論金融企業文化的核心價值及其傳導機制

金融企業的核心價值體系，是在深化金融服務、化解金融風險、推進金融創新、服務經濟和社會發展的過程中，逐步形成的。除了人本管理、民主管理、科學管理、崇尚服務這些現代企業文化的普遍性要求之外，金融業在長期實踐中還形成了“鐵賬本、鐵算盤、鐵規章”的“三鐵”精神。金融企業文化的核心價值，應當包括“責任、審慎、合規、創新”。責任是動力之源，就是要有對國家和人民的財產高度負責的精神，有對發展社會主義金融的強烈使命感和責任感；審慎是經營之道，就是落實科學發展觀，堅持審慎經營原則，確保金融資產安全，防范金融風險；合規是立身之本，就是恪守誠信原則，把合規經營作為生命線，堅持依法、合規、規范經營；創新是必由之路，就是解放思想，大膽開拓，把創新精神貫穿到金融改革發展的各個環節，充分激發金融創新活力。

一、責任是動力之源

金融企業肩負著推動經濟發展、維護金融穩定、促進社會和諧的神圣責任，金融從業人員必須有高度的責任意識，有強烈的職業榮譽感和敬業精神。要把增強企業和全體員工的責任意識作為金融企業文化建設的首要任務，努力培育責任神圣、各盡其責、共享和諧的責任文化。緊緊圍繞金融發展的大局，提煉企業使命、企業精神，激發員工的職業榮譽感和敬業精神。健全企業問責制度，強化各級經營管理者對股東的責任、對金融消費者的責任、對員工的責任和對其他利益相關者的責任，激勵企業經營管理者全心全意搞好企業，努力為社會創造價值。緊密結合業務流程的改革創新，制訂各類職業標準和崗位職責，激勵每一個員工盡心盡責做好本職工作。加強職業道德教育，培育職業精神，營造盡責為榮、失職為恥的濃厚氛圍，使企業成為一個各盡其責、共享和諧的責任共同體。

二、審慎是經營之道

必須貫徹審慎經營原則，健全科學決策機制，轉變經營管理方式，培育一種以深謀遠慮、周密謹慎、嚴格細致為行為特征的審慎文化。審慎是金融企業家特有的氣質。金融企業通過信用擴張來滿足社會的投資需求，必須比一般經濟行為主體更加深謀遠慮，更加周密謹慎，更加嚴格細致。要完善金融企業法人治理結構，科學界定企業股東會、董事會、經營管理者和其他利益相關者的責權利劃分，形成有效的權力制衡機制、協調運作機制和科學決策機制。要樹立審慎經營、穩健運營、協調發展的經營管理理念，圍繞企業長期價值最大化的目標，全面審查企業的經營戰略，調整風險偏好，優化業務結構，追求資本約束下的規模、質量、結構、效益相統一的發展。要倡導周密謹慎、嚴格細致的經營管理風格，全面加強基礎管理，從財務績效、客戶服務、內部管理、員工發展等方面全面提升發展質量。建立健全企業風險管理體系，確保金融安全穩健運行，為構建社會主義和諧社會創造良好的金融環境。

三、合規是立身之本

合規經營是金融企業落實誠信原則的本質要求，是實現金融企業穩健發展的關鍵舉措。堅持合規經營，不是被動地服從法律、法規和監管規則，也不僅僅是金融企業哪一個部門的職責，而必須努力在金融企業全體員工中培育一種誠信正直、內控優先、主動合規的合規文化。要強化法人治理結構的合規職責，建立專門的合規管理部門，健全合規風險管理機制。樹立“合規創造價值”的理念，將合規經營納入核心管理目標，切實糾正重經營業績、輕內控管理的做法，嚴格遵循合規法律規則開展經營活動，努力成為社會誠信的表率。全面加強合規培訓，培育合規意識，由企業高層帶頭倡導和推行誠信正直的職業操守和價值觀念，牢固樹立遵章守制、合規為榮、違規可恥的觀念。加強合規考核和合規問責，考核結果與領導班子績效考核掛鉤，與經營單位業務授權掛鉤。

四、創新是必由之路

要大力倡導敢于革故鼎新、勇于承擔風險、銳意進取的創新精神，將創新精神貫穿金融改革發展的各個環節，培育崇尚學習、追求創新、寬容挫折的創新文化。加強學習型組織建設，推進思想觀念、思維方式、行為模式的轉變，增強企業的適應能力、變革能力和創新能力。建立有利于激勵創新的分配制度，探索創新成果參與企業利潤分配的形式，使創新型復雜勞動創造的價值得到體現。完善金融創新的推進機制，建立以市場為導向的產品研發、技術支持和市場營銷的創新協作機制，不斷提升自主創新能力。加強以項目為紐帶的創新團隊建設，廣泛開展各種群眾性的創新活動，培養造就各種類型、各個層次的創新人才。不斷突破成規舊俗，形成既有個性自由，又有團隊協作，鼓勵創新嘗試，寬容創新挫折的組織氛圍，營造有利于創新人才脫穎而出、創新創意充分涌流的環境。

