國有企業融資過程中的風險防控及應對措施探討

［摘 要］國有企業在社會經濟發展中占據著重要地位，而融資活動是國有企業持續運營和擴張的關鍵環節，但其在融資過程中面臨著多種風險，如何有效防控風險，確保資金安全，成為國有企業亟待解決的問題。文章闡述了國有企業融資過程中進行風險防控的重要性，對國有企業融資過程中在風險防控方面存在的問題進行了分析，在此基礎上提出了有效的應對措施，以期為國有企業的穩健運營提供參考。

［關鍵詞］國有企業；融資；風險防控；應對措施

doi：10.3969/j.issn.1673-0194.2024.19.009

［中圖分類號］F275 ［文獻標識碼］A ［文章編號］1673-0194（2024）19-0029-04

0 " " 引 言

隨著經濟全球化的推進，國有企業在激烈的市場競爭中有巨大的融資需求。而國有企業在融資過程中面臨多種風險，如市場風險、信用風險、操作風險和法律風險等，這些風險嚴重影響了企業的運營。鑒于國有企業在國家經濟中的支柱地位，對其融資風險的有效防控至關重要，這不僅關乎企業自身發展，也關乎國民經濟的穩定。因此，應針對國有企業融資風險防控及應對措施展開深入的研究和探討，以提升國有企業的風險管理能力，確保其經營穩定性和安全性。

1 " " 國有企業融資風險防控的重要性

1.1 " 能夠保障資金安全

在國有企業的融資過程中，市場風險、信用風險以及流動性風險等無處不在，這些風險因素都會對企業的資金安全構成威脅。市場風險主要來源于經濟環境的變化，如利率波動、政策調整等，會直接影響到融資的成本和回報；信用風險則涉及合作伙伴或借款方的償債能力，一旦對方違約，將直接影響資金回收；而流動性風險則關乎企業在需要時能否及時獲得足夠的現金流。針對當前面臨的種種風險，制定并執行有效的風險防控策略，有助于國有企業實時監控風險因素，并及時采取有效應對措施，從而確保企業在復雜多變的市場環境中始終保持資金安全，為企業的穩健運營提供堅實的資金保障。

1.2 " 能夠維護企業穩健運營

國有企業在融資活動中，會遇到各種各樣的風險，如果不能及時應對風險，將會對企業的財務狀況帶來重大沖擊，甚至會使企業陷入經營困境。有效的風險防控策略，能夠抵御風險的侵襲，保障企業的穩定運營。對于國有企業來說，構建完善的風險防控體系，可以更加精準地識別和評估潛在風險，提前制定應對措施，從而在風險來臨時迅速反應，將損失降到最低。因此，進行有效的風險防控不僅是保障資金安全的需要，更是維護企業穩健運營、促進國民經濟穩定發展的關鍵所在[1]。

1.3 " 能夠提升融資效率

國有企業在融資過程中，通過實施風險防控措施能夠更精確地識別和評估融資項目中所潛在的風險因素，幫助企業作出更為明智和審慎的融資決策，進而降低因盲目投資而導致的資金損失風險。同時，國有企業通過采取風險防控措施還能更快地篩選出真正有價值的投資項目，大幅提高融資效率。通過這種方式，資金能夠更迅速、更準確地投向那些具有長期回報和增長潛力的項目，為企業的持續發展和盈利創造更多機會。

2 " " 國有企業融資風險防控方面存在的問題

2.1 " 融資風險防控的意識有待提升

現階段，部分國有企業對于融資風險的認識和重視程度顯然不夠，其主要體現在企業對潛在融資風險的忽視，以及對風險防范措施的輕視。究其原因，一方面是由于企業內部缺乏對融資風險的專業培訓和普及，導致員工對風險的認識不足；另一方面，是因為企業在追求快速發展和規模擴張的過程中，過于關注短期利益，而忽視了長期經營帶來的風險。由于當前國有企業的風險防范意識略顯薄弱，導致企業在遭遇融資風險時反應遲緩，錯失及時應對的良機，進而增加企業潛在的財務損失。因此，加強風險防范意識，提升企業對融資風險的敏感度和應對能力，是國有企業亟待解決的問題[2]。

