以金融“含綠量”提升高質(zhì)量發(fā)展“含金量”

【摘 要】綠色發(fā)展不僅是高質(zhì)量發(fā)展的底色，更是新質(zhì)生產(chǎn)力與生俱來的綠色基因。論文探討了綠色金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要意義、實踐探索、面臨挑戰(zhàn)及對策建議，分析了江蘇省內(nèi)綠色金融在支持科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級和生態(tài)發(fā)展方面的具體實踐，并指出了當前面臨的挑戰(zhàn)，包括企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型參與度不高、環(huán)境信息披露機制亟待完善、風(fēng)險補償機制仍需推進等問題。最后，論文提出了優(yōu)化綠色金融工具與服務(wù)、完善綠色金融保障機制、構(gòu)建綠色金融人才梯隊等對策建議，深化綠色金融對新質(zhì)生產(chǎn)力的賦能作用，以綠色金融為引擎持續(xù)加速新質(zhì)生產(chǎn)力的蓬勃發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】綠色金融；新質(zhì)生產(chǎn)力；高質(zhì)量發(fā)展

【中圖分類號】F124；F832；X196 【文獻標志碼】A 【文章編號】1673-1069（2024）07-0045-03

1 引言

2024年《政府工作報告》提出，要“大力推進現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”，號召全國上下共筑現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的宏偉基石，加速駛?cè)胄沦|(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的快車道。習(xí)近平總書記在主持二十屆中央政治局第十一次集體學(xué)習(xí)時強調(diào)，“綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，新質(zhì)生產(chǎn)力本身就是綠色生產(chǎn)力”。綠色發(fā)展不僅是高質(zhì)量發(fā)展的堅實基石，更是新質(zhì)生產(chǎn)力與生俱來的綠色基因，為新質(zhì)生產(chǎn)力注入勃勃生機與綠色底蘊。在此背景下，深入做好金融領(lǐng)域的“五篇大文章”，不僅是對綠色發(fā)展理念的生動實踐，更是驅(qū)動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展邁上新臺階的關(guān)鍵一步。

2 綠色金融與新質(zhì)生產(chǎn)力的概述與解析

2.1 綠色金融概述

綠色金融是指對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項目投融資、項目運營、風(fēng)險管理等所提供的金融服務(wù)。綠色金融區(qū)別于傳統(tǒng)金融的核心在于，其服務(wù)重心明確指向綠色產(chǎn)業(yè)，旨在推動社會經(jīng)濟的可持續(xù)增長。在促進環(huán)境改善、應(yīng)對環(huán)境挑戰(zhàn)及資源高效利用等方面，綠色金融扮演著舉足輕重的角色，是我國綠色可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略中的核心要素之一。近年來，隨著綠色金融的蓬勃興起，其在信貸市場、基金投資、債券發(fā)行等多個金融領(lǐng)域均取得了顯著進展，這象征著我國已經(jīng)邁入經(jīng)濟結(jié)構(gòu)深層次調(diào)整與升級轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵性階段。在這一時期，綠色產(chǎn)業(yè)的蓬勃興起和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的綠色化轉(zhuǎn)型，對金融服務(wù)的需求急劇增加，引領(lǐng)綠色金融成為金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢與焦點方向。

2.2 新質(zhì)生產(chǎn)力解析

新質(zhì)生產(chǎn)力是指在科技不斷進步和信息化快速發(fā)展的背景下，生產(chǎn)力要素發(fā)生質(zhì)的變化，從而形成的具有高科技、高效能、高質(zhì)量特征的先進生產(chǎn)力質(zhì)態(tài)。它代表了生產(chǎn)力的巨大躍遷，是科技創(chuàng)新發(fā)揮主導(dǎo)作用的生產(chǎn)力，符合新發(fā)展理念的要求。新質(zhì)生產(chǎn)力摒棄了傳統(tǒng)的經(jīng)濟擴張模式和固有的生產(chǎn)力演進軌跡，依托技術(shù)的根本性革新和生產(chǎn)要素的創(chuàng)造性調(diào)配，引領(lǐng)經(jīng)濟社會邁向更高質(zhì)量的發(fā)展軌道。這一過程不僅推動了傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的深刻轉(zhuǎn)型與升級，還孕育了眾多新興及未來產(chǎn)業(yè)，共同構(gòu)筑了現(xiàn)代化的產(chǎn)業(yè)架構(gòu)。新質(zhì)生產(chǎn)力憑借其對生產(chǎn)要素的高效整合與利用，實現(xiàn)了全要素生產(chǎn)率的顯著提升，為經(jīng)濟增長注入了源源不斷的新鮮活力。在全球科技競爭愈發(fā)激烈的背景下，新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展無疑為提升國家國際競爭力、占據(jù)新一輪科技革命與產(chǎn)業(yè)變革的領(lǐng)先地位奠定了堅實基礎(chǔ)。

