對我國政府支持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的政策建議

［摘 要］ 中小企業(yè)作為市場經(jīng)濟中最活躍、最富有活力的主體，是國民經(jīng)濟高速增長的推動力量，也是市場經(jīng)濟中技術(shù)創(chuàng)新的推動力量。由于受條件限制，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新面臨著很多困難和問題，因此，政府必須采取切實措施支持中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。本文從扶持原則、融資環(huán)境、市場體系、政府職能等方面提出了一攬子政策建議。

［關(guān)鍵詞］ 中小企業(yè) 技術(shù)創(chuàng)新 政府支持

中小企業(yè)作為市場經(jīng)濟中最活躍、最富有活力的主體，創(chuàng)造了大量的就業(yè)機會，是活躍市場的基本因素，是國民經(jīng)濟高速增長的推動力量，在我國國民經(jīng)濟中占有重要地位。由于受條件限制，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新面臨著很多困難和問題，因此，作為市場中看得見的手，政府必須采取有效的措施支持中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。江澤民指出：“加強技術(shù)創(chuàng)新，最根本的是要在全社會真正形成推動技術(shù)創(chuàng)新工作的有效機制。”[1]P393《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》第二十九條規(guī)定：“國家制定政策，鼓勵中小企業(yè)按照市場需要，開發(fā)新產(chǎn)品，采用先進的技術(shù)、生產(chǎn)工藝和設(shè)備，提高產(chǎn)品質(zhì)量，實現(xiàn)技術(shù)進步。”[2]P406由此可見，在形成中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新工作有效機制的過程中，政府起著主導(dǎo)作用，通過制定各種扶持政策，創(chuàng)造中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的良好外部環(huán)境，引導(dǎo)中小企業(yè)進行技術(shù)創(chuàng)新。

一、把握正確的扶持原則

就政府政策而言，我們認為，政府扶持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)該把握以下原則：

一是系統(tǒng)性原則。政府對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的扶持系統(tǒng)服務(wù)于一定的經(jīng)濟和政治目標，是政府整個政策體系的有機組成部分。因此，政府制定扶持政策時應(yīng)貫徹系統(tǒng)思想，任何單一的措施都不能涵蓋中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新政策的全部。

二是公開、公正、公平的原則。政府應(yīng)該盡可能地將有關(guān)信息、資料向社會公開，并有責任保證中小企業(yè)在獲取信息和政府的支持方面享有與大企業(yè)平等的機會和權(quán)利。當然，公開性是相對的，在涉及企業(yè)技術(shù)秘密等方面的公開性問題上，政府必須在實行公開性和保護知識產(chǎn)權(quán)之間權(quán)衡利弊，尋求平衡。

三是互補性原則。這一原則有兩層含義：一是各項扶持政策之間的互補。比如直接扶持與間接扶持的互補。直接扶持是指國家通過財政手段、產(chǎn)業(yè)政策等直接鼓勵、扶持企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新活動；間接扶持，主要指政府政策間接地鼓勵和引導(dǎo)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新。二是指扶持政策與中小企業(yè)的戰(zhàn)略利益之間的互補。這就要求政府在制定政策時，不僅要考慮國家的利益和政府期望，還應(yīng)了解中小企業(yè)的利益和長期發(fā)展戰(zhàn)略。

四是現(xiàn)實性原則。任何扶持政策都是有局限性的，政府的扶持政策不可能解決中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的所有問題。因此，政府在制定政策時必須注意給中小企業(yè)留有較大的活動余地，政策能起的主要是引導(dǎo)作用，許多決策還是要由中小企業(yè)決策者去做。

二、創(chuàng)造良好的融資條件

政府要解決中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新所需資金問題，可以從以下幾個方面入手：

一是建立為中小企業(yè)服務(wù)的金融機構(gòu)和信貸擔保制度，發(fā)展適合中小企業(yè)的融資方式。各商業(yè)銀行可以成立中小企業(yè)信貸部，使其成為向中小企業(yè)提供融資服務(wù)的主渠道。同時，借鑒國外經(jīng)驗，由財政出資設(shè)立政策性的貸款擔保機構(gòu)，為中小企業(yè)申請貸款提供擔保。如美國政府根據(jù)小企業(yè)的不同需要，為小企業(yè)開展技術(shù)創(chuàng)新提供各種形式的貸款擔保。[3]由于中小企業(yè)信貸的風險較大，若全部由信貸擔保機構(gòu)承擔，則難以承受，因此發(fā)展風險相對較小、適合中小企業(yè)的融資方式極其必要。如可以改革我國的保險體系，成立中小企業(yè)信用保險機構(gòu)，對中小企業(yè)的債務(wù)予以擔保，解決其貸款難的問題。