2.2 " 融資風險防控制度有待完善

新時代背景下，國有企業面臨的融資環境日益復雜多變，然而現有的風險防控制度卻未能完全跟上這種變化，尤其是制度內容與實際操作的脫節，以及缺乏對新型融資風險防控的針對性規定。具體來說，現有的防控制度更多地關注傳統融資模式下的風險點，而對于新型的、多樣化的融資方式所帶來的風險則缺乏明確的指導和規范，使得企業在面臨新型融資風險時，往往缺乏明確的應對策略和操作流程，進而影響風險防控的效果。因此，為了更有效地應對日益復雜的融資環境，國有企業亟須對現有的風險防控制度進行進一步的優化和完善，確保其能夠適應新的市場變化和融資需求。

2.3 " 融資風險防控的覆蓋率需持續提高

部分國有企業將注意力過度集中在某一特定環節的風險防控上，如信貸審批或資金回流監控等，卻對整個融資流程中的其他潛在風險點有所忽視。例如，市場變動帶來的利率風險、合作伙伴的信用風險，以及內部管理上的操作風險等。這種片面的風險防控措施，使得企業在自以為安全的情況下，容易突然在某個未被關注的風險點上遭受重大損失。因此，提高融資風險防控的覆蓋率，全方位地識別和管理風險，對國有企業來說至關重要[3]。

2.4 " "現有的風險防控預警機制有待進一步完善

由于多數國有企業在建立風險防控預警機制方面有所欠缺，導致企業難以及時察覺到潛在風險的跡象，往往在風險已轉化為實際損失后才后知后覺。可見，缺乏完善的預警機制不僅會影響企業對風險的快速反應能力，還會讓企業在面臨突發情況時陷入混亂和被動。因此，國有企業迫切需要構建更加完善的預警機制，以便在風險剛剛顯現時迅速作出應對，最大限度地減少損失。

3 " " 國有企業加強融資風險防控的有效措施

3.1 " 強化國有企業融資風險意識

國有企業能夠通過提高融資風險防控水平獲得更為良好的發展，因此，國有企業應該認識到融資過程中風險防控工作的重要性，不斷強化融資風險意識。具體來說，國有企業應首先從企業文化建設入手，明確風險管理在企業運營中的核心地位，通過定期的培訓和教育活動，向員工普及融資風險的基本概念、識別技巧以及有效的應對措施，讓員工通過培訓能夠了解融資風險的基本知識、市場動態、風險評估方法、危機處理流程等，確保員工對融資風險有全面而深入的理解。其次，國有企業應通過分析過去發生的融資風險事件，尤其是由于風險意識不足而導致損失的案例，借助真實案例讓員工直觀地感受到風險的危害性和風險防范的重要性，從而大大提升員工的風險意識，增強員工在實際工作中應對風險的能力[4]。最后，除了培訓和教育外，國有企業還可以通過制定和執行嚴格的融資風險管理政策，進一步強化員工的風險意識。政策應明確規定員工在融資活動中的職責和權限，以及違反風險管理規定會受到的處罰，通過這樣的方式，確保每個員工都能充分認識到自己在融資風險管理中的責任，從而在日常工作中更加謹慎地處理與融資相關的事務。

3.2 " 進一步完善融資風險防控制度

國有企業為了更好地發揮融資過程中風險防控工作的作用，彌補當前存在的不足和缺陷，就需要結合自身的實際情況，對現有的制度進行進一步完善和優化。具體采取的措施為：一是，在選擇融資渠道時，國有企業需深思熟慮，全方位考量不同渠道的成本和風險特性，以此為依據制定更加完善的評估制度，以便讓工作人員對潛在風險有更充分的認知和評估。另外，國有企業還需要根據制度要求優選成本相對較低且風險可預測、可控制的融資渠道，這樣不僅能顯著減輕企業的財務負擔，降低融資成本，還能在一定程度上縮減企業的風險敞口，為企業的穩定運營和長遠發展奠定堅實基礎。二是，建立完善的信息管理系統。國有企業應致力于構建一個功能強大、反應迅速的信息管理系統，使該系統具備實時監控和分析融資信息的能力[5]。讓國有企業能夠借助該系統的優勢，第一時間捕捉到潛在的風險因素，使得企業能夠在風險剛剛顯現時便迅速作出反應，采取有效的應對措施，防止風險進一步擴散和放大。三是，合理規劃資產規模和結構。企業應根據自身的經營狀況和市場需求，科學規劃資產規模和結構，既要避免過度融資導致的償債壓力，也要防止資金閑置造成的資源浪費。通過合理規劃，企業可以更加穩健地運營，減少財務風險的發生概率。