3 綠色金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的重要意義

3.1 綠色金融是經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的重要驅(qū)動力

第一，引導(dǎo)資金向綠色低碳領(lǐng)域傾斜。綠色金融通過為綠色低碳項目提供融資支持，引導(dǎo)社會資金從高污染、高能耗的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)流向低碳環(huán)保、資源節(jié)約的新興產(chǎn)業(yè)。這一資金的重新配置顯著優(yōu)化了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，引領(lǐng)經(jīng)濟向綠色、低碳、可持續(xù)的方向穩(wěn)步前進。

第二，自發(fā)形成市場激勵機制。綠色金融通過構(gòu)建環(huán)境效益評價體系，促使企業(yè)在謀求經(jīng)濟收益的同時，必須兼顧并評估其活動對環(huán)境的潛在影響，確保對經(jīng)濟效益與環(huán)境保護的雙重考量。這種市場激勵機制有助于引導(dǎo)企業(yè)采取更加環(huán)保的生產(chǎn)方式，推動經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型。同時，綠色金融可以通過提供差異化定價、稅收優(yōu)惠等政策措施，進一步激勵企業(yè)參與綠色低碳轉(zhuǎn)型。

3.2 綠色金融是可持續(xù)發(fā)展路徑的有力保障

第一，促進可持續(xù)發(fā)展。綠色金融秉持可持續(xù)發(fā)展理念，聚焦于經(jīng)濟、社會與環(huán)境的和諧共生。通過將資源定向配置給可持續(xù)發(fā)展項目，不僅推動了經(jīng)濟的穩(wěn)健增長，同時有效兼顧了環(huán)境保護的需求，實現(xiàn)了經(jīng)濟繁榮與生態(tài)保護的雙重目標，促進了自然環(huán)境與經(jīng)濟發(fā)展之間的良性循環(huán)與平衡發(fā)展。第二，增強公眾環(huán)保意識。綠色金融的推廣和應(yīng)用有助于增強公眾的環(huán)保意識。通過宣傳綠色金融的理念和成效，引導(dǎo)公眾關(guān)注環(huán)境保護問題，積極參與環(huán)保行動，共同推動生態(tài)平衡的維護和改善。

4 綠色金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的實踐探索

近年來，江蘇省在綠色金融領(lǐng)域取得了顯著成就，不僅促進了當?shù)亟?jīng)濟社會的全面綠色轉(zhuǎn)型，還為新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展注入了強勁的金融動能。通過一系列創(chuàng)新舉措，江蘇省綠色金融在推動科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級和生態(tài)發(fā)展等方面發(fā)揮了重要作用。

4.1 綠色金融的發(fā)展現(xiàn)狀

國家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，江蘇省綠色信貸余額達到3.9萬億元，較年初增加1.16萬億元，增速高達42%，綠色信貸占各項貸款比重較年初提升3.3個百分點。這一數(shù)據(jù)不僅彰顯了江蘇省在綠色金融領(lǐng)域的強勁增長勢頭，也反映了綠色金融對當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的積極貢獻。

