加強(qiáng)資金流動(dòng)管理 提升企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制能力

陳菲菲

預(yù)測和評(píng)估經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 企業(yè)需要預(yù)測和評(píng)估經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，以在經(jīng)營活動(dòng)中更好地控制風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)測和評(píng)估經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，可以采用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣、事件樹、故障樹等工具，分析并評(píng)估不同風(fēng)險(xiǎn)事件的概率和影響程度。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)測和評(píng)估，企業(yè)可以制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制，降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。此外，預(yù)測和評(píng)估經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也需要依賴于企業(yè)的信息化管理系統(tǒng)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和數(shù)據(jù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性和反應(yīng)能力。通過建立完善的信息化管理系統(tǒng)，企業(yè)可以有效地識(shí)別、跟蹤和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的決策能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

優(yōu)化資金流動(dòng)結(jié)構(gòu) 優(yōu)化資金流動(dòng)結(jié)構(gòu)是企業(yè)控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。首先，企業(yè)可以通過優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)，減少資金流動(dòng)的壓力。優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)包括增加資產(chǎn)的流動(dòng)性、提高資產(chǎn)質(zhì)量、降低負(fù)債比率、增加自有資金占比等。通過優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，企業(yè)可以提高自身資金實(shí)力，降低借款成本，從而減輕企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和資金流動(dòng)壓力。其次，企業(yè)可以通過改進(jìn)現(xiàn)金管理、加強(qiáng)資金監(jiān)管等措施，提高資金流動(dòng)效率，降低資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)可以采用現(xiàn)金流量表、資金預(yù)算等工具，及時(shí)監(jiān)控和分析企業(yè)的資金流動(dòng)情況，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的資金流動(dòng)問題。此外，加強(qiáng)資金監(jiān)管，建立穩(wěn)健的內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)管理，也是提高資金流動(dòng)效率和降低資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。

加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理 企業(yè)需要建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制和管理體系，從而保障企業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)控制。為此，企業(yè)需要建立規(guī)范的財(cái)務(wù)管理制度，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)管和控制。企業(yè)應(yīng)該建立財(cái)務(wù)報(bào)告制度，及時(shí)披露企業(yè)的財(cái)務(wù)信息，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。此外，企業(yè)還需要制定規(guī)范的財(cái)務(wù)管理流程和審批制度，加強(qiáng)對(duì)資金流動(dòng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的監(jiān)控和審計(jì)。同時(shí)，企業(yè)需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的管控，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范企業(yè)的流程管理，對(duì)企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別和管控。企業(yè)可以采用風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣、事件樹等，對(duì)企業(yè)的內(nèi)部流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，從而制定相應(yīng)的內(nèi)部控制策略和措施。

創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理模式 隨著經(jīng)濟(jì)和市場環(huán)境的不斷變化，傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式已經(jīng)不能完全適應(yīng)企業(yè)的經(jīng)營需求。因此，企業(yè)需要不斷創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理模式，以提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和應(yīng)對(duì)能力。第一，企業(yè)可以借助科技創(chuàng)新，采用智能化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。智能化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)可以通過大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，快速識(shí)別和評(píng)估企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和應(yīng)對(duì)能力。第二，企業(yè)可以借鑒國際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和模式，通過引進(jìn)和吸收國外的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，不斷優(yōu)化和完善企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和方法。企業(yè)可以建立風(fēng)險(xiǎn)管理部門和專業(yè)團(tuán)隊(duì)，不斷學(xué)習(xí)和研究風(fēng)險(xiǎn)管理的最新理念和實(shí)踐，引領(lǐng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新和發(fā)展。第三，企業(yè)可以積極探索新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式和業(yè)務(wù)模式，開拓新的市場空間和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，降低傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)要加強(qiáng)與客戶、供應(yīng)商和其他合作伙伴的合作，建立穩(wěn)定的供應(yīng)鏈和市場渠道，增加業(yè)務(wù)的多樣性和靈活性，從而有效地降低企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)賬務(wù)管理 加強(qiáng)賬務(wù)管理是加強(qiáng)企業(yè)資金流動(dòng)管理的重要手段之一。企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)資金的跟蹤和監(jiān)控，實(shí)時(shí)了解內(nèi)部資金流向和使用情況，確保企業(yè)資金的安全和合理使用。下面列出一些具體的賬務(wù)管理做法：一是建立實(shí)時(shí)的賬務(wù)管理系統(tǒng)。企業(yè)可以采用先進(jìn)的賬務(wù)管理軟件，建立實(shí)時(shí)的賬務(wù)管理系統(tǒng)，實(shí)時(shí)了解企業(yè)資金的流向和使用情況，幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決財(cái)務(wù)問題。二是建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批制度和流程。企業(yè)應(yīng)該建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批制度和流程，確保資金使用的合理性和合法性，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。三是定期進(jìn)行財(cái)務(wù)檢查和審計(jì)。企業(yè)應(yīng)該定期進(jìn)行財(cái)務(wù)檢查和審計(jì)，發(fā)現(xiàn)和解決財(cái)務(wù)問題，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

優(yōu)化企業(yè)融資結(jié)構(gòu) 合理的融資結(jié)構(gòu)可以降低企業(yè)的融資成本和風(fēng)險(xiǎn)，提高資金利用效益和企業(yè)的融資能力。首先，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身的經(jīng)營特點(diǎn)和融資需求，選擇合適的融資產(chǎn)品和融資期限。例如，企業(yè)如果需要短期流動(dòng)資金，可以選擇貿(mào)易融資、短期貸款或票據(jù)融資等短期融資產(chǎn)品；如果企業(yè)需要長期資金支持，可以考慮發(fā)行債券或股權(quán)融資等長期融資方式。其次，企業(yè)應(yīng)該優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本和風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)可以采用多種融資方式和多元化的融資結(jié)構(gòu)，降低單一融資渠道的風(fēng)險(xiǎn)，減少融資成本。例如，企業(yè)可以采用債券融資、股權(quán)融資、眾籌等多種融資方式，增加融資來源和渠道多樣性，降低融資成本和風(fēng)險(xiǎn)。第三，企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，獲得更優(yōu)惠的融資條件和服務(wù)。企業(yè)可以選擇合適的金融機(jī)構(gòu)作為合作伙伴，建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，通過定期授信、貸款等方式獲取資金支持。

提高企業(yè)信用水平 信用水平是企業(yè)在市場競爭中獲取優(yōu)勢和獲得融資的關(guān)鍵因素之一。提高企業(yè)的信用水平不僅可以增強(qiáng)企業(yè)的競爭力，還可以提高企業(yè)的融資能力，降低融資成本。在當(dāng)前激烈的市場競爭中，企業(yè)應(yīng)該積極采取措施，提高自身的信用水平，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。一是要按時(shí)履行合同和付款義務(wù)，遵守商業(yè)道德和法律法規(guī)，提高企業(yè)的信用度和信譽(yù)度。二是要積極參與社會(huì)公益事業(yè)，提高企業(yè)社會(huì)責(zé)任感和公信力，增強(qiáng)公眾對(duì)企業(yè)的信任和支持。三是要加強(qiáng)品牌建設(shè)和宣傳推廣，提高企業(yè)的品牌知名度和美譽(yù)度，增強(qiáng)市場競爭力和融資能力。

作者單位：浙江遠(yuǎn)程智通科技有限公司