構(gòu)建天津?yàn)I海新區(qū)離岸金融中心初探

國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放問(wèn)題的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)2006年6月5日正式對(duì)外發(fā)布，《意見(jiàn)》為天津金融改革和創(chuàng)新、特別是離岸金融中心的建設(shè)提供了巨大的機(jī)遇。本文首先分析了在面臨政策機(jī)遇的條件下，天津本身具有發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，對(duì)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)將起到很大的推動(dòng)作用，并在務(wù)實(shí)分析的基礎(chǔ)上，提出了可行的制度性建議。

一、建設(shè)天津?yàn)I海新區(qū)離岸金融中心面臨新機(jī)遇

天津?yàn)I海新區(qū)并納入國(guó)家“十一五”規(guī)劃總體發(fā)展戰(zhàn)略布局，為天津的發(fā)展帶來(lái)了千載難逢的歷史性機(jī)遇，國(guó)家決定給予位于渤海灣的天津?yàn)I海新區(qū)在稅收、金融創(chuàng)新等方面以特殊政策扶持，希望以此加快濱海新區(qū)建設(shè)從而帶動(dòng)整個(gè)北方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。天津正在努力成為中國(guó)的第三個(gè)“增長(zhǎng)極”。隨著我國(guó)市場(chǎng)國(guó)際化程度的不斷加深，對(duì)外交往活動(dòng)日益頻繁，在流動(dòng)性過(guò)剩現(xiàn)象日益向全球擴(kuò)散和我國(guó)絕大部分地區(qū)仍實(shí)行嚴(yán)格金融管制的情況下，對(duì)離岸業(yè)務(wù)的需求也逐漸上升。而目前我國(guó)還沒(méi)有真正意義上的離岸金融中心，深圳、上海曾先后爭(zhēng)取成為離岸金融市場(chǎng)的試點(diǎn)城市，但是尚未取得明顯進(jìn)展。

國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)天津?yàn)I海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放問(wèn)題的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)2006年6月5日正式對(duì)外發(fā)布，正式宣布天津?yàn)I海新區(qū)成為全國(guó)綜合配套改革試驗(yàn)區(qū)，并給予相應(yīng)的改革、創(chuàng)新政策：一是“在金融企業(yè)、金融業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)和金融開(kāi)放等方面的重大改革，原則上可安排在天津?yàn)I海新區(qū)先行先試。本著科學(xué)、審慎、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則，可在產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資、金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)、多種所有制金融企業(yè)、外匯管理政策、離岸金融業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行改革試驗(yàn)”；二是在天津?yàn)I海新區(qū)實(shí)行人民幣可兌換金融改革試點(diǎn)：三是將天津港保稅區(qū)拓展為東疆保稅港區(qū)，使之成為未來(lái)中國(guó)大陸最大的自由貿(mào)易港區(qū)。在這些優(yōu)惠政策的扶助下，成為離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)地區(qū)和中國(guó)北方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的引擎，將使濱海新區(qū)在更加有利的條件下加快發(fā)展進(jìn)程，為天津建立離岸金融中心提供了強(qiáng)有力的保障。

按照世界各國(guó)的普遍經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國(guó)的實(shí)際國(guó)情，在天津建設(shè)內(nèi)外分離為基礎(chǔ)、適度滲漏的離岸金融市場(chǎng)模式是合理的。這主要是因?yàn)橐环矫娌尚袃?nèi)外分離的模式有利于天津金融監(jiān)管部門分別對(duì)在岸市場(chǎng)和離岸市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管，在一定程度上阻擋國(guó)際金融市場(chǎng)的動(dòng)蕩因素對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的沖擊：另一方面通過(guò)適當(dāng)滲漏，可以發(fā)揮離岸金融市場(chǎng)對(duì)天津和環(huán)渤海地區(qū)的經(jīng)濟(jì)輻射和資金帶動(dòng)作用，節(jié)約成本、提升效率，促進(jìn)國(guó)內(nèi)的各項(xiàng)建設(shè)事業(yè)的發(fā)展。離岸金融市場(chǎng)的形成是金融自由化、國(guó)際化的產(chǎn)物，天津發(fā)展離岸金融市場(chǎng)，應(yīng)立足于保稅區(qū)，立足于濱海新區(qū)，有步驟有計(jì)劃的進(jìn)行實(shí)施。