4.2 支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的具體實踐

第一，聚焦科技創(chuàng)新，賦能新質(zhì)生產(chǎn)力。為支持企業(yè)實現(xiàn)綠色科技轉(zhuǎn)型，省內(nèi)多家金融機構(gòu)推出了“綠色科技創(chuàng)新再貸款”“碳減排支持工具”“蘇碳融”等創(chuàng)新產(chǎn)品，通過撬動碳減排貸款投放近1 000億元，支持企業(yè)節(jié)能減排和綠色技術(shù)創(chuàng)新。隨著這些資金的逐步到位，江蘇省的科技創(chuàng)新生態(tài)系統(tǒng)得到更加充分的“滋養(yǎng)”，為科技企業(yè)的快速發(fā)展提供堅實支撐，加速了科技成果從理論到實踐的跨越，引領(lǐng)新質(zhì)生產(chǎn)力以蓬勃之姿迅猛發(fā)展。第二，助力產(chǎn)業(yè)升級，優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。在產(chǎn)業(yè)升級的浪潮中，綠色金融扮演著舉足輕重的角色。通過低息貸款、綠色債券等金融工具，綠色金融為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)及工業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)提供了源源不斷的資金支持。江蘇省聚焦“雙碳”目標，加大對節(jié)能環(huán)保、清潔能源等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度。2023年末，全省清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)貸款余額2 164億元，較年初增長65%；支持綠色建筑、綠色交通等基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級的相關(guān)領(lǐng)域貸款余額2.87萬億元，較年初增長42%。作為工業(yè)經(jīng)濟基石的裝備制造業(yè)，在綠色金融的助力下，其增加值同比增長9.1%，對整體工業(yè)增長的貢獻率高達56.2%。此外，計算機、通信、汽車制造及鐵路船舶等新興制造業(yè)也在綠色金融的“滋養(yǎng)”下迅速崛起，成為經(jīng)濟增長的新亮點。第三，推動生態(tài)發(fā)展，守護綠水青山。綠色發(fā)展是新質(zhì)生產(chǎn)力的重要組成部分，江蘇省在綠色金融領(lǐng)域的深耕細作，不僅助力綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，更加大了對生態(tài)環(huán)境保護的投入。數(shù)據(jù)顯示，圍繞長江大保護，江蘇省銀行保險機構(gòu)加大了中長期貸款投放，2023年末生態(tài)環(huán)境與清潔生產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)業(yè)貸款余額均實現(xiàn)大幅增長，分別達6 456億元和2 164億元，同比增長37%和65%，彰顯了綠色金融在促進綠色發(fā)展方面的強大動力。

5 綠色金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

5.1 企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型參與度不高

當前，國內(nèi)市場對綠色金融的認知程度和接受度正在逐步提升，但由于綠色金融涉及的專業(yè)知識較多，且產(chǎn)品類型多樣，不少公眾對其具體內(nèi)容和產(chǎn)品形式仍存在一定的模糊和差異化認識。傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)在推進綠色低碳轉(zhuǎn)型方面展現(xiàn)出的積極性有限，其根源可歸結(jié)為兩方面因素：一是江蘇省內(nèi)部分區(qū)域制造業(yè)結(jié)構(gòu)以中小企業(yè)為核心，面對土地與勞動力成本不斷攀升的挑戰(zhàn)，這些企業(yè)往往更傾向于追求即時的經(jīng)濟效益。鑒于綠色項目的公共效益顯著的特性，短期內(nèi)難以實現(xiàn)直接經(jīng)濟回報，這在一定程度上削弱了企業(yè)參與的積極性。二是部分企業(yè)負責(zé)人的環(huán)境保護意識相對薄弱，即便在環(huán)保監(jiān)管力度持續(xù)增強的環(huán)境下，仍抱有不切實際的僥幸心態(tài)，采取拖延策略，未能充分認識到綠色轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性。

5.2 環(huán)境信息披露機制亟待完善

當前，環(huán)境信息披露機制亟需進一步健全和完善。一方面，尚未形成系統(tǒng)的企業(yè)環(huán)境信息披露政策，導(dǎo)致綠色產(chǎn)業(yè)項目的數(shù)據(jù)詳盡性和透明度不足，這加劇了金融機構(gòu)與企業(yè)之間的信息不對稱問題，使金融機構(gòu)在貸款時面臨“審慎放款”和“評估困難”的雙重挑戰(zhàn)；另一方面，缺乏統(tǒng)一的信息服務(wù)平臺也構(gòu)成了信息壁壘，盡管各金融機構(gòu)都在積極建設(shè)各自的綜合信息平臺，但由于數(shù)據(jù)資源的局限性，這些平臺尚無法全面覆蓋企業(yè)的所有關(guān)鍵信息，影響了信息的有效整合與高效利用。

