聚焦“一體化”和“高質量”

知藍

長江，奔騰不息，在東海之濱孕育出一片發展的熱土。

長三角，涵蓋上海、江蘇、浙江、安徽三省一市。作為中國經濟發展最活躍、開放程度最高、創新能力最強的區域之一，長三角地區以4%的國土面積，集聚了全國17%的人口，創造了中國近1/4的經濟總量。

近日，長三角地區“同步”進入兩會時間，從上海、江蘇、浙江、安徽各自的政府工作報告可以看到，“長三角一體化”成關鍵詞。滬蘇浙皖各揚所長、協同發力，數據顯示，2023年長三角地區經濟總量達30.51萬億元，邁上30萬億元新臺階。

2024年，是長三角一體化上升為國家戰略第二個五年的開局之年，四地政府工作報告對推動長三角一體化發展作出各自部署。金融作為現代經濟社會的重要驅動力，為滬蘇浙皖共繪“一幅圖”、共下“一盤棋”、共建“一張網”，發揮著引領與帶動作用。

五年來，興業銀行上海分行始終牢記服務發展大局的金融使命，緊扣“一體化”和“高質量”兩個命題，圍繞綠色發展、科技創新、服務園區等多個維度，不斷更新理念、完善機制、擴展服務、提升質量，為長三角一體化建設注入金融支持。

長三角一體化戰略的縱深推進，既對長三角區域的銀行發展提供了歷史性機遇，也對銀行業提出了更高的要求。在持續推動長三角一體化建設的過程中，興業銀行上海分行不斷加強與長三角地區分行的協同聯動，深入實施創新驅動發展戰略，強化優質金融服務供給，促進創新鏈與產業鏈深度融合。

在金融領域，區域內金融機構協同合作是“長三角一體化”的必然趨勢。面對某大型專業氣體公司制造企業重組并購需求，興業銀行上海分行積極聯動杭州分行，配合杭州市外匯管理局、杭州市工商局、杭州市稅務局，協助客戶完成了FDI增資登記、工商變更、稅務申報等相關工作。

最終，興業銀行上海分行作為主牽頭行及代理行，中信銀行為聯合牽頭行，南京銀行為參團行，協同完成近些年國內最大的市場化并購交易業務，銀團金額為46.5億元，該行份額為29.295億元。這是該行在秉持著“投行+商行”策略，踐行“商投私同”戰略下，積極響應國家長三角一體化發展戰略的重要舉措。

興業銀行上海分行還主動對接科創金融科技服務平臺，積極參與政府融資信用服務平臺數字化建設，以各類創新形式疏通科創企業融資渠道，積極融入科創金融業態合作。

以上海某創新研究院（下文簡稱CSY）為例，該創新研究院是經科技部批準，由上海、江蘇、浙江和安徽共同建設的綜合類國家技術創新中心。CSY著力于促進科學到技術的轉化和重大基礎研究成果產業化，推動長三角區域科技創新一體化發展。

隨著長三角創投企業規模日益增加，其合作銀行數量也隨之不斷增加，形成了賬戶分布廣泛且數量較多的格局，對各被投資機構資金監管和安全使用提出了不小的挑戰，亟需開發一套適配其功能的投資資金監管系統，以通過建立創投資金監管平臺，加強對被投資機構的賬戶資金管理，規范付款結算行為，優化付款結算流程，提升資金管理效率。

根據CSY的要求，這套系統需要有復雜而強大的功能，所有CSY被投企業均需通過該系統來使用財政投資款，系統需設置投資款認領、投資款使用、投資款使用發生問題時的各級別預警、投資款使用月報、年報等等復雜而詳細的功能。

興業銀行上海分行根據CSY的要求，經過近一年的研發與調試，于2023年年初上線了創投資金監管平臺。這一平臺不僅實現了統一的賬戶信息管理以及統一的支付結算管理，還能幫助企業根據自身財務制度，靈活設置各項業務的審批流程。

最亮點的是，該系統還可通過統一接口平臺實現與各合作銀行直連對接，構建銀企直通的一體化交易平臺，實現資金交易從制單、審核、支付到最終生成憑證全直通式處理，提高了整體財務的工作效率。由此，可以實現企業從傳統的成本中心向利潤中心轉變。