首先，要高度重視政府的職能，積極發(fā)揮天津市人民政府在推動(dòng)天津離岸金融中心建設(shè)方面的誘致作用，面對(duì)日益敏感的國(guó)際監(jiān)管環(huán)境和亞洲地區(qū)離岸金融中心的激烈競(jìng)爭(zhēng)，天津應(yīng)該制定一系列的優(yōu)惠政策，包括在增加稅基的基礎(chǔ)上減輕稅負(fù)、適當(dāng)降低銀行業(yè)在新巴塞爾協(xié)議方面的要求、減少監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)離岸金融業(yè)的甄控等，以降低經(jīng)營(yíng)成本、提高經(jīng)營(yíng)活力和自由度，為天津離岸金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供保障和支持。

其次，在天津銀行業(yè)現(xiàn)有基礎(chǔ)上，聚集一批離岸銀行，初步開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。在此階段，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目以國(guó)際資金流動(dòng)和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，國(guó)內(nèi)企業(yè)結(jié)算為輔的原則，以傳統(tǒng)的外匯存貸、票據(jù)貼現(xiàn)，擔(dān)保匯兌、結(jié)算等零售業(yè)務(wù)為主，先不辦理創(chuàng)新業(yè)務(wù)，來(lái)減少初期的風(fēng)險(xiǎn)。更重要的是，切實(shí)可行的金融法律法規(guī)能為初期的離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展保駕護(hù)航。這就需要監(jiān)管當(dāng)局對(duì)開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，對(duì)申請(qǐng)開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)；從事離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要建立離岸業(yè)務(wù)賬戶，實(shí)行離、在岸業(yè)務(wù)分賬管理；制定一系列的量化指標(biāo)對(duì)離岸業(yè)務(wù)的開(kāi)展進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

再次，在離岸金融市場(chǎng)形成并運(yùn)行良好，各項(xiàng)法律法規(guī)建設(shè)初步完善的前提下，可進(jìn)行離岸業(yè)務(wù)的全面擴(kuò)展，在具體業(yè)務(wù)開(kāi)展方面，一是要結(jié)合天津建設(shè)北方的國(guó)際航運(yùn)中心和現(xiàn)代國(guó)際物流中心的整體規(guī)劃，發(fā)展銀行國(guó)際保理業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多的優(yōu)勢(shì)，改善企業(yè)應(yīng)收賬款高企的難題，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，促進(jìn)銀企合作；二是鼓勵(lì)組建離岸公司，通過(guò)天津離岸金融中心為期提供信貸、資金、技術(shù)支持，同時(shí)依靠海外金融公司為其提供信譽(yù)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)分析等方面的衍生服務(wù)，提高國(guó)內(nèi)企業(yè)的國(guó)際化水平，有效規(guī)避國(guó)際反傾銷：三是在繼續(xù)保持原有離岸存貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，面向海內(nèi)外大型企業(yè)積極發(fā)展銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，同時(shí)發(fā)行FRCD或FRN，解決銀團(tuán)貸款長(zhǎng)期資金來(lái)源問(wèn)題，落實(shí)離岸賬戶的信息披露、凍結(jié)和扣劃行為，提高離岸資金運(yùn)行效率：四是結(jié)合天津發(fā)展資本市場(chǎng)的實(shí)際，積極推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)投、BOT、MBO等國(guó)際通行項(xiàng)目融資模式與離岸出口信貸相結(jié)合，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，充分發(fā)揮銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用，不斷提高資本的聚集、配置和增值能力。同時(shí)，逐步開(kāi)辦短期同業(yè)資金拆借、債券發(fā)行、國(guó)際銀團(tuán)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、保險(xiǎn)信托和證券、期權(quán)、期貨等各類金融衍生品的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。要在市場(chǎng)不斷擴(kuò)容的情況下，及時(shí)審慎的修訂相關(guān)的政策法規(guī)，分期分批地拓展業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作和人才培養(yǎng)工作。