5.3 風(fēng)險補償機制仍需推進

綠色金融服務(wù)聚焦于中長期產(chǎn)業(yè)項目，這些項目普遍具有投資回收期長且伴隨高風(fēng)險的特性。同時，金融機構(gòu)在提供服務(wù)過程中需承擔(dān)綠色項目額外認證等成本，進一步增加了運營的復(fù)雜性。盡管江蘇省已積極發(fā)布多項旨在促進綠色金融發(fā)展的政策舉措，但當前的激勵機制與風(fēng)險補償體系尚不健全，這在一定程度上制約了金融機構(gòu)與社會資本對綠色金融的深入?yún)⑴c熱情。因此，加強風(fēng)險補償機制的建設(shè)，對于激發(fā)市場活力、促進綠色金融的健康發(fā)展具有重要意義。

6 綠色金融支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的對策建議

6.1 優(yōu)化綠色金融工具與服務(wù)

第一，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。首先，通過挖掘和拓展多樣化的質(zhì)押品種類，設(shè)計貼合地方特色的綠色融資解決方案。例如，江蘇銀行創(chuàng)新推出的“ESG低排貸”，旨在促進企業(yè)的綠色改造與升級。其次，拓展綠色直接融資渠道，強化金融機構(gòu)與大中型制造業(yè)企業(yè)的合作紐帶。通過共同發(fā)行綠色債券，不僅可以提升企業(yè)的直接融資能力，還可以加快培育制造業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，為行業(yè)樹立綠色發(fā)展的標桿。最后，積極倡導(dǎo)并鼓勵創(chuàng)業(yè)投資及私募股權(quán)資金向綠色項目導(dǎo)向的制造業(yè)企業(yè)傾斜，以此為引擎，加速推動整個產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的綠色轉(zhuǎn)型與升級，為江蘇省的可持續(xù)發(fā)展注入強勁動力。第二，深耕碳金融領(lǐng)域。金融機構(gòu)應(yīng)緊抓碳中和契機，主動探索新藍海。首要任務(wù)是發(fā)揮專業(yè)所長，為企業(yè)提供碳減排項目的咨詢與交易橋梁，優(yōu)化項目風(fēng)險管理，提升項目落地效率；其次，應(yīng)聚焦于碳金融產(chǎn)品的創(chuàng)新拓展，打造包括碳排放權(quán)抵押貸款、碳減排項目融資租賃在內(nèi)的多元化產(chǎn)品矩陣，以充實碳金融市場的產(chǎn)品層次；最后，推動碳賬戶體系建設(shè)亦至關(guān)重要，通過政府與金融機構(gòu)的緊密合作，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)精準記錄企業(yè)碳排放數(shù)據(jù)，構(gòu)建企業(yè)碳賬戶平臺，為綠色金融賦能提供精準信息支撐，助力企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型與可持續(xù)發(fā)展。

