批示精神，胸懷“兩個大局”，對“國之大者”做到心中有數(shù)，以依托企業(yè)集團、服務(wù)企業(yè)集團為宗旨，落實好服務(wù)實體經(jīng)濟、防范化解金融風(fēng)險和深化金融改革三項任務(wù)，為服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展貢獻金融力量。

服務(wù)集團產(chǎn)業(yè)是財務(wù)公司義不容辭的責(zé)任

近日，中國銀保監(jiān)會總結(jié)財務(wù)公司行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實踐經(jīng)驗，再次對《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》進行修訂，進一步明確財務(wù)公司“依托集團、服務(wù)集團”的功能定位，優(yōu)化財務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍，對營業(yè)范圍進行嚴(yán)格的細化管理，縮減了財務(wù)公司“發(fā)行債券、股權(quán)投資、擔(dān)保、信貸資產(chǎn)證券化、融資租賃、保險代理、委托投資”等業(yè)務(wù)，嚴(yán)格限制財務(wù)公司的非核心功能業(yè)務(wù)，進一步強調(diào)財務(wù)公司資金來源和使用均在集團內(nèi)部的定位，進一步強化財務(wù)公司的主責(zé)主業(yè)，引導(dǎo)財務(wù)公司堅守正確的定位、專注服務(wù)集團內(nèi)部，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。

企業(yè)集團財務(wù)公司助力集團資源的再利用和再分配

提升資金集中度，服務(wù)集團強化資金管理。資金集中管理是財務(wù)公司的基本定位，進一步加強資金歸集能力，充分發(fā)揮集團資金管控功能是大勢所趨。自2014年起，財務(wù)公司的資金集中度一直保持上升趨勢，截至2021年末，全行業(yè)平均資金集中度達到52.13%。資金集中度的提高，反映出財務(wù)公司服務(wù)集團資金集中管理的基本定位不斷強化，對資金管控功能的要求也不斷提高。財務(wù)公司通過對集團資金的集中管理，加強內(nèi)部統(tǒng)一調(diào)配和集成化運作，提高了資金使用效率，減少了集團整體財務(wù)費用支出。在集團資金高度歸集的基礎(chǔ)上，以資金實時監(jiān)控平臺為抓手，準(zhǔn)確獲取集團成員單位資金流向信息，實時追蹤異動支出信息，防范資金安全風(fēng)險。

降低財務(wù)費用，助力集團深化降本增效。企業(yè)集團財務(wù)公司能夠有效提高企業(yè)集團資金的使用效率，有效降低企業(yè)集團外部金融市場的交易成本，以達到節(jié)省對外交易成本支出與增加企業(yè)集團內(nèi)部利潤的目的。近年來，我國財務(wù)公司積極響應(yīng)國家政策導(dǎo)向，加速回歸服務(wù)實體經(jīng)濟本源，讓渡利潤助力實體經(jīng)濟，努力緩解成員單位經(jīng)營困難，為企業(yè)減費降本。從存貸業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)上看，通過上調(diào)存款利率并下調(diào)貸款利率減少利差收入，讓利成員單位。截至2021年末，我國財務(wù)公司共實現(xiàn)利潤總額714.16億元，較2020年同期的1106.93億元下降35.48%，凈資產(chǎn)收益率為8.07%，資產(chǎn)收益率僅為0.56%。此外，通過財務(wù)公司結(jié)算平臺的搭建，分擔(dān)集團的結(jié)算成本，減免手續(xù)費用。進一步突出了財務(wù)公司作為集團公司內(nèi)部銀行和金融服務(wù)平臺的重要作用和價值。

企業(yè)集團財務(wù)公司助力集團高質(zhì)量發(fā)展、轉(zhuǎn)型升級

信貸投放穩(wěn)定有力，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。信貸業(yè)務(wù)是財務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的核心。財務(wù)公司開展信貸業(yè)務(wù)能有效提高集團公司資金的使用效率、降低集團公司整體財務(wù)費用，通過及時提供資金支持保證集團公司生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行。2021年，面對新冠肺炎疫情對實體經(jīng)濟的沖擊，我國財務(wù)公司主動擔(dān)當(dāng)，加大信貸投放，財務(wù)公司月末貸款余額和月日均貸款余額逐月增長。截至2021年末，各項貸款余額達到3.92萬億元，較2020年增加3002.70億元，同比增長8.29%。同時，我國財務(wù)公司積極響應(yīng)國家政策，有序引導(dǎo)貸款利率整體下行，有效降低了企業(yè)集團和成員單位的資金負擔(dān)。財務(wù)公司利率的下降必然帶動外部銀行機構(gòu)對集團及成員單位的利率定價下行，對降低集團融資成本發(fā)揮了積極作用。

