關于加快推進焦作市科技金融發展的對策研究

【摘" 要】論文以焦作市科技金融效率為研究對象，并基于焦作市2010-2022年的相關數據，對焦作市科技金融效率進行測算，焦作市科技金融的投入產出效率及發展仍保持相對有效的狀態，在選取焦作市相關數據為投入與產出指標的基礎上，運用規模報酬可變的DEA-BCC模型測度焦作市科技金融效率，并采用Tobit模型分析焦作市科技金融效率影響因素。實證分析表明，焦作市科技金融效率整體表現良好，但在科技人力資源投入、企業內部投入等方面仍存有不足。基于研究結論，優化政府財政支出結構，做好焦作市地區的科技人才隊伍建設，在金融機構層面，創新科技金融產品，加大“注血”力度，加快構建層次金融市場；在企業方面，通過增加科技研發的投入力度，激發企業活力，幫助企業提高其投入的轉化效率，推動焦作市科技金融發展。

【關鍵詞】焦作市；科技金融效率；DEA-BCC模型；Tobit模型

【中圖分類號】F832.7" 【文獻標志碼】A" 【文章編號】1673-1069（2024）06-0036-03

1 引言

科技金融一直是近年來的熱點話題，2023年10月中央金融工作會議提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為金融強國建設指明方向。作為“五篇大文章”之首篇，科技金融的提出，既體現出中央層面對科技的高度重視，也賦予了金融服務科技新的歷史使命。近年來，焦作市積極響應國家科技金融的有關優惠政策，加大科技金融投入力度，Ramp;D內部投入由2006年的6.7億元增加至2023年的50.6億元，相繼印發了《焦作市金融支持中小微企業高質量發展實施意見》和《關于金融支持科技創新的實施意見》，進一步完善了服務實體經濟高質量發展的金融政策體系。然而投入的增加并不代表科技金融的高質量發展，科技金融資源的投入不代表有效地轉化成了科技金融的產出，在科技金融投入有限的情況下，如何提升焦作市的科技金融效率，是其高質量發展過程中亟須研究和解決的問題。

2 文獻綜述

各個行業的技術和金融效率一直是近年來學者關注的話題。Sengupta et al.[1]討論了效率、市場動態和行業增長之間的關系；韓景旺和牛梓宣[2]圍繞河北省科技金融發展效率的測度及其影響因素進行了深入分析，通過DEAP2.1軟件測算河北省的科技金融效率，并分析了效率的變化趨勢和存在的問題；楊帥勇[3]探討了科技金融在經濟發展中的關鍵作用，特別是在河南省經濟轉型和高質量發展階段的重要性，構建科技金融投入產出效率評價體系，并使用數據包絡分析法（DEA）對2010-2021年的效率進行測度，并為提升科技金融運行效率提供了理論依據和政策建議；張艷[4]研究了河南省科技金融效率及其影響因素，探討了科技金融對區域經濟轉型升級的重要性，從政府、金融市場和企業3個角度提出了提升河南省科技金融效率的具體建議并提出了提升河南省科技金融效率的策略；劉曉蔓等[5]表明科技金融是推動科技創新和經濟高質量發展的重要支撐力。江西省仍存在諸如產品創新不足、科技企業經營管理水平不高和信息不對稱等問題。

現有學者關于科技金融發展的研究，在研究方法方面，大多采取數據包絡分析法（DEA）對科技金融效率進行測度；在影響因素方面，多數學者從地區科技金融主體的三大主體——政府、企業和金融市場出發。目前，對于河南省科技金融效率評價的研究較多，但少有學者關注地市級科技金融的發展，因此，本文通過DEA模型和Tobit回歸模型對焦作市科技金融效率及影響因素進行分析，以彌補該研究方向的空白。

3 焦作市科技金融發展效率現狀

3.1 指標選取

本文采用部門規模可變的DEA-BCC模型，同時借鑒了趙昌文等[6]的評價指標，在構建焦作市科技金融投入產出時主要考慮以下指標，如表1所示。

3.2 科技金融效率分析

由于目前2023年相關數據暫未公布，本文以2010-2022年為分析的時間節點，上述投入產出的相關指標數據主要取自《焦作統計年鑒》《河南科技統計年鑒》和河南知識產權局官網。根據上述理論基礎及數據搜集情況，本文使用SPSSAU軟件將焦作市2010-2022年科技金融投入與產出指標輸入后，計算出各個年份的科技金融投入產出效率值，具體結果如表2所示。綜合效率是純技術效率與規模效率二者的乘積。