6.2 完善綠色金融保障機制

第一，構(gòu)建一體化信息服務(wù)平臺。依托江蘇省大數(shù)據(jù)管理中心的核心能力，匯聚各大金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)資源，合力打造綠色金融綜合信息服務(wù)樞紐。其中，平臺推送政策解讀，展示綠色金融產(chǎn)品，加速銀企合作步伐。此外，平臺內(nèi)置企業(yè)信息管理模塊，全面收集并整合企業(yè)的環(huán)境績效數(shù)據(jù)、綠色信用評級等關(guān)鍵信息，構(gòu)建成為金融機構(gòu)評估綠色項目潛力、預(yù)警企業(yè)環(huán)境風(fēng)險的重要數(shù)據(jù)庫，為綠色金融決策提供堅實的數(shù)據(jù)支撐。第二，優(yōu)化風(fēng)險緩釋措施。首先，通過財政撥款設(shè)立專項基金，針對提供綠色金融服務(wù)的機構(gòu)，依據(jù)其實際損失按比例實施風(fēng)險補償，以降低業(yè)務(wù)風(fēng)險；其次，省、市、區(qū)三級政府聯(lián)動，構(gòu)建專門的綠色擔(dān)保體系，為綠色產(chǎn)業(yè)項目融資提供擔(dān)保支持；最后，在此基礎(chǔ)上，配套實施財稅激勵與利率優(yōu)惠措施，激勵金融機構(gòu)與擔(dān)保基金攜手，共同推動綠色金融的規(guī)模化發(fā)展，有效轉(zhuǎn)化生態(tài)優(yōu)勢為經(jīng)濟增長動力，賦能綠色新動能，促進經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展。第三，構(gòu)建環(huán)境信息披露體系。政府相關(guān)職能部門可設(shè)立“綠色透明度”專欄，形成從市縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)到各級單位的層層監(jiān)督機制，確保金融機構(gòu)、其分支機構(gòu)及企業(yè)等主體能夠主動公開環(huán)境相關(guān)報告，涵蓋環(huán)境信息披露報告、社會責(zé)任報告及ESG（環(huán)境、社會與治理）報告等多元化內(nèi)容，以此提升信息公示的廣泛性與透明度。

6.3 構(gòu)建綠色金融人才梯隊

第一，明確人才培養(yǎng)目標，完善教育培訓(xùn)體系。首先，應(yīng)明確綠色金融人才的培養(yǎng)目標，包括所需的專業(yè)技能和綜合素質(zhì)；其次，完善學(xué)歷教育和職業(yè)培訓(xùn)體系，整合多學(xué)科知識，加大對從業(yè)人員的環(huán)保理念與金融技能的雙重培訓(xùn)力度，以提升其在綠色金融項目評估、風(fēng)險管控等方面的專業(yè)能力，培養(yǎng)具有跨學(xué)科背景的新人才。第二，建立人才引進機制，優(yōu)化人才梯隊結(jié)構(gòu)。建立有效的人才引進機制，吸引國內(nèi)外高端綠色金融人才，構(gòu)建綠色金融專家?guī)欤瑓R聚來自學(xué)術(shù)界、行業(yè)前沿的學(xué)者及領(lǐng)軍人物，構(gòu)建合理的人才梯隊結(jié)構(gòu)，確保既有經(jīng)驗豐富的專家也有潛力較大的青年才俊通過專家智囊團為從業(yè)者、企業(yè)家提供專業(yè)培訓(xùn)，助力政策精準實施，為綠色金融的長足發(fā)展奠定堅實的人才基礎(chǔ)。第三，深入強化實踐鍛煉，健全激勵評價體系。鼓勵綠色金融人才參與實際項目操作，通過實踐鍛煉提升其專業(yè)技能和解決問題的能力。金融機構(gòu)可以設(shè)立綠色金融專項基金或項目，為綠色金融人才提供實踐機會。同時，建立激勵機制和科學(xué)的評價體系，對優(yōu)秀人才進行表彰和獎勵，激發(fā)其積極性和創(chuàng)造力，確保綠色金融人才隊伍的持續(xù)優(yōu)化和發(fā)展。

7 結(jié)語

在綠色發(fā)展成為高質(zhì)量發(fā)展底色的時代背景下，綠色金融與新質(zhì)生產(chǎn)力的深度融合，正引領(lǐng)我國經(jīng)濟邁向綠色轉(zhuǎn)型與高質(zhì)量發(fā)展的嶄新階段。本文深入剖析了綠色金融與新質(zhì)生產(chǎn)力的內(nèi)涵與特征，揭示了綠色金融作為經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級重要驅(qū)動力、可持續(xù)發(fā)展路徑保障的多重意義。本文通過江蘇省綠色金融實踐的生動案例，展現(xiàn)了綠色金融在促進科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級及生態(tài)發(fā)展中的顯著成效。然而，面對企業(yè)參與度不高、信息披露機制不完善、風(fēng)險補償機制有待改進等挑戰(zhàn)，本文提出了優(yōu)化綠色金融工具與服務(wù)、完善綠色金融保障機制、構(gòu)建綠色金融人才梯隊等對策建議，旨在進一步激發(fā)綠色金融潛力，為新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展注入強勁綠色動能，共同繪制中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的綠色藍圖。

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