基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系研究

顧穎 張艦 楊晨茁 邱蕾 張玉婷 張小霞

摘 要：本文以我國基金服務標準化現(xiàn)狀為背景，結合北京基金小鎮(zhèn)實際情況，從標準化支撐基金小鎮(zhèn)創(chuàng)新發(fā)展和服務質(zhì)量全面提升的角度出發(fā)，深入分析基金服務標準體系構建的思路、框架及主要內(nèi)容，提出基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準化工作建議，為全國各地金融產(chǎn)業(yè)聚集服務的標準化工作和基金業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展提供重要借鑒。

關鍵詞：基金小鎮(zhèn)，基金機構，服務標準體系

DOI編碼：10.3969/j.issn.1002-5944.2023.22.006

0 引 言

金融集聚是國際金融業(yè)發(fā)展的重要形態(tài)，金融小鎮(zhèn)是我國在經(jīng)濟新常態(tài)下打破以各類金融中心為代表的傳統(tǒng)金融業(yè)發(fā)展路徑的新探索，可以為供給側結構性改革和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展提供有效的金融資本支撐[1]。基金小鎮(zhèn)是通過將各類私募基金合理有效聚集，采取一定的運營模式，快速形成金融產(chǎn)業(yè)集聚效應，進而服務實體經(jīng)濟、推動當?shù)禺a(chǎn)業(yè)升級的一種資本運作服務平臺。我國從 2015 年開始，在各地政策的大力扶持下，基金（金融）小鎮(zhèn)開始在國內(nèi)快速發(fā)展。但由于基金小鎮(zhèn)是一種新的經(jīng)濟形式，目前部分基金小鎮(zhèn)存在基礎設施建設薄弱、人工智能的興起沖擊原有模式、投資管理和風險控制不夠完善等問題[2]。標準化作為規(guī)范和引領行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手，在基金服務和風險防控治理中的基礎性制度地位基本確立。《金融標準化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》系統(tǒng)部署了持續(xù)構建更加科學適用、結構合理、開放兼容、國際接軌的金融標準體系的主要任務，明確提出要推進基金業(yè)務服務、信息披露及相關信息技術標準制定。因此，構建完善、科學、系統(tǒng)的基金小鎮(zhèn)服務標準體系，用標準化的手段指導基金小鎮(zhèn)的規(guī)范化運行管理，引領行業(yè)健康、有序發(fā)展是十分必要的。

1 基金服務標準化現(xiàn)狀

1.1 國內(nèi)外現(xiàn)狀

近年來，隨著金融標準化建設深入推進，標準在支持金融服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革中的基礎性、引領性作用日益增強。目前，金融業(yè)已發(fā)布國家和行業(yè)標準200余項，包括《人民幣現(xiàn)金機具鑒別能力技術規(guī)范》強制性標準，金融科技、產(chǎn)品服務、綠色金融、網(wǎng)絡安全等重點領域行業(yè)標準加快供給，適應新時代金融發(fā)展需要的新型標準體系已基本建成。此外，隨著金融數(shù)據(jù)、信息交換、安全等領域國際標準轉化有序推進，我國金融標準體系逐步與國際接軌。我國先后牽頭制定了《金融服務的參考數(shù)據(jù) 銀行產(chǎn)品服務描述規(guī)范（BPoS）》《第三方支付服務信息系統(tǒng)的安全目的》《可持續(xù)金融基本概念和關鍵倡議》國際標準，并且實質(zhì)性參與了綠色金融、金融科技、金融分布式賬本、數(shù)字貨幣等20余項國際標準研制，國內(nèi)國際標準化協(xié)同發(fā)展更加高效。金融相關國際、國家、行業(yè)標準為基金業(yè)務服務發(fā)展提供了重要的技術支撐。目前針對基金業(yè)細分領域的國家、行業(yè)標準有3項，分別是GB/T 39596-2020《證券投資基金編碼規(guī)范》、GB/T 39662-2020《基金行業(yè)數(shù)據(jù)集中備份接口規(guī)范》、JR/T 0259-2023《公開募集證券投資基金信息披露電子化規(guī)范》，主要集中在基金業(yè)務工作方面。基金小鎮(zhèn)的建設、運行和服務尚無相關標準參考。全面、系統(tǒng)梳理金融、基金相關的上級標準，探索建立基金小鎮(zhèn)服務標準體系，將為基金小鎮(zhèn)服務創(chuàng)新和高質(zhì)量發(fā)展提供重要的技術支撐。

