學習借鑒發達國家經驗 不斷提高我國金融監管水平

如何在監管資源稀缺的約束下實現公共產出的最大化和公共服務的最優化？如何令傳統的行政管理革故鼎新、增進社會福祉？這已經成為當今世界各國政府面臨的共同課題，提升政府監管能力也隨之成為了行政改革的最強音。上世紀 80年代以來，西方各國為迎接全球化、信息化的挑戰以及提高政府效率掀起了政府改革的熱潮，從尼斯坎南的官僚經濟思想到英國的撒切爾政府再到美國政府的“國家績效評估委員會”，改革的核心是：在公共行政領域培養以業績為導向的文化，對公共機構實行績效管理，提高公共部門的效率，提升公共部門對顧客的反應程度，增強管理責任。從世界范圍看，以管制為特征的傳統公共行政正逐漸被以社會治理為特征的新公共管理和公共價值管理所超越。

隨著政府改革浪潮的推進，一個迫切而現實的問題是如何在繁瑣、龐雜的監管實踐中真正體現服務導向、問題導向的公共治理理念。如果說，行政理念的革新無須更多的涉及實施層面，那么監管策略的選擇則是一門需要行政實務智慧的平衡藝術。特別是進入本世紀，信息技術以更加勢不可擋的發展態勢引發了全球市場的融合與重構。在此背景下，政府的管理理念、管理體制和管理水平與能力在不斷地改變并經受著考驗。

遺憾的是，在此書問世之前，囿于研究者有限的監管經驗，對于如何把全新的服務理念策略性地融匯到日常的監管工作中，從而真正體現問題導向、服務導向、結果導向、風險導向這一核心問題，鮮有人能夠給出明確的答案，更無法進行系統有效的闡述。無疑，《監管的藝術》一書的作者斯帕羅教授以其豐富的政府部門監管經歷和哈佛大學教授的雙重身份，是從理論和實踐層面討論監管策略的最佳人選。書中一個個生動鮮活的監管案例，饒有興趣地向我們展示了美國政府在致力于向新行政模式的轉換中、在建立適應后工業社會和信息時代的新監管模式中的行政智慧和創新藝術。通過此書，我們看到社會結構、管理模式、價值觀念的嬗變和科學技術的進步為政府監管策略提供了發展的契機，西方國家政府成功地實現了向新公共管理時期的掌舵人角色的轉換。作為舵手的政府，已經逐步能夠嫻熟地以風險控制戰略為核心運用信息技術、數理統計等現代手段和監管技術在風云變幻的當代社會中波瀾不驚、游刃有余。美國政府在這方面做出了許多有益的嘗試，建立了以風險控制戰略為核心的監管機制，成功地面對了包括雇用非法移民、黑幫仇殺、毒品港口逃逸等大量難題。

當代的中國社會也正在經歷一個從強勢政治政府向公共服務型政府的轉變。根據世界發展進程的一般規律，在社會發展序列譜上我國當前恰好處于“非穩定狀態”的頻發階段，即在國家和地區的人均GDP處于500美元至3000美元的發展階段，往往對應著人口、資源、環境、效率、公平等社會矛盾的瓶頸約束最嚴重的時期。加之社會的急劇轉型， 不可預知的種種風險都對政府的職能、政府的運行機制提出了更高的要求。確立公共服務型政府的理念，正是在這種背景下我國政府的必然訴求， 也是構建和諧社會的重要途徑。然而，對于如何針對可能出現的風險采取靈活的監管策略，加強政府的適應性，從而使政府更多地著眼于防患于未然，而不是充當消防隊去補救，這方面的研究和實踐才剛剛起步，迫切需要學習和借鑒世界各國在監管策略和監管創新方面的成功做法。

《監管的藝術》一書的中譯本譯者周道許博士，長期在金融監管一線工作，并始終堅持理論研究，筆耕不輟，來自監管的歷練和豐厚的理論積淀使他成為了擔綱本書翻譯的不二人選。正因如此，原書的精妙之筆和閃光之處才能如此原滋原味的呈現在讀者面前，給我們帶來一次次話題雖嚴肅內容卻生動的思想撞擊。閱讀此書，往往被監管案例中獨特的解決思路所吸引，時不時會為創新的監管策略所叫絕，掩卷之時似乎才是思維真正開闊的起點。作為一名金融理論的研究者，我更有感于金融監管和政府對整個社會監管的異曲同工之妙，兩者都更多的需要權衡的藝術，并且有諸多相通且可借鑒之處。

《監管的藝術》為我們指出了走向政府善治的監管策略之路，明確了由傳統的審批管制型管理模式向公共服務型管理模式轉變的路徑選擇。相信在學習借鑒發達國家經驗的基礎上，結合我國的監管實踐和國情現狀，我國政府的監管水平和金融監管水平都將不斷向更高層次邁進！