拓展產(chǎn)業(yè)鏈金融，打造互聯(lián)互通生態(tài)圈。產(chǎn)業(yè)鏈金融是以企業(yè)集團作為產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，針對產(chǎn)業(yè)鏈的各個環(huán)節(jié)，設(shè)計個性化、標(biāo)準(zhǔn)化的金融服務(wù)產(chǎn)品，為整個產(chǎn)業(yè)鏈上所有企業(yè)的發(fā)展和金融服務(wù)提供一種綜合解決方案。財務(wù)公司開展延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)能有力降低上下游企業(yè)融資成本，提高產(chǎn)業(yè)鏈整體競爭優(yōu)勢，能夠進一步發(fā)揮財務(wù)公司熟悉客戶、服務(wù)便捷、價格優(yōu)惠、易控風(fēng)險等優(yōu)勢，實現(xiàn)產(chǎn)融雙贏。延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)已成為財務(wù)公司行業(yè)拓展服務(wù)范圍、豐富盈利來源、促進集團產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的重要業(yè)務(wù)。2021年，財務(wù)公司行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)規(guī)模達3724.49億元，服務(wù)中小微企業(yè)17119家，中小微企業(yè)業(yè)務(wù)余額為1397.81億元。財務(wù)公司面向中小微企業(yè)的金融產(chǎn)品服務(wù)供給，在緩解其融資困難的同時更提高了企業(yè)集團所在產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)定性，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)上下游協(xié)同發(fā)展。

國際業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展，服務(wù)實體經(jīng)濟“走出去”戰(zhàn)略。伴隨著“一帶一路”倡議的持續(xù)深化，跟隨企業(yè)集團“走出去”步伐，企業(yè)集團財務(wù)公司在支持集團海外項目建設(shè)、落實國際化發(fā)展戰(zhàn)略的過程中，國際結(jié)算、外匯交易、跨境資金池、境外融資等國際業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。2021年，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外形勢和風(fēng)險挑戰(zhàn),我國財務(wù)公司的國際業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展，本外幣跨境結(jié)算顯著增長，國際財資管理服務(wù)水平顯著增強，承擔(dān)集團匯率風(fēng)險管理職責(zé)的財務(wù)公司大幅增加，為企業(yè)集團境外投資提供全流程的外匯顧問服務(wù)，助力集團搭建全球資金管理體系。

中建財務(wù)在產(chǎn)融結(jié)合方面的探索實踐

建設(shè)世界一流企業(yè)是黨中央國務(wù)院對中國建筑的要求，是中國建筑走向高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。2020年初，中國建筑匯集上下共識，提出“一創(chuàng)五強”戰(zhàn)略目標(biāo)，即以創(chuàng)建具有全球競爭力的世界一流企業(yè)為指引，致力于將中國建筑打造成為價值創(chuàng)造力強、國際競爭力強、行業(yè)引領(lǐng)力強、品牌影響力強、文化軟實力強的世界一流企業(yè)集團。近年來，中國建筑在總體規(guī)模和效益等方面實現(xiàn)了長足發(fā)展。同時，對標(biāo)世界一流企業(yè)，仍有不少困難需要克服，有不少問題需要解決，急需補齊短板再出發(fā)。為此，中國建筑在近年的企業(yè)改革發(fā)展實踐中緊跟國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，堅持圍繞主業(yè)多元化拓展，著力培育壯大新業(yè)務(wù)、新業(yè)態(tài)，盡快形成第二增長曲線，提高國有資本配置效率。同時，進一步加強現(xiàn)金流管理，努力推動現(xiàn)金流增長，實現(xiàn)有現(xiàn)金流支撐的高質(zhì)量效益增長。

