基層視角下電信網絡詐騙犯罪入刑及治理探析
——以河北省寧晉縣為例

江 川

河北經貿大學法學院，河北 石家莊 050061

電信網絡詐騙犯罪給群眾財產造成損失，影響社會和諧穩定。本文以河北省寧晉縣近年發生的電信網絡詐騙案件數量、類型以及采取的相關針對性措施為例，提出應當完善刑事立法以強化刑罰震懾、擴大社會宣傳以提高防范能力、推進綜合治理以形成打擊合力，作為針對電信網絡詐騙犯罪進行“打防管控”的重要舉措。

一、電信網絡詐騙犯罪近年來發案情況

以河北省寧晉縣為例，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，案件持續高發，2020 年寧晉縣公安局共受理刑事案件1246 起，其中電信詐騙案件747 起，電信詐騙案件占全部刑事案件的59．9%，同比增長189%。其中刷單返利、貸款、代辦信用卡、殺豬盤四類發案較多，分別占電信詐騙案件總數：29%、23%、14%、10%。近兩年冒充“領導”以借錢為由的詐騙村干部、企業負責人案件突出，2020 年發生2 起冒充“領導”詐騙企業負責人案件。其中，被詐騙金額最大一筆128 萬，2021 年發生11 起冒充“領導”詐騙村干部的案件，其中被詐騙金額最大一筆126 萬。當下寧晉縣發生的電信詐騙案件具有以下幾個特征：

（一）詐騙涉及范圍廣

電信網絡詐騙作案人員通常是在對人們的心理有所研究的基礎上，利用人們趨利避害的心理編造虛假信息，通過電信網絡平臺向不特定群眾發送，使人們產生錯誤認識而轉移財產，涉及范圍廣，侵害面大。

（二）詐騙方式更新速度快

作案人員的詐騙方式層出不窮，不斷更新其詐騙劇本或話術，從冒充“領導”到冒充客服人員，從貸款到中獎，從情感詐騙到機器詐騙，手法不斷翻新，欺騙性越來越大，對于沒有識騙、防騙能力的群眾來講，非常容易上當受騙。

（三）團伙作案高發，反偵查能力非常強

作案人員一般分布在不同地域進行遠程的、非接觸式的團伙詐騙，開卡、引流、實施詐騙、跑分（洗錢）專人負責，分工明確。詐騙團伙成員之間往往互不認識，通過網絡聯系，“拼裝”在一起形成完整的詐騙鏈條。并且詐騙嫌疑人分布在全國各地，部分人員甚至在境外，這給全鏈條打擊電詐工作帶來了困難。

二、防范打擊電信網絡詐騙犯罪的三重困境

（一）打擊電信網絡詐騙犯罪的立法困境

目前有關打擊電信網絡詐騙犯罪的法律依據主要是一個法律條文、一個司法解釋、兩個實施意見：即《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第二百六十六條；最高人民法院、最高人民檢察院2011 年3 月印發的《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》；最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2016 年12 月印發的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》和2021 年6 月印發的《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《司法解釋二》）。根據《中華人民共和國立法法》有關規定，實施意見不屬于法律、不是嚴格意義上的司法解釋，效力層級太低。而我國《刑法》對于打擊電信網絡詐騙犯罪沒有進行明確規定，單是依靠《刑法》第二百六十六條及相關司法解釋和意見等有關規定，已經無法完全適應打擊電信詐騙犯罪的新形勢和新要求。

《刑法》中與電信詐騙有關的規定有第一百七十七條妨害信用卡管理罪、第二百八十六條關于拒不履行信息網絡安全管理義務罪、第二百八十七條非法利用信息網絡罪和幫助信息網絡犯罪活動罪、第二百八十八條擾亂無線電管理秩序罪等，對電信網絡詐騙作案人員來講，其為達到詐騙錢財目的而實施的辦理未實名認證的銀行卡、利用網絡平臺監管漏洞發布虛假信息、非法使用“偽基站”“黑廣播”發布引誘信息等行為，可能同時觸犯一個或多個條款，那么，定罪量刑方面是按詐騙罪吸收上述前款罪來處理？還是實行數罪并罰？在《司法解釋二》中已有了比較細致的規定，但是在實踐中，對電線網絡詐騙行為具體實施者針對性較強、懲罰起來較為容易，對電信網絡服務供應商、金融機構、網絡應用平臺在電信網絡詐騙犯罪案件中的責任之追究卻鮮有相關報道，暴露出《司法解釋二》對于平臺機構涉詐案例中的指導作用還未發揮出來。