二是大力發(fā)展我國的風險投資業(yè)。世界上許多國家尤其是美國政府在積極為小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新提供各種貸款擔保的同時，還注意不斷完善風險投資機制，發(fā)展風險投資事業(yè)，為科技型小企業(yè)提供多種融資渠道。據(jù)悉，目前美國有4000多家風險投資公司，居世界首位，他們每年為1萬多家科技型企業(yè)提供資金支持。當然，風險投資業(yè)的發(fā)展是一個漸進過程。為此，政府應(yīng)制定一系列政策法規(guī)，完善風險投資的法律環(huán)境，使風險投資機構(gòu)和風險企業(yè)的成立方式、操作程序以及產(chǎn)權(quán)界定等規(guī)范化，使風險投資活動有法可依。

三是開展融資租賃業(yè)務(wù)。融資租賃是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物件，提供給承租人使用，向承租人收取租金的交易。它以出租人保留租賃物的所有權(quán)和收取租金為條件，使承租人在租賃合同期內(nèi)對租賃物取得占有、使用和受益的權(quán)利。目前，世界上已經(jīng)有80多個國家和地區(qū)開展了融資租賃業(yè)務(wù)。融資租賃的最大好處就是保持資金的流動性、提高資金使用效率，如果采用回租式的融資租賃，可以幫助企業(yè)增加現(xiàn)金流。中小企業(yè)在資金短缺或不愿動用經(jīng)營資金的情況下，就可通過融資租賃的方式添置或更新設(shè)備，達到技術(shù)創(chuàng)新的目的。特別是在目前我國中小企業(yè)技術(shù)落后，設(shè)備陳舊的情況下，融資租賃在為技術(shù)改造融通資金方面比其他金融手段更具優(yōu)勢。

三、加快建立統(tǒng)一開放的市場體系

一是要塑造合格的市場主體。培育和發(fā)展市場體系，首先要塑造合格的市場競爭主體，使生產(chǎn)者、經(jīng)營者都以市場為導(dǎo)向，依法經(jīng)營，公平競爭，成為真正的“自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自我發(fā)展”的商品生產(chǎn)者和經(jīng)營者，使自己能夠依據(jù)市場需求和自身條件，不斷進行技術(shù)創(chuàng)新，推出科技含量高，附加值高的產(chǎn)品，在市場競爭中立于不敗之地。

二是要積極穩(wěn)妥地培育要素市場。要加快發(fā)展勞動力市場，并進一步發(fā)展技術(shù)市場和信息市場。勞動力市場的建設(shè)，要運用市場機制來調(diào)節(jié)供求關(guān)系，引導(dǎo)勞動力合理流動，實現(xiàn)勞動力資源的優(yōu)化配置。針對我國科技資源的配置還未實現(xiàn)市場化等問題，要以人才為基礎(chǔ)，變?nèi)瞬艒徫还袒癁楹侠砹鲃樱纬赏ㄟ^市場配置科技人才，依據(jù)貢獻決定收益分配的競爭激勵機制。政府應(yīng)制定各種激勵政策來調(diào)動中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新工作的積極性。這些政策包括：鼓勵發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，創(chuàng)辦高新技術(shù)企業(yè)，開發(fā)高新技術(shù)產(chǎn)品；鼓勵企業(yè)建立“產(chǎn)學(xué)研”長期穩(wěn)定的合作機制，開發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)和名牌產(chǎn)品，確定一批“產(chǎn)學(xué)研”聯(lián)系點，總結(jié)表彰“產(chǎn)學(xué)研”聯(lián)合的先進單位、優(yōu)秀項目和先進個人；鼓勵科研院所從事研究開發(fā)的人才走向企業(yè)，面向市場；允許科技人員入股和參與分配，并對有重大創(chuàng)新成果和突出貢獻的科技人員實行重獎等等。

三是要建立和發(fā)展中小企業(yè)技術(shù)服務(wù)體系。目前，我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)機構(gòu)規(guī)模較小，專業(yè)化不強，服務(wù)功能較弱，技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)的政策和法律環(huán)境不夠完善，這種現(xiàn)狀在一定程度上制約了我國技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)體系的發(fā)展，制約了我國中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新。一方面，社會中介機構(gòu)往往設(shè)在政府部門，較少對企業(yè)開放，即使對企業(yè)開放，也只是為大企業(yè)服務(wù)，中小企業(yè)很難得到中介機構(gòu)的服務(wù)。另一方面，新成立的一些商業(yè)性較強的中介公司，服務(wù)收費昂貴，中小企業(yè)難以承受此類的開支。技術(shù)服務(wù)體系的不健全，導(dǎo)致了一些中小企業(yè)采用落后的工藝技術(shù)，生產(chǎn)一些根本沒有銷路的產(chǎn)品；生產(chǎn)相同產(chǎn)品的企業(yè)競相壓價促銷，為了在低價位上維持一定的利潤水平紛紛偷工減料，以次充好，商品假冒偽劣盛行，造成無序競爭。