面對中國建筑提出的高質(zhì)量發(fā)展、創(chuàng)建世界一流企業(yè)的要求，中國建筑財務(wù)公司（以下簡稱“中建財務(wù)”）充分發(fā)揮司庫管理平臺作用，統(tǒng)籌資金管理，不斷加強資金集中與貸款集中管理，不斷提高資金周轉(zhuǎn)率和效益，通過產(chǎn)融結(jié)合有效助力中國建筑高質(zhì)量發(fā)展。

做好金融服務(wù)，支持中國建筑踐行國家戰(zhàn)略

踐行央企使命，服務(wù)國家戰(zhàn)略。發(fā)揮國有經(jīng)濟戰(zhàn)略支撐作用是新時代國有企業(yè)的重大使命，服務(wù)國家戰(zhàn)略是中央企業(yè)的生命所在、價值所在。中國建筑組建四十年來，始終在服務(wù)國家經(jīng)濟社會發(fā)展中找準(zhǔn)自身定位和發(fā)展機遇，創(chuàng)造更大價值、實現(xiàn)更好發(fā)展。中建財務(wù)積極服務(wù)中國建筑的基礎(chǔ)設(shè)施和國家重點領(lǐng)域等方面的項目建設(shè)，增強對國家重大戰(zhàn)略和重大項目建設(shè)的信貸扶持力度，為長三角區(qū)域與長江經(jīng)濟帶、京津冀區(qū)域、粵港澳大灣區(qū)，以及國家重大基礎(chǔ)設(shè)施等項目建設(shè)提供強有力的信貸支持。為滿足集團與成員單位的國際市場發(fā)展需求，為成員單位拓展“一帶一路”沿線項目，免費開立境外保函，通過人民幣資金池業(yè)務(wù)和境外資金集中運營業(yè)務(wù)，便利成員單位國際結(jié)算，提高集團境外資金集中度，推進人民幣國際化進程。

開辟綠色通道，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”是以習(xí)近平總書記為核心的黨中央統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局所作出的重大戰(zhàn)略決策。中國建筑是國內(nèi)最早倡導(dǎo)綠色建造、持續(xù)大力發(fā)展裝配式業(yè)務(wù)并積極推進建造業(yè)務(wù)的數(shù)字化升級的企業(yè)。中建財務(wù)全面落實“雙碳”戰(zhàn)略金融服務(wù)保障，設(shè)立綠色通道，支持中國建筑把綠色低碳發(fā)展理念融入生產(chǎn)經(jīng)營各領(lǐng)域，加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，全面推動新型建造方式變革，對符合綠色建筑、智慧建造、裝配式建筑及節(jié)能環(huán)保等綠色領(lǐng)域的26家成員單位每月給予貸款、貼現(xiàn)、保理和承兌四類專項綠色業(yè)務(wù)額度，執(zhí)行優(yōu)先審批流程；并積極參與成員單位綠色中票認購工作，支持成員單位綠色債券發(fā)行。

科技賦能，撬動專精特新發(fā)展新支點。打造一批專精特新企業(yè)，是中國建筑創(chuàng)新業(yè)務(wù)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的重要路徑。“十四五”期間，國家將培育百萬家創(chuàng)新型中小企業(yè)、10萬家省級專精特新企業(yè)、1萬家專精特新“小巨人”企業(yè)和1000家“單項冠軍”企業(yè)。中國建筑積極對照國家標(biāo)準(zhǔn)，從創(chuàng)新型企業(yè)開始一步步培育，爭取每家具備一定條件的二級單位都能打造出至少1家省級或國家級專精特新企業(yè)，不斷擴大集團專精特新企業(yè)版圖。中建財務(wù)不斷健全科技金融產(chǎn)品體系，發(fā)揮多元化、多層次金融體系功能作用，支持中國建筑內(nèi)部專精特新企業(yè)發(fā)展新支點：落地票據(jù)線上全流程管理、線上評級授信等信貸業(yè)務(wù)；為中建科工、中建科技等“科技示范工程企業(yè)”，中建鋁新材料、中建智能等專精特新企業(yè)提供強有力的信貸資金支持，助力中國建筑轉(zhuǎn)型升級和科技創(chuàng)新戰(zhàn)略。