最后，要加強(qiáng)對(duì)離岸金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。一是要加快立法，初步建立起天津離岸金融中心的法律監(jiān)管框架，明確監(jiān)管主體、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管方式，建立健全離岸金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)立及其業(yè)務(wù)開(kāi)辦的審批制度，提高監(jiān)管有效性：二是要完善銀行治理結(jié)構(gòu)，嘗試在銀行內(nèi)部建立離岸金融業(yè)務(wù)有限責(zé)任公司并在原則上按照巴塞爾協(xié)議進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)要建立和健全風(fēng)險(xiǎn)自控和內(nèi)部稽核機(jī)帶0，控制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)：三是加強(qiáng)監(jiān)管的國(guó)際合作，加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)合作，實(shí)現(xiàn)相關(guān)信息的溝通和共享，按照國(guó)際共識(shí)履行監(jiān)管義務(wù)，不斷提高監(jiān)管水平。

二、建設(shè)天津?yàn)I海新區(qū)離岸金融中心的優(yōu)勢(shì)分析

天津的歷史和發(fā)展現(xiàn)狀，特別是濱海新區(qū)的發(fā)展歷程向我們清楚地表明天津具備建設(shè)濱海新區(qū)離岸金融中心的強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)。

(一)歷史優(yōu)勢(shì)

天津有著深厚的經(jīng)濟(jì)文化氛圍，很早以前就成為商埠碼頭，1860年天津被辟為通商口岸后，天津近代工業(yè)很快發(fā)展起來(lái)，促進(jìn)了天津國(guó)內(nèi)貿(mào)易和華商金融組織的發(fā)展，由進(jìn)出口貿(mào)易帶動(dòng)整個(gè)近代城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展。解放前，天津外貿(mào)出口總值占華北地區(qū)的50—60％，內(nèi)貿(mào)基本壟斷了我國(guó)北方的商業(yè)批發(fā)業(yè)，到1937年“七七事變”前，天津已成為我國(guó)北方的商貿(mào)中心，全國(guó)對(duì)外貿(mào)易的重要口岸。解放后，天津成為全國(guó)南北物資交流樞紐和東北、西北、華北地區(qū)的物資集散地。

在金融業(yè)方面，天津曾是中國(guó)第二大金融中心和北方最大的金融市場(chǎng)，中外銀行100多家，總資本占全國(guó)15％，居北方各城市之首。形成了良好的金融業(yè)基礎(chǔ)，具有完善的金融業(yè)環(huán)境，尤其是在對(duì)外交流方面，是我國(guó)與國(guó)際社會(huì)金融聯(lián)系的一扇窗口。黨的十一屆三中全會(huì)后特別是進(jìn)入90年后，天津金融改革取得很大進(jìn)展，基本形成以證券交易、外匯調(diào)劑、資金融通三大金融市場(chǎng)為龍頭的多元化金融機(jī)構(gòu)。

倫敦、紐約等世界主要離岸金融中心的成立和發(fā)展，不論是自然形成還是政府推動(dòng)，它們的共同之處都在于長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)發(fā)展的歷史文化的積累，使得在向離岸金融中心的發(fā)展轉(zhuǎn)變過(guò)程中，可以保證離岸金融中心的建設(shè)能夠平穩(wěn)的運(yùn)行。天津得天獨(dú)厚的歷史環(huán)境決定了這里是建立我國(guó)離岸金融市場(chǎng)的十分理想的位置，長(zhǎng)期以來(lái)深厚的歷史積淀，使天津在向中國(guó)離岸金融中心轉(zhuǎn)化的過(guò)程中沒(méi)有文化上的障礙，起到很大的推動(dòng)性作用，為離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了基本保障。

