問題富豪的發(fā)家之術(shù)

每個和國洪起有過一面之緣的人，似乎都有這樣一個共識——這個人很不簡單。甚至有人大膽預(yù)測，國洪起只要再過幾年時間，就完全有可能問鼎中國富豪之首的寶座！最不濟(jì)他也能排進(jìn)福布斯富人榜的前十位。

對他的家世，有所了解的人都知道，國洪起出身于北京一個底層市民家庭，讀書不多。他能夠“富甲天下”，能有今天的“成就”，無疑是一個典型的天方夜譚式的“發(fā)財夢”。

東窗事發(fā)

如果不出意外的話，也許國洪起此刻依舊在以他那驚人的速度堆積著財富。但是，他最終還是在2004年3月23日，落在了江蘇警方的手里。

每個和國洪起有過一面之緣的人，似乎都有這樣一個共識——這個人很不簡單。甚至有人大膽預(yù)測，國洪起只要再過幾年時間，就完全有可能問鼎中國富豪之首的寶座！最不濟(jì)他也能排進(jìn)福布斯富人榜的前十位。

對他的家世，有所了解的人都知道，國洪起出身于北京一個底層市民家庭，讀書不多。他能夠“富甲天下”，能有今天的“成就”，無疑是一個典型的天方夜譚式的“發(fā)財夢”。

就是這樣一個長得很精神，平時不茍言笑，比較嚴(yán)肅，但為人很客氣，說話聲音有點“公鴨嗓子”的人。不僅僅擁有他自己的財富“傳奇”，他個人在追求財富的路上所留下的痕跡，同樣值得人們回味再三。

據(jù)資料顯示：中央政法委2004年督辦的25件大案中，他已經(jīng)涉嫌兩宗大案。最高人民檢察院已經(jīng)對其立案偵查；

廣東省公安廳已經(jīng)對其立案偵查；

江蘇省公安廳已經(jīng)對其立案偵查；

山東省公安廳已經(jīng)對其立案偵查；

北京市海淀區(qū)檢察院已經(jīng)對其立案偵查，并曾傳訊；

河北省唐山市公安局已經(jīng)對其立案偵查；

下落不明兩個月后，據(jù)說掌控80億元資產(chǎn)的神秘“金融大盜”國洪起被警方抓獲并刑事拘留。他的斂財方式也引起了人們的注意。

國洪起，上世紀(jì)80年代曾因詐騙建設(shè)銀行貸款被判刑入獄。出獄后，靠買賣進(jìn)口大件指標(biāo)等方式積累了原始資金，并以此在山東創(chuàng)辦實業(yè)。隨后，他逐漸進(jìn)入金融市場，長期在證券和投融資領(lǐng)域進(jìn)行非法活動，并且編織了一張巨大的關(guān)系網(wǎng)。根據(jù)相關(guān)材料顯示，國洪起目前在香港和內(nèi)地?fù)碛袛?shù)十家公司，所掌控的資產(chǎn)在80億元以上。如果不是中國華聞控股有限公司從中“作?！?，國洪起利用金融監(jiān)管空隙、瘋狂攫取資金的黑幕也許不會那么快被暴露出來。

1+1=100

一加一等于二，這可能是小學(xué)生張嘴就來的算術(shù)題，但是對于國洪起來說，這個二，顯然太少了！

2003年10月，為了與中國華聞控股有限公司進(jìn)行股權(quán)合作，廣東證券對公司內(nèi)部進(jìn)行了一次例行業(yè)務(wù)檢查。不幸的是，他們意外發(fā)現(xiàn)：公司下屬的北京長春橋路營業(yè)部3億元的國債債券不翼而飛。

在這3億元債券當(dāng)中，不僅有公司自己的債券，還包括部分公司托管的客戶的債券。更蹊蹺的是，早在債券失蹤之前，這筆債券就已經(jīng)被非法挪用進(jìn)行債券回購。錢到哪里去了？當(dāng)然不會是長翅膀自己飛走了。