成立專項資金池，助力成員單位行穩(wěn)致遠。2022年年初以來，面對復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外發(fā)展環(huán)境，中國建筑錨定目標(biāo)扎實做好“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ?，各項穩(wěn)增長措施靠前發(fā)力、加快落地，著力為鞏固經(jīng)濟回升夯實基礎(chǔ)。財務(wù)公司設(shè)立30億元疫情防控工程建設(shè)應(yīng)急專項資金池，以更低的利率和更快的響應(yīng)速度滿足成員單位緊急資金需求，確保高質(zhì)量完成國家和地方交予的防疫重點項目建設(shè)；設(shè)立50億元穩(wěn)增長專項資金池，開辟綠色通道，對受疫情影響嚴(yán)重、承擔(dān)重大建設(shè)任務(wù)的成員單位提供貸款支持，保證成員單位穩(wěn)增長。

金融紓困，為中小微企業(yè)排憂解難。中國建筑高度重視助力中小微企業(yè)紓困解難的相關(guān)工作，持續(xù)開展中小企業(yè)促進法與《保障中小企業(yè)款項支付條例》的宣貫活動，進一步深化大中小企業(yè)協(xié)同發(fā)展理念。中建財務(wù)強化服務(wù)大局的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過票據(jù)承兌業(yè)務(wù)為外部供應(yīng)商付款，包括上游中小微企業(yè)和農(nóng)民工勞務(wù)款，涉及2000余家外部供應(yīng)商。通過優(yōu)化審批流程、執(zhí)行優(yōu)惠利率，及時為中小微企業(yè)送去金融“及時雨”，全力幫助其戰(zhàn)疫情，為中小微生產(chǎn)經(jīng)營減負、降壓、增信心。

主動作為，服務(wù)支持重大民生建設(shè)。中國建筑始終把人民放在最高位置，以實際行動踐行以人民為中心的發(fā)展思想，在保障社會民生需求中彰顯擔(dān)當(dāng)，持續(xù)加大惠民工程投資建設(shè)力度，做好老舊小區(qū)改造、民生保障房、醫(yī)療衛(wèi)生領(lǐng)域項目建設(shè)，全力打造人民滿意工程，助力鄉(xiāng)村振興、堅定維護農(nóng)民工合法權(quán)益，更好滿足人民群眾對美好生活的向往。財務(wù)公司大力支持成員單位城市改造、城市污水治理等重大民生項目的信貸辦理；以農(nóng)民工工資支付保函為重點，開展農(nóng)民工工資保函專項推動工作，助力成員單位項目防范欠薪風(fēng)險隱患，保障農(nóng)民工權(quán)益。

推進司庫建設(shè)，完成結(jié)算集中基礎(chǔ)性平臺搭建

一是聚焦任務(wù)目標(biāo)，全力以赴完成結(jié)算平臺搭建。根據(jù)國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會司庫建設(shè)的工作部署，中國建筑迅速搭建以財務(wù)公司為平臺的結(jié)算體系，僅用104天建成以中建財務(wù)為主的中國建筑統(tǒng)一支付結(jié)算體系，按時保質(zhì)完成了專項任務(wù)，并于2022年4月1日起全面推進境內(nèi)結(jié)算集中工作。二是緊盯內(nèi)部賬戶開立，形成中國建筑內(nèi)部結(jié)算賬戶體系。從2021年8月組織試點以來，中建財務(wù)按照“先試點、后鋪開”的原則有序推進開展結(jié)算賬戶開立及結(jié)算工作。目前已初步形成中國建筑內(nèi)部結(jié)算賬戶體系，為內(nèi)部交易封閉運行奠定了基礎(chǔ)。三是持續(xù)強化信息化建設(shè)，確保結(jié)算平臺平穩(wěn)運行。結(jié)合成員單位需求反饋，中建財務(wù)不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能，提升結(jié)算系統(tǒng)支撐能力。通過提升核心系統(tǒng)小額支付不落地指令額度，提升網(wǎng)銀端批量導(dǎo)入模塊中錄入、復(fù)核、審批的簽名處理速度、改變“啟用代理收款”設(shè)置、優(yōu)化附言長度截取規(guī)則及成員單位網(wǎng)銀端批量導(dǎo)入模板校驗邏輯等多項功能，提高成員單位支付效率，保障結(jié)算平臺平穩(wěn)運行。