(二)區(qū)位優(yōu)勢(shì)

天津區(qū)位優(yōu)勢(shì)明顯，具有優(yōu)越的地理位置，地處中國(guó)北方黃金海岸的中部，位于京津冀城市帶和環(huán)渤海城市圈的交點(diǎn)上，是中國(guó)北方對(duì)內(nèi)外開(kāi)放兩個(gè)扇面的軸心，亞歐大陸橋中國(guó)境內(nèi)距離最短的東部起點(diǎn)，背靠京津冀核心腹地，面對(duì)韓日經(jīng)濟(jì)帶，北距首都北京110公里，南至青島陸路距離600公里，東到大連陸路距離500公里。到韓國(guó)的空中飛行距離只需1個(gè)小時(shí)，到日本僅2個(gè)小時(shí)。天津的交通可以方便的輻射廣大的內(nèi)陸地區(qū)，是華北、西北地區(qū)通向世界各地最短最好的出海口，也是國(guó)外客商進(jìn)入中西部市場(chǎng)的最佳通道。新區(qū)擁有中國(guó)北方最大的貿(mào)易口岸和國(guó)際貿(mào)易港口之一——天津港，與世界170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的300多個(gè)港口有貨運(yùn)業(yè)務(wù)往來(lái)。濱海國(guó)際機(jī)場(chǎng)設(shè)施完備，功能齊全，是華北地區(qū)最大的航空貨運(yùn)中心。天津鐵路樞紐是京山、京滬兩大鐵路干線的交匯處。天津公路四通八達(dá)，交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有了長(zhǎng)足發(fā)展。

目前，天津已形成以港口為中心的海陸空相結(jié)合、立體式的綜合性的現(xiàn)代化的運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)。雖然當(dāng)今地理?xiàng)l件對(duì)離岸金融中心的影響相對(duì)來(lái)說(shuō)正在減弱，但在我國(guó)，天津這一區(qū)位優(yōu)勢(shì)決定了其將是中國(guó)乃至世界經(jīng)濟(jì)最為活躍的地區(qū)之一，同時(shí)也表明在天津建立離岸金融中心具有廣闊的輻射空間。

(三)金融產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)

天津作為環(huán)渤海地區(qū)的經(jīng)濟(jì)中心，目前已建立起較為完善的金融架構(gòu)體系。人民銀行大區(qū)行設(shè)在天津，入世后，天津又被確定為國(guó)內(nèi)首批對(duì)外開(kāi)放金融業(yè)的城市之一，對(duì)于吸引外資和實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展具有非常大的促進(jìn)作用，也為天津建立北方離岸金融市場(chǎng)創(chuàng)造了更加有利的條件。國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、財(cái)團(tuán)陸續(xù)落戶天津，繼花旗銀行、匯豐銀行等一批全球著名銀行在津設(shè)立分行，2005年底，韓國(guó)第二大銀行朝興銀行進(jìn)駐濱海新區(qū)。中國(guó)民生銀行和華夏銀行以及渤海銀行也相繼在濱海新區(qū)設(shè)立了首家分支機(jī)構(gòu)。隨著渤海證券公司、渤海保險(xiǎn)公司等區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和在環(huán)渤海區(qū)域內(nèi)布局成功，一個(gè)環(huán)渤海區(qū)域性的金融框架已經(jīng)初現(xiàn)雛形。截至到2006年9月，天津?yàn)I海新區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已達(dá)到413家：2006年12月，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余款1310億元，同比增長(zhǎng)26％：貸款總量首次突破千億元，達(dá)到1086億元。

(四)體制創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)