通常來說，DEA-BCC投入產出效率劃分標準如下：當效率分布為1時，投入產出效率劃分為完全有效；當效率分布為0.9～1.0時，投入產出的效率劃分為相對有效；效率分布為0～0.9時，投入產出的效率劃分為非有效狀態。由表2可知，焦作市科技金融效率綜合效率在近13年期間，僅有4年達到了完全有效狀態，有6年時間達到相對有效狀態，其余3年為非有效狀態。

4 焦作市科技金融發展效率的影響因素實證分析

在前面內容中通過DEA模型測算了焦作市科技金融運行的綜合效率值，結果表明焦作市近13年的科技金融效率較好，但是規模效率較低，為了探索影響焦作市科技金融發展效率的影響因素，本文將運用Tobit模型進行影響因素的實證分析。

4.1 指標選取

科技金融效率的影響因素有很多，從相關文獻總結可知，目前大多數學者主要通過政府、金融機構和企業等方面選擇指標進行研究。本研究影響因素選取如表3所示。

4.2 構建模型

前文中已經用DEA模型測算了焦作市2010-2022年的綜合效率值，因此將使用該綜合效率值作為模型中的被解釋變量，由于綜合效率值的取值范圍在0～1，采用OLS估計將會導致估計偏差，本文將使用Tobit模型來深入分析科技金融效率的影響因素，模型構建如下：

TE_t=C+β₁Fint+β₂Innt+β₃Humt+β₄Invt+β₅Govt+ut" " " （1）

式中，TE代表前文計算的科技金融效率，Fin、Inn、Hum、Inv、Gov代表前文描述的解釋變量，u代表殘差，t表示年份，C表示截距項。

4.3 實證結果分析

4.3.1 單位根檢驗

在進行回歸前，需要檢驗數據的平穩性，由于對解釋變量均采用相對量的處理方法，經過ADF檢驗后，變量均通過單位根檢驗，為平穩的時間序列，單位根檢驗結果如表4所示。

4.3.2" Tobit模型回歸結果

基于Tobit模型，本文使用Eviews13.0軟件對焦作市科技金融效率的影響因素進行實證分析，結果如表5所示。

在1%的顯著性水平下，金融市場支持程度（TE）對焦作市科技金融效率呈顯著的正相關影響，表明焦作市金融市場對其所在地區的科技金融效率的轉化效果較高；在5%的顯著性水平下，技術創新能力（Inn）對焦作市科技金融效率呈顯著的正相關影響，表明其技術創新能力對所在地區企業成果轉化效率影響較高；在5%的顯著性水平下，政府的支持力度（Gov）對焦作市科技金融效率呈顯著的正相關影響；人力資源投入水平（Hum）和企業投入力度（Inv）對焦作市科技金融運行效率影響并不顯著，表明目前該地區企業的人力資源的規模擴大和企業的投入力度并沒有對焦作地區科技成果進行有效轉化。

上文結果表明，焦作市地區近13年以來科技金融綜合效率運行基本處于完全有效或相對有效狀態，且純技術效率全部處于相對有效，表明焦作市科技金融技術創新效果良好，導致綜合效率處于非有效狀態的原因主要是規模效率低下，表明科技金融資源投入后可能出現未能有效利用、管理層決策效率低下、生產布局不合理等問題，且對焦作市科技金融效率影響較大的因素為金融市場支持程度、技術創新能力和政府的支持力度。

5 加快焦作市科技金融發展的對策建議

科技金融對焦作市實現經濟高質量發展具有重要意義，近年來焦作市政府出臺金融支持科技創新實施意見，促進經濟社會高質量發展。根據實證結果研究，立足當前焦作市科技金融發展的實際情況，本研究將從政府、金融機構、企業3個方面給予相應對策建議。