多措并舉發(fā)力，推動資金集中工作邁上新臺階

一是發(fā)揮資金集中平臺作用，提升資金集中廣度與深度。中建財務(wù)緊盯服務(wù)中國建筑“兩集中”管理的基本定位，全力提升公司功能屬性作用，充分發(fā)揮公司資金集中平臺功能，加大推動非受限賬戶自動歸集力度，積極落實使用財務(wù)公司結(jié)算賬戶直接進行代理收款的主體責(zé)任，將資金間接歸集轉(zhuǎn)變?yōu)橹苯託w集。二是強化賬戶管理工作，賬戶應(yīng)歸盡歸基本實現(xiàn)全覆蓋。中建財務(wù)積極推進成員單位進一步加大銀行賬戶的清理力度，對已經(jīng)完成平移的結(jié)算賬戶及時清理，對無效低效銀行賬戶做到應(yīng)銷盡銷，最大程度壓縮外部閑置銀行賬戶數(shù)量，賬戶應(yīng)歸盡歸工作基本實現(xiàn)全覆蓋。三是打造內(nèi)部賬戶管理系統(tǒng)，滿足成員單位管理需求。中建財務(wù)結(jié)合各成員單位實際資金管理需求，積極拓展歸集路徑，深化開發(fā)多級賬戶管理體系，優(yōu)化內(nèi)部賬戶交易結(jié)算規(guī)則，推進各級次收支結(jié)算主體到中建財務(wù)開戶，各二級單位靈活配置賬戶權(quán)限，可實現(xiàn)各二級單位結(jié)算賬戶對其下屬各級次單位結(jié)算賬戶資金直接歸集和各級次結(jié)算賬戶逐級歸集，大幅提升成員單位操作體驗。四是積極開辟受限資金解禁模式，解決監(jiān)管難題。中建財務(wù)主動開辟受限資金解禁新模式，通過與成員單位主動溝通，研究監(jiān)管需求，制定了利用“總對總”的優(yōu)勢，采取引入商業(yè)銀行為財務(wù)公司提供的“信用擔(dān)?！蹦Ｊ?，簽訂四方協(xié)議，實現(xiàn)用成員單位在中建財務(wù)的結(jié)算賬戶作為監(jiān)管戶的模式，解禁成員單位項目財政資金共管，為解決各成員單位政府項目的監(jiān)管資金開辟了新模式，進一步提高全口徑資金集中度。

結(jié)語

黨的二十大報告對推動高質(zhì)量發(fā)展進行了戰(zhàn)略謀劃和戰(zhàn)略部署，強調(diào)堅持把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上，推動經(jīng)濟實現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。我國財務(wù)公司本身就是實體經(jīng)濟和企業(yè)集團發(fā)展中應(yīng)運而生的時代產(chǎn)物，是為了解決實體經(jīng)濟的金融服務(wù)痛點而存在的，但在解決痛點、釋放產(chǎn)融結(jié)合價值的過程中也逐漸成長為中國金融市場的亮點之一，已經(jīng)成為中國產(chǎn)融結(jié)合的最佳組織形式之一。財務(wù)公司作為企業(yè)集團內(nèi)部金融機構(gòu)，深度融入集團產(chǎn)業(yè)，發(fā)揮以融助產(chǎn)功能，以推動集團創(chuàng)新發(fā)展、促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級為出發(fā)點，在有效控制風(fēng)險的前提下將有限資源向事關(guān)集團長遠發(fā)展的戰(zhàn)略性、方向性領(lǐng)域傾斜，推動企業(yè)集團高質(zhì)量發(fā)展。隨著中國經(jīng)濟社會和金融市場的發(fā)展，實體經(jīng)濟的金融服務(wù)的重點也在不斷變化，我國財務(wù)公司要積極面向未來，繼續(xù)保持服務(wù)實體經(jīng)濟的職責(zé)本色，發(fā)揮在特定領(lǐng)域的競爭優(yōu)勢和服務(wù)優(yōu)勢，牢記金融使命，服務(wù)發(fā)展大局。