1.2 北京基金小鎮(zhèn)現(xiàn)狀

北京基金小鎮(zhèn)成立于2015年，以“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”新發(fā)展理念為引領，為基金及相關產(chǎn)業(yè)鏈機構提供全周期的專業(yè)服務。北京基金小鎮(zhèn)采取“政府引導，企業(yè)主體，市場化運作”的運營模式，即房山區(qū)政府成立北京市房山區(qū)基金小鎮(zhèn)發(fā)展促進中心，負責北京基金小鎮(zhèn)建設及招商運營的行政管理和服務工作；北京基金小鎮(zhèn)控股有限公司作為市場主體，具體負責北京基金小鎮(zhèn)招商及運營服務、管理工作。2019年，北京基金小鎮(zhèn)通過國家級服務業(yè)標準化試點項目考核評估，成為全國首個國家級基金業(yè)服務標準化試點；2021年9月，北京基金小鎮(zhèn)投資者教育基地獲證監(jiān)會授牌命名，正式成為“全國證券期貨投資者教育基地”；2022年，國家標準化管理委員會批準北京基金小鎮(zhèn)為“國家級服務業(yè)標準化示范項目”，成為全國首個基金業(yè)服務標準化示范項目。

近年來北京基金小鎮(zhèn)始終堅持建設“誠信安全的北京基金小鎮(zhèn)”，以基金機構服務標準化體系為指引，不斷優(yōu)化營商環(huán)境，護航機構合規(guī)展業(yè)；不斷優(yōu)化專業(yè)服務，深入拓展多領域合作，持續(xù)構建基金業(yè)生態(tài)圈；依托基金產(chǎn)業(yè)集聚優(yōu)勢，整合行業(yè)和區(qū)域資源，深耕私募基金領域的投資者教育。2023年3月，北京基金小鎮(zhèn)參與起草的《金融機構風險管理 術語》和《金融機構風險管理 框架》兩項推薦性國家標準發(fā)布實施，填補了我國金融風險防控標準化的空白。

在國家級服務業(yè)標準化試點和示范項目建設期間，北京基金小鎮(zhèn)多層次、多維度開展了需求調(diào)研，收集整理了上層法律法規(guī)和政策文件，深入剖析了國內(nèi)外基金產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的發(fā)展現(xiàn)狀及優(yōu)勢劣勢，從基金機構服務需求、基金機構管理需求及北京基金小鎮(zhèn)內(nèi)部管理需求等多角度出發(fā)，確定了標準體系編制思路與框架。全面梳理了小鎮(zhèn)的服務事項和管理事項，以現(xiàn)代管理理論和國際標準化管理系統(tǒng)為指導，從“精、準、細、嚴”的要求出發(fā)，建立健全了北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系。

2 標準體系構建總體思路

標準體系構建需建立在充分的需求分析基礎上。北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系建設的需求主要表現(xiàn)在以下三個方面：首先，由于北京基金小鎮(zhèn)具有三方管理的復雜性，因此通過本次標準體系構建可以簡化、優(yōu)化工作組織架構；其次，由于業(yè)務工作需要老員工帶新員工熟悉，在人員更替的過程中具有一定的繁瑣性，因此通過本次標準體系建設可以明確各崗位的工作職責、要求，使得新員工可以快速自主熟悉業(yè)務工作；最后，由于不同人對于同一件事情的工作方式、工作標準不同，造成業(yè)務對接工作的負擔，通過標準體系建設可以對工作流程、工作方式進行規(guī)范化、統(tǒng)一化，使得工作對接更加順暢，服務提供更加優(yōu)質(zhì)。

北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系的建設按照需求導向、問題導向、特色鮮明、效能優(yōu)先、動態(tài)調(diào)整、適度超前的原則進行設計。由于北京基金小鎮(zhèn)主要是為基金機構提供服務及管理，體系建設范圍與組織體系和管理體系相一致，涵蓋機構入駐前期的入駐服務與管理，機構入駐后對在駐機構的風險排查管理、基金業(yè)務服務與管理、人才服務、交流培訓服務以及相應的服務保障等多個方面，覆蓋了基金小鎮(zhèn)對基金機構服務的全過程質(zhì)量控制。

北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系搭建圍繞“聚焦基金產(chǎn)業(yè)，打造誠信安全的基金業(yè)集聚區(qū)，構建完善基金業(yè)生態(tài)圈”“完善服務平臺，打造行業(yè)專屬家園，引領產(chǎn)業(yè)科學健康發(fā)展”的方針目標，聚焦“基金業(yè)專業(yè)服務、投資者保護、基金業(yè)風險防控、基金業(yè)云生態(tài)建設、政府及監(jiān)管支持”五大維度，體現(xiàn)“風險控制為基本、科學引導為目標、數(shù)智服務為方向”的基金業(yè)服務和管理特色，助力提升金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的服務水平。