（二）防范電信網絡詐騙犯罪的宣傳困境

防范電信網絡詐騙犯罪，重中之重是推動形成人人皆知、人人防范、人人抵制的良好局面。但是目前以政府引導開展的防范打擊電信網絡詐騙犯罪的宣傳活動，存在覆蓋面不夠廣、精準度不夠高、形式上不夠新等困境。以寧晉縣為例，在推廣民眾安裝國家反詐中心APP 時，雖然歷經2021 年全年縣各部門和各鄉鎮的共同努力，但全縣約80 萬戶籍人口安裝率仍僅為29．79%，覆蓋面仍不夠廣泛；有些電詐受害人雖然下載安裝了國家反詐中心APP，但是未開啟來電預警功能，也說明宣傳工作還存在疏漏。此外鄉鎮基層任務繁雜，人員力量薄弱，推行挨家挨戶走訪式的推廣安裝不夠現實，大量外出務工人員名在人不在、聯系不上，也給反詐宣傳工作帶來被動。在宣傳形式上，微信公眾號、抖音和快手平臺已經陸續出現了公安、檢察等部門推廣的反詐視頻，形式上得到了改進，但是內容不豐富、節目呆板、脫離群眾語言等問題依然存在。在宣傳對象上，“大水漫灌”形式的宣傳多，而面向獨居老人、創業或待業人員、適婚青年、在校學生、孕產期哺乳期婦女、企業老板等針對性宣傳開展得比較少。

（三）協同打擊電信網絡詐騙的機制困境

就國內而言，電信網絡詐騙犯罪涉及面廣，對犯罪行為的認定、證據的采集、損失的評估等，往往涉及金融機構、通信部門、網絡監管部門等，然而這些部門之間存在相對獨立性，業務協作機制不通暢導致公安機關在核查銀行賬戶流水、資金去向、通話記錄等過程中，手續的審批、跨部門的溝通不順，導致辦案效率大打折扣。“當前詐騙組織呈現跨境化特點，詐騙分子實施詐騙行為地大多在境外，結果地發生在國內。如我國與行為地國家沒有建立起國際司法協作機制，對于境外的詐騙分子我國公安機關便無法進行有效打擊，無法發揮部門聯動力。”［1］

三、電信網絡詐騙犯罪治理對策探析

為降低電信網絡詐騙犯罪發案率，最大程度守好群眾“錢袋子”，應當從以下三個方面進行綜合施治：

（一）推動電信網絡詐騙犯罪入刑，強化刑法威懾力

鑒于電信網絡詐騙不斷發展的新形勢及對社會造成的嚴重危害，建議在《刑法》中創設“電信網絡詐騙罪”，例如，可在《刑法》第二百六十六條詐騙罪的基礎上，結合司法實踐，吸納相關司法解釋的精義，對“電信網絡詐騙罪”的構成要件、量刑標準等作出規定，對加重或從重處罰的情節予以明晰，以提高刑法作為守護人民財產和維護社會穩定最后一道防線的威懾力。

（二）擴大防范電信網絡詐騙宣傳，提高群眾防騙能力

無論電信網絡詐騙行為多么猖獗、多么狡猾，只要群眾“不轉錢”，犯罪行為就不會得逞。為此，要進一步擴大反詐宣傳覆蓋面、提高宣傳精準度。在縣域基層，傳統的喊大喇叭、掛紅條幅、發明白紙等形式仍發揮著一定作用，不可拋棄。為應對電詐犯罪不斷變化的形勢，可以利用大數據、云計算、人工智能等高科技，建立電詐案件數據庫，對來電詐發案情況進行深入分析，對受害人特征進行分析，向具備受害人“潛質”的特定群體開展精準的防騙宣傳，使防騙宣傳工作走在詐騙信息之前，切實提高群眾防騙能力。在科技日益進步的今天，要充分發揮好國家反詐中心APP 等防騙軟件功能，提升軟件的攔截和提醒能力；要精準推送反詐相關預警信息，攔截網絡空間的有害信息，及時加以治理。