政府推行技術(shù)創(chuàng)新工作，對大型企業(yè)而言，是要建立以技術(shù)中心為主要形式的技術(shù)創(chuàng)新體系，而對中小企業(yè)，是要建立和發(fā)展中小企業(yè)技術(shù)服務(wù)體系。因此，除了商業(yè)銀行和政策性融資機構(gòu)從事各種與融資有關(guān)的金融服務(wù)之外，政府還應(yīng)鼓勵建立各種社會化金融服務(wù)機構(gòu)，為中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新提供投資及融資方面的咨詢服務(wù)和信息服務(wù)。同時，通過多種形式，對中小企業(yè)技術(shù)開發(fā)人員、管理人員進行培訓(xùn)，更新他們的知識結(jié)構(gòu)，提高他們的技術(shù)創(chuàng)新能力和管理創(chuàng)新的能力。要通過政府強有力的政策引導(dǎo)在工業(yè)研究、技術(shù)轉(zhuǎn)移、項目研發(fā)、技術(shù)供需方的合作、促進工業(yè)技術(shù)應(yīng)用、技術(shù)傳播以及高級培訓(xùn)等方面，為中小企業(yè)提供越來越重要的有效服務(wù)。

四、強化政府職能，創(chuàng)造中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的良好環(huán)境

創(chuàng)造中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的良好環(huán)境，是政府的重要職能之一，具體說來，要強化以下幾個方面的工作：

一是加強對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的宏觀指導(dǎo)。在企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動過程中，政府在宏觀上的指導(dǎo)，政策上的推動以及組織服務(wù)方面起著重要的作用。所謂宏觀指導(dǎo)，就是依據(jù)國家經(jīng)濟和社會發(fā)展的需要，考慮我國科技的現(xiàn)實水平，借鑒國外成功的經(jīng)驗，對技術(shù)創(chuàng)新提出整體戰(zhàn)略和實施的方針原則及重大措施，引導(dǎo)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的方向。所謂政策推動，是指政府通過制定有關(guān)的法律法規(guī)和政策，特別是保護自主知識產(chǎn)權(quán)以及完善技術(shù)創(chuàng)新的法律法規(guī)和政策，為中小企業(yè)提供技術(shù)創(chuàng)新的公平環(huán)境，保護其技術(shù)創(chuàng)新的合法利益。所謂組織服務(wù)，是指政府以市場為基礎(chǔ)和導(dǎo)向，科學(xué)合理地協(xié)調(diào)和配置人、財、物等方面的科技資源，實現(xiàn)科技資源的優(yōu)化配置。同時為科技創(chuàng)新主體——企業(yè)提供政策指導(dǎo)，支持科技中介組織提供咨詢和信息服務(wù)，推動技術(shù)創(chuàng)新各主體之間開展多種合作，組織較大規(guī)模、較高層次的創(chuàng)新活動。

二是制定企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力的評價指標體系。要有效地衡量企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的效果，應(yīng)有一套有效的評價指標。因此，要搞好中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動與能力的評估、統(tǒng)計等基礎(chǔ)性工作。盡快設(shè)計評價企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力和效果的指標，形成技術(shù)創(chuàng)新面向市場，市場需求推動技術(shù)創(chuàng)新的導(dǎo)向機制，使技術(shù)創(chuàng)新工作系統(tǒng)化、規(guī)范化，從而保證中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新工作健康、有序地向前發(fā)展。

三是廣泛開展國際科技合作。近些年，推動中小企業(yè)的國際化科技合作已經(jīng)成為許多國家的國策。如歐盟就已實行專門計劃推動中小企業(yè)向海外，尤其是向發(fā)展中國家投資。這是我國中小企業(yè)進入國際市場，參與國際競爭，學(xué)習(xí)國外先進技術(shù)和管理經(jīng)驗，提高自己的技術(shù)創(chuàng)新能力和競爭能力的良機。政府有關(guān)部門有必要盡早制定相應(yīng)的措施，推動中小企業(yè)的國際技術(shù)交流與合作。 ○

注 釋：

[1]江澤民文選：第二卷[M].北京：人民出版社，2006.

[2]國務(wù)院法制辦公室.新編中華人民共和國常用法律法規(guī)全書（2003年版）[M].北京:中國法制出版社，2003.

[3]美國的小企業(yè)概念相當于我們的中小企業(yè)概念。美國政府有為小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)資金和經(jīng)營資金的“長期貸款擔保”，規(guī)定10萬美元以內(nèi)擔保80％，10～75萬美元擔保75％。此外，還有最高擔保限額為75萬美元的“CAPLines貸款擔保”，是為小企業(yè)的季節(jié)性貸款、合同類貸款等短期流動資金貸款提供的擔保；為私營金融機構(gòu)給小企業(yè)每筆10萬美元的貸款提供50％擔保的“Fastrak貸款擔保”以及國際貿(mào)易貸款擔保、出口風險擔保等多種擔保。擔保貸款風險損失由政府預(yù)算列為風險處理。

責任編輯 張榮輝