3 標準體系框架構建

根據(jù)基金小鎮(zhèn)為基金機構提供的服務內(nèi)容以及在入駐機構的需求，北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系由通用基礎標準子體系、服務保障標準子體系、服務提供標準子體系和崗位工作標準子體系四大系統(tǒng)構成（見圖1）。

3.1 服務通用基礎標準體系建設

服務通用基礎標準體系是北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系建立的依據(jù)和基礎，包括標準化工作、術語與縮略語、符號與標志、數(shù)值數(shù)據(jù)及量和單位、測量5個二級子體系。其中標準化工作標準子體系規(guī)定了基金小鎮(zhèn)標準化管理和標準體系文件編寫、審查、管理、修訂、實施、監(jiān)督和檢查等規(guī)則。術語與縮略語標準子體系規(guī)定了用于組織內(nèi)部信息溝通用的術語和定義及常用的縮略語。符號和標志標準子體系對符號與標志的樣式、顏色、字體、結構及其含義和使用管理進行了規(guī)范。數(shù)值數(shù)據(jù)及量和單位標準子體系對基金小鎮(zhèn)運行和管理活動中采用的數(shù)值數(shù)據(jù)及量做出了規(guī)定。測量標準子體系對基金小鎮(zhèn)運行和管理活動中采用的測量方式方法做出了規(guī)定。

3.2 服務保障標準體系建設

服務保障標準體系是基金小鎮(zhèn)為支撐基金機構服務有效提供而規(guī)定的保障性標準，并按照其內(nèi)在聯(lián)系而形成科學的有機整體，主要涉及基金小鎮(zhèn)的內(nèi)部管理方面。包括9個子體系，分別為環(huán)境能源、安全與應急、設施設備及用品、信息、財務與審計、人力資源、法務及合同、行政管理、職業(yè)健康管理標準子體系。其中環(huán)境能源標準包括基金小鎮(zhèn)收集、制定的環(huán)境條件和環(huán)境保護標準。安全與應急標準是以保護服務對象、員工的生命和財產(chǎn)安全為目的收集、制定的標準，包括用電安全導則、消防安全管理及應急預案等。設施、設備及用品標準包括設施、設備及用品的采購、儲運、安裝調(diào)試、適用與維護保養(yǎng)和停用改造與報廢等方面的內(nèi)容。信息標準包括對基金小鎮(zhèn)運營管理具有參考價值的數(shù)據(jù)資料管理及信息安全管理等內(nèi)容，包括電子信息管理規(guī)范、文件管理規(guī)范、檔案管理規(guī)范等。財務與審計標準是機構按法律法規(guī)和標準的要求，對財務活動中的成本核對和收支等方面進行管理并收集、制定的標準。人力資源標準是基金小鎮(zhèn)對人員配備與管理的規(guī)定，包括人力資源管理規(guī)范、考勤管理規(guī)范、績效考核管理規(guī)范等。法務與合同標準是對基金小鎮(zhèn)在服務管理過程中，對形成的合同進行管理和監(jiān)管的規(guī)定。行政管理規(guī)范是指對其他行政事務的管理規(guī)定，包括車輛管理規(guī)范、印章管理規(guī)范等。職業(yè)健康管理標準規(guī)定了基金服務機構職業(yè)健康管理的要求。

3.3 服務提供標準體系建設

服務提供標準體系是北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系的核心，主要涉及為基金機構提供的服務與管理各方面。服務提供標準體系對服務保障標準體系具有檢驗作用，促使服務保障標準體系的不斷完善。包括服務實現(xiàn)標準子體系、運行管理標準子體系、服務評價與改進3個子體系。其中服務實現(xiàn)子體系包含入駐服務與管理、風險排查管理、基金業(yè)務服務與管理、人才服務、交流培訓服務、線上全方位金融服務6個子類。運行管理標準子體系根據(jù)基金小鎮(zhèn)基金機構服務與管理運行過程的規(guī)劃、設計、實施和控制進行有效管理提出要求，以服務運行各環(huán)節(jié)為基本單位，規(guī)定每個管理過程的輸入、輸出、供方和服務對象以及識別各個過程的相互關系和作用，建立過程網(wǎng)絡，全面協(xié)調(diào)過程之間的相互匹配，包括入駐服務運行管理規(guī)范、活動舉辦運行管理規(guī)范等標準。服務評價與改進標準包括對服務的有效性、適宜性和顧客滿意度進行評價，并對達不到預期效果的服務進行改進而收集、制定的標準，包括投訴處理規(guī)范、滿意度調(diào)查規(guī)范和服務評價與改進規(guī)范等。