證券回購交易是指債券買賣雙方在成交同時，即約定現(xiàn)在的賣方將于未來某一約定時間，以某一約定價格再將賣出的債券從現(xiàn)在的買方手中買回。

其實質(zhì)內(nèi)容是：債券的持有方（融資者、資金需求方）以持有的債券作抵押，獲得一定期限的資金使用權(quán)，期滿后則需歸還借貸的資金，并按約定支付一定的利息；而資金的貸出方（融券方、資金供應(yīng)方）則暫時放棄相應(yīng)資金的使用權(quán)，從而獲得融資方的債券抵押權(quán)，并于回購期滿時歸還對方抵押的債券，收回融出資金并獲得一定利息。

因此，證券回購交易其實是一種以債券為抵押品的資金借貸行為。

負(fù)責(zé)操縱這筆債券回購的，是長春橋路營業(yè)部一個名為北京東方泰誠咨詢有限公司的客戶。根據(jù)檢查結(jié)果顯示，東方泰誠咨詢有限公司于2003年9月開始，在廣東證券北京長春橋路營業(yè)部做國債回購業(yè)務(wù)，而東方泰誠咨詢有限公司自己賬戶債券余額僅為0.1367億元，所做的債券回購業(yè)務(wù)量卻高達(dá)3.18億元，其余均挪用廣東證券的債券進(jìn)行回購。至2003年底，東方泰誠咨詢有限公司共賣出廣東證券賬戶上的債券3.05億元，并將套現(xiàn)的資金全部提走。

涉及如此大的金額，讓負(fù)責(zé)審計稽查的工作人員吃了一驚，但是他們沒有想到的是，這還僅僅只是冰山的一角，問題遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止3億元這么簡單。

經(jīng)過縝密的排查后，所有的線索都指向同一個神秘的幕后人物——富豪國洪起。有證據(jù)顯示，他根據(jù)自己控制的四家公司分別在廣東證券北京長春橋路營業(yè)部和廣州西華路營業(yè)部開戶，進(jìn)行國債回購業(yè)務(wù)。其中，國洪起的妻姐劉嚴(yán)名下的公司，主要分工是從債券市場中非法“套錢”，而國洪起的妻子孫滌非的公司則負(fù)責(zé)“洗錢”。自2003年9月起，國洪起勾結(jié)廣東證券長春橋路營業(yè)部總經(jīng)理饒金良和副總經(jīng)理朱捷，利用電腦交易系統(tǒng)在泰誠咨詢賬戶上虛增國債，回購后將巨額資金3.05億元人民幣挪走。同時，國洪起勾結(jié)廣東證券廣州西華路營業(yè)部總經(jīng)理吳克夫和交易員張泓等人，不斷在泰怡軒賬戶上虛增債券。截至今年1月9日，國洪起、吳克夫、張泓等人通過虛增債券累計卷走資金達(dá)16.67億元。

國洪起的財富就是這樣以滾雪球的方式增長著。

接坑兒賺錢

國洪起如同一只辛勤的蜘蛛，正是通過自己編織的這一張大網(wǎng)，源源不斷地從國債回購市場中非法套來資金，流向了他在全國各地的一個個投資項目。

對于這近17億元資金，目前已經(jīng)掌握的一些情況表明：國洪起主要通過廣東正安發(fā)展貿(mào)易有限公司轉(zhuǎn)入北京賽克賽思近6億元，轉(zhuǎn)入山東九九集團(tuán)近3億元；而廣東正安發(fā)展貿(mào)易有限公司的股東正是國洪起和他弟媳，山東九九集團(tuán)法定代表人是國洪起之妻孫滌非。而且，國洪起還直接劃入其個人賬戶4262萬元。