目前這套資金監管系統已經平穩運營一年，已累計為17家CSY投資企業提供綜合金融服務，監管資金日均超1億元。根據CSY未來的投資規劃，后續每年預計將新增CSY資金監管服務賬戶50戶，監管資金超2億元。

除此之外，興業銀行上海分行將納入該系統的被投企業名單作為科創重點支持企業，為其提供一站式的金融服務。例如，對有融資需求的企業配套推薦“高科技人才創業貸款”“科創助力貸款”等適用的普惠金融產品，供初創期企業自主選擇；在服務費與產品報價方面給與權限內最大優惠，包括結算手續費、網銀年服務費等。

美麗中國建設離不開綠色低碳的生活方式。作為國內首家赤道銀行，興業銀行已深耕綠色金融市場十余年。興業銀行上海分行積極傳承“綠色基因”，踐行推廣“綠色金融”理念，全力擦亮“綠色銀行”名片。截至12月末，興業銀行上海分行綠色融資余額817.12億元，較年初增長134.84億元；綠色貸款余額359.20億元，較年初增加74.33億元。

興業銀行上海分行勇當“首家”，爭落“首筆”，助力碳交易領域發展；信貸發力，助力經濟效益與環境效益雙收；創新賦能，助力長三角實體經濟低碳轉型。

一直以來，“碳排放交易”被視為長三角地區實現綠色轉型發展的重要抓手。2011年，興業銀行上海分行與長三角地區“碳排放交易”領域的唯一平臺——上海環境能源交易所合作，研究開發碳交易資金清算系統，成為上海碳交易試點首家交易資金存管和清算銀行，并落地上海市首筆碳資產賣出回購業務。這次合作搭建的碳交易市場綠色金融平臺，能夠對環境容量資源和能源進行優化配置，引導資源從高污染、高能耗產業流向理念和技術更加綠色化的產業。

興業銀行上海分行根據CSY的要求，經過近一年的研發與調試，于2023年年初上線了創投資金監管平臺。

2022年，興業銀行上海分行通過機制與產品創新，積極推進上海市整縣光伏工作有序開展，利用數字技術與綠色金融工具落地上海市首筆整縣推進光伏項目“碳中和掛鉤”貸款，成為區域內綠色金融碳減排創新典范。

2023年5月，興業銀行上海分行持續推進綠色金融產品創新，成功落地上海能科科技發展有限公司2023年度第一期綠色資產支持票據（類REITs/科創票據），發行規模21.1177億元。該業務是銀行間市場首單綠色、科創雙標類REITs，充分發揮該行“商行+投行”戰略優勢，借助多層次REITs產品，有效滿足客戶盤活存量優質資產的需求。本次綠色風電項目建成后預計每年可減排二氧化碳37.27萬噸，替代標準煤13.92萬噸，環境效益顯著，助力實體經濟高質量發展。

2023年9月，由興業銀行上海分行引薦、推動的路博邁基金管理（中國）有限公司與興業銀行合作的“路博邁中國綠色債券”公募基金正式發售，本產品為外商獨資公募基金管理人在國內發行的第一只綠色債基，也是首只冠有“中國”的綠色基金。該產品是迄今為止國內最大規模的主動管理型ESG債券基金。本次發行的綠色債基，優先配置符合CBI（氣候債券倡議組織）和CGT（共同分類目錄）標準的綠色債券，努力打造成為“根植中國、面向全球ESG投資者”的首只國際化綠色金融產品，與興業銀行綠色銀行經營理念十分契合。

興業銀行上海分行積極推進上海市整縣光伏工作有序開展。

多年來，興業銀行上海分行始終貫徹總行可持續發展經營理念，將與節能減排息息相關的節能環保產業、清潔能源產業等作為重點支持服務領域，推動長三角更高質量一體化。

當前，中國經濟增長模式正向“科技—產業—金融”的新三角循環轉化。以上海地區為抓手，目前，新產業已頗具規模，這離不開金融行業的供氧。

近年來，上海市一直致力于建設具有全球影響力的科創中心城市，不斷優化和升級產業體系，并在發展重點上提出構建“3+6”的新型產業體系。作為上海首家異地股份制商業銀行分支機構，興業銀行上海分行積極響應，聚焦上海“3+6”新型產業體系，積極加大對集成電路、生物醫藥、人工智能等先導產業的金融供給力度，助力上海打造世界級產業集群。