3.4 崗位工作標準體系建設

崗位工作標準體系是北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系的具體執(zhí)行部分，服務通用基礎標準體系、服務保障標準體系和服務與管理標準體系是崗位工作標準體系編制和實施的基礎，這類標準通常包含崗位資質(zhì)要求、崗位工作內(nèi)容要求、檢查與考核、記錄和表格等內(nèi)容，包括決策層、管理層和操作層三個子類。

4 基金機構服務標準化工作建議

4.1 加強頂層設計

加強金融標準化建設要加強頂層設計，構建金融標準工作機制[3]。建議建立適于基金機構服務發(fā)展特點的標準化工作推進機制，由政府、基金服務運營單位牽頭成立標準化工作組，廣泛吸納相關基金管理機構、基金投資者、專業(yè)服務機構、政府及監(jiān)管部門等參與標準化工作。充分發(fā)揮各有關利益方的積極性。

4.2 完善標準體系

加強標準化工作的頂層設計和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。按頂層設計、統(tǒng)籌規(guī)劃的原則，持續(xù)推進標準體系建設和持續(xù)改進，確保體系的完整性、先進性和協(xié)調(diào)性，以更好地指導基金小鎮(zhèn)的基金機構服務工作。由標準化工作組推動完善標準制修訂工作，增強標準的適用性和有效性。通過梳理研究，結合標準化需求，按照“急用先行”的原則，以標準化試點示范建設為依托分批次推動急需制定的重點標準。例如：圍繞服務基金機構入駐、運行、管理全過程，開展平臺建設、數(shù)據(jù)融合、風險防控管理、投資者教育等重點急需標準的研制。

4.3 落實宣貫實施

積極開展標準的宣傳推廣，倡導各單位和各部門積極參與，積極將典型、有效、自主的基金機構服務實踐經(jīng)驗固化為標準。充分發(fā)揮基層金融機構在標準實施、需求提出、可行性論證以及團體標準和企業(yè)標準研制等領域的重要作用[4]。加強標準的推廣宣貫工作，通過組織召開高峰論壇、研討會等，邀請基金服務專家、標準使用單位代表多維度對標準進行解讀，讓更多的標準涉及的利益相關方了解、使用標準。定期從技術指標、實施情況、實施效益等角度開展標準實施效果評價，使得基金機構服務和管理更加規(guī)范化、精細化，促進持續(xù)改進和先進經(jīng)驗推廣。

5 結 語

標準助推創(chuàng)新發(fā)展，標準引領時代進步。北京基金小鎮(zhèn)國家級基金服務標準化示范建設彰顯了標準對基金業(yè)引領作用，標準體系的建設有效支撐了基金小鎮(zhèn)基金業(yè)交流平臺、基金業(yè)研究創(chuàng)新平臺、基金發(fā)行服務平臺、股權交易平臺以及實體經(jīng)濟金融服務平臺的建設與運行，帶動了小鎮(zhèn)服務能力的全面提升，提高了品牌影響力。北京基金小鎮(zhèn)基金機構服務標準體系的建設對于規(guī)范與提升全國各地基金（金融）小鎮(zhèn)現(xiàn)有的服務流程及服務內(nèi)容，優(yōu)化創(chuàng)新服務機制具有重要的參考意義。

參考文獻

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[2]洪萬杰，陸樂，黃佳婷，等.基金小鎮(zhèn)發(fā)展問題及對策研究[J].中國商論， 2020（22）：174-175+178.

[3]張歡，裘丹娜，張曉燕.金融標準化提升策略的思考——以浙江為例[J].中國標準化，2020（6）：78-81.

[4]曲維民，郭美岑.關于金融標準化幾個基本關系的思考[J].上海金融，2019（8）：81-83.

作者簡介

顧穎，本科，研究方向為金融服務與管理、經(jīng)濟管理等。

張艦，本科，研究方向為投資者教育、基金服務標準化、金融服務與管理標準化等。

楊晨茁，碩士，研究方向為宏觀課題研究、金融風險管理、基金服務等。

邱蕾，本科，研究方向為金融風險管理、投資管理等。

張玉婷，碩士，研究方向為宏觀課題研究、金融風險管理、基金服務等。

張小霞，碩士，標準化高級工程師，研究方向為服務標準化。

（責任編輯：袁文靜）