濱海新區(qū)內(nèi)各功能區(qū)的政策優(yōu)勢(shì)和區(qū)位優(yōu)勢(shì)得天獨(dú)厚。但管理體制方面所具備的先進(jìn)性才是根本的優(yōu)勢(shì)。濱海新區(qū)通過(guò)改革體制，去除與經(jīng)濟(jì)建設(shè)不相適應(yīng)的落后經(jīng)濟(jì)體制，充分尊重市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，清除了濱海新區(qū)建設(shè)順利發(fā)展的阻礙因素。一是為資本保值增值提供暢通的渠道。天津開(kāi)發(fā)區(qū)政府充分利用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，讓資本自由選擇。在為投資者提供有利的投資環(huán)境方面，濱海新區(qū)給予外來(lái)投資者本地投資以十分優(yōu)惠的條件，降低外資機(jī)構(gòu)進(jìn)入市場(chǎng)的成本。在外國(guó)投資者的眼里，天津開(kāi)發(fā)區(qū)形成了與世界接軌的資本游戲規(guī)則，成為資本增值的最佳選擇。二是充分發(fā)揮市場(chǎng)規(guī)律的作用。開(kāi)發(fā)區(qū)和其它幾個(gè)功能區(qū)將“小政府，大社會(huì)”作為政府的目標(biāo)，始終把服務(wù)放在第一位，不允許政府以管理為名干預(yù)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。從企業(yè)生產(chǎn)資料到用工，到產(chǎn)品市場(chǎng)，市場(chǎng)規(guī)則擁有最大的發(fā)言權(quán)；適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)則的創(chuàng)新體制，使離岸金融市場(chǎng)發(fā)展少了許多無(wú)形的障礙。

在地方政府改革體制，力求創(chuàng)新，取得很好的效果的基礎(chǔ)上，2006年6月國(guó)務(wù)院《意見(jiàn)》則從國(guó)家層面上進(jìn)一步為濱海新區(qū)提供了更為寬松的創(chuàng)新環(huán)境，將金融改革創(chuàng)新作為近期工作之首，從直接融資、綜合經(jīng)營(yíng)、外匯管理、機(jī)構(gòu)體系四方面突破，由金融改革帶動(dòng)和引領(lǐng)其他方面的改革。在探索離岸金融業(yè)務(wù)發(fā)展離岸金融中心的過(guò)程中邁出了歷史性的一步。

三、天津建設(shè)離岸金融中心的政策建議

雖然天津建設(shè)濱海新區(qū)離岸金融中心還面臨著諸如離岸金融業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)欠缺，組織結(jié)構(gòu)松散、集聚效益差等困難，面臨著來(lái)自上海、深圳等地的激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，但是，其深厚的歷史基礎(chǔ)，良好的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，較好的經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)和體制創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，使天津具有良好的離岸金融市場(chǎng)發(fā)展前景。為使離岸金融市場(chǎng)的建設(shè)穩(wěn)步向前推進(jìn)，應(yīng)采取綜合有效措施，為天津創(chuàng)造有利的離岸金融市場(chǎng)發(fā)展條件。

(一)明確和規(guī)范市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

對(duì)于申請(qǐng)開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資本、信譽(yù)、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的核查，按其資信情況和資本實(shí)力分別頒發(fā)全面牌照、離岸牌照和有限牌照，規(guī)范其相應(yīng)的業(yè)務(wù)范圍，盡可能的降低金融機(jī)構(gòu)因倒閉、破產(chǎn)清償帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)。

(二)不斷鼓勵(lì)金融創(chuàng)新

為人民幣逐步成為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣探索途徑，使人民幣逐漸成為國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易和離岸業(yè)務(wù)的主要幣種，不斷探索適合我國(guó)目前金融發(fā)展情況的離岸業(yè)務(wù)品種。加強(qiáng)對(duì)資本流入的引導(dǎo)和管理，建立有序可控的資本流出機(jī)制。爭(zhēng)取國(guó)家有關(guān)部門賦予在濱海新區(qū)設(shè)立財(cái)務(wù)中心或資金中心的跨國(guó)公司享受優(yōu)惠的外匯管理政策。加快建立金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制。積極開(kāi)展非居民之間的資金融通與交易的離岸金融業(yè)務(wù)，探索在濱海新區(qū)建立離岸金融中心，構(gòu)筑人民幣走向國(guó)際的重要通道，拓展金融盈利空間。