3.3 " 擴大融資風險防控范圍

國有企業在開展融資風險防控的過程中，為了提升自身的融資風險防控能力，需要持續擴大風險防控的范圍。其一，國有企業在開展融資風險防控的過程中，應將經營管理活動與融資風險防控緊密結合。國有企業在制定策略、推出新產品或服務、拓展市場等各個環節中，都需要對潛在的融資風險進行深入分析和評估，確保企業在追求經濟利益的同時，不會忽視經營活動帶來的風險。同時對于資金的使用情況做好嚴格的把控，確保專款專用，實現項目的收益最大化，促使企業可以在日常經營中實現風險與收益的平衡，這樣既保障了企業的經濟利益，又能有效地控制和管理融資風險。其二，國有企業在開展融資風險防控的過程中，應全面細致地梳理現有的融資風險防控流程。國有企業應當投入足夠的資源和精力，對每一個防控環節進行深入審查，以識別并修正存在的漏洞和不足[6]。為確保流程的嚴密性和實用性，國有企業應進行定期的內部審計和風險評估，這樣可以及時發現并彌補防控體系中的短板，確保其完整性和有效性。對于在審查過程中發現的問題，國有企業應以積極的態度及時進行優化和改進，不斷提高融資風險防控的效率和準確性，從而保障企業的資金安全，助力企業的穩定健康發展。其三，國有企業在開展融資風險防控的過程中應強化員工的大局觀念。國有企業應通過定期的培訓和引導，不斷深化員工對于個人行為與企業整體風險關系的理解，只有員工能夠站在企業的角度，以大局為重，充分認識到自身行為對企業產生的影響，才能更好地在日常工作中防范和應對融資風險，從而有助于國有企業構建強大的風險抵御能力。

3.4 " 設置科學有效的風險防控預警機制

為了構建科學有效的風險防控預警機制，國有企業需要采取一系列綜合性措施，通過實時監測、深入數據分析、精準風險評估以及迅速預警響應，及時發現并解決潛在的融資風險。第一，國有企業應做好實時監測工作。國有企業應根據自身的融資需求建立一套更加完善的監測系統，用于對企業的財務狀況、市場環境、融資活動以及相關政策變動等關鍵指標進行實時跟蹤，并對獲取的結果進行分析，及時發現異常情況，為后續的數據分析和風險評估提供準確的信息。第二，做好數據分析和風險評估。國有企業通過對收集到的大量數據進行深入分析，可以識別出潛在的風險因素。具體來說，企業應運用先進的數據分析技術，如大數據分析、云計算等，深入挖掘數據中的隱藏信息，從而更準確地判斷風險的大小和可能性[7]。在做好上述工作的基礎上，國有企業應基于數據分析的結果，對潛在風險進行全面的評估，包括確定風險的大小、發生的概率以及可能造成的損失等，通過風險評估，企業可以更加清晰地了解自身面臨的風險狀況，為后續的預警響應提供依據。第三，建立預警響應機制。當監測系統檢測到異常情況，并經過數據分析和風險評估確認存在潛在風險時，企業應迅速啟動預警響應機制，及時通知相關部門和人員，制定并執行風險應對措施。通過迅速而有效的預警響應，企業可以在風險事件發生前采取必要的防控措施，從而降低風險損失。

4 " " 結束語

綜上所述，融資活動作為一種資金籌集活動能夠為企業提供資金支持，助力企業擴張和增長。然而在融資過程中會存在很多的風險，需要謹慎管理。對于國有企業而言，融資風險防控更是戰略性的考量，為降低風險，國有企業應將風險防控提升到戰略層面，通過強化融資風險意識、完善融資風險防控制度、擴大融資風險防控范圍、設置科學有效的風險防控預警機制等措施，有效地將風險降至最低，從而確保資金安全，推動企業穩健發展。

主要參考文獻

［1］孔墨淋. 國企融資風險防控措施探究［J］. 商業觀察，2023，9 （12）：37-40.

［2］真夢琪. 試論國有企業融資過程中的風險防控［J］. 全國流通經濟，2022（10）：120-122.

［3］齊江翼. 淺析國有企業融資風險防控［J］. 商訊，2022（1）： 135-138.

［4］尚磊. 論國有企業融資風險防控問題及對策［J］. 商訊，2021（16）：97-99.

［5］趙碧勤. 國有企業融資過程中的風險防控［J］.全國流通經濟，2021（14）：109-111.

［6］陳靜. 國有企業融資過程中的風險防控及應對措施［J］. 財經界，2021（8）：33-34.

［7］胡劉鹢. 國有企業融資現狀及風險防控［J］. 商訊，2020

（2）：120-122.