（三）提升反詐聯動執法辦案能力，構建綜合治理格局

“電信部門要進一步嚴格落實實名制，在為新入網用戶辦理真實身份登記手續時，要通過采取二代身份證識別設備、聯網核驗等措施驗證用戶身份”“要清理一證多卡用戶”“要限期整改違規經營的各級代理商，特別是虛擬號碼的使用”；“金融行業要進一步嚴格落實實名制”“全面清理借記卡存量狀況”“對涉案賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業務”［2］；有關部門要正確履行《中華人民共和國個人信息保護法》規定的保護責任，對非法泄漏、非法竊取、非法提供、非法出售個人信息的要嚴厲打擊；網絡平臺包括運營商和應用軟件平臺，要強化對網絡信息的監管，對散布各種非正規渠道金融貸款、投資理財、征婚交友等虛假信息的要第一時間查封，不落實信息安全審查和安全管理義務的平臺，要嚴厲追究刑事責任。同時在電信網絡詐騙犯罪的打擊處理上，應當完善由公安、金融、網信等部門共同參與、協同作戰的機制，專案專人專班專辦，推動反詐偵查協作機制運作常態化、智能化和高效化。同時要構建與境外司法協作機制并不斷完善，提高跨境電詐犯罪案件打擊處理能力和效率。

（四）持續提升技術防范能力

1．事前預測

從刑事案件的構成要件來看，犯罪行為并不是一蹴而就的，而是亦步亦趨的一個過程。利用大數據的預報能力，可偵破罪犯的作案跡象。利用大數據預測技術，融合網絡詐騙數據和反詐騙應對經驗，構建基于詐騙類型、行為人和詐騙發展趨勢的反詐騙管理系統，實現詐騙類型、行為人和詐騙發展趨勢的實時驗證，更新和發布最新詐騙特點和反詐騙策略，提升“止騙”的預警準確度。

2．事中攔截

詐騙犯罪是否成功，其中最為關鍵的一環是，詐騙行為人是否可以順利實施行騙。如果詐騙行為無法順利實現，就很難被發現和制止。當前，應著力解決好“如何防止和制止詐騙”這一問題。相關企業可以通過發展各類平臺的反詐騙工具，加強對于涉詐內容的審查，及時對涉詐內容依法攔截，從而保障用戶權益。

3．事后挽回損失

詐騙是一種惡性循環，當詐騙成功后，犯罪分子又會用相同的方法或者換一種方法繼續實施詐騙，如果不能及時阻止，就會給受害人帶來意想不到的損失。因此，在加大反詐宣傳力度的同時，還要整理以往相關案件，以便分析其中詐騙手法，總結經驗宣傳給民眾，利用詐騙事實的剩余價值起到提高攔截效率的作用，以此來守住民眾來之不易的錢袋子。

（五）建立國際合作新機制

未來，隨著網民數量的增加，智能電子產品的廣泛應用，電信網絡詐騙的產業化趨勢將更加顯著，其犯罪團伙的構成也將發生相應的改變。根據相關數據，在2015－2021 年這六年中，網絡詐騙至少已經造成民眾6 萬億美元的損失。電信詐騙給社會帶來巨大的經濟損失，遠遠超過人們所能想象到的。網絡空間是一個互通有無、界限無邊的世界，各個國家都要受其影響，從而導致全世界經濟效應減少，為此有必要提出新的打擊電信網絡詐騙的方向，建立新的國際合作機制。首先，要在網絡空間中建立“命運共同體”的觀念，并在此基礎上，積極推動對電信網絡詐騙的全球治理；其次，我們要認識到，互聯網是一個全球性的、開放性的、復雜性的公共領域，要在互聯網涉及的各個方面，如社會各個群體在協調聯動方面發揮自身能夠給予的力量，建立一個全新的合作模式。此外，聯合國還應該充分利用其在國際上所具有的代表性和權威性，在反電信網絡詐騙方面，積極而又高效地推進開展國際協作，推動打擊電信網絡欺詐犯罪的國際合作。

四、結論

面對信息技術日新月異的發展背景下的電信網絡詐騙犯罪，要對其發案情況、犯罪模式、受害群體等用現代法治思維去思考，要著力從立法角度完善《刑法》規定，推進電信網絡詐騙犯罪入刑以提升刑法震懾力，要從宣傳層面構建自上而下的反詐宣傳濃厚氛圍以增強群眾防范意識和能力，要構建跨部門、跨行業領域的協同處置機制協同作戰，堅持源頭治理、系統治理、綜合治理、標本兼治，才能有效壓減電信網絡詐騙案件的發生率，切實守護好人民群眾財產安全。