再解“開平案”

2004年4月16日，逃美兩年多的原中國銀行廣東開平支行行長余振東被美國聯(lián)邦調(diào)查局特工移交給中國司法部門，使本已逐漸淡出人們視野的“10.12案”重新成為引人注目的焦點。

余振東歸國之前，中行開平支行大案的輪廓即三任原開平支行行長許超凡、余振東、許國俊等人相互勾結(jié)， 約10年時間，盜用4.83億美元中行聯(lián)行資金，通過種種渠道轉(zhuǎn)至境外公司，并最終轉(zhuǎn)入個人在境外銀行開設(shè)的賬戶。

“一共跑了五家人”，此說法是指逃跑的人包括許超凡，和其竭力安排的兩任繼任行長余振東、許國俊，開平支行的上級行中國銀行江門分行前任行長賴敏，跳樓自殺的涉案的開平支行副行長梁炳進的家人。

中美兩國政府和司法機關(guān)在余振東潛入美國之后即開始合作。2002年12月17日，美國內(nèi)華達州聯(lián)邦檢察官辦公室簽發(fā)了對于余振東、許超凡、許國俊三人的逮捕令，兩天之后，余振東被捕。2003年底，余振東與內(nèi)華達州聯(lián)邦檢察官達成認罪協(xié)議，2004年2月，余振東在內(nèi)華達州法院以欺詐及非法獲得入境簽證等罪名，被判144個月監(jiān)禁，隨即于4月16日被移交給中國司法部門。余振東與美方達成的認罪協(xié)議上明確列出中國司法部門給出的書面承諾：余振東將不會因1992至2001年間開平支行案的犯罪行為而被判死刑，刑期亦將不超過12年；亦將不會在中國監(jiān)禁期間被虐待。匯至余振風(fēng)名下賬戶的355萬美元被美國司法當(dāng)局沒收，并于4月間由美國聯(lián)邦調(diào)查局歸還中國。

最高人民檢察院反貪局大要案偵查指揮中心副主任陳東稱，許超凡和許國俊目前分別在美國和加拿大。雙方執(zhí)法合作正在積極進行當(dāng)中。“下一步工作是個時間問題。”許國俊、許超凡的行蹤中方已然掌握。

深入采訪所獲得的線索表明，許超凡等人得以橫行，得以獲得提升，而且得以從容出逃，應(yīng)當(dāng)有更深的背景。

中國銀行于2001年10月19日，許超凡等三人出逃后不到一個星期，即入稟香港高等法院，申請凍結(jié)許在香港的各項資產(chǎn)。據(jù)境外多家媒體報道，在香港法庭審理中主控官已經(jīng)指出，自1998年3月起，許超凡等人主要將盜竊資金以假貸款名義劃入開平當(dāng)?shù)氐闹е髽I(yè)開平滌綸賬下，再經(jīng)開平滌綸的銀行戶口轉(zhuǎn)賬出境至香港潭江實業(yè)。而潭江實業(yè)公司為許日成、黃雪梅夫妻所有。盜竊資金進而從潭江實業(yè)轉(zhuǎn)至許等人許超凡堂兄在香港或海外的私人賬戶，其間亦通過澳門渠道洗掉資金的來源。據(jù)中行申請的凍結(jié)令所稱，1998年后的兩年間，這一路徑共匯出16筆，總計7500萬美元。

開平滌綸、潭江實業(yè)還在中行一些“問題事項”中出現(xiàn)，呈現(xiàn)一種“剪不斷、理還亂”的錯綜關(guān)系。這應(yīng)當(dāng)還不是開平分行大案的全部故事。

——1992年至1996年，中行廣東分行在賬外投資一個青島高爾夫球場項目，資金全部從美國、香港等境外地流入，“來源難以查清”，投資額約9000萬元。到了1997年，廣東分行經(jīng)總行的批準(zhǔn)，竟然繼續(xù)對該項目追加了1億多元的投資，總計投資約2億元，全部出自中國銀行廣東省分行。奇怪的是，中行廣東省分行只獲得這個公司64%的股權(quán)，另外一家股東即為許超凡所控制的潭江實業(yè)。案發(fā)后，青島高爾夫球場項目即被列為涉案項目，其時，該項投資已經(jīng)出現(xiàn)比較嚴重的虧損。

——1991至1994年間，中行廣東分行通過虛假貸款方式從五家分行以及本部共調(diào)集了1億多美元，轉(zhuǎn)至境外，加上境外銀行借貸的3億多港元，折成港幣共計約12億元，在澳門投資澳門酒店項目。澳門酒店1996年被作價9億多港元出賣，這部分資金除了清償境外銀行的貸款，余數(shù)卻未返還本行，而是在境外被挪用，其中約有2億港元轉(zhuǎn)到潭江實業(yè)。

——1995年，廣東省分行占用聯(lián)行資金，劃了5000萬元給惠州金麒麟公司（開平滌綸的關(guān)聯(lián)公司），后又將其中部分轉(zhuǎn)到開平滌綸，用途不明，在會計科目上則并到貸款賬目。1996年，省行又通過虛假貸款，劃給惠東支行500萬美元，這筆錢同樣轉(zhuǎn)到了開平滌綸。審計人員所發(fā)現(xiàn)的中行廣東省分行在1990年至2001年間的虛假貸款共有30多億元，包括好幾個分支行，其中當(dāng)然有開平支行這部分。

許超凡等犯罪案發(fā)后，中國銀行廣東分行并無人就此承擔(dān)責(zé)任。由于許等三名主要案犯在逃，整個事件難窺全貌。然而，接近此案的知情人和觀察者普遍相信，這起長達10年的罪案既非孤立案件，亦非三個人的孤立行為。

由是，由余振東之被解回國，以及可以預(yù)期的許超凡、許國俊最后歸案，整個開平大案的真相終將清晰，并見諸天下。