淺談工程項目的風險識別與控制

［摘 要］ 本文通過分析工程項目風險的內涵，針對工程項目風險管理的重要性提出風險識別與控制措施，以期通過本文的闡述有效減少工程項目的投資風險，提出工程項目收益。

［關鍵詞］ 工程項目風險 風險識別 風險控制

一、工程項目風險內涵

工程項目的立項、各種分析、研究、設計和計劃都是基于對將來情況(政治、經濟、社會、自然等各方面)預測基礎上的。而在實際實施以及項目的運行過程中，這些因素都有可能會產生變化，使得計劃方案受到干擾、原定的目標不能實現。這些工程項目中事先不能確定的內部和外部的干擾因素，人們將它稱之為工程項目風險。即工程項目風險是指在一個具體的工程項目中，由于各種事先無法預料的因素的影響，是進行投資決策的投資商和業主以及負責設計、咨詢、施工和移交、運行的工程承包商的實際收益與預期收益發生背離，從而蒙受經濟損失或者獲得額外受益的不確定性。

二、對工程項目風險管理的重要性

工程項目的規模化以及技術和組織管理的復雜化突出了工程項目管理的復雜性和艱巨性，而工程項目風險管理對保證項目實施取得成功具有重要意義：

首先，工程項目風險管理能促進項目實施決策的科學化、合理化，有助于提高決策的質量。其次，工程項目風險管理能促進項目組織經營效益的提高，將有關處置風險管理的各種費用合理地分攤到產品、過程之中，減少了費用支出；其各種監督措施也要求各職能部門提高管理效率，減少風險損失，這也促進了項目組織經營效益的提高。第三，工程項目風險管理能為項目組織提供安全的經營環境，確保項目組織經營目標的順利實現。第四，工程項目風險管理對于消除和控制我國建筑業市場中的不確定性，規范市場行為，保障我國建筑業市場的健康發展具有積極意義和重要作用。最后，工程項目風險管理有利于資源達到最佳組合，

提高社會資金的使用效益，從而促進國民經濟產業結構的優化。

三、對工程項目風險的識別

首先，收集信息(準確性、有效性)。風險識別需要大量地占有信息，了解情況，要對項目系統以及系統的環境有十分深入的了解，并要進行預測，不熟悉情況是不可能進行有效風險識別的。其次，進行風險形勢估計，可以使項目管理班子換一個角度重新審查項目計劃，認清項目形勢，揭露原來隱藏的假設、前提和以前未曾發覺的風險，拋棄所有個人的良好愿望，只承認項目現有的能力。最后，在風險形勢估計的基礎上，盡量客觀地確定項目存在的風險因素，分析這些風險因素引發工程項目風險的大小，然后對這些風險進行歸納分類。

風險識別的成果通過風險目錄摘要表現出來。通過風險目錄摘要，將項目可能面臨的風險匯總，使人們對項目風險有一個總體的印象，并且能把全體項目人員統一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風險，而能自覺地意識到項目的其他管理人員的風險，還能預感到項目中各種風險之間的聯系和可能發生的連鎖反應。風險目錄摘要包含內容如下：風險事件表中應羅列所有的風險。對于引起風險的因素要有文字說明，說明中還應包括風險特征、可能后果、估計發生時間、預期發生的次數以及不同風險事件之間的聯系；風險分類及識別之后，分類結果應便于進行風險管理的其余步驟。

四、 工程項目風險的控制

1.風險回避

對于工程項目而言，若管理人員發現某些風險發生損失的可能性很大，或者一旦發生損失且損失的程度很嚴重時，采取中斷風險源，使其不致發生或遏制其發展，主動放棄原先承擔的風險或完全拒絕承擔該風險的行動方案，這就是風險回避。回避風險的決策應在項目的計劃階段時確定，以避免前期人工浪費或中途改變方案的不便。如果單純地從處置工程項目特定風險的角度來看，回避風險自然是最徹底的方法，但這是一種消極的防范手段。因為回避風險固然能避免損失，但也失去了實施項目可能帶來收益的機會，且窒息了項目有關各方的創造力。因此風險回避有局限性：某些風險是無法避免的；回避風險就意味著放棄收益；在避免某種風險的同時，可能會產生另一種風險。從上述分析不難發現，回避風險適用于以下幾種情形：一是客觀上不需要的項目，沒有必要冒險；二是損失頻率雖不大但一旦造成損失，后果嚴重，項目執行組織無力承擔后果的項目；三是采用其他風險管理措施的經濟成本超過了進行該項經濟活動的預期收益。

2.風險控制

一種具有積極意義的風險處理手段。風險控制是通過事先控制或應急方案使風險不發生或一旦發生后使損失額最小或盡可能挽回損失。其方案有三：a．預控方案。經過風險識別后，對每一個風險進行詳細的說明，使員工在做每一項工作前都要預先了解這一工作的風險和預控措施。預控方案的核心思想是通過主動控制風險發生的條件，使風險不發生。這是一種主動、積極的方案。b．應急方案，目的是使項目風險損失最小。應急方案是在損失發生時起作用的。對風險進行評價后，對那些較大風險或可以分類的風險制訂應急方案。如火災應急方案、坍塌事故應急方案等。C．挽救方案，目的是將風險發生后造成損壞的財物修復到最高的可使用程度，以及對工程項目企業的影響降低到最低。挽救方案的組織措施與制定程序在應急方案中均有闡述，所以也可以將挽救方案看作是應急方案的從屬方案，只需在應急方案中規定損失發生后的挽救方案的人員配備和工作程序等。

3.風險轉移

設法將風險的結果連同風險應對的權利和責任轉移給他方，應用最多。實行這種策略要遵循三個原則：它應有利于降低工程造價和有利于履行合同；誰能更有效地防止或控制某種風險或減少該風險引起的損失，就由誰承擔該風險；應有助于調動承擔方的積極性，認真做好風險管理，降低成本，節約投資。轉移風險并不會減少風險的危害程度，它只是將風險轉移給另一方來承擔。各人的優劣勢不一樣，對風險的承受能力也不一樣。在某些環境下，風險轉移者和接受風險者會取得雙贏。而在某些情況下，轉移風險可能造成風險顯著增加，這是因為接受風險的一方可能沒有清楚意識到他們所面臨的風險。

國內工程項目只有少數進行了工程保險，至于工程擔保則基本上還處于剛剛起步的階段。我國對工程保險的有關規定很薄弱，尤其在強制性保險方面。所以，我國應盡快建立起參照國際慣例并符合國情的工程保險和擔保制度。

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