其中，就包括轟動一時的北京嘉利來世貿(mào)中心項目。

曾經(jīng)將商務(wù)部卷入行政訴訟官司的“嘉利來世貿(mào)中心”項目，盡管現(xiàn)在還只是一個大坑，但明眼人都看得出來，其潛在的價值十分驚人。實質(zhì)上，在北京市外經(jīng)貿(mào)委同意更換股東后，新的進(jìn)入者只要提供1200萬美元的注冊資金，就可以得到價值6億元人民幣的權(quán)益。幾乎沒有房地開發(fā)背景的香港美邦成了替換香港嘉利來的幸運兒。據(jù)悉，神秘的香港美邦公司出資720萬美元(約合人民幣6000萬元)獲得了合作公司40.2%的股權(quán)；到2002年，又順利獲得北京安華持有的19.2%股權(quán)，進(jìn)而持有后續(xù)公司60%股份。就在獲得嘉利來在合作公司中的股份的當(dāng)天，美邦竟然就在香港著手轉(zhuǎn)賣這份權(quán)益。香港渣打銀行提供的資信證明顯示：香港美邦在2001年6月15日開設(shè)賬戶，總存款額不到1000萬港幣。這一切都說明，香港美邦很可能是為了繼承嘉利來的權(quán)益注冊的一個“二道販子”。揭開這黑色交易神秘的面紗，種種跡象表明，看中位于北京CBD黃金地段的“嘉利來世貿(mào)中心”巨大的潛在價值，并且暗度陳倉“接過”大坑60%股權(quán)的，正是“金融大盜”國洪起。

玩火者的下場

廣東證券自內(nèi)部稽查后，在堵住漏洞的同時，迅速和華聞控股于2004年1月2日向北京市海淀區(qū)人民檢察院舉報了饒金良、朱捷伙同國洪起利用債券回購侵吞其資產(chǎn)的犯罪行為。

自此，這個以國洪起為首，利用金融體系漏洞，大肆挖國家墻腳，侵吞巨額財產(chǎn)的黑金詐騙團(tuán)伙開始受到各地司法機(jī)關(guān)的追查，一系列觸目驚心的金融大案浮出水面——

但自海淀區(qū)檢察院傳訊國洪起后，山東九九集團(tuán)的法人代表、國洪起的妻子孫滌非也突然失蹤。山東省司法機(jī)關(guān)在對該公司資產(chǎn)狀況進(jìn)行清查時發(fā)現(xiàn)，國洪起等人在山東當(dāng)?shù)匾灿写罅框_取貸款和抽逃資金的行為；此外，國洪起等人還涉嫌利用虛增的國債做抵押，騙取廣東發(fā)展銀行近7億元銀行貸款，廣東警方已經(jīng)對其立案進(jìn)行調(diào)查；

國洪起早年在北京靠倒賣進(jìn)口大件商品指標(biāo)起家。國雇傭一些人在進(jìn)口商品供應(yīng)點收購商品指標(biāo)，然后賣給需要的人，從中賺取差價。

也有消息說，國洪起曾經(jīng)從事“切匯”靠倒賣外匯賺錢。

后來，國洪起在北京后海開了當(dāng)時北京最大的一家歌舞廳“苑”舞廳。上世紀(jì)90年代前后，國開始從事股票和期貨交易。

工商調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在該房間注冊有一間北京市博仁達(dá)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司。該公司的兩位股東為馮秀榮和于蘋。該公司與上市公司西南藥業(yè)在上海創(chuàng)辦了西南藥業(yè)股份有限公司上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限責(zé)任公司，注冊資本425萬元。其中博仁達(dá)投資25萬元。有消息人士稱，國洪起在上海也有房地產(chǎn)項目。

熟悉案情的分析人士指出，國洪起涉及多起案件有普遍規(guī)律。在手法上，多采取腐蝕公司內(nèi)部人員或者公務(wù)員，而最終傷害的主體則是國有資產(chǎn)。另一個特征則是涉案金額巨大。

目前還沒有消息說，國洪起是否在其他金融機(jī)構(gòu)克隆此一作案手法。不過廣東證券案件的爆發(fā)，也向中國金融機(jī)構(gòu)敲響了警鐘。