金融企業文化建設不能僅僅停留在文化理念的層面，而必須通過一定的傳導機制，滲透于企業經營管理活動的各個領域和全部過程。企業制度建設、宣傳教育引導、溝通協調工作和企業形象塑造是四種最為主要的傳導機制。

加強制度建設，健全規章制度體系。企業的規章制度建設是企業文化建設的重要組成部分。要把全體員工認同的價值觀念用制度規定下來，成為協調利益關系、判斷行為得失的共同準則。不斷總結企業在科學決策、風險控制、合規管理、金融創新等領域的成功經驗，將實踐證明行之有效的做法加以制度化。不斷推進企業績效考核、薪酬分配、人力資源開發等制度的改革創新，形成與企業的核心價值觀念相一致的激勵約束機制，堅決廢除那些雖能帶來短期利益但與企業核心價值觀念存在嚴重沖突的政策措施。制定高標準的企業道德規范和員工行為準則，對員工基本職業道德素質、管理與業務的合規性、利益沖突的識別與規避等作出明確的規定，并結合具體崗位制定盡責標準和獎懲措施。全面加強制度執行力度，糾正片面地以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律等傾向。企業的制度建設必須體現民主管理、人本管理、科學管理的要求，努力建設以人為本、透明公正、導向明確、賞罰分明的制度文化。

加強教育引導，促進企業文化認同。要緊緊抓住構筑企業共同價值觀這個企業文化建設的根本，開展生動活潑、形式多樣的教育培訓和實踐活動，持續不斷地深入宣傳企業核心價值觀念。包括企業領導人員在內的所有企業員工都要努力成為企業文化的創造者、實踐者和傳播者。企業領導人要結合親身體會，經常性地分析企業經營管理過程中所反映出來的文化問題，總結提煉企業經營管理過程中所產生的精神成果，進行企業文化的宣講。注重積累、整理企業經營決策、內部管理、市場營銷、窗口服務等各方面的典型案例，通過典型案例的剖析闡發企業的文化理念，讓員工在具體、形象、生動的體驗中接受企業文化熏陶。加強各類示范群體建設，充分發揮先進典型的作用。高度重視群眾在企業文化建設中的首創精神和主體地位，精心設計各類實踐活動，努力使廣大員工在主動參與中了解認同企業文化的核心理念，減少經營管理中的思想沖突和價值分歧，提高企業內部溝通和工作效率，形成上下同心、共謀發展的良好氛圍。

加強溝通協調，營造和諧的企業氛圍。要建立渠道通暢、溝通及時、協調有力的溝通協調機制，營造相互信任、彼此尊重、團結協作的和諧氛圍。整合協調不同利益主體的合理需求，統籌協調好投資者關系、勞動關系、客戶關系、商業合作關系和公共關系，實現服務社會、回報股東、凝聚人才、關愛員工的和諧一致。企業領導人和各級經營管理者要密切關注員工的思想動態，做好重大決策和執行過程中的溝通協調，開展經常性的思想工作，加強人文關懷和心理疏導，幫助員工解決工作生活中遇到的思想問題，塑造自尊自信、理性平和、積極向上的心態。完善以職工代表大會為基本形式的企業民主管理制度，切實推進企務公開、切實推進平等協商、集體合同制度，從源頭上落實職工基本權益的維護工作，構建和諧的勞動關系。

提升服務質量，塑造良好的企業形象。良好的企業形象不僅有助于建立企業和社會公眾的和諧關系，同時也使員工獲得強烈的自豪感；不僅有助于打造企業差異化的競爭能力，同時也使員工獲得一種明確的價值導向，自覺按照企業的標準來規范自身行為。金融企業形象的塑造不能僅僅停留于統一企業標識體系和品牌宣傳這樣的層次，必須真正深入到員工職業行為、企業經營行為的規范。要堅持服務為本，積極履行金融企業的社會責任，著力塑造管理嚴格、運作規范、誠信經營、服務優質、具有高度社會責任感的金融企業形象。樹立以顧客為中心的金融服務理念；培育精益求精、追求卓越的服務文化，積極傳播金融知識，不斷滿足消費者日益增長的金融服務需要。以服務創新為突破口，充分發揮金融業優化資源配置、分散社會風險、完善社會管理、健全社會保障體系、培育社會誠信的功能，加大對構建社會主義和諧社會各項戰略措施的金融支持。充分利用金融企業的人才和業務優勢，積極參與社區建設、環境保護、扶貧幫困等社會公益事業。加強企業的社會宣傳，提升金融企業的知名度、信譽度和美譽度。

責任、審慎、合規、創新只是優秀金融企業文化的共同特征和基本要求，并沒有涵蓋金融企業文化的全部內容。作為現代企業，金融企業應當崇尚人本管理、民主管理、科學管理；作為現代服務業，金融企業必須努力培育精益求精、追求卓越的服務文化；適應員工隊伍年輕化、專業化、國際化的特點，金融企業要努力培育兼容并包、和而不同、團結協作的團隊精神。各個企業由于其行業屬性不同、經營戰略不同、歷史傳承不同，應當形成自己鮮明的個性特征，形成一種生動活潑、百花齊放的格局。

(作者單位：上海財經大學經濟哲學研究中心)