所謂“創新一子落，發展滿盤活”。在科技創新高速發展的當下，科創園區不僅是科技產業聚集的重要載體，同時也成為了企業與金融行業共同探索科技金融創新的試驗田。

以張江科學城為例，興業銀行上海分行深耕張江園區，依托園區運營方，逐步構建區域園區特色資產，并結合興業銀行科創金融、園區金融有競爭力的產品、系統和機制，積極與園區運營方對接，探索賦能園區入駐企業的各類金融產品和服務。

通過以“技術流”授信管控模式為代表的一系列新方法、新機制， 興業銀行上海分行從科創水平、所屬產業、經營狀況、政府資質等維度對科創企業進行評價，對達標企業予以更為優惠的授信政策。為初創期、輕資產的科技型企業破解融資“難、慢、貴”等難題。

截至2023年12月末，興業銀行上海分行園區金融客戶合計29197戶，占企金客戶總數的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%。

張江科學城只是興業銀行上海分行推進園區金融服務的一個側面。針對不同產業園區的特點，興業銀行上海分行組建了園區金融專職客戶經理隊伍，深耕園區。數據顯示，截至2023年12月末，興業銀行上海分行園區金融客戶合計29197戶，占企金客戶總數的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%，亮麗成績的背后，是創新帶來的金融服務優化升級。

民營經濟是實體經濟的基礎，也是微觀經濟的活力和后勁所在。興業銀行上海分行始終走在支持民營企業發展的前端，經過多年發展培育，上海多家企業破繭而出，或堅持自主創新引領產業發展，或具有產業上下游核心凝聚力和產業生態主導力，帶動產業鏈供應鏈一起成長。

上海海優威新材料股份有限公司（簡稱“海優威”）是一家專注光伏行業的企業，在與興業銀行上海分行接觸過程中表示，該行是對光伏行業理解最深刻的銀行。該行在為海優威升級的綜合服務方案里，不僅提高了流動資金貸款授信額度，擴大了票據池業務接受的質押票據范圍，還輔以信用證業務，以及專業、高效、有溫度的服務。

興業銀行上海分行大樓。

“興業銀行上海分行提供的科創助力貸，產品無擔保費，審批速度快，解了我們燃眉之急。”上海某文化傳媒有限公司相關負責人提到的科創助力貸，是該行支持民營企業發展的縮影。據介紹，這家文化傳媒公司是一家以孵化原創漫畫為主的影視創作公司，以“三渲二”動畫制作為主，獨立研發工業化制作流程和渠道。作品獲得過國內外各項知名動漫評選獎項。

此外，為了更好地幫助長三角G60科創走廊科創企業解決融資難點，興業銀行上海分行還成立業務團隊，打造了兩類針對該類客群的特色產品方案：G60創業組織創業擔保貸款和G60擔保基金貸款。

前者為G60初創期企業提供最高300萬元貸款資金，同時將給予企業提供就業崗位的專項補貼，幫助企業快速啟動；后者針對長三角G60科創走廊聯席會議辦公室篩選的高新技術、專精特新、小巨人培育、小巨人等企業進行貸款發放，貸款金額最高可達1000萬元。

興業銀行上海分行表示，2023年以來，該行錨定以半導體、新能源、生物醫藥為代表的戰略新興產業深入開展調研，加大信貸投入力度，切實加強對實體經濟的支持，未來將進一步將資源優先集中在符合國家戰略導向的行業，創新機制，拓展質押覆蓋范圍，豐富金融服務供給，用金融力量為長三角民營企業引來“源頭活水”。

“風從海上來，潮涌長三角。”長三角一體化發展，離不開積極探索、守正創新。長三角區域金融開放體系深化應回歸金融本源，既要服務實體經濟，又要服務科技創新、產業結構轉型升級和普惠民生。

未來，興業銀行上海分行將持續踐行數字化轉型理念，通過構建專業的生態場景系統與社會各界建立多樣化的業務合作關系，支持政府、財政、企事業單位在新市場態勢下的持續發展，以更具特色的金融體系，更高質量的金融服務為長三角一體化貢獻“興業”力量。