(三)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

伴隨著金融開(kāi)放的增強(qiáng)，金融監(jiān)管的難度也在逐漸加大。相關(guān)管理部門需要強(qiáng)化事前監(jiān)管意識(shí)，及時(shí)與金融企業(yè)溝通，將風(fēng)險(xiǎn)化解于初期階段。

首先，加強(qiáng)對(duì)開(kāi)展離岸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，完善其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以提高金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。其次，實(shí)行對(duì)離在岸賬戶和離在岸業(yè)務(wù)的分離管理。允許離岸資金向在岸帳戶存在一定比例的滲透，但必須加強(qiáng)對(duì)滲透的資金的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和管理，以最大程度的防范風(fēng)險(xiǎn)。再次，加強(qiáng)對(duì)離岸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。要定期對(duì)銀行開(kāi)展的離岸業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，加強(qiáng)離岸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。其次，實(shí)行中外資銀行對(duì)企業(yè)的信用評(píng)級(jí)制度，逐步建立和完善社會(huì)征信體系。對(duì)運(yùn)行規(guī)范、遵紀(jì)守法的銀行，加大試點(diǎn)和放開(kāi)力度，對(duì)無(wú)信譽(yù)銀行取消離岸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)便利，對(duì)無(wú)信譽(yù)企業(yè)不予提供離岸業(yè)務(wù)服務(wù)。最后，加強(qiáng)金融監(jiān)管的國(guó)際合作，實(shí)現(xiàn)與離岸金融機(jī)構(gòu)母國(guó)的監(jiān)管信息的共享。按照國(guó)際通行做法加強(qiáng)對(duì)離岸金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管水平。

(四)做好金融人才的引進(jìn)

離岸金融業(yè)務(wù)的良好發(fā)展，離岸金融市場(chǎng)要想迅速形成規(guī)模，勢(shì)必需要大量的現(xiàn)代金融人才。可以從金融業(yè)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)或機(jī)構(gòu)引進(jìn)金融人才，尤其是懂得國(guó)際金融業(yè)務(wù)操作的人才，可以給予其一定的特殊照顧，比如解決住房、家屬的工作和子女的上學(xué)問(wèn)題等。但是要想獲得長(zhǎng)久的發(fā)展，更重要的是培養(yǎng)本地區(qū)的金融人才后備力量，重點(diǎn)培養(yǎng)像渤海銀行這樣總部設(shè)在天津的銀行及其管理工作人員，發(fā)揮地區(qū)優(yōu)勢(shì)，科學(xué)地實(shí)施人才戰(zhàn)略成為濱海新區(qū)持續(xù)發(fā)展的重要一環(huán)。

(五)推動(dòng)人民幣國(guó)際化進(jìn)程

國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)天津進(jìn)行人民幣自由兌換的試點(diǎn)，此舉促進(jìn)了離岸金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。我國(guó)現(xiàn)在還實(shí)行利率市場(chǎng)化和匯率管制，試點(diǎn)工作有助于國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，為全面推進(jìn)人民幣資本帳戶下的自由兌換進(jìn)程，為人民幣國(guó)際化奠定基礎(chǔ)。同時(shí)，實(shí)行意愿結(jié)售匯制度后，能大幅度降低人民幣的結(jié)匯數(shù)量，能有效減輕外匯儲(chǔ)備增加和人民幣升值的壓力，對(duì)于我國(guó)當(dāng)前巨額外匯儲(chǔ)備的情況有所改善。

勿庸置疑，天津?yàn)I海新區(qū)已經(jīng)邁上了新一輪發(fā)展的快車道，伴隨著新區(qū)金融體制的改革創(chuàng)新和綜合配套改革的持續(xù)推進(jìn)，我們有理由相信，新區(qū)建設(shè)經(jīng)濟(jì)繁榮、社會(huì)和諧、環(huán)境優(yōu)美的宜居生態(tài)型新城區(qū)的目標(biāo)是可以實(shí)現(xiàn)的，濱海新區(qū)和天津的明天更美好!