5.1 政府層面

第一，優化政府財政支持方式，強化資金使用監管力度。

近年來，焦作市財政局充分發揮財政職能作用，充分發揮政府、企業、金融機構“1+1+1＞3”的聚能效應，由實證結果可以看出，焦作市政府支持力度對其科技金融的運行效率起著舉足輕重的作用。

目前焦作市政府對科技金融效率的支持仍以財政投入為主，但同時也應注意到應避免政府對科技金融發展的過度干預，防止部分科技創新企業出現“躺平”情況。除了對企業進行“直接輸血”外，可以優化對企業的支持方式，加強與當地金融機構合作，也可以通過設立共同基金的形式對社會資金進行間接引導，將社會資金引入科技創新領域。當然務必緊抓對資金支出后的監管工作，鼓勵全民對財政資金挪用、科技創新工作造假、騙取經費的企業進行有獎揭發，同時政府更應該注重科技創新的方向和重點的引導，最大限度地發揮財政對科技創新的支持作用。

第二，做好焦作市地區的科技人才隊伍建設。

人才是地區科技創新發展的核心動力，離開人才的科技創新發展將是“無源之水”，近幾年，焦作市通過人才引進等模式吸引大量的高科技人才。但是目前實證結果顯示焦作市人力資源投入對科技金融效率運行的影響并不顯著，證明目前的人力資源投入并沒有助力科技成果的有效轉化。因此在進行人才引進的同時，務必做好留才、育才工作，鼓勵高校與科技企業合作，加強與經濟發達地區的人才交流，保證引進的人才掌握關鍵核心技術并能夠助力企業解決現實問題；完善科技創新人才的薪酬獎勵機制，同時可配套一系列安家政策，做好引人留人的工作；鼓勵本地高校加強基礎學科的人才培養，根據年度經濟發展方向，及時更迭人才培養方案，用以滿足地方創新企業的用人需求。

5.2 金融機構層面

優化金融產品及科技創新企業的授信業務流程。研究結果表明，焦作市地區銀行金融機構對科技創新企業的支持作用不可忽視。目前焦作市地區頭部金融機構紛紛進行科技金融產品的創新，如中國銀行焦作分行“科技貸”和“專利貸”等金融產品，為企業提供知識產權質押貸款，接下來應繼續鼓勵銀行金融機構創新科技類金融產品及貸后服務，提高對科技創新企業的貸款比重，但由于科創企業大部分為初創中小企業，銀行授信人員對該類企業的授信一直抱有謹慎態度，因此銀行內部對科技企業的授信需要建立專門的盡職免責制度。同時，為了簡化授信流程，建議設立專門的科技支行網點，總分行對科技金融網點下放貸款審批及產品創新權限，開發專屬科技金融產品，集中專業人才，可適當放開對科技金融人才的低成本純信用貸款。

5.3 企業自身層面

提高企業的科研及成果轉化能力。就目前的實證結果可知，目前企業內部的投入并沒有進行有效轉化，“打鐵還需自身硬”，企業是科技金融效率的內在動力，接下來要引導企業進一步增加對科研的投入力度，例如，利用稅收優惠政策進行激勵，同時與科研機構高校進行合作，通過橫向項目合作，向學術機構提供掛職鍛煉崗位等方式，激發企業活力，幫助企業提高其投入的轉化效率。同時，完善企業內部對科技創新人才的培訓及激勵制度，鼓勵內部員工進行科技研發，并對采納的科研成果進行獎勵。

【參考文獻】

【1】Jati Sengupta， Phillip Fanchon.Efficiency， Market Dynamics and Industry Growth[M].London：Palgrave Macmillan，2009.

【2】韓景旺，牛梓宣.河北省科技金融發展效率測度及影響因素分析[J].河北金融，2022（07）：27-31.

【3】楊帥勇.河南省科技金融投入產出效率及影響因素研究[D].鄭州：河南財經政法大學，2023.

【4】張艷.河南省科技金融效率及其影響因素分析[D].洛陽：河南科技大學，2022.

【5】劉曉蔓，胡勝，羅賢慧.江西省科技金融發展指數構建及實證研究[J].科技廣場，2023（06）：5-14.

【6】趙昌文，陳春發，唐英凱.科技金融[M].北京